外聘专家与外聘律师管理39438.docx

外聘专家管管理聘请行外专专家参与项项目的评审审工作是为为了充分利利用社会专专家资源推推进开发银银行项目评评审工作的的社会化、民民主化和科科学化，提提高贷款评评审质量，有有效防范贷贷款风险。开发银行聘聘请的行外外专家包括括外聘行业业技术专家家、外聘会会计师事务务所、外聘聘律师三类类。外聘专家应应综合考虑虑其声誉、资资历和工作作业绩。主主要任职条条件： 具有较较高的个人人素质、较较强的责任任心和良好好的职业道道德，公正正廉洁，身身体健康，能能够参与开开发银行项项目评审工工作。 具备较较高的专业业理论水平平，丰富的的专业知识识和实践经经验，有较较好的工作作业绩，熟熟悉本专业业现状和发发展趋势，熟熟悉相关的的法律法规规，在所在在行业有一一定的知名名度。第一节 外聘专家的的分类与管管理 一一、外聘行行业技术专专家，对项项目的技术术真实性和和市场风险险进行分析析和评价，由由总行业务务发展局归归口管理。 二二、外聘会会计师事务务所，对借借款人和担担保人的财财务会计真真实性进行行分析和评评价，由总总行信用管管理局归口口管理。三、外聘律律师，对项项目的法律律合规性进进行分析和和评价，由由总行法律律事务局归归口管理。四、管理部部门的职责责（一） 负责建立专专家库（二） 负责外聘专专家的规范范管理（三） 负责外聘专专家的工作作质量认定定及考核（四） 负责外聘专专家的报酬酬发放。第二节 外聘行行业技术专专家一、工作职职责外聘行业技技术专家根根据评审部部门需要和和评审工作作实际情况况，参与贷贷款评审工工作。重点点是对贷款款项目的产产品市场、总总投资及工工艺技术等等方面做出出独立的分分析、判断断，提出项项目存在的的风险及防防范措施，并并按照要求求提交明确确的专家独独立意见，及及时提交评评审部门。二、行业技技术专家独独立意见的的内容要求求（一）基本本内容外聘行业技技术专家根根据项目所所处的不同同行业，分分析的内容容及方式也也有所不同同。行业技技术专家对对项目的技技术可行性性、经济合合理性、市市场风险提提出明确的的书面意见见（见附件件4-3-1外聘聘行业专家家独立意见见格式），主主要内容：1、对项目目的生产工工艺及流程程、原材料料来源等工工艺技术的的合理性、真真实性及可可靠性进行行审核；并并根据项目目的具体情情况，审核核投资及概概算有无突突出的问题题。2、对贷款款项目的市市场前景（销销售量、价价格等）进进行分析、判判断，并以以此对产品品的销售额额进行预测测。3、对项目目主要产品品最近几年年来（3-8年）市市场供求变变化、销量量和价格波波动的市场场风险进行行定量分析析、判断，并并以此为依依据对实现现预测的销销量、价格格的不确定定性风险作作出分级判判断（低风风险、中风风险、高风风险）。4、在成本本分析的基基础上，对对产品的市市场竞争力力进行分析析，提出项项目的竞争争优势及不不足。5、对发现现的其它问问题进行分分析说明。（二）差别别化政策1、差别化化的行业对风险较低低且银行间间竞争激烈烈的行业，在在满足下述述条件的前前提下，专专家独立意意见可适当当简化。1）电网、铁铁路、电信信、石油、石石化行业等等优质行业业，每年初初由业务发发展局会同同各评审局局组织召开开专家咨询询会，对行行业的技术术情况、行行业发展、市市场前景等等问题集中中咨询。由由相关评审审局负责归归纳整理不不同行业专专家的意见见，形成专专家综合意意见（一年年内有效）。电电网、铁路路项目在评评审、审议议时均可运运用此专家家意见。电电信、石油油、石化行行业项目在在评审、审审议时除“市场前景景”使用一个个季度复核核一次的意意见外，其其他仍采用用专家综合合意见。2）公路等等区域性竞竞争行业，由由业务发展展局会同评评审一局组组织专家对对区域经济济发展、市市场需求、负负债空间等等进行分析析，形成对对某一区域域某一类项项目的专家家综合意见见。该类项项目在评审审、审议时时均可运用用此专家意意见。具体体贷款项目目可在专家家综合意见见的基础上上，就某一一具体问题题进行专题题分析，形形成专家补补充意见。3）原城建建类行业的的项目，由由业务发展展局会同评评审二局组组织专家进进行专题咨咨询，分析析相关城市市的发展规规划，按供供水（含污污水）、供供热、供气气、公共设设施、环境境保护等不不同行业，提提出其供求求关系及发发展规模，分分析城市财财力状况，形形成专家综综合意见。