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2022基金从业考试题库精选6篇2022基金从业考试题库精选6篇 第1篇 基金资产的所有者()A.基金管理人B.基金托管人C.基金代销机构D.基金份额持有人正确答案：D考4;见基金销售教材P54 （）代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。A.EFSI管理规则B.AIFMDC.UCITSD.CERCLA正确答案：BAIFMD代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。 通常将股票市值小于()亿元人民币的公司归为小盘股，将超过()亿元人民币的公司归为大盘股。A.2;10B.3;15C.5;20D.10;20正确答案：C(P43)按股票市值的大小将股票分为小盘股、中盘股与大盘股，是一种最基本的股票分析方法。通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。 （ ）策略保证投资者有充足的资金可以满足预期现金支付的需要。A.所得免疫B.价格免疫C.或有免疫D.利息免疫正确答案：A(P218)所得免疫策略保证投资者有充足的资金可以支付预期现金的需要。这对于养老基金、社保基金、保险基金等机构投资者具有重要的意义，因为这类投资者对资产流动性的要求很高。 2022年5月4日，根据( )有关规定，中国基金业协会发布了私募投资基金募集行为管理办法。I.证券投资基金法II.私募投资基金监督管理暂行办法III.基金协会管理条例. 证券投资基金销售管理办法A、III.IVB、I. IIIC、II.IIID、I.II答案：D解析：2022年5月4日，根据证券投资基金法和私募投资基金监督管理暂行办法有关规定，中国基金业协会发布了私募投资基金募集行为管理办法。故本题正确答案为D。 当人们预期某种标的资产的未来价格( )时买入的期权，购买的期权，叫做看涨期权A.上涨B.下跌C.不变D.难以判断参考答案：A解析：按照对价格的预期，金融期权可分为看涨期权和看跌期权。当人们预期某种标的资产的未来价格上涨时购买的期权，叫做看涨期权。当人们预期某种标的资产的未来价格下跌时购买的期权，叫做看跌期权。 我国的股权投资基金行业获得了长足的发展，主要体现在( )。I.市场规模增长迅速，当前我国已成为全球第二大股权投资市场II.市场主体丰富，行业从发展初期阶段的政府和国有企业主导逐步转变为市场化主体主导 III.成为仅次于银行贷款和IPO的重要融资手段IV.有力地促进了创新创业和经济结构转型升级A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案：B解析：经过多年探索，我国的股权投资基金行业获得了长足的发展，主要体现为三个方面(1)市场规模增长迅速，当前我国已成为全球第二大股权投资市场;(2) 市场主体丰富，行业从发展初期阶段的政府和国有企业主导逐步转变为市场化主体主导;(3)有力地促进了创新创业和经济结构转型升级，股权投资基金行业有力地推动了直接融资和资本市场在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。 考点：我国股权投资基金发展的历史阶段和现状2022基金从业考试题库精选6篇 第2篇 资本市场线给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之问的关系，但没有指出每一个风险资产的风险与收益之间的关系；证券市场线则给出每一个风险资产风险与预期收益率之间的关系。也就是说证券市场线为每一个风险资产进行定价，它是CAPM的核心。这种说法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误正确答案：B 私募股权投资基金生命周期的关键要素包括( )I .基金期限II.滚动投资III.项目投资周期IV.投资期与管理退出期A.I、II、IIIB.I、 II、 IVC.I、III、 IVD.I、II、III、 IV正确答案：D解析：私募股权投资基金生命周期的关键要素包括：基金期限、投资期与管理退出期、项目投资周期和滚动投资。 ( )是按照宏观、中观、微观的次序次序依次考虑的投资决策过程。A.积极型投资者 B.消极型投资者C.“自上而下”的积极型投资者 D.“自下面上”的积极型投资者答案：C 按公司规模划分的股票投资风格，通常不包括( )。A.小型资本股票B.混合型资本股票C.大型资本股票D.中型资本股票考点：股票答案：D解析：按公司规模划分的股票投资风格，通常包括小型资本股票、大型资本股票和混合型资本股票三种类型。故本题选D选项。 基金的会计核算对象不包括( )。A.资产负债共同类B.资产损益共同类C.损益类D.负债类正确答案：B解析：基金的会计核算对象包括资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算，不包括资产损益共同类。 通过分散风险，基金管理人投资运作的长期总收益比大多数单个投资者(个人或机构)的投资收益更为稳定，尤其是能带来高于银行存款利率的长期回报。（）答案：正确 招募说明书不包含()A.基金收益分配原则和方式B.基金运作方式C.从基金资产中列支的费用的种类D.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定正确答案：A解析：招募说明书包含的重要信息包括：基金运作方式;从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式;基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款;基金投资目标、投资范围、投资策、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等;基金资产净值的计算方法和公告方式;基金风险提示;招募说明书摘要。A项属于基金合同应包含的信息。2022基金从业考试题库精选6篇 第3篇 基金营销推广活动不得和基金管理公司或其他媒体或机构联合举行。此题为判断题(对，错)。正确答案：× EFT基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。A.每一交易日开市前B.每一交易日开市后C.每一交易日闭市前D.每一交易日闭市后正确答案：AEFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。 目前，银行间债券市场现券交易的结算日有()，其中T为交易达成日。A、T+0和T+1B、T+1和T+2C、T+2和T+3D、T+0和T+2答案：A 王某是某公司的股东，滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害了公司债权人利益，应( )。A、以其出资额为限对公司债务承担责任B、对公司承担有限责任C、对公司债务承担连带责任D、赔偿给公司带来的损失正确答案：C解析：根据中华人民共和国公司法第二十条规定，公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。 开放式基金可以收取申购费，申购费用可以在基金申购时收取，也可以从赎回金额中予以扣除，但申购费率不得超过申购金额的( )。A、5%B、10%C、15%D、20%正确答案：A 关于基金募集申请的说法错误的是( )A.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月C.基金管理人应当在基金份额发信的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资答案：D 基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理，未取得基金，销业务资格的机构不得接受基金管理人委托代为办理。