2022证劵从业( 新 )历年真题5节.docx

2022证劵从业( 新 )历年真题5节2022证劵从业( 新 )历年真题5节 第1节下列说法中，正确的是（）。禁止证券公司、证券投资咨询机构对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传禁止证券公司以任何方式承诺或者保证投资收益证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备A.B.C.D.答案：D解析：考点：考查业务推广和客户招揽环节的规范要求。(1)底线要求证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往韭绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。(2)公众媒体广告宣传的规范要求证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守广告法和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。(3)以讲座、报告会、分析会等形式进行业务推广和客户招揽的规范要求证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。经济出现波动时，商业银行资本充足率通过影响信贷扩张从而影响实体经济的投资和产出，体现了金融与实体经济关系理论的（ ）。A.实体经济影响金融市场B.金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因C.金融的作用D.金融与实体经济内在的相互影响答案：D解析：金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因，以商业银行为例，资本充足率是影响信贷扩张的重要决定因素，当经济衰退时，银行的存量信贷质量降低，威胁到其资产负债表和资本充足率，此时银行将提高信贷准则，紧缩信贷，进而影响实体经济商务投资和产出。A和B选项只说明了一个方面，不完整。公司债券发行与交易管理办法所称合格投资者，应该符合的条件有（ ）。具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险经有关金融监管部门批准设立的金融机构经中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人社会保障基金、企业年金、养老基金、慈善基金等社会公益基金A.B.C.D.答案：D解析：本题考查合格投资者的条件资质，选项均正确。公司债券发行与交易管理办法所称合格投资者，应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险，并符合下列资质条件：经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司等，以及经中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人。上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金及基金子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品以及经中国证券投资基金业协会备案的私募基金。净资产不低于人民币1000万元的企事业单位法人、合伙企业。合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。名下金融资产不低于人民币300万元的个人投资者。经中国证监会认可的其他合格投资者。在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在（ ）手中。A.资金需求者B.资金供应者C.金融中介机构D.政府答案：C解析：间接融资的特点包括：资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。证券公司从事介绍业务时，与期货公司签订的书面委托协议应当载明的事项包括()。介绍业务的范围介绍业务对接规则执行期货保证金扣缴制度的措施客户投诉的接待处理方式A.B.C.D.答案：A解析：证券公司从事介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议。委托协议应当载明下列事项：(1)介绍业务的范围。(2)执行期货保证金安全存管制度的措施。(3)介绍业务对接规则。(4)客户投诉的接待处理方式。(5)报酬支付及相关费用的分担方式。(6)违约责任。(7)中国证监会规定的其他事项。金融债券作为一种特殊类型的债券，它具有以下（ ）特点。金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系金融债券一般不记名、不挂失，不可以抵押和转让我国金融债券的发行对象主要是个人金融债券的利息不记复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息A.B.C.D.答案：C解析：金融债券的特点。金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让。2022证劵从业( 新 )历年真题5节 第2节（ ）是金融机构开展风险管理的基础前提。A.风险偏好B.风险限额C.风险缓释D.风险应对答案：A解析：风险偏好是金融机构开展风险管理的基础前提。在我国，关于证券经纪业务，下列表述正确的有（）。证券公司在经纪业务中赚取买卖差价证券公司不承担客户交易中的价格风险证券公司与客户是代理委托关系证券公司为客户提供服务，佣金是其主要的业务收入A.、B.、C.、D.、答案：D解析：项，在证券经纪业务中，证券公司不赚取买卖差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券公司违反证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法规定的，对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他责任人员，可以采取（ ）等行政监管措施。出具警示函责令参加培训责令定期报告监管谈话认定为不适当人选拘留A.B.C.D.答案：A解析：证券公司违反证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法规定的，对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他责任人员，可以采取出具警示函、责令参加培训、责令改正、监管谈话、认定为不适当人选等行政监管措施。下列选项中，说法不正确的是( )。 A、在融资融券业务中，投资者以直接还款方式偿还融入资金的，具体操作按照证券公司与客户之间的约定办理B、证监会根据社会公众的投诉或者举报，有权要求证券投资咨询机构及其投资咨询人员说明情况并提供相关资料C、当日购买的债券，不可进行债券回购交易业务D、上市公司的控股股东指使主管人员擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，可对其给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款答案：C解析：在融资融券业务中，投资者以直接还款方式偿还融入资金的，具体操作按照证券公司与客户之间的约定办理。故选项A正确。根据证券、期货投资咨询管理暂行办法第2,9条的规定地方证管办(证监会)根据投资人或者社会公众的投诉或者举报有权要求证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员说明情况并提供相关资料。故选项B正确。当日购买的债券，当日可用于质押券申报，并可进行相应的债券回购交易业务。当日申报转回的债券，当日可以卖出。故选项C不正确。根据证券法第194条的规定，发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款。故选项D正确。niutk基金托管人的职责包括（ ）。I安全保管基金财产按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户对所托管的不同基金财产分别设置账户保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料A.I、B.、C.I、D.I、答案：C解析：除I、四项外，基金托管人还有按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜等职责。公司盈利水平高低及（ ）是股东权益的基本决定因素，盈利水平高的绩优股和未来盈利增长趋势强劲的高增长股票，它们在股票市场上通常会有较好的表现。A.未来发展趋势B.股票价格高低C.抗风险能力强弱D.决策能力强弱答案：A解析：公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，盈利水平高的绩优股和未来盈利增长趋势强劲的高增长股票，它们在股票市场上通常会有较好的表现。