2022银行岗位答疑精华8节.docx

2022银行岗位答疑精华8节2022银行岗位答疑精华8节 第1节员工不良行为排查中的十种不良行为不包括()A、业务不精B、参与经商活动或与他人合伙办企业C、大额购买彩票或炒股、炒汇D、季度内发生两次以上业务差错参考答案：A 客户教育流程的执行负责人是( )。A.会计主管B.大堂经理、会计主管、客户经理C.网点负责人D.大堂经理正确答案：D 根据担保法规定，一般保证和连带责任保证的保证人享有债务人的()。A、抗辩权B、申辩权C、陈述权D、诉讼权答案：A国防军工等涉及国家安全和敏感信息的资产不得进行不良资产批量转让。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对 流动资金贷款管理的核心要求是( )A.贷款人受托支付B.面谈面签C.完善贷款合同管理D.合理确定流动资金贷款需求量正确答案：D下列关于利率掉期的说法正确的是()。A、是指交易双方将同一种货币不同利率形式的资产或债务进行交换B、利率掉期的期限为210年C、目标客户为所有已经和即将发生债务的企业D、利率调期不需要初始费用，期限灵活参考答案：ABCD2022银行岗位答疑精华8节 第2节已收缴假币要纳入系统核算,()保管,定期上缴人民银行。A、经办柜员入箱保管B、交现金业务主管保管C、营业终了上缴管库员D、移交另一名柜员保管参考答案：C从风险产生的来源看,操作风险中的风险因素很大比例来源于银行内部的业务操作,属于银行()的生风险。A.可控范围B.不可控范围C.部分可控制D.内部人员制造参考答案：A金融生态圈打造的具体流程包括()。A.支行概况分析B.网点周边业态分析C.客群分析D.网点运营分析E.金融生态圈图解参考答案：ABCDE 银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，并随意处理潜在利益冲突。( )此题为判断题(对，错)。正确答案：错误金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算的。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每年进行一次审核。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错2022银行岗位答疑精华8节 第3节 个人贷款管理暂行办法规定，贷款人应建立有效的个人贷款（ ）机制，制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程，明确相应贷款对象和范围，实施差别风险管理，建立贷款各操作环节的考核和问责机制。A.实贷实付管理B.受托支付管理C.自主支付管理D.全流程管理正确答案：D金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向哪些部门或者机关报告?答案：中国人民银行当地分支机构和当地公安机关。 中国人民银行及其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法的行为给予行政处罚的，应当遵守中国人民银行行政处罚程序规定(中国人民银行令2022第3号发布)的有关规定。( )此题为判断题(对，错)。正确答案：我行个人质押贷款可接受的质押范围包括()。A、本行存款B、国债C、人寿保险单D、实物黄金参考答案：ABCD 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()美元以上的跨境交易银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.1000B.5000C.10000D.20000参考答案：C以下不符合我行“奉献”文化要求的是()A.经常抱怨牢骚B.因工作不力，使我行遭受损失，但属非故意行为C.在隐瞒某些事实情况下，诱导客户办理业务，以使自己获得更多的业绩D.为了工作不顾一切参考答案：ABCD2022银行岗位答疑精华8节 第4节中国人民银行及其当地分支机构可以按季度通过反洗钱监测分析系统或其他渠道收集,也可以要求金融机构按季度汇总统计并报送以下反洗钱信息()。A、报告可疑交易的情况B、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况C、执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况D、向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况参考答案：ABCD洗钱分子利用个人寿险的保单保全业务进行洗钱的可疑行为有()A.损失型-宁愿损失投连险等产品的初始费用B.转退型-退保时要求将保费退还给投保人以外的第三方C.集中分散互转型-短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D.无理由大额追加型-对于万能险种等可以任意追加保费的保险产品，突然要求改变原来的银行转账方式，改用大额现金或支票追加保费答案：ACD支付系统处理的支付业务一经轧差即不可撤销。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 50英镑正面右边的金属箔是重要防伪措施，其上有凹版印刷的蓝字。此题为判断题(对，错)。正确答案：× 同一物上设立两个抵押权的，设立在先的优于设立在后的受偿。(判断题)答案：()除一般银行业务范围内的投资外,重大投资应当获得()的批准。A.股东大会B.监事会C.董事会D.关联交易委员会参考答案：C2022银行岗位答疑精华8节 第5节“汇市通”个人外汇买卖交易,客户可以实现以下基本目的:()。A、外汇币种转换。B、赚取汇率收益。C、资产保值增值。