银行业专业人员(中级)考试真题精选及答案6章.docx

银行业专业人员(中级)考试真题精选及答案6章银行业专业人员(中级)考试真题精选及答案6章 第1章 银行机构在进行联网核查时，如对核查结果存在疑义，可向公安部门申请进一步核实。( )答案：对 违反人民币银行结算账户管理办法规定，伪造、变造、私自印制开户登记证的存款人，属非经营性的处以( )元的罚款。A.1000B.2000C.2500D.3000答案：A 洗钱的( )阶段，被形象地描述为“甩干”。A.开始B.处置C.培植D.融合正确答案：D解析：本题考查反洗钱法。洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。融合阶段，被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益，将清洗后的钱集中起来使用。 客户在上一年度评级工作结束后至下一年度评级工作开始前，发生级别限定事项或重大经营活动的，如危及农发行信贷资产安全，应及时启动重评流程和下调客户信用等级。()答案：正确 印鉴应包括( )和财会人员章。A、财务专用章B、单位公章C、单位法定代表人章或(主要负责人印章)D、单位密押章答案：AC 市场风险加权资产为市场风险资本要求的( )倍。A.10.5B.11.5C.12.5D.13.5正确答案：C解析：本题考查市场风险资本要求的计量。市场风险加权资产为市场风险资本要求的12.5倍，即市场风险加权资产=市场风险资本要求× 12.5。银行业专业人员(中级)考试真题精选及答案6章 第2章 个人贷住房款审查人审查完毕后，应对贷前调查人提出的调查意见和贷款建议是否合理、合规等在( )上签署审查意见。A.个人住房贷款调查审查表B.个人住房贷款面谈记录C.个人住房贷款申请书D.个人住房贷款合同正确答案：A解析：贷款审查人审查完毕后，应对贷前调查人提出的调查意见和贷款建议是否合理、合规等在个人住房贷款调查审查表上签署审查意见，连同申请材料、面谈记录等一并送交贷款审批人进行审批。 各银监局要督促农村中小金融机构结合发展战略、风险偏好、管理水平和外部环境，按照()的原则，制定科学的中长期资本规划和过渡期内达标计划。A.合理配置资源B.强化动态管理C.支持稳健发展D.符合监管要求答案:A,B,C,D 临时存款账户的有效期最长不得超过( )年。A、一B、两C、三D、五答案：B 流动资金贷款和固定资产贷款对已审批贷款事项进行变更时，开户行在M2022系统中发起“要素变更申请审批流程”，逐级报至有权审批行的客户部门。要素变更申请审批流程与一般贷款流程相同，但()。A、须经过受理流程B、可不经过受理流程C、可不经过调查环节D、可不经过审查环节答案：B 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后( )年。A、一B、三C、五D、十答案：D 对于联行柜录入完毕还未复核的往账业务，可由( )进行查询删除，退回原发起网点。A、会计主管B、联行柜主管C、复核员D、录入员答案：D银行业专业人员(中级)考试真题精选及答案6章 第3章 电子影像平台对上传的档案文件的大小有一定要求。单个tiff影像文件最大值不超过500KB，单个其他档案文件最大值不超过100MB。()答案：错误 无纸化办贷扫描纸质文档时，扫描分辨率应设置为()。A、200dpiB、300dpiC、400dpiD、500dpi答案：A 银行业金融机构应当公开绿色信贷的(), 充分披露绿色信贷发展情况。对涉及重大环境与社会风险影响的授信情况, 应当依据法律法规披露相关信息, 接受市场和利益相关方的监督。A.制度B.战略C.政策D.流程答案:B,C 纳入流程审批的CM2022系统作业监督包括信贷合同作业监督流程，贷前条件落实作业监督流程和贷款资金支付作业监督流程。()答案：错误 投资者般在预期价格上升时购入看涨期权,而在预期价格下跌时购入看跌期权。()答案: 有承兑垫款余额的申请人可以办理票据承兑业务。()答案：错误银行业专业人员(中级)考试真题精选及答案6章 第4章 国库经收处收纳的预算收入，一律使用“待结算财政款项”科目下的“( )”专户进行核算，不得转入其他科目。A、待结算财政款项B、待报解预算收入C、国库结算款项答案：B 在贷款发放前，已审批信贷事项发生变更可能加大贷款风险的，开户行只需向上级行信贷管理部门报备。()答案：错误 小额支付系统对直接参与者设置_实施风险控制。A、授信额度B、质押品价值C、圈存资金D、净借记限额答案：D 商业银行应当按照相关监管规定的要求，制定并定期更新完善银行集团层面的恢复计划，并将其纳入()整体框架之中。A.公司治理B.内部控制C.合规管理D.战略规划答案:A 根据征信业管理条例，商业银行不属于下列()。A.信息提供者B.征信机构C.信息使用者D.信息查询者正确答案：ABCD 单位银行结算账户的存款人只能在银行开立( )基本存款账户。A、一个B、两个C、三个D、多个答案：A银行业专业人员(中级)考试真题精选及答案6章 第5章 银团贷款代理行可由牵头行担任, 也可由银团贷款成员协商确定。()答案: 资产已出现显著减值迹象, 即使采取各种可能措施, 资产仍可能形成一定损失, 但损失较小。这属于农村合作金融机构风险性非信贷资产的可疑类。()答案:× 政策指导性固定资产融资占用()授信额度。A、政策指导性非专项B、政策指导性专项C、商业性非专项D、商业性专项答案：B 依照我国公司法规定，股东的出资方式不包括()A、工业产权B、非专利技术C、劳务D、土地使用权答案：C 柜员卡分为：( )A操作卡B借记卡C贷记卡D授权卡答案：AD 风险分析会的业务流程为：提请召开风险分析会风险分析会评议风险分析会审查风险分析会签批。()答案：错误银行业专业人员(中级)考试真题精选及答案6章 第6章 经济增长目标的实现要通过( )指标来衡量。A、国内生产总值B、失业率C、通货膨胀率D、国际收支正确答案：A解析：本题考查宏观经济发展的目标。宏观经济发展的目标包括：经济增长、充分就业、物价稳定、国际收支平衡。这四大目标分别通过国内生产总值、失业率、通货膨胀率、国际收支等指标来衡量。 下列哪项可以作为支票影像交换系统业务退票理由?A、未加盖票据交换专用章B、电子清算信息中未录入最后一手委托收款背书人信息C、未作委托收款背书D、支票票面“用途”未记载答案：C 债券市场按利率是否固定分类可分为( )。A、国家债券B、地方政府债券C、浮动利率债券D、金融债券E、固定利率债券正确答案：CE解析：本题考查债券市场的内容。按利率是否固定分类可分为固定利率债券、浮动利率债券。 农村信用社账务检查的主要内容和目的是( )。A、凭证账表能否达到账账、账款、账据、账实、账表、内外账务全部相符;B、存贷业务是否按照有关政策法规执行;C、凭证、账、表及其会计核算是否严格按照财务会计制度;D、凭证、账、表及其会计核算能否做到合法、真实、准确、及时、完整;答案：ACD 恐怖融资与洗钱的区别是什么?( )A、资金来源不同B、行为目的不同C、行为手段不同D、犯罪主体不同正确答案：ABC 贷后检查签批人由()担任。A、开户行客户部门负责人B、开户行分管客户部门行领导C、开户行行长答案：C