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22年基金从业考试题目下载6卷22年基金从业考试题目下载6卷 第1卷 以下关于正态分布的说法正确的是（）。A.正态分布是最重要的一类离散型随机变量分布，当一个随机变量的取值受到大量不同因素作用的共同影响，并且单个因素的影响都微不足道的时候，这个随机变量就服从或近似服从正态分布B.在金融市场上，以股票为例，当没有任何决定性的消息发布的时候，股价走势很多时候呈现出“随机游走”的特点，这里的“随机游走”就是指股价的波动值服从正态分布C.正态分布密度函数的显著特点是中间低两边高，由中间（Xp）向两边递增，并且分布左右对称，是一条光滑的“钟形曲线”D.正态分布距离均值越近的地方数值越分散，而在离均值较远的地方数值则很密集；这意味着正态分布出现极端值的概率很低，而出现均值附近的数值的概率非常大正确答案：B 考虑下列两种投资策略：策略_是有优势的策略，因为_。()A.1;它有最高的回报/风险比率B.2;它的收益率至少等于策略1，而有时更高C.1;它是无风险的D.2;它具有最高的回报/风险比率答案：B ETF本质上是一种()。A.股票基金B.债券基金C.货币基金D.指数基金正确答案：D(P53)ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。 （ ）是基金职业道德规范教育的基础和保障。A.投资者信任B.基金职业道德观念教育C.基金监管法规D.职业道德素养正确答案：B基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。 基金监管工作的首要目标是( )。A.保护投资人的利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展正确答案：A解析：基金监管目标包括：保护投资人及相关当事人的合法权益;规范证券投资基金活动;促进证券投资基金和资本市场的健康发展。其中，基金监管的首要目标是保护投资人利益。投资人是基金市场的支撑者，但在基金市场上却处于弱势地位。 基金管理人的宣传材料中，()不需要报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案A、公开出版物B、宣传单C、手册D、内训用PPT答案：D 基金管理人可以从事证券承销业务。（）答案：错误 22年基金从业考试题目下载6卷 第2卷 假定欧元兑美元汇率为1欧元=15美元。A公司想借入5年期的1500万美元借款，以浮动利率支付利息；B公司想借入5年期的1000万欧元借款，以固定利率支付利息。表41为市场提供给A、B两公司的借款利率。如果进行货币互换，则A、B公司可节约的融资成本分别为（ ）。A.欧元05%；欧元05%B.美元02%；美元02%C.欧元05%；美元02%D.美元02%；欧元05%正确答案：A双方进行货币互换的过程如图41所示。货币互换前后A、B两家公司融资成本如表42所示。 投资后管理工做一般分为日常管理和重大事项管理，其中重大事项管理不包括( )。A、对所出资企业股东会议案进行审议、表决等有关事项B、对所出资企业监事会议案进行审议、表决等有关事项C、对所出资企业董事会议案进行审议、表决等有关事项D、定期编写投后管理报告等管理文件正确答案：D解析：重大事项管理包括对所出资企业股东会、董事会、监事议案进行审议、表决等有关事项。 某开放式基金7月25日、7月26日的基金资产净值分别为36500万元、72000万元，该基金的管理费率为1%，当年实际天数为365天，则该基金7月26日应计提的管理费为（ ）万元。A.2.2B.1C.1.97D.2正确答案：C 自2022年2月5日起，新登记的私募基金管理人在办结登记手续之日起( )个内仍未备案首只私募基金产品的，中国基金业协会将注销该私募基金管理人登记。A.3B.6C.9D.12正确答案：B解析：自2022年2月5日起，新登记的私募基金管理人在办结登记手续之日起6个内仍未备案首只私募基金产品的，屮国棊金业协会将注销该私募基金管理人登记。考点：关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告 对基金产品的风险评价，可以由()提供。、基金管理公司特定部门、基金托管机构、基金销售机构的特定部门、第三方的基金评级与评价机构A.、B.、C.、D. 、答案：解析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.10日B.15日C.30日D.60日正确答案：C召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 内部控制的基本要素不包括( )。A.外部监控B.内部监控C.信息沟通D.控制活动正确答案：A答案解析：基金管理人内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。22年基金从业考试题目下载6卷 第3卷 以下关于历史数据法和情景综合分析法的对比中，正确的有（）。