2022证劵从业( 旧 )历年真题6节.docx

2022证劵从业( 旧 )历年真题6节2022证劵从业( 旧 )历年真题6节 第1节金融机构各项存货款余额是指某一时点金融机构存款金额与贷款金额，其中金融机构不包括保险公司和非银行信贷机构。（）答案：错解析：金融机构各项存货款余额是指某一时点金融机构存款金额（包括企业存款、财政存款、机关团体存款、城乡储蓄存款、农业存款、信托及其他类存款）与金融机构贷款金额（包括工业贷款、农业贷款、商业贷款、建筑业贷款、私营及个体贷款、乡镇企业贷款、固定资产贷款、信托及其他类贷款），其中，金融机构主要包括商业银行、政策性银行、非银行信贷机构和保险公司。货币市场基金不得投资于（ ）。 A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过297天（含297天）的债券D.信用等级在AAA以下的企业债券答案：A,B,D解析：。货币市场基金不得投资的金融工具包括：（1)股票;(2)可转换 债券；（3)剩余期限超过397天的债券；（4)信用等级在AAA级以下的企业债券；（5)国内 信用评级机构评定的A1级或相当于A1级的短期信用级别及其该标准以下的短期 融资券；（6)流通受限的证券；（7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。证券A和B组成的证券组合P，在不相关的情况下，可以得到一个无风险组合。（）答案：B解析：。证券A和B组成的证券组合P，在不相关妁情况下，无法得到一个无风险组合，但可以通过按适当比例买入两种证券，获得比两种证券中任何一种风险都小的证券组合。持续督导期内，保荐机构应当自发行人披露年度报告、中期报告之日起10个工作日内在中国证监会指定网站披露跟踪报告，对涉及的相关事项进行分析并发表独立意见。()答案：错解析：持续督导期内，保荐机构应当自发行人披露年度报告、中期报告之日起15个工作日内在中国证监会指定网站披露跟踪报告，对涉及的如下事项进行分析并发表独立意见。本题说法错误。衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（ ）。A.基金资产总值 B.基金负债C.基金份额净值 D.基金资产净值答案：C解析：基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。下列关于国际金融市场动荡对证券市场影响的说法，错误的是（）。A. 国的经济越开放，证券市场的国际化程度越高，证券市场受汇率的影响越大B. 一般而言，汇率下降，本币升值，本国产品竞争力强，出口型企业将增加收益，因而企业的股票和债券价格将上涨C.汇率上升，本币贬值，将导致资本流出本国，资本的流失将使得本国证券市场需求减少，从而市场价格下跌D.从趋势上看，由于中国经济的持续高速发展，人民币渐进升值的过程仍将持续，升值预期将对股市的长期走势构成强力支撑答案：B解析：。一般而言，汇率下降，本币升值，本国产品竞争力减弱，出口型企业将减少收益，因而企业的股票和债券价格将下跌。2022证劵从业( 旧 )历年真题6节 第2节证券公司未经批准，用多个客户的资产进行集合投资，应当()。A:责令改正，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款B:没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下罚款C:情节严重的，责令关闭D:对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款答案：A,B,C,D解析：证券公司未经批准，用多个客户的资产进行集合投资，或者将客户资产专项投资于特定目标产品的，依照中华人民共和国证券法第二百一十九条的规定处罚，即责令改正，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下罚款；情节严重的，责令关闭。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券业从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款。基金托管人应对信息数据实行严格的管理，建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当同城备份并且长期保存。()答案：错解析：基金托管人应对信息数据实行严格的管理，建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。由于ETF和LOF可在二级市场上进行交易，它们的折（溢）价幅度会相对较小。()答案：对解析：ETF和LOF可在二级市场上交易的特征，为投资者提供了潜在的跨市场套利机会，套利机制使得它们的折（溢）价幅度会相对较小。凡在招股说明书披露日至()日期间所发生的对投资者作出投资决策有重大影响的信息，均应在上市公告书中披露。A:发行公告书刊登B:发行C:发行申请批准D:上市公告书刊登答案：D解析：凡在招股说明书披露日至上市公告书刊登日期间所发生的对投资者作出投资决策有重大影响的信息，均应披露。融资专用资金账户用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。()答案：错解析：融资专用资金账户；用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。