2022银行岗位答疑精华9篇.docx

2022银行岗位答疑精华9篇2022银行岗位答疑精华9篇 第1篇洗钱的三个阶段包括:()A.归并阶段B.离析阶段C.转换阶段D.放置阶段答案：ABD金融行动特别工作组(FATF)在对其成员进行的第四轮互评估工作中,同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。()此题为判断题(对，错)。答案：对账户在的冻结时效内,法院等部门有权执法人员凭()时,信用社方可办理手工解冻。A.原冻结通知书B.解冻通知书C.判决书D.身份证件参考答案：B银监会及其派出机构是案防工作第一责任主体。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 通过检查会谈方式收集检查证据的，应当形成检查会谈记录，并由检查人员和参加会谈的人员逐份逐页签字。()此题为判断题(对，错)。正确答案：港币从2000年开始,钞票上出现了2条安全线,一条是全埋式安全线,一条是开窗式安全线()此题为判断题(对，错)。答案：正确2022银行岗位答疑精华9篇 第2篇 第五套人民币2022年版100元纸币背面主景下方的凹印缩微文字“RMB100”、“人民币”做了（）的调整。A.长度适当缩短B.字体适当缩小C.字体适当增大正确答案：A 在年度中间更换的满页账页或结清户账页，应按()顺序排列，妥善保管。A.科目 B.币种 C.科目或账号 D.日期参考答案：C在办理信用证撤证与注销时,如果信用证已逾期,而受益人没有交单的,应在信用证失效的()后,注销信用证,做销证记录,并销记表外帐。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月参考答案：C金融机构有以下哪种行为,情况重的,可以处二十万元以上五十万元以下罚款()A、未按照规定建立反洗部控制制度;B、未按照规定设立反洗专门机构或者指定设机构负责反洗工作;C、未按照规定发行客户身份识别义务;D、未按照规定对职工进行反洗培训。参考答案：C下面所列模块:银行卡中()是国内首张专用消费分期信用卡A、牡丹灵通卡B、牡丹中油卡C、牡丹逸贷信用卡D、理财金帐户卡参考答案：C ()是指客户签约现金管理服务并在中国银行开立一个实体账户作为主账户，在该账户下设置若干个附属账户，该附属账户为非银行实体账户，仅开立于现金管理平台，用于统计核算不同成员单位(部门)或不同用途的资金，构成母实子虚的账户结构。A、虚拟账户B、影子账户C、专用存款账户D、虚拟子账户本题答案：A2022银行岗位答疑精华9篇 第3篇某商业银行分理处由于风暴潮,导致业务库被水淹,部分存于业务库的人民币、重要空白凭证被浸渍,是否属于操作风险()。A.属于不可抗拒原因，不是操作风险B.不是人为原因，不是操作风险C.是D.不是生风险，不属于操作风险的范畴参考答案：C中国人民银行残缺污损人民币兑换办法自()起施行。A.2022-12-15B.2022-02-01C.2022-10-10D.2022-04-01参考答案：B 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十八条规定：金融机构应当对下列恐怖融资活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向()提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单;联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单;中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动组织及人员名单。A.金融机构总部B.中国反洗钱监测分析中心C.当地安全机关D.当地公安机关参考答案：B分布式光伏发电贷款是指由农村商业银行向符合条件的()发放的,用于购买、安装整套分布式光伏发电设备的人民币贷款。A.自然人B.法人C.企事业单位D.其他组织参考答案：A 如果银行以每股10元的价格购进某种证券10000股，一个月后改行以每股20元的价格全部出售，请计算资本收益。正确答案：资本收益=(20-10)*10000=100000元 在托收承付业务中，如果付款单位在承付期满日银行营业终了前如无足够资金支付货款时，其不足部分即作延期付款处理。()本题答案：对2022银行岗位答疑精华9篇 第4篇 个人购车贷款：除总行统一对外签署合作协议外，消费类汽车贷款的首付款比例不得低于车辆价格的 ( )A、30%B、40%C、50%D、60%答案：A 银行卡挂失持卡人可以到( )内任一网点申请书面挂失。A.一级分行 B.二级分行 C.县支行 D.发卡中心所在地参考答案：D在我行开立的账户,介质类型包括活期存折、活期一本通、普通磁条卡、IC卡、贷记卡都可以在自助交易机上使用,()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 日终柜员轧账前，必须检查并全部上缴各币种库存现金。判断对错参考答案：正确 商业银行信用报告查询用户必须在()备案。A、其上级行B、人民银行征信管理部门C、银监部门D、公安部门本题答案：B 贷记卡贷款风险分类关注类对应逾期阶段为()。A.M0B.M1C.M2D.M3本题答案：B, C, D2022银行岗位答疑精华9篇 第5篇国务院价格主管部门会同中国银行业监督管理委员会,根据商业银行服务成本、服务价格对个人或企事业单位的影响程度、市场竞争状况,制定和调整商业银行政府指导价、政府定价项目及标准。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确解析：商业银行服务价格管理办法(银监会令20221号)第九条。 凡与金融机构发生信贷业务的借款人，应当向()中国人民银行申领贷款卡。A.注册地B.归属地C.经营地D.所在地本题答案：A根据市场结构对行业进行的分类不包括( )。A . 完全竞争的行业B . 垄断竞争的行业C . 寡头竞争的行业D . 寡头垄断的行业参考答案： C解析：根据行业的市场结构可以把行业划分为：完全竞争的行业、垄断竞争的行业、寡头垄断的行业、完全垄断的行业四个市场结构类型。 不能按照现行评级办法进行评级且不符合定性评级客户条件的，一律认定为()级。A、BB、BBC、未评级本题答案：A临时存款账户包括注册验资临时存款账户和非注册验资临时存款账户。