2022证劵从业( 新 )历年真题解析7节.docx

2022证劵从业( 新 )历年真题解析7节2022证劵从业( 新 )历年真题解析7节 第1节证券公司发行债券应当由()制订方案。A.发行人股东会B.发行人董事会C.发行人管理层D.发行人聘请的主承销商答案：B解析：证券公司发行债券应当由董事会制订方案，股东会对下列事项作出专项决议：(1)发行规模、期限、利率。(2)担保。(3)募集资金的用途。(4)发行方式。(5)决议有效期。(6)与本期债券相关的其他重要事项。主板（中小企业板）上市公司存在下列（ ）情形时，不得非公开发行股票。上市公司最近36个月内受到中国证监会的行政处罚上市公司最近12个月内受到证券交易所的公开谴责最近一年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告严重损害投资者合法权益及社会公众利益的情形上市公司及其附属公司违规对外提供担保尚未解除A.B.C.D.答案：C解析：上市公司存在下列情形之一的，不得非公开发行股票：本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除；上市公司及其附属公司违规对外提供担保且尚未解除；现任董事、高级管理人员最近三十六个月内受到过中国证监会的行政处罚，或者最近十二个月内受到过证券交易所公开谴责；上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪正被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查；最近一年及一期财务报表被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告。选择错误，未被，正确是被！保留意见、否定意见或无法表示意见所涉及事项的重大影响已经消除或者本次发行涉及重大重组的除外；严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中,基金投资面临外部风险与内部风险,其中，内部风险不包括基金管理人的（ ）。A.合规风险B.操作风险C.经营风险D.职业道德风险答案：C解析：对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中,基金投资面临外部风险与内部风险,其中,外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险;内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满（ ）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C解析：发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不3年的，应由具有担保能力的担保人提供担保。商业银行发行金融债券没有强制性担保要求。以下关于融资融券业务的决策授权体系错误的有（ ）。1、由部门负责人确定融资融券业务的总规模2、业务决策机构确定对具体客户的授信额度3、业务执行部门确定单一客户的授信额度4、分支机构可自行决定客户的开户、保证金收取A.1、2、3B.1、3、4C.1、2、4D.1、2、3、4答案：D解析：证券公司应当建立融资融券业务的决策与授权体系。融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会一业务决策机构一业务执行部门一分支机构”的架构设立和运行。 1董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。2业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率（费率）、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。3业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制订融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。4分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作。证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额，不得超过该计划总份额的（ ）。A.50%B.40%C.30%D.20%答案：D解析：本题考查证券公司自有资金参与集合计划的相关知识点。证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额，不得超过该计划总份额的20%2022证劵从业( 新 )历年真题解析7节 第2节证券公司、证券投资咨询机构以软件工具、终端设备等为载体提供建议的，下列说法，不符合要求的是（ ）。A：客观说明软件工具、中断设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传B：揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏C：对软件工具、终端设备所使用的数据信息来源要保密D：表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明起方法和局限答案：C解析：以软件工具、终端设备等为载体提供投资建议的规范要求。应当说明软件工具、终端设备所使用数据的信息来源，选项C错误。审计委员会的主要职责包括（ ）。监督年度审计工作提请聘任外部审计机构负责内部审计与外部审计之间的沟通对合规和风险管理的机构设置及其职责进行审议并提出意见A.B.C.D.答案：C解析：合规管理和风险管理是风险控制委员会的职责。证券公司监督管理条例第十条规定，净资产低于实收资本的（ ），或者或有负债达到净资产的（ ）的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人。20%30%40%50%A.B.C.D.答案：C解析：有下列情形之一的单位和个人不得成为持有证券公司5%以上股东、实际控制人：（1）因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未愈3年；（2）净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%;（3）不能清偿到期债务。（2022年）证券金融公司应当按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整（ ）。、转融通费率、转融通资金率、保证金比例、担保金比例A.、B.、C.、D.、答案：B解析：证券金融公司可根据市场状况和风险控制需要，确定和调整转融通费率和保证金的比例。在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现（ ）而平仓的。A.对冲B.实物交割C.现金交割D.转手交易答案：A解析：金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动，而在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。下列关于证券公司账户体系的说法中，正确的是（ ）。融券专用证券账户用于-记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算A.B.C.D.答案：A解析：信用交易资金交收账户：用于客户融资融券交易的资金结算。2022证劵从业( 新 )历年真题解析7节 第3节信用风险的构成要素分析以（ ）为中心。A.预期损失B.非预期损失C.违约D.损失答案：C解析：信用风险的构成要素分析以违约为中心。有限责任公司变更为股份有限公司时，折合的实收股本总额为（）。A.不得高于公司净资产额B.不得高于公司总资产额C.不得低于公司净资产额D.