21年证劵从业( 新 )考试真题精选及答案5辑.docx

21年证劵从业( 新 )考试真题精选及答案5辑21年证劵从业( 新 )考试真题精选及答案5辑 第1辑关于普通股票和优先股票的说法错误的是( )。A: 普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化B: 与普通股票相比，优先股票是标准的股票，也是风险较大的股票C: 优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件D: 优先股票的股息率是固定的答案：B解析：在公司盈利较多时，普通股票股东可获得较高的股利收益，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股票股东之后，故其承担的风险也较高。与优先股票相比，普通股票是标准的股票，也是风险较大的股票。该目录无暂真题答案：B解析：期货交易规则中，每（ ）个交易日闭市后，交易所对期货公司会员，期货公司会员对其客户的盈亏、保证金、税款、手续费等款项进行结算。A.1B.2C.5D.7答案：A解析：每一交易日闭市后，交易所对期货公司会员，期货公司会员对其客户的盈亏、保证金、税款、手续费等款项进行结算。（ ），在第十一届陆家嘴论坛开幕式上，中国证监会和上海市人民政府联合举办了上海证券交易所科创板开板仪式。A.2022年6月13日B.2022年1月23日C.2022年3月22日D.2022年11月5日答案：A解析：2022年6月13日，在第十一届陆家嘴论坛开幕式上，中国证监会和上海市人民政府联合举办了上海证券交易所科创板开板仪式。下列属于资本市场的有（ ）。中长期国债市场票据市场股票市场短期债券市场A.B.C.D.答案：D解析：资本市场包括：中长期国债市场、股票市场、中长期银行存款市场等。#无限售条件股份包括（ ）。国家持股外资持股人民币普通股境外上市外资股A.B.C.D.答案：B解析：无限售条件股份具体包括的内容。有关私募债券的发行对象，说法有误的是（ ）。A.私募公司债的发行对象为合格投资者B.私募债券可以采取公开制度向合格投资者发行债券C.私募公司债每次发行对象不得超过200人D.私募债券募集对象为有限数量的专业投资机构答案：B解析：私募债券的发行不采用公开制度。有关证券从业监督管理的规定，说法正确的有（ ）。取得执业证书的人员，连续2年不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后10日内向证券业协会报告。证券业协会应当建立从业人员资格管理数据库，进行资格公示和执业注册登记管理。A.B.C.D.答案：A解析：根据证券业从业人员资格管理办法，从业人员应当依法接受以下监督管理：1.取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加证券业协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。2.从业人员取得执业证书后，辞职、不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向证券业协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。3.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。4.从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后10日内向证券业协会报告。5.证券业协会、机构应当定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训，提高从业人员的职业道德和专业素质。6.证券业协会依据证券业从业人员资格管理办法及中国证监会有关规定制定的从业资格考试办法、考试大纲、执业证书管理办法以及执业行为准则等，应当报中国证监会核准。7.证券业协会应当建立从业人员资格管理数据库，进行资格公示和执业注册登记管理。目前，可进行跨市场转托管的债券是（ ）。附息国债公司债企业债地方债A.B.C.D.答案：B解析：目前只有国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以。21年证劵从业( 新 )考试真题精选及答案5辑 第2辑（2022年）股票价格指数的编制步骤错误的是（ ）。A.选择样本股B.选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值C.计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正D.数字化答案：D解析：股票价格指数是用以反映整个市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标。股票价格指数的编制分为四步：第一步，选择样本股。第二步，选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值。第三步，计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正。第四步，指数化。证券交易所的职能包括（）。对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管对会员进行监管对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行监管开展投资者教育和保护A.、B.、C.、D.、答案：D解析：题中所给出四项均是证券交易所的职能，故答案选择D。证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交（）材料，同时抄报住所地中国证监会派出机构。融资融券业务资格申请书股东会关于经营融资融券业务的决议融资融券业务方案负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件A.B.C.D.答案：D解析：考点：考查证券公司申请融资融券业务的材料要求。