具具体贷款项项目，可在在专家综合合意见的基基础上，就就某一问题题进行专题题分析，形形成专家补补充意见。2、差别化化的内容对以上所列列项目逐项项分析时，专专家独立意意见的内容容可按以下下要求适当当简化。1）电网项项目逐项分分析的内容容近3-5年目标标电网销售售电量的增增长情况，分分析目前的的网架结构构特点及存存在的主要要问题；分析预预测目标电电网未来的的销售电量量增长情况况，及对目目标电网的的贡献作用用；对2220千伏以以上以输电电为主的电电网建设项项目，分析析市场需求求空间及潮潮流流向是是否合理等等；分析供供电环节的的电价盈利利空间，预预测建设项项目的现金金流量水平平。2）电源项项目逐项分分析的内容容审核建建设项目外外部条件（如如火电项目目的煤源、水水源、环保保等）的落落实情况以以及技术装装备的先进进水平（如如机组规模模、环保工工艺等）；对目标标市场近33-5年的的市场供求求变化情况况进行量化化分析，判判断市场供供需状况及及存在的主主要问题，结结合发展规规划，分析析建设项目目未来的市市场空间，量量化判断市市场的消化化能力；依据电电源结构的的特点及电电能质量，对对比分析建建设项目未未来能保证证还本付息息的电价的的市场竞争争力。3）铁路项项目逐项分分析的内容容项目在在路网布局局中的地位位；客货运运输总量以以及运量的的成长性、稳稳定性，项项目运量是是否面临公公路等其他他交通方式式的竞争分分流；运价制制订的合理理性、可行行性，与其其他交通方方式相比运运价处于何何种竞争地地位（优势势/劣势）；项目依依靠自身效效益可偿还还贷款的比比率；合资铁铁路除上述述内容外，增增加审查地地方经济发发展情况，考考察项目所所在省区近近三年GDDP总量及及增长性；并审查信信用结构搭搭建是否可可覆盖项目目风险。4）电信项项目逐项分分析的内容容：借款法法人业务收收入及其构构成、增长长率；主要要业务的用用户数量以以及增长情情况；业务务资费的真真实性和变变动趋势；分析过去去三年情况况，并对贷贷款期内情情况进行预预测；项目涉涉及的业务务在该地区区的发展前前景和该企企业的市场场占有率；项目的的建设规模模和投资的的合理性；该项目目所涉及主主要技术的的合理性和和先进性。5）石油、天天然气项目目逐项分析析的内容：工艺技技术的先进进程度及合合理性，目目前国际、国国内的应用用情况；市场供供求状况及及价格走势势分析；对成本本等竞争力力因素进行行比较，分分析该项目目的竞争优优势及不足足，天然气气价格能否否被用户接接受。6）公路项项目逐项分分析的内容容：项目所所在区域近近三年GDDP增长、人人均GDPP在全国排排名及汽车车保有量等等情况，以以及对未来来地方经济济发展的预预测；通道交交通量、与与项目平行行道路的交交通量，通通道内各条条道路的竞竞争力分析析及各自分分流比例，并并注明数据据来源；通过对对项目贷款款期内通道道交通量的的增长情况况及通道内内各道路分分流比例的的分析预测测，得出项项目贷款期期内项目交交通量，与与工可进行行比较，并并以图表表表示；根据目目前项目所所在区域内内的收费标标准，结合合项目的实实际情况，对对收费标准准及项目贷贷款期内的的收费增长长情况进行行预测。7）城建类类项目逐项项分析时的内内容：供水、供供气近35年的供供应能力、年年实际供应应量、最大大日供应量量、年实际际销售量，原原料价格变变动情况，销销售价格变变动情况，每每年收费情情况；同等规规模城市或或地区同期期原料价格格变动情况况、销售价价格变动情情况、收费费率，人均均消费量的的对比；污水、垃垃圾处理近近35年的的处理能力力、年实际际处理量、最最大日处理理量，污水水处理、垃垃圾处理收收费标准变变动情况，收收费率，同同等规模城城市或地区区污水处理理、垃圾处处理收费标标准；近38年土地地出让量、出出让价格、出出让方式、每每年实收的的土地出让让金、每年年以土地抵抵偿工程款款或政府应应付款情况况。近35年城市市或地区财财政收支状状况、经济济社会发展展状况。项目的的竞争对手手、合作者者对项目的的有利、不不利影响。项目市市场的成长长性、稳定定性，项目目市场与城城市或地区区经济社会会发展的协协调统一关关系。价格实实现的合理理性、可行行性。