不得低于公司总资产额答案：A解析：有限责任公司变更为股份有限公司时，折合的实收股本总额不得高于公司净资产额。期货对冲交易以（ ）的方式结束交易。A.实物交割B.现金交割C.结清差价D.对冲平仓答案：C解析：期货交易中的对冲是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔品种、数量、期限相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。公司在进行清算时，隐匿财产，对资产负债表或者财产清单作虚假记载或者在未清偿债务前分配公司财产的，由公司登记机关责令改正，对公司处于隐匿财产或者未清偿债务前分配公司财产金额（ ）的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接负责人员处以（ ）的罚款。5%以上15%以下5%以上10%以下3万元以上10万元以下1万元以上10万元以下A.B.C.D.答案：D解析：根据公司法规定，公司在进行清算时，隐匿财产，对资产负债表或者财产清单作虚假记载或者在未清偿债务前分配公司财产的，由公司登记机关责令改正，对公司处于隐匿财产或者未清偿债务前分配公司财产金额5%以上10%以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接负责人员处以1万元以上10万元以下的罚款。独立董事与其他董事任期相同，连任时间不得超过（ ）年。A.3B.4C.5D.6答案：D解析：独立董事与其他董事任期相同，连任时间不得超过6年。证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（ ）的，无须取得证券自营业务资格。A.80%B.60%C.50%D.30%答案：A解析：证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。2022证劵从业( 新 )历年真题解析7节 第4节下列说法中，正确的是（ ）。A.证券交易所在任何情况下都不能调整交易时间B.交易时间内因故停市，交易时间需要顺延C.国家法定节假日证券交易所无须休市D.上海证券交易所规定交易日为每周一至周五答案：D解析：经中国证监会批准，证券交易所可以调整交易时间；交易时间内因故停市，交易时间不作顺延；国家法定节假日和证券交易所公告的休市日，证券交易所市场休市。金融实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为（ ）。I预期损失非预期损失灾难性损失意外性损失A. I、B.I、IVC.、IVD.I、答案：A解析：风险不等同于损失本身。严格来说，损失是一个事后概念，而风险却是一个明确的事前概念。金融实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为：预期损失；非预期损失；灾难性损失。证券业从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后( )日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。 A、10B、15C、20D、30答案：A解析：根据证券业从业人员资格管理办法第14条的规定，证券业从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。（ ）是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。A.商品证券B.货币证券C.资本证券D.商业证券答案：A解析：商品证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。申请发行可交换债券，本次发行债券金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的（ ），且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物。A.30%B.50%C.70%D.90%答案：C解析：本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的70%，且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物；下列属于存托凭证对投资者的优点的有（ ）。以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行结算上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制A.B.C.D.答案：D解析：对投资者的优点以ADR为例，与直接投资外国股票相比，投资ADR给投资者也能带来好处。（1）以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算；（2）上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益；（3）上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付；（4）某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制。2022证劵从业( 新 )历年真题解析7节 第5节以下关于普通投资者和专业投资者之间相互转化的说法错误的是（）。A.第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者B.普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料C.经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由D.经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者答案：A解析：考点：考查专业投资者和普通投资者之间相互转化的有关规定。第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。2022年8月，原中国银监会发布（ ），信托业正式建立了统一的登记制度，市场规范化和透明度大大提升。A.关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）B.信托登记管理办法C.信用连结票据指引业务指南D.中华人民共和国信托管理办法答案：B解析：2022年8月，原中国银监会发布信托登记管理办法，信托业正式建立了统一的登记制度，市场规范化和透明度大大提升。选项A的发布使相关市场进一步规范化。奖励信息、处罚处分信息的效力期限一般为（ ）年。A.1B.2C.3D.4答案：C解析：奖励信息、处罚处分信息效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为5年。证券公司的（ ）应当对证券公司年度报告签署确认意见。董事 高级管理人员经营管理的主要负责人 财务负责人A.、B.、C.、D.、答案：A解析：证券公司的董事、高级管理人员应当对证券公司年度报告签署确认意见；经营管理的主要负责人和财务负责人应当对月度报告签署确认意见。下列说法错误的是（ ）。A.从事证券投资咨询业务的人员，必须取得证券投资咨询从业资格并加人一家有从业资格的证券投资咨询机构后，方可从事证券投资咨询业务B.在发布的证券研究报告上署名的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券分析师C.证券投资咨询人员不得同时在2个或2个以上的证券投资咨询机构执业D.从事证券投资咨询业务满5年的人员，可以同时注册为证券分析师和证券投资顾问答案：D解析：本题考查证券投资咨询人员资格管理。同一人员不得同时注册为证券分析师和证券投资顾问，选项D错误。证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的原则。