证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交下列材料，同时抄报住所地证监会派出机构：(1)融资融券业务资格申请书；(2)股东会（股东大会）关于经营融资融券业务的决议；(3)融资融券业务方案、内部管理制度文本和按照证券公司融资融券业务管理办法第十二条制定的选择客户的标准；(4)负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件；(5)证券交易所、证券登记结算机构出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件；(6)中国证监会要求提交的其他文件。影响股票价格的政治因素有（ ）。战争国际社会政治、经济的变化政权更迭、领袖更替等政治事件政府重大经济政策的出台A.B.C.D.答案：D解析：政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有：战争；政权更迭、领袖更替等政治事件；政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布等；国际社会政治、经济的变化等。下列选项中，有权批准公司为其实际控制人提供担保的有( )。董事会股东会监事会股东大会A: . B: . C: . D: . .答案：B解析：根据公司法第16条的规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议；公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的不得超过规定的限额。公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。前款规定的股东或者受前款规定的实际控制人支配的股东，不得参加前款规定事项的表决。该项表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过。 保荐代表人出现以下（?）情形之一的，中国证监会撤销其保荐代表人资格，情节严重的，对其采取证券市场禁入的措施。在与保荐工作相关文件上签字推荐发行人证券发行上市，但未参加尽职调查工作，或者尽职调查工作不彻底、不充分，明显不符合业务规则的行业规范本人及其配偶持有发行人的股份唆使、协助或者参与发行人及证券服务机构提供存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的文件参与组织编制的与保荐工作相关文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏A.、B.、C.、D.、 答案：B解析：保荐代表人出现下列情形之一的，中国证监会撤销其保荐代表人资格；情节严重的，对其采取证券市场禁入的措施：在保荐工作相关文件上签字推荐发行人证券发行上市，但未参加尽职调查工作或尽职调查工作不彻底、不充分；通过从事保荐业务谋取不正当利益；本人及其配偶持有发行人的股份；唆使、协助或参与发行人及证券服务机构提供存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的文件；参与组织编制的保荐工作相关文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。中央政府发行的国债的目的是（）、改变自身资产负债机构、解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要、弥补国家财政赤字、满足国有企业经营需要A.、B.、C.、D.、答案：D解析：国债由财政部代表中央政府发行，以中央财政收入作为偿债保障，其主要目的是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要和弥补国家财政赤字，其特征是安全性高、流动性强、收益稳定、享受免税待遇公开发行公司债券，应当符合的条件有（ ）。股份有限公司的净资产不低于人民币6000万元有限责任公司的净资产不低于人民币3000万元累计债券余额不超过公司净资产的40%最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息A.B.C.D.答案：A解析：公开发行公司债券，应当符合下列条件：（1）股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元；（2）累计债券余额不超过公司净资产的40%;（3）最近3年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；（4）筹集的资金投向符合国家产业政策；（5）债券的利率不超过国务院限定的利率水平；（6）国务院规定的其他条件。按照管理细则等规定，下列关于主办券商在全国股转系统开展业务的业务管理要求的说法中，有误的是（ ）。A.主办券商开展全国股份转让系统相关业务，应当建立健全合规管理、内部风险控制与管理机制，严格防范和控制风险B.主办券商及其业务人员应当对开展全国股份转让系统业务中获取的非公开信息履行保密义务，不得利用该信息谋取不正当利益C.主办券商应按全国股份转让系统公司要求在全国股份转让系统指定信息披露平台披露其执业情况、接受全国股份转让系统公司处分等信息D.未经全国股份转让系统公司许可，主办券商可以将转让信息提供给客户从事自身股票转让以外的其他活动答案：D解析：未经全国股份转让系统公司许可，主办券商不得将转让信息提供给客户从事自身股票转让以外的其他活动，不得将转让信息提供给客户以外的其他机构和个人，不得在营业场所外使用转让信息。21年证劵从业( 新 )考试真题精选及答案5辑 第3辑按照证券交易所管理办法第七条规定，证券交易所的职能不包括（ ）。A.开展投资者教育和保护B.提供公开发行证券转让服务C.组织和监督证券交易D.管理和发布市场信息答案：B解析：证券交易所的职能。按照证券交易所管理办法第七条规定，证券交易所应该提供对非公开发行证券的转让服务。下面有关公募基金向公众发布宣传推介材料，说法错误的是（ ）。基金销售机构制作的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规管理的高级管理人员审查，出具合规意见基金宣传材料可以预测基金的证券投资业绩基金代销机构同时销售多只基金时，可以主要推荐某只或者某几只基金基金推介材料可以登载个人的推荐性文字A.B.C.D.