对上述行业业，在项目目逐项分析析时，还要要对建设项项目的建设设及未来市市场有较大大影响的风风险因素进进行分析说说明；对发发现的其他他非市场重重要问题，也也应提出意意见或建议议。（三）其他他行业项目目采取“一事一聘聘”的方法。（四）对一一些特殊行行业或新领领域，可根根据行业特特点和项目目实际，采采取不同的的方式使用用外聘行业业专家。三、外聘行行业技术专专家的管理理（一）资质质管理和聘聘用外聘行业技技术专家由由评审部门门提出推荐荐意见，由由相关评审审局进行资资质审查，确确认符合资资质要求的的由业务发发展局列入入专家库，评评审部门在在贷款评审审中选择聘聘用。业务务发展局负负责外聘行行业专家库库的管理工工作。采取“一事事一聘”的方式聘聘用外聘行行业技术专专家时，由由评审部门门根据项目目评审的进进度及实际际情况，在在评审计划划下达后，向向业务发展展局提出聘聘用技术专专家的建议议，明确外外聘技术专专家的专业业、人数、要要求，业务务发展局根根据需求，在在十个工作作日内完成成专家的聘聘任工作。（二）费用用管理业务发展局局负责外聘聘行业技术术专家的费费用管理。外聘行业技技术专家的的报酬要根根据项目的的复杂程度度、规模、所所需审核的的工作时间间和工作量量等因素，综综合考虑，每每人每次不不得超过88000元元。具体标标准如下：1、参加电电网、铁路路、电信、公公路、石油油、石化、天天然气、城城建类等行行业会议的的外聘行业业技术专家家，每人每每次报酬为为10000-30000元；对对重点发言言的著名专专家，每人人每次报酬酬可达到55000元元；2、对可适适当简化审审核内容的的行业，外外聘行业技技术专家报报酬为每人人每次30000-55000元元。对上述述行业中需需要实地调调研的项目目审核，除除我行承担担差旅费外外，每人每每次的专家家报酬为44000-60000元；3、对非简简化审查内内容，根据据项目产品品及市场复复杂程度，行行业技术专专家报酬为为每次每人人60000-80000元；4、对于“一事一聘聘”方式聘请请的行业技技术专家的的报酬按以以下标准支支付：1）工作量量在5个完完全工作日日以内的按按每天50007000元支付付，2）工作量量在6110个完全全工作日的的按每天44006600元支支付，3）工作量量在1115个完完全工作日日的按每天天350450元元支付。以上标准均均为税后实实发报酬，开开发银行应应代缴专家家报酬的个个人所得税税。（三）考核核评价外聘行业技技术专家的的考核方式式采取“一事一评评”的方式。相相关评审局局负责外聘聘行业技术术专家的考考核、评价价及年度资资质复审工工作。1、评审部部门的评价价评审部门负负责对所聘聘行业技术术专家的日日常表现进进行评价，填填写外聘聘行业技术术专家评价价表（见见附件4-3-2），并并在专家提提交独立意意见后十个个工作日内内，将评价价表送交业业务发展局局。2、相关评评审局的评评价相关评审局局负责对行行业技术专专家提交的的独立意见见进行分析析评价，根根据外聘聘行业技术术专家独立立意见质量量评价表（见附件4-3-3）的内容，审核外聘行业技术专家的独立意见，确定满意率。3、半年考考核根据相关评评审局对专专家独立意意见的分析析评价，贷贷委会对专专家意见的的采纳率和和评审部门门的评价结结果，评审审局每半年年对所聘任任的专家进进行一次考考核（见附附件4-33-4外外聘行业技技术专家综综合考核表表）。4、考核结结果的使用用考核一般分分为A-EE共五档：95分以以上为A，880-955分为B，660-799分为C，440-599分为D，339分以下下为E。专专家委将考考核的结果果记入专家家库，对半半年考核在在C档以下下的专家，不不再作为开开发银行外外聘行业专专家。第二节 外聘会计计师事务所所一、工作职职责外聘会计师师事务所的的职责是支支持贷款项项目评审工工作，并对对借款人或或股东、担担保人提供供的会计资资料的真实实性进行独独立分析，并并向我行提提供独立、明明确的判断断意见。二、资质认认证参与开发银银行贷款项项目评审工工作的会计计师事务所所都要经过过开发银行行信用管理理局认证。开发银行外外聘的会计计师事务所所为具有证证券从业许许可证、金金融从业许许可证的会会计师事务务所，或国国家指定的的具有大中中型企业审审计资格的的相关机构构，并且近近三年内无无不良从业业记录。