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 通过个人网银进行定期存款存入时，整存整取最低起存金额为()元A、50元B、200元C、500元D、5元参考答案：A2022银行岗位答疑精华9篇 第6篇 根据商业银行金融创新指引， 银监会鼓励风险监管核心指标符合监管部门的审慎要求的商业银行开展金融创新。此题为判断题(对，错)。正确答案：法人客户授信应执行单一客户贷款余额不超过资本净额的(),单一集团客户授信余额(剔除客户提供的保证金存款及以银行存单和国债质押的授信业务额度,下同)不超过资本净额的()。A.5%，10%B.8%(含)，12%(含)C.10%，15%D.10%,18%参考答案：C 2022版企业征信报告“对外担保信息概要”中，“被担保业务余额”应理解为()。A.其他企业为信息主体提供的担保B.信息主体对其他企业的担保C.当前有效担保合同累计金额D.当前有效担保合同对应的主业务余额合计正确答案：BD 请结合工作实际，试述银团贷款的操作流程及其主要风险点。参考答案：(1)业务操作流程初步协商阶段。银团贷款安排行(牵头行)对客户的融资需求进行调查分析,确定是否筹组银团贷款。确定组团框架阶段。借款人正式委托贷款牵头行，签订贷款安排建议书。贷款分销阶段。牵头行向潜在参与行发出贷款邀请函，参加行在既定的贷款条 件下按照贷款的评估、审查、审批流程确认是否参加银团并认购相应份额。签约及代理行跟进。贷款分销工作完成后，借贷双方签订银团贷款协议，代理行跟进，根据银团贷款协议履行各项职责。(2)主要风险点除具有一般贷款的主要风险之外，在办理时还应注意防范以下风险：在跨国银团项目中，存在地区风险和适用法律的风险。银团贷款采用包销方式的，牵头行存在不能按计划分销贷款份额的风险。银团贷款参与行的审贷决策是基于牵头行提供的信息备忘录作出的，放款、收款收息及贷后管理是由代理行具体实施的，存在信息不对称与信息传递失真的风险。代理行因操作失误或疏忽而引致赔偿或声誉风险。 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至()。A、延长一个月B、延长半年C、延长一年D、反洗钱调查工作结参考答案：D 各地监管机构对重大事件的定义有所不同,并可能出现变化。因此,每份报告在被正式提交监管机构之前必须经（ ）充分评估。A.法务部B.合规部C.办公室D.公司事务部正确答案：B2022银行岗位答疑精华9篇 第7篇根据外汇来源可以将个人外汇业务分为汇出汇款、结汇兑汇、外币携带证、旅行支票,我行目前还不具备旅行支票业务。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 登记机关抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，应当以登记记载的内容为准。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确 密码修改由持卡人本人持身份证件可在省内任意网点办理，客户未持身份证件时，可提示客户在自助终端上办理修改密码。判断对错参考答案：() 被接管的商业银行的债权债务关系会因接管而发生变化。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：×商业银行法第64条：被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化。 我国民事诉讼法规定的申请执行的期间为()。A.1年B.2年C.3年D.6个月正确答案：B 为及时掌握全国各地假币收缴_等信息，实时对假币信息进行检测，人民银行开发了反假货币信息系统。A.数量B.种类C.特征D.人员正确答案：ABC2022银行岗位答疑精华9篇 第8篇 项目管理组组长由项目主办部门负责人或其指定人员担任，成员由项目主办部门业务骨干组成，一般不会抽调协办部门业务骨干作为项目管理组成员。()此题为判断题(对，错)。正确答案：× 票据的记载事项分为必须记载事项、任意记载事项、（）效力的记载事项和不得记载事项四类。A.具有B.不生C.没有D.无正确答案：B以下哪些业务类型属于直通式业务()A、凭证调拨交接业务B、查询类业务C、大额转账业务D、开户业务参考答案：ABC 商业银行制定的操作风险管理政策主要内容包括：( )A.操作风险的定义;B.适当的操作风险管理组织架构、权限和责任;C.操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序;D.操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求;E.针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求。答案：ABCDE银行业金融对个人住房抵押贷款的表资产风险权重为:()。A.0B.20%C.50%D.100%参考答案：C 我国商业银行的资本充足率不得低于( )A.8%B.10%C.15%D.20%正确答案：A2022银行岗位答疑精华9篇 第9篇 客户的综合贡献的特征包括()A、客户的综合贡献指的是客户(集团)在其与银行发生的所有业务上产生的收益，而不是产品和机构维度的贡献。B、客户的综合贡献不但体现公司客户带来的收入，还考虑了成本归集和风险因素。C、客户的综合贡献不仅反映单一客户的综合收益，还要反映集团客户的综合收益。D、客户综合贡献不但计算某个时点上客户的综合贡献，而且还计算一定时间区间内客户消费金融服务产生的长期收益E、客户综合贡献不只是客户自身金融服务产生的收益，还包括联动营销客户带来的收益。本题答案：A, B, C, D, E 经整改督办部门同意，()整改期限可以适当延长。A.业务操作类问题B.非业务操作类问题C.非制度流程类问题D.非产品工具类问题正确答案：B日本商业银行的公司治理结构是()。A.单层制下的两会结构B.双层制下的两会结构C.单层制下的三会结构D.双层制下的三会结构参考答案：A 不得作为实名证件使用的有( )A;临时身份证A.学生证B.机动车驾驶证C.介绍信E:法定身份证件的复印件正确答案：BCDE 行业银行应按照本行并购贷款业务发展策略，分别按单个借款人、企业集团、行业类别对并购贷款集中度建立相应的限额控制体系。()本题答案：对 客户可以在我行个人网银系统中对本人的额度自行进行任意修改,可以超过或低于在柜台设置的限额。此题为判断题(对，错)。正确答案：×