答案：C解析：不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，预测基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失，诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金，夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述，登载单位或者个人的推荐性文字。SPV是对（ ）的简称。A.发起人B.承销商C.受托人D.特殊目的机构答案：D解析：考查资产证券化参与者。 特殊目的机构（SPV）是以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体，其负债主要是发行的资产支持债券，资产则是向发起人购买的基础资产。SPV是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人。SPV是一个法律上的实体，可以采取信托、公司或者有限合伙的形式。首次公开发行的股票上市前，应当披露的文件包括（ ）。公司章程发行保荐书发行前的股份锁定情况的说明法律意见书A.、B.、C.、D.、答案：C解析：首次公开发行股票的信息披露文件主要包括：招股说明书及其附录和备查文件。备查文件包括：发行保荐书；财务报表及审计报告；盈利预测报告及审核报告(如有)；内部控制鉴证报告；经注册会计师核验的非经常性损益明细表；法律意见书及律师工作报告；公司章程(草案)；中国证监会核准本次发行的文件；其他与本次发行有关的重要文件。招股说明书摘要。发行公告。上市公告书。下列关于有限责任公司表决权的说法，错误的是(?)A.监事会决议应当经三分之二以上监事通过B.董事会决议的表决，实行一人一票C.股东会会议作出修改公司章程的决议必须经代表三分之二以上表决权的股东通过D.股东会会议由股东按照出资比例行使表决权，公司章程另有规定的除外答案：A解析：监事会决议应当经半数以上监事通过。下列企业中，全体出资人对企业债务承担无限责任的是（ ）A.普通合伙企业B.有限责任公司C.有限合伙企业D.国有独资公司答案：A解析：普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任；有限合伙企业只是部分普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任。选项A正确。基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费用主要包括（ ）。印花税佣金开户费过户费A.B.C.D.答案：B解析：开户费属于基金运作费。商业银行发行金融债券应具备的条件，说法正确的是（ ）具有良好的公司治理机制核心资本充足率不低于3最近3年连续盈利最近3年没有重大违法、违规行为A.B.C.D.答案：B解析：商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4；最近3年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。期货交易管理条例第五条规定，（ ）对期货市场实行集中统一的监督管理。A.国务院期货监督管理机构B.期货交易所C.当地财政部门D.期货业协会答案：A解析：国务院期货监督管理机构对期货市场实行集中统一的监督管理。21年证劵从业( 新 )考试真题精选及答案5辑 第4辑EUROVEXT(泛欧交易所)是由( )合并而成的。巴黎交易所布鲁塞尔交易所伦敦证券交易所阿姆斯特丹交易所 A、.B、.C、.D、.答案：B解析：2000年3月18日，阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所签署协议，合并为泛欧交易所。2022年又先后合并伦敦国际金融期权期货交易所(IAFFE)和葡萄牙交易所(Bv1P)。债券按付息方式分类，可以分为（ ）。A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.短期债券、中期债券和长期债券答案：B解析：按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。期货交易管理条例第六十六条规定，下列行为属于期货公司应予责令改正，给予警告的是（ ）。A.违反规定收取保证金，或者挪用保证金的B.交易软件、结算软件不符合期货公司审慎经营和风险管理以及国务院期货监督管理机构有关保证金安全存管监控规定的要求的C.允许客户在保证金不足的情况下进行期货交易的D.直接或者间接参与期货交易，或者违反规定从事与其职责无关的业务的答案：B解析：选项B属于期货交易管理条例第六十六条规定，期货交易所应责令改正，给予警告的行为。选项ACD属于期货交易管理条例第六十五条规定。我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系A.信托B.担保C.债券D.股权答案：A解析：基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资基金进行基金投资和管理，由基金托管人进行资产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的一种集合投资方式。因此基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。故本题选择 A 选项。股份有限公司的设立，可以采取发起设立或者募集设立的方式。对于上述两种方式，下列表述中，正确的有（ ）。发起设立股份有限公司的，由发起人认购公司应发行的全部股份发起设立股份有限公司的，在其发行新股之前，公司的全部股东都是设立公司的发起人募集设立股份有限公司的，由发起人认购公司应发行股份的一部分募集设立股份有限公司的，其余股份只能向特定对象募集A.B.C.D.答案：A解析：项正确，发起设立股份有限公司的，由发起人认购公司应发行的全部股份。项正确，发起设立股份有限公司的，在其发行新股之前，公司的全部股东都是设立公司的发起人。项正确，.募集设立股份有限公司的，由发起人认购公司应发行股份的一部分。