对会计师事事务所的认认证名录由由总行信用用管理局发发布。三、工作方方式（一）借款款人或股东东、担保人人的财务报报表已经会会计师事务务所审计，且且该事务所所已经开发发银行认定定，可不再再聘请会计计师事务所所审计，由由其出具的的财务报表表审计意见见作为评审审报告的附附件，不再再要求会计计师事务所所出具审计计意见确认认函。（二）对借借款人和保保证人会计计审计单位位未通过我我行认定的的，评审部部门向信用用管理局提提出，补办办认定手续续。（三）必要要时，外聘聘会计师事事务所对借借款人和保保证人会计计资料的真真实性进行行专门审计计。四、外聘会会计师事务务所工作的的管理信用管理局局是外聘会会计师事务务所的归口口管理部门门，负责外外聘会计师师事务所的的资质认证证、业务协协调、聘任任、考核和和日常管理理工作。（一）费用用管理外聘会计师师事务所开开展工作所所需经费（主主要包括外外聘会计师师事务所的的报酬和差差旅费及其其它费用）实实行预算制制，单独列列支。外聘聘会计师事事务所的费费用按签订订的合作协协议执行。总总行、分行行外聘会计计师事务所所的费用由由各自支付付。开发银行按按项目向外外聘会计师师事务所支支付报酬。对对于在评审审时要求借借款人或其其股东重新新聘请的会会计师事务务所，或开开行直接聘聘请的会计计师事务所所，根据借借款人、担担保人所提提供会计资资料的复杂杂程度、评评审项目的的规模、所所需工作时时间、工作作量等商定定报酬，并并在双方合合作协议中中加以明确确。报酬分分期支付。（二）考核核评价信用管理局局负责对外外聘会计师师事务所的的工作质量量进行评价价与考核工工作。对外外聘会计师师事务所工工作质量的的评价采用用五级标准准，即：AA、B、CC、D和EE。1、对外聘聘会计师事事务所工作作质量评价价的指标主主要包括：1）审计报报告的真实实性。2）审计报报告的合法法性。3）审计报报告的内容容与格式。4）确认函函或审计报报告反映问问题的价值值。对外聘会计计师事务所所的工作质质量采取“一事一评评”的评价方方式。项目目完成后，信信用管理局局负责对外外聘会计师师事务所的的工作质量量进行评价价和考核。具具体评价和和考核见国国家开发银银行外聘会会计师事务务所工作质质量评价表表（附件件4-3-5）。2、出现下下述情况之之一时，开开发银行对对外聘会计计师事务所所予以取消消资质认定定：1）工作质质量考核结结果为D或或E；2）因失职职造成重大大差错；3）违背合合作协议、保保密条款；4）有两个个项目的考考核结果为为C的。第三节 外聘律师师一、工作职职责外聘律师的的工作职责责是参与项项目的评审审，并对贷贷款项目的的法律合规规性作出评评价并提出出风险防范范措施。二、律师的的选用（一）建立立备选律师师库1、根据国国家开发银银行外聘律律师管理暂暂行办法第第十七条规规定的条件件，法律事事务局（以以下简称法法律局）建建立备选律律师事务所所及律师名名单；2、法律局局与律师事事务所协商商聘用协议议，会签财财会等部门门后签报主主管副行长长及行长审审批后签署署；3、签约律律师事务所所做为参加加具体项目目评审的律律师备选库库成员。（二）律师师选用程序序1、评审部部门根据评评审项目需需求（程序序见附件44-3-66），填写聘聘用律师登登记表（附附件4-33-7），提提出律师服服务方式等等方面的要要求送法律律局；2、根据评评审部门需需求，法律律局从律师师备选库中中确定参加加工作的律律师后通知知评审部门门；3、银团贷贷款等特殊殊性项目另另行选聘律律师。4、对于电电力、铁路路、电信、城城建、石油油等行业共共性问题，由由法律事务务局会同有有关评审局局组织召开开法律咨询询会对法律律合规性提提出评价意意见，咨询询意见适用用于本行业业多个项目目，对于这这类共性问问题，今后后不再聘请请律师（已已明确的法法律共性问问题见知识识篇）。5、对于特特殊、非共共性问题，总总行评审部部门提出需需求，由法法律事务局局聘请律师师提出专家家意见；分分行评审的的项目，由由分行常年年法律顾问问作为外聘聘律师，提提出专家意意见，不再再另聘律师师。对影响响决策的重重大非共性性问题，需需聘请律师师。6、法律事事务局根据据贷委会纪纪要对共性性问题进行行不定期的的发布。