()此题为判断题(对，错)。正确答案：2022基金从业考试题库精选6篇 第4篇 设立基金管理公司，拟任的高级管理人员、业务人员不少于( )人。A.15B.20C.30D.40正确答案：A （ ）是评价一个国家或地区失业状况的主要指标。A.预算赤字B.通货膨胀C.失业率D.汇率正确答案：C(P184)失业率是评价一个国家或地区失业状况的主要指标，它测度了经济运行中生产能力极限的运用程度。 ( )加入基金业协会的，可为特别会员。A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金业协会D.基金发起人答案：C解析：基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员;基金服务机构加入协会的，为联席会员;证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。 销售机构从事私募基金募集活动应满足的条件有( )。.在中国证券监督管理委员会注明.取得基金托管业务资格.取得基金销售业务资格.成为中国证券投资基金业协会会员A、B、C、D、正确答案：C解析：根据私募投资基金募集行为管理办法第二条规定，在中国证券投资基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证券监督管理委员会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构(简称基金销售机构)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金，其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。 基金绩效的评估是指基金管理人采取一定的方法，准确反映()。A.基金投资管理的综合绩效水平B.基金自身的优劣C.资范围对基金组合表现的影响D.资目标对基金组合表现的影响正确答案：A考16;见销售基础教材P106 加强指数法与积极型股票投资战略之间存在显著差别，即( )。A.适用范围不同 B.预期收益率不同C.时机抉择不同 D.风险控制程度不同答案：D 关于风险，下列说法不正确的是（ ）。A.高风险意味着高预期收益B.风险包括系统性风险与非系统性风险C.系统性风险是可以通过投资组合来避免的D.非系统性风险性是可以通过投资组合来避免的正确答案：CC项，系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。与之相对，非系统性风险则是可以通过分散化投资来降低的风险。2022基金从业考试题库精选6篇 第5篇 普通股股东的权利不包括（ ）。A.参与股东大会B.获得固定股息C.获得公司分红D.对特定事项进行投票正确答案：B普通股是股份有限公司发行的一种基本股票，代表公司股份中的所有权份额，其持有者享有股东的基本权利和义务。大公司通常有很多普通股股东。股东凭借股票可以获得公司的分红，参加股东大会并对特定事项进行投票。B项属于优先股股东的权利。 我国合伙企业法是( )年制定。A、1996B、2022C、1997D、1998正确答案：C解析：合伙企业法1997年制定。 下列关于私募基金外包服务的说法，错误的是( )。A:外包机构及其从业人员，不得从事侵占基金资产和客户资产、利用基金未公开信息进行交易等违法违规活动B:基金管理人不可以自行办理其募集的基金产品的销售业务，必须委托外包机构从事基金销售业务C:未经基金管理人同意，外包机构不得将已承诺的基金业务外包服务转包或变相转包D:基金管理人委托外包机构开展外包活动前，应与外包机构签订书面外包服务合同或协议，明确双方的权利义务及违约责任答案：B解析：B项，根据基金业务外包服务指引(试行)第十二条，基金管理人可以自行办理其募集的基金产品的销售业务或委托外包机构从事基金销售业务。办理基金销售、销售支付业务的机构应设置有效机制，切实保障销售结算资金安全。 普通合伙企业的合伙人( )，经其他合伙人一致同意，可以决议将其除名。A.执行合伙事务时有不正当行为B.因过失给合伙企业造成损失C.认缴出资只实缴一部分的D.合伙人难以联系的正确答案：A 基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重( )A.审慎的对投资者进行调查B.对投资的风险进行评价C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D.对投资者进行投资知识教育答案：C解析：基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。考点：基金销售机构 ( )是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。A.购买资源B.购买大宗商品C.投资大宗商品衍生工具D.投资大宗商品的结构化产品正确答案：B考点：大宗商品投资。解析：购买大宗商品是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。 某证券投资雏金公告进行收益分配，分红方案为每10份契金份额为0.5 元，某投资者长期持有该基金10000 份，份额登记日基金单位净值为1.100元，除权日基金单位净值为1.055 元，则该投资者收到的红利金额为( )元。A、450B、550C、527.5D、500答案：D2022基金从业考试题库精选6篇 第6篇 下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是()A.监管内容具有全面性B.监管对象具有广泛性C.监管时间具有间断性D.监管主体及其权限具有法定性答案：C解析：关于基金监管特征的叙述中，不正确的是监管时间具有间断性。 长期以来，我国居民的主要理财方式是()。A、投资B、保险C、货币储蓄D、股票正确答案：C解析：长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄。 两资产之间收益的相关系数为-0.5，那么二者是()关系A、正相关B、负相关C、零相关D、不相关第6章答案：B 解析：-1 如果某债券基金的久期是10年，那么，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将（ ）。A.增加1%B.减少1%C.增加10%D.减少10%正确答案：C根据久期的定义，债券价格的变化约等于久期乘以市场利率的变化率，方向相反。因此，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将增加10%。 基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向( )申报。A.中国证监会B.基金管理人C.基金托管人D.基金业协会正确答案：B 如果基金墨迹期限届满后不鞥成立，基金管理人要在( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行存款利息。A 7B 10C 15D 30参考答案：D解析：如果基金墨迹期限届满后不能成立，基金管理人要在30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行存款利息。 由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会是指( )。A、基金监管机构B、基金自律组织C、基金评价机构D、基金服务机构参考答案B解析：本题考查基金自律组织。基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。