A.划分系统风险和非系统风险采用的是历史数据法B.历史数据法假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益C.历史数据法和情景综合分析法是贯穿资产配置过程的两种主要方法D.更复杂的历史数据法不可以结合不同历史时期的经济周期进行进一步分析正确答案：ABC更复杂的历史数据法可以结合不同历史时期的经济周期进行进一步分析。 有限责任公司的股东承担( )。A、有限责任B、无限责任C、有限责任和无限责任D、不承担责任正确答案：A解析：两种公司股东都只负有限责任。有限责任公司的股东就其出资额为限对公司债券人负责，而股份有限公司的股东就其所认购的股份对公司负责。 下列关于资本市场线的叙述，正确的是（）。A.资本市场线同时给出了任意证券或组合的收益风险关系B.资本市场线是无风险资产与市场组合的连线形成的有效前沿C.资本市场线以无风险收益率为截距D.资本市场线对有效组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述正确答案：BCD资本市场线只是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，而没有给出任意证券或组合的收益风险关系。 基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的()A、 10%B、15%C、20%D、25%答案：D 基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重( )A.审慎的对投资者进行调查B.对投资的风险进行评价C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D.对投资者进行投资知识教育答案：C解析：基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。考点：基金销售机构 以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是()。A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告C.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用D.研究员的研究结论应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现A 中国证券投资基金试点序幕拉开的标志是1998年3月27日 ( )的发起设立。A.华安创新B.基金开元C.基金金泰D.招商安泰答案：BC22年基金从业考试题目下载6卷 第4卷 杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是()。.盈利能力，用利润率衡量.盈利能力，用资产周转率衡量.营运能力，用资产周转率衡量.财务杠杆，用权益乘数衡量A.B.C.D.正确答案：A 关于被动投资与跟踪误差，下列表述错误的是( )。A、跟踪误差是跟踪偏离度的标准差B、跟踪偏离度是证券组合的真实收益率与基本组合收益率的和C、计算跟踪误差的第一步是选择基准组合D、跟踪误差主要衡量一个股票组合相对于基准组合的偏离程度答案：B解析： 本题考查被动投资与跟踪误差。跟踪偏离度=证券组合的真实收益率-基本组合的收益率。 ( )属于消极型资产配置策略。A.投资组合保险策略B.恒定混合策略C.买入并持有策略D.动态资产配置策略正确答案：C解析：股票投资策略可分为：主动策略也称积极策略，即试图通过寻找被低估或高估的资产类别、行业、证券或市场择时来跑赢市场;消极型资产配置策略，可分为简单型长期持有策略和科学组合型长期持有策略两种，其中，简单型长期持有策略以买入并长期持有战略为主，一旦确定了投资组合，就不再发生积极的股票买入或卖出行为。 下列属于营运效率比率的是（ ）。A.资产负债率B.流动比率C.速动比率D.存货周转率正确答案：D(P146)A、B、C三项均属于偿债能力比率。 假如你有一笔资金收人，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（ ）。A.3年后领取更有利B.无法比较何时领取更有利C.目前领取并进行投资更有利D.目前领取并进行投资和3年后领取没有区别正确答案：C若将10000元领取后进行投资，年利率为20%，每年计息一次，3年后的终值为：FV=10000×(1+02)3=17280(元)。将10000元领取后进行投资3年，比3年后可领取的15000元多2280元，因此选择目前领取并进行投资更有利。 为约束私募股权投资基金高管人员可能进行的风险行为，AIFMD规定（）的绩效薪酬要延缓至少35年支付。A.30%B.40%C.50%D.60%正确答案：B为约束私募股权投资基金高管人员可能进行的风险行为，AIFMD规定40%的绩效薪酬要延缓至少35年支付。 监管的首要原则是（）。