D、资产固定收益参考答案：ABC团体保单项下只要有一个被保险人保险费金额达到以上规模,即认为保单达到身份识别标准。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对根据广东华兴银行营运预留印鉴管理办法,对公客户销户时如同时办理印鉴变更,客户可出具当日启用印鉴的申请,并注明“由此引起的经济纠纷及法律责任由存款人自行承担”字样,柜员参照印鉴变更流程审核后,新印鉴可当日启用。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确银行确保债权的时候,应将外部保障列为优先考虑的主要因素。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误金碧IC卡电子现金账户支持发卡币种结算,同时支持跨币种结算。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 票据行为构成环节有（）。A.出票B.背书C.承兑D.担保E.贴现正确答案：ABCE2022银行岗位答疑精华8节 第6节 呆账核销调查环节，省级分行客户部门须对申报金额超过( )万元(含)的呆账项目进行实地调查。A.100B.200C.500D.1000正确答案：D在特定波长紫外光下观察,2022年版第五套人民币100元纸币票面具有()无色荧光纤维。A.绿色和蓝色B.红色和蓝色C.黄色和蓝色D.黄色和红色。答案：C银行业案件风险信息是指已被发现,可能演化为案件,但尚未确认案件事实的风险事实的有关信息。下列属于案件风险信息的有()A、员工非正常原因失踪B、员工被拘禁或被双规C、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规D、员工参与赌博参考答案：ABC 通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易()。A.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供C.第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区D.使用多个个人和企业往来账户或非营利性组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人参考答案：ABC以下哪些情形,商业银行有权拒绝为其开户()。A.不配合客户身份身份识别B.有组织同时或分批开户C.开立业务与客户身份不符D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动参考答案：ABCD 系统支持账户零开户，但( )以及存单类产品除外。A.零存整取存款B.教育储蓄存款C.整存零取存款D.存本取息存款参考答案：ABCD2022银行岗位答疑精华8节 第7节 商业银行内部控制指引规定：内部控制应当包括以下要素：内部控制环境、()、()、信息交流与反馈、()。正确答案：风险识别与评估、监督评价与纠正、内部控制措施 金融机构应当按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息?答案：(1)执行客户身份识别制度的情况;(2)协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况;(3)向公安机关报告涉嫌犯罪的情况;(4)中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。银行持有期权的敞口头寸等于银行因()期权而可能需要()的每种外汇的总额。A.持有,买入B.持有,买入或卖出C.卖出,买入D.卖出,买入或卖出参考答案：B每季度结束后的5个工作日内,各网点应将已作废的吞没卡登记自助设备吞没卡上缴清单,连同作废的卡片上缴分行营运管理部。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 ABIS将一般柜员分为三类，即主管、主管兼柜员和普通柜员。主管和主管兼柜员按其授权权限的大小可以分成四级，从低到高顺序为()、()、()、()级。本题答案：1，2，3，9 下列选项中，哪项不属于抵债资产保管方式。A.上收保管B.就地保管C.委托保管D.企业自行保管正确答案：D2022银行岗位答疑精华8节 第8节假币属于违禁物品,公众不应持有限公众无论何种原因取得假币,当其得知持有的是假币实物时,就应当主动上缴至有权保管的单位,也就是()。A、公安机关B、中国人民银行C、金融机构D、银保监会参考答案：ABC 检查尾箱应包括但不限于( )A、清点、核对现金、物品是否账款、账实相符，是否每天核对尾箱库存并与会计对账，收、付现金及物品是否按规定办理，有无白条抵库和挪用现金情况。B、尾箱的设置、交接及保管是否符合规定，是否有随意设置尾箱现象，尾箱锁、封是否按规定进行管理。C、尾箱是否严格执行限额计划，超限额的现金是否及时缴交库房。D、尾箱经管人是否做到人离箱锁，是否存在其他违规现象。答案：A B C D反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑到各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施,避免和减少风险。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 银行业金融机构信息科技外包包括（ ）。A.研发咨询类B.系统运行维护类C.业务外包中的信息科技活动D.人力资源外包正确答案：ABCD 如果人们预期利率上升,则()。A.多买债券、少存货币B.少存货币、多买债券C.卖出债券、多存货币D.少买债券、少存货币正确答案：C 第三套人民币的水印图案有_。A.天安门B.国徽C.空心五角星D.国旗五角星正确答案：ACD