客户信用交易担保资金账户，用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。按照中国证券业协会证券分析师职业道德守则的规定，证券分析师执业应遵 守（ ）。A.独立诚信原则 B.谨慎客观原则 C.勤勉尽职原则 D.公正公平原则答案：A,B,C,D解析：ABCD。按照中国证券业协会证券分析师职业道德守则的规定，证券分析师执业应遵守十六字原则：独立诚信、谨慎客观、勤勉尽取、公正公平。2022证劵从业( 旧 )历年真题6节 第3节申请基金代销业务资格的机构，其负责基金代销业务的管理人员应具备从事_年以上基金业务或_年以上证券、金融业务的工作经验。（）A:5；5B:3；3C:2；3D:2；5答案：D解析：基金销售办法从治理结构、财务状况、营业场所、技术设施、资金清算和业务流程等方面规定了商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构申请基金销售业务资格应当具备的基本条件。其中部门管理人员要取得基金从业资格，熟悉基金业务，并具备从事基金业务2年以上或在其他金融相关机构5年以上的工作经历。外部信用增级包括但不限于()。A:备用信用证B:担保C:超额抵押D:保险答案：A,B,D解析：外部信用增级包括但不限于备用信用证、担保和保险等方式。本题正确答案为ABD选项。关于股票的价格，下列说法不正确的是（ ）。A.理论上，股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭证B.股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利C.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值D.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定答案：C解析：现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此，它的价值取决于未来收益的大小。下列关于上市公司向不特定对象公开募集股份的特别规定，表述正确的有()。A:上市公司原有股东可以参与认购新发股份B:拟增发股份数量须不超过本次增发股份的股本总额的百分之五十C:除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可惜出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形D:最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于百分之六，扣除非经常性损益后的净利润与扣除的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据答案：C,D解析：向不特定对象公开募集股份，除符合本章第一节规定外，还应当符合下列规定：三个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于百分之六。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。除金融类企业外，一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形。发行价格应不低于公告招股意向书前二十个交易日公司股票均价或前一个交易日的均价。从事发布证券研究报告业务的相关人员，可以从事证券资产管理业务，但是不得从事证券自营业务。()答案：错解析：从事发布证券研究报告业务的相关人员，不得同时从事证券自营、证券资产管理等存在利益冲突的业务。证券公司不可以以套期保值为目的参与股指期货交易。()答案：错解析：证券公司可以按照中国证监会证券公司参与股指期货交易指引的要求，以套期保值为目的参与股指期货交易。2022证劵从业( 旧 )历年真题6节 第4节定向发行的债券应当采用记账方式向合格投资者发行，每份面值为10万元，每一合格投资者认购的债券不得低于面值100万元。 （）答案：错解析：答案为B。定向发行的债券应当采用记账方式向合格投资者发行，每份面值为50万元，每一合格投资者认购的债券不得低于面值100万元。所谓核心CPI，是指将受（）因素影响较大的产品价格剔除之后的居民消费物价指数。A:消费习惯B:气候C:季节D:技术答案：B,C解析：所谓核心CPI，是指将受气候、季节因素影响较大的产品价格剔除之后的居民消费物价指数。对一个公司的收益性进行分析，主要考虑的指标包括（ ）。A.销售利润率 B.投资盈利率 C.资金周转率 D.利息支付能力答案：A,B,D解析：资金周转率属于营运能力分析的指标。固定收益平台的询价交易中，交易商可以匿名或实名方式报价。 （ ）答案：错解析：固定收益平台交易采用报价交易和询价交易两种方式。报价交 易中，交易商可以匿名或实名方式申报；询价交易中，交易商须以实名方式申报。K线理论认为，当收盘价等于开盘价时，其K线形态定为“十”字型（）答案：错解析：K线的主要有以下形状：光头阳线和光头阴线；光脚阳线和光脚阴线；光头光脚的阳线和阴线；十字形；T字形和倒T字形；一字形。