A.保护投资者利益原则B.法制管理原则C.“三公”原则D.监管与自律并重原则正确答案：A22年基金从业考试题目下载6卷 第5卷 （）是一个比较好的现金回报率指标。A.内部收益率B.已分配收益倍数C.总收益倍数D.利息倍数正确答案：B已分配收益倍数是项目的分红和已缴资本之间的比例，该指标是一个比较好的现金回报率指标。 某年7月8日，A股票发行人发布了A股停盘公告，停牌当天收盘价为100元/股，B基金管理人拟针对其C基金产品持有的A股票从市价估值调整为指数收益法进行估值。假设A股票停盘后，经济环境未发生重大变化，A股票发行人也未发生影响股票价格的重大事件，B基金管理人针对该股票估值进行了持续跟踪。7月20日，C基金产品对A股票的持仓占比为2.4%，指数收益法计算出的A股票估值价格为110元/股。7月20日，B基金管理人（）执行此项估值调整，因为（）。A.不应该，估值调整影响未超过0.5%B.不应该，估值调整影响未超过0.25%C.应该，指数收益法能更加公允的反映A股票的公允价值D.应该，估值调整影响超过0.2%正确答案：B ( )是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，( )负有复核责任。A、基金管理公司;中国证监会B、基金托管人;基金投资者C、基金管理公司;托管人D、基金管理公司;基金管理人正确答案：C解析：基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。 我国货币基金不得投资于剩余期限高于( )天的债券。A.397B.365C.100D.180答案：A 按照现行规则，股权投资基金设立完成后，应在( )办理基金备案。A.基金公司B.基金份额登记机构C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会正确答案：D解析：按照现行规则，股权投资基金设立完成后，应在中国证券投资基金业协会办理基金备案。 外资私募股权基金进行境内股权投资分类有( )。.以外商直接投资形式进行境内股权投资.外资PE/VC境内设立股权投资基金进行境内股权投资.外商间接投资形式进行境内股权投资.外资PE/VC境内设立股权投资基金进行境外股权投资A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：外资私募股权基金进行境内股权投资分类:以外商直接投资形式进行境内股权投资、外资PE/VC境内设立股权投资基金进行境内股权投资。 下列关于基金销售行为的说法中，错误的是（ ）。A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平正确答案：B(JP148)基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。22年基金从业考试题目下载6卷 第6卷 以下可以作为股权投资基金监管的目标的是( )。A.保护基金投资者的合法权益B.保障基金投资者的收益C.保护基金托管人的合法权益D.保护基金管理人的合法权益正确答案：A解析：不同国家股权投资基金监管的目标不同，但至少包括以下两个：保护基金投资者的合法权益;防范系统性金融风险。 下列关于QFII基金托管人应具备的条件，说法错误的是( )。A、设有专门的资产托管部B、实收资本不少于100亿元人民币C、具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格D、最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录正确答案：B解析：实收资本应不少于80亿元人民币。 特种金融债券的发行主体是（ ）。A.部分金融机构B.非银行金融机构C.中国证监会D.中国人民银行正确答案：A特种金融债券是指经中国人民银行批准，由部分金融机构发行的，所筹集的资金专门用于偿还不规范证券回购债务的有价证券。 ()是衡量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。A.价格变动收益率值B.加权平均投资组合收益率C.久期D.基点价格值正确答案：C 目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为( )元。A.100B.1000C.500D.10000正确答案：B 目前，我国除允许()可以投资于其他基金外，其他类型的基金不得以基金为投资对象。A.QDII基金B.ETF基金C.ETF联接基金D.L0F基金正确答案：AC考16;见销售基础教材P69 基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的是( )A.向投资人做出保证最低收益的承诺B.向投资人做出投资不受损失的承诺C.妥善保管交易数据D.交易结束后损毁交易数据正确答案：C解析：基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。