下列表述正确的有（）。.公开原则的核心是要求实现市场信息的公开化.公开原则要求公开的信息在内容和形式上都应符合法律的要求.公平原则要求一切证券市场的参与者都有平等的法律地位.公正原则要求对一切证券市场参与者都给予公正的待遇A.、B.、C.、D.、答案：C解析：公开原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。公平原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。公正原则要求证券监管部门在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。2022证劵从业( 新 )历年真题解析7节 第6节证券、期货投资咨询机构办理年检时，应当提交的文件不包括( )。 A、年检申请报告B、年度业务报告C、企业法人营业执照D、经注册会计师审计的财务会计报表答案：C解析：根据证券、期货投资咨询管理暂行办法第11条的规定证券、期货投资咨询机构应当于每年1月1日至4月30日期间向地方证管办(证监会)申清办理年检。办理年检时应当提交下列文件：年检申请报告；年度业务报告；经注册会计师审计的财务会计报表。中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿），主要内容包括（ ）。.维持适当门槛，支持机构“走出去”.规范业务范围，完善组织架构.督促母公司加强管控，完善境外机构管理.加强持续监管，完善跨境监管合作A：.B：.C：.D：.答案：D解析：中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿），主要内容包括以下四个方面：一是维持适当门槛，支持机构“走出去”；二是规范业务范围，完善组织架构；三是督促母公司加强管控，完善境外机构管理；四是加强持续监管，完善跨境监管合作。根据证券业从业人员执业行为准则的规定，证券人员不得从事的活动包括（ ）。利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场编造、传播虚假信息或做出虚假陈述或信息误导，扰乱证券市场从事与其履行职责有利益冲突的业务接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂A.B.C.D.答案：D解析：证券从业人员不得从事以下活动：从事内幕交易或利用未公开信息交易活动，泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动；利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场；编造、传播虚假信息或做出虚假陈述或信息误导，扰乱证券市场；损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益；从事与其履行职责有利益冲突的业务；接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等，或从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动：买卖法律明文禁止买卖的证券；利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害客户和所在机构利益；违规向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺；隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录；中国证监会、协会禁止的其他行为。下列关于基金销售人员的资质要求，错误的是（ ）。A.基金管理公司的全部基金销售人员应取得中国证券业执业证书B.商业银行所有分支行从事基金销售人员应取得中国证券业执业证书C.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介.基金理财业务咨询等活动的人员均需参加基金销售人员从业考试且合格D.证券公司总部及营业网点从事基金销售人员应取得中国证券业执业证书答案：B解析：商业银行总行及其一级分行从事基金销售人员应取得中国证券业执业证书。我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系?A：信托B：担保C：债券D：股权答案：A解析：基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资基金进行基金投资和管理，由基金托管人进行资产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的一种集合投资方式。因此基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。故本题选择A选项( )被称为“证券商”。 A、证券交易所B、证券服务机构C、证券公司D、证券业协会答案：C解析：证券公司又被称为“证券商”，是指依照公司法证券法规定并经国务院证券监督管理机构批准经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。2022证劵从业( 新 )历年真题解析7节 第7节证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件包括（ ）。具有证券经纪业务资格公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定财务状况良好，最近1年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定A.、B.、C.、D.、答案：B解析：项说法错误，应为：财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是（ ）。A.国际金融市场B.国内金融市场C.证券市场D.非证券金融市场答案：C解析：以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是证券市场。财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照（ ）与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。.业务复杂程度.业务能力.业务时间长短.承担的责任与风险A：.B：.C：.D：.答案：B解析：财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照业务复杂程度及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币()元。A.1000万B.2000万C.5000万D.1亿答案：C解析：考点：考查证券公司从事相关证券业务的净资本标准。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5 000万元。按照证券投资业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守的基本原则有（ ）。守法合规诚实信用忠实客户利益控制风险A.B.C.D.答案：A解析：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务应当遵循的基本原则有守法合规、诚实信用、忠实客户利益。我国企业债券经历的阶段包括（）。.萌芽期.发展期.整顿期.再度发展期A:、B:、. C:、. D:、.答案：B解析：我国企业债券的发展大致经历了四个阶段：（1）萌芽期。19841986年是我国企业债券发行的萌芽期。（2）发展期。19871992年是我国企业债券发行的第一个高潮期。（3）整顿期。19931995年是我国企业债券发行的整顿期。（4）再度发展期。从1996年起，我国企业债券的发行进入了再度发展期。