三、工作内内容和方式式（一）律师师工作分类类1、一般性性项目法律关系简简单的评审审项目，律律师仅对评评审部门提提供书面材材料的合规规性提出法法律意见。2、复杂性性项目评审部门认认为需要律律师参加现现场调查、参参与合同谈谈判、论证证疑难法律律问题、审审查或提供供合同文本本等法律服服务的项目目。3、特殊性性项目特殊性项目目是指银团团贷款、贷贷款金额特特别巨大涉涉及法律关关系复杂等等项目，律律师主要参参加贷款项项目评审有有关的谈判判、会议、起起草合同文文本等。（二）律师师工作内容容1、 审查查借款人、担担保人主体体资格1）是否依依法设立; 22）是否已已超过经营营期限； 33）是否超超越经营范范围； 44）是否办办妥内部相相关审批等等手续; 55）是否具具有独立履履约能力；6）借款人人、担保人人是否存在在潜在诉讼讼法律风险险等。2、审查形形式要件 11）合同草草本附件是是否齐全; 22）文本主主要条款是是否完备、是是否规范; 33）贷款项项目是否合合规等。3、审查合合同内容 11）是否有有违法、违违规或与有有关法规相相冲突的条条款;2）是否充充分保护我我行权益、商商誉; 33）违约处处罚措施是是否充分有有效; 44）争议解解决方式是是否具备、5）文本措措辞是否严严密等。4、审查担担保方案1)担保方方式是否合合法有效；2)担保标标的是否合合法；3)担保主主体是否对对担保标的的依法享有有处分权；4)具体担担保操作措措施是否能能与国家有有关法律、法法规、规章章的规定相相衔接、不不存在冲突突；5)担保标标的的具体体保险方案案是否合法法；6)抵押、质质押登记措措施是否合合法、到位位等。（三）律师师意见采用用1、律师对对评审项目目提出独立立法律意见见提交有关关评审部门门，做为评评审报告的的附件，同同时抄送法法律局；2、法律局局对律师法法律意见做做出评价，提提交贷委会会。四、外聘律律师的管理理法律事务局局是外聘律律师的归口口管理部门门，负责与与律师签订订协议、业业务协调、工工作考核及及日常工作作等。（一）律师师费支付标标准与方式式律师付费采采取承包、计计时、计件件等方式。付付费标准如如下：1、承包方方式1）常年法法律顾问提提供一般性性项目的法法律意见，付付费标准可可按照每个个项目不超超过150000元测测算，由聘聘用协议具具体约定。2）大型银银团贷款等等特殊项目目，应另行行招标后，按按照程序报报总行行领领导批准后后，由双方方在聘用协协议中约定定。2、计时付付费标准1）国内律律师、国内内业务。按按不超过11000-26000元/小时时。2）涉外律律师、涉外外业务。按按不超过2260-4450美元/小时。上述工作时时间均为律律师的有效效工作时间间，具体计计时方式在在聘用协议议中约定。3、计件付付费标准1）国内律律师、国内内业务。按按不超过1100000-500000元/件。2）涉外律律师、涉外外业务。按按不超过44000-100000美元/件。 超出上上述标准付付费，法律律局应会签签财会局报报主管行领领导和行长长审批。4、律师费费支付1）对承包包付费的采采取分期支支付方式；2）对计时时、计件付付费的采取取定期结算算方式。（二）律师师工作考核核1、对律师师工作考核核采取“一事一评评”和“年度总评评”两种方式式。项目评评审完成后后，法律局局负责对律律师工作进进行评价、考考核。在日日常评价的的基础上，法法律局年终终对律师工工作进行考考核。2、考核内内容1）律师提提出的法律律意见观点点是否正确确、鲜明；2）提出的的法律风险险点是否全全面、到位位、是否有有重大遗漏漏；3）提出的的防范意见见和措施是是否有效、是是否可操作作；4）所提意意见的采纳纳情况；5）申报工工作时间的的偏差情况况； 6）职业道道德及工作作效率；7）与贷款款项目评审审有关的其其它情况。3、考核结结果1）律师考考核结果分分为优秀、良良好、称职职、基本称称职和不称称职五级。2）考核结结果与是否否续聘等问问题挂钩。4、律师业业绩档案律师提供的的有关文件件由有关评评审部门存存档，法律律局备案。（三）违约约处理在代理活动动中,发现外聘聘律师不严严格履行代代理协议义义务，或违违反代理协协议越权行行事等情况况的，应解解除代理协协议，不再再支付代理理费。给开开发银行造造成损失的的，应依法法追索外聘聘律师的法法律责任。