项错误，募集设立股份有限公司的，其余股份可以向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司（并非只能向特定对象募集）。综上所述，项符合题意。下列关于证券构成要素的说法中，错误的是（）。A.证券交易对象是委托合同中的标的物，即委托的事项或交易的对象B.证券经纪商是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人C.证券经纪商不承担交易中的价格风险，向客户提供服务以收取佣金作为报酬D.委托人是指依国家法律法规的规定，可以进行证券买卖的法人，不可以是自然人答案：D解析：在证券经纪业务中，委托人是指依照国家法律法规的规定，可以进行证券买卖的自然人或法人，选项D错误。根据证券法，下列不属于证券市场内幕信息的是（ ）A.上市公司收购的有关方案B.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十，但未达到该资产的百分之三十C.公司股权结构的重大变化D.公司的重大投资行为和重大购置财产的决定答案：B解析：以下对证券投资者描述错误的是（ ）。A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，目前专业机构投资者占比重超过50%B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者答案：A解析：个人投资者是证券市场最广泛的投资者。近年来机构交易呈现上升态势，但从总量上看，专业机构投资者力量仍然较为匮乏。从交易金额占比来看，近几年自然人投资者交易额占比均在80%以上。信用违约互换（CDS）的危险来自（ ）。具有较高的杠杆性信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易期货价格与未来的现货价格之间可能存在一定的偏离A.B.C.D.答案：B解析：金融信用违约互换的相关知识。为期货价格的特点。21年证劵从业( 新 )考试真题精选及答案5辑 第5辑（ ）被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券。A.地方政府债券B.金融债券C.企业债券D.中央政府债券答案：D解析：中央政府拥有税收、货币发行特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。集合计划成立应当具备（ ）条件。客户人数在200人以下并不少于2人客户人数在200人以下并不少于3人50亿元人民币以下并不低于3000万元人民币50亿元人民币以下并不低于5000万元人民币A.B.C.D.答案：C解析：集合计划成立应当具备客户人数在200人以下并不少于2人。募集资金规模在50亿元人民币以下并不低于3000万人民币。证券经纪业务包括（ ）。通过证券交易所代理买卖证券业务委托证券业协会代理买卖证券业务证券从业人员代理买卖证券业务柜台代理买卖证券业务A.B.C.D.答案：D解析：证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。汇率的变化对于社会经济的影响是（ ）A.汇率变化有利于经济发展B.汇率变化不利于经济发展C.汇率变化对经济发展有利有弊D.汇率变化对经济发展没有影响答案：C解析：汇率的变化对于社会经济发展的影响有利有弊国际长期投资主要包括（ ）。国际信贷国际直接投资国际间接投资贸易资金的流动A.B.C.D.答案：A解析：国际长期投资是指：国际信贷、国际直接投资、国际间接投资。一个国家或地区的经济对于股票价格的影响是（ ）。经济运行态势良好时，股票价格上升经济运行态势较差时，股票价格上升经济运行态势良好时，股票价格下降经济运行态势较差时，股票价格下降A.B.C.D.答案：C解析：影响股价变动的宏观经济因素。下列属于证券、期货投资咨询业务的是()。接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务A.B.C.D.答案：B解析：证券、期货投资咨询业务包括：(1)接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务。(2)举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等。(3)在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务。(4)通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务。(5)中国证券监督管理委员会认定的其他形式。作为距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（ ）。A.最终目标B.中介目标C.操作目标D.货币供应量答案：C解析：本题属于基本理解记忆类。财务顾问及财务顾问主办人出现（ ），中国证监会对其采取监管谈话，出具警示函，责令改正等监管措施。内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的未按照相关规定发表专业意见的在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的未依法履行督导义务的A.B.C.D.答案：D解析：财务顾问及其财务顾问主办人出现下列情形之一的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施：（1）内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的。（2）未按照相关规定发表专业意见的（3）在受托报送申报材料过程中,未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的（4）未依法履行持续督导义务的（5）未按照相关规定向中国证监会报告或者公告的（6）违反其就上市公司并购重组相关业务活动所作承诺的（7）违反保密制度或者未履行保密责任的（8）采取不正当竞争手段进行恶性竞争的（9）唆使、协助或者伙同委托人干扰中国证监会审核工作的（l0）中国证监会认定的其他情形