其中，当收盘价与开盘价相同时，会出现十字形K线当收盘价、开盘价和最高价三价相等时，会出现T字形K线图；当收盘价、开盘价和最低价三价相等时，会出现倒T字形K线图；当收盘价、开盘价、最高价、最低价4个价格相等时，会出现一字型K线图。投资者通过深圳证券交易所交易系统进行投票时，在“委托价格”项填报股东大会议案序号。（）答案：对解析：投资者通过深圳证券交易所交易系统投票时，在“委托价格”项填报股东大会议案序号，如1.00元代表议案一，2.00元代表议案二，依此类推。每一议案应以相应的委托价格分别申报2022证劵从业( 旧 )历年真题6节 第5节以下（ ）估值方法可以采用无风险利率作为贴现率。 A.绝对估值法 B.相对估值法C.无套利定价 D.风险中性定价法答案：D解析：答案为D。在现实世界中，投资者会有不同的风险偏好，从而导致金融资 产估值必须选择不同的贴现率。风险中性定价假设投资者不存在不同的风险偏好，对风险均持中性态度，从而简化了分析过程，可以采用无风险利率作为贴现率。对于深圳证券交易所的上市开放式基金(LOF)，赎回申报单位为()。A:100份基金份额B:1份基金份额C:100元人民币D:1元人民币答案：B解析：上市开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申报，赎回以份额申报。场内申购申报单位为1元人民币，赎回申报单位为1份基金份额。下列关于QDII的说法正确的有()。A:目前，只有基金管理公司和证券公司可以发行代客境外理财产品B:QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排C:目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品D:QDII基金只能以外币为计价货币募集答案：B,C解析：QDII（合格境内机构投资者）是指在境内募集资金进行境外证券投资的机构。QDII基金可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集。目前，除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品。普通股具有以下哪些特征()。A:普通股持有者享有股东的基本权利和义务B:普通股的股利完全随公司盈利的高低而变化C:普通股股东在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股票股东之后D:普通股的股息率是固定的答案：A,B,C解析：普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化。在公司盈利较多时，普通股票股东可获得较高的股利收益，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股票股东之后。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。债券交易中，报价方式包括（）。A.全价减净价报价 B.全价加净价报价C.全价报价 D.净价报价答案：C,D解析：答案为CD。债券交易中，报价是指每100元面值债券的价格，以下两种报 价均较为普遍：（1)全价报价。此时，债券报价即买卖双方实际支付价格。（2)净.价报价。 此时，需要在债券报价的基础上加上该债券自上次付息以来的累积应付利息。证券基金交易价格主要反映在买卖基金时支付费用的高低。 （ ）答案：对解析：根据法律法规的规定，基金发行时的净值或价格是固定的，因此，基金交 易价格主要反映在买卖基金时支付费用的高低，或者说基金交易价格的核心是基金费用的高低。2022证劵从业( 旧 )历年真题6节 第6节在（ ）情况下，成交价格与债券的应计利息是分解的。A.全价交易 B.市价交易 C.净价交易 D.议价交易答案：C解析：。从交易价格的组成看，债券交易有两种：全价交易和净价交易。全 价交易是指买卖债券时，以含有应计利息的价格申报并成交的交易；净价交易是指买卖债 券时，以不含有应计利息的价格申报并成交的交易。在净价交易的情况下，成交价格与债 券的应计利息是分解的，价格随行就市，应计利息则根据票面利率按天计算。上市公司通过股份分割后，公司的收益会增加。()答案：错解析：通过股份分割后，公司的收益并不会增加，本题错误。但是股份分割通常会刺激公司股价上涨。基金管理公司的核心业务是（ ）。A.基金设立 B.基金投资 C.基金发行 D.风险管理答案：B解析：。随着市场的发展，目前除证券投资基金的募集与管理业务外，我国 基金管理公司已被允许从事其他资产管理业务和提供投资咨询服务。其中在证券投资基金业务中，基金的投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。基金买卖股票按照()的税率征收印花税。A:1%B:1.5%C:2%D:3%答案：A解析：根据财政部、国家税务总局的规定，从2022年9月19日起，基金卖出股票时按照1%。的税率征收证券（股票）交易印花税，而对买入交易不再征收印花税。发行人应披露的高级管理人员的内容不包括()。A:姓名B:国籍C:境外居住权D:配偶姓名答案：D解析：高级管理人员的配偶姓名无须披露。下列关于全国银行间市场买断式回购的有关规则的说法正确的有()。A:进行买断式回购，交割时应有足额的债券和资金B:买断式回购期间，交易双方不得换券、现金交割和提前赎回C:买断式回购以全价交易，净价结算D:买断式回购的期限由交易双方确定答案：A,B,D解析：C项，买断式回购以净价交易，全价结算。