2022证劵从业( 新 )历年真题5节 第3节证券（股票类）发行与承销业务中，承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至少（ ）年并存档备查。A.5B.4C.3D.2答案：C解析：承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至少3年并存档备查。下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是()。A.贴现债券B.附息债券C.息票累积债券D.浮动利率债券答案：D解析：浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券，所以其利率在偿付期限内会发生变化。(2022年)下列选项中，不具有法人资格的是（ ）。A.股份有限公司B.子公司C.分公司D.有限责任公司答案：C解析：根据公司法规定，分公司不具有法人资格，其法律责任由母公司承担。下列说法中，错误的是（ ）。A.企业债券持有人对企业的经营状况不承担责任B.企业债券可以继承和转让，但是不得抵押C.中央企业发行企业债券，由中国人民银行会同原国家计划委员会审批D.地方企业发行企业债券，由中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行会同同级计划主管部门审批答案：B解析：企业债券发行的一般规定，企业债券可以抵押、转让和继承。发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以（ ）的罚款。A.30万元以上60万元以下B.3万元以上30万元以下C.10万元以上60万元以下D.3万元以上20万元以下答案：A解析：本题考查证券法。根据证券法第一百八十九条规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以30万元以上60万元以下的罚款。可交换公司债券和可转换公司债券的不同之处不包括( )。A:发债主体不同B:股权稀释效应不同C:交割方式不同D:发行方式不同答案：D解析：可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处：发债主体和偿债主体不同；适用的法规不同；发行目的不同；所换股份的来源不同；股权稀释效应不同；交割方式不同；条款设置不同。2022证劵从业( 新 )历年真题5节 第4节证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（ ）的，无须取得证券自营业务资格。A.80%B.60%C.50%D.30%答案：A解析：本题证券公司自营业务。证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。故选A。申请挂牌公司相关信息披露义务人违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予（）处分，并记人证券期货市场诚信档案数据库。A.通报批评；公开谴责B.通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员C.通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务D.通报批评；公开谴责；责令整改答案：A解析：申请挂牌公司、挂牌公司、相关信息披露义务人违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记人证券期货市场诚信档案数据库（本节简称“诚信档案”）：通报批评；公开谴责。#有限责任公司成立后，应当向股东签发出资证明书。出资证明书应当载明（）。A.公司注册资本B.公司成立日期C.公司名称D.股东缴纳的出资额答案：A,B,C,D解析：出资证明书应当载明的事项包括：公司名称。公司成立日期。公司注册资本。股东的姓名或名称、缴纳的出资额和出资日期。出资证明书的编号和核发日期。风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（ ）。A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.商业信用融资答案：C解析：风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是风险投资融资。下列说法，错误的是（）A.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益，视为刚性兑付B.资产管理产品的发行人或者管理人采取滚动发行等方式，实现产品保本保收益的，视为刚性兑付C.资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，不应视为刚性兑付D.经认定存在刚性兑付行为的，应该区分存款类金融机构和非存款类持牌金融机构进行惩处答案：C解析：考点：考查刚性兑付的相关情形。C项资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，应视为刚性兑付。下列关于公司组织机构中公司职工代表的表述中，不符合公司法规定的是( )。A: 股份有限公司董事会成员中应当包括公司职工代表B: 股份有限公司监事会成员中应当包括公司职工代表C: 国有独资公司董事会成员中应当包括公司职工代表D: 国有独资公司监事会成员中应当包括公司职工代表答案：A解析：根据公司法第44条的规定，2个以上的国有企业或者2个以上的其他国有投资主体投资设立的有限责任公司，其董事会成员中应当有公司职工代表；其他有限责任公司董事会成员中可以有公司职工代表。董事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。本法第67条的规定，国有独资公司董事会成员中应当有公司职工代表。本法第70条的规定。国有独资公司监事会成员不得少于5人，其中职工代表的比例不得低于13，具体比例由公司章程规定。本法第108条的规定，有限公司设董事会，其成员为5人至19人。董事会成员中可以有公司职工代表。本法第117条的规定股份有限公司设监事会，其成员不得少于3人。监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于13，具体比例由公司章程规定。A选项，股份有限公司董事会成员中可以包括公司职工代表，而不是应当包括。2022证劵从业( 新 )历年真题5节 第5节某投资者按100元价格平价购买了年息8%、每年付息1次的债券，持有2年后按106元价格卖出，该投资者持有期收益率为（ ）。A.10.85%B.10.58%C.9.85%D.9.58%答案：A解析：持有期收益率的计算。代入入持有期收益率的公式，得Yh=10.85%。SETS系统（证券交易所电子化交易系统）的特点有（ ）。指令驱动报价驱动不支持匿名报单支持做市商报价A.B.C.D.答案：C解析：证券交易所电子化交易系统的特点。一般来说，公司的盈利水平和股票投资价值的关系是（ ）。A.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者同时发生B.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者不完全同时发生C.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者同时发生D.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者不完全同时发生答案：B解析：公司盈利水平对股票投资价值的影响。按照证券法第一百二十七条的规定，证券公司经营（）、（）及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问三项业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元。证券经纪证券投资咨询证券自营证券资产管理A.B.C.D.答案：C解析：考点：考查证券法第一百二十五条的规定，证券公司经营证券经纪、证券投资咨询及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问三项业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元。有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10.75，时间为13:55；乙的买进价为10.40元，时间是13:55；丙的买进价为10.80元，时间是13:58；丁的买进价为10.40元，时间是13:38，则四位投资者的撮合成交顺序为()A.丙、甲、乙、丁B.丁、乙、甲、丙C.丙、甲、丁、乙D.丁、乙、丙、甲答案：C解析：撮合成交的顺序是价格优先；相同价格时间优先。#我国企业债券出现于（ ）年。A.1982B.1984C.1985D.1988答案：C解析：我国企业债券出现的历史远远早于公司债券。1985年5月，沈阳房地产开发公司向社会公开发行5年期企业债券，成为改革开放后第一只企业债券。