21年基金从业考试试题题库7章.docx

21年基金从业考试试题题库7章21年基金从业考试试题题库7章 第1章 在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（ ）为主。A.基金公司直销B.独立第三方销售公司C.银行和券商代销D.互联网金融渠道正确答案：CC解析在渠道策方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。 将分散的资金集中起来以信托方式给交专业机构进行投资动作，体现证券投资基金的特点是()A.收益稳定B.集合投资C.分散风险D.专业理财正确答案：D 目前对基金信息披露进行管理的部门主要是( )。A:证券业协会B:基金监管部C:中国证监会各地方监管局D:证券交易所正确答案:B C D解析：目前对基金信息披露进行监管的部门主要是中国证监会及其各地方监管局、证券交易所。 关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告规定，私募基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达( )次的，中国基金业协会将其列入异常机构名单，并通过私募基金管理人公示平台对外公示。A、1B、2C、3D、4正确答案：B解析：关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告规定，私募基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达两次的，中国基金业协会将其列入异常机构名单，并通过私募基金管理人公示平台对外公示。 基金销售机构正在募集一只5000万元规模的契约型股权投资基金，销售机构的以下哪种销售方式是正确的?( )A.通过理财平台按照单个投资者不低于 300 万元的标准向特定的10名高净值人员推荐并募集全部基金份额B.委托互联网金融平台将基金收益权设置成理财产品按每份10万元卖给平台注册用户C.通过其营业网点将基金拆分成每份10万元卖给营业网点的客户D.因剩余500万的基金份额未募集完毕，销售机构将其拆分为每份50万元让销售人员认购正确答案：A21年基金从业考试试题题库7章 第2章 私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是()A.高级管理人利害关系人的基本信息B.管理基金基本信息C.股东或合伙人基本信息D.高级管理人员基本信息答案：A解析：私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，描述错误的是高级管理人利害关系人的基本信息。 在 ETF 的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的()A. 证券价格B. 资金金额C. 现金替代比例D. 对价种类答案：D ( )主要应用于一些特殊的行业。A.经济增加法B.相对估值C.折现现金流估值法D.清算价值法正确答案：A经济增加法主要应用于一些特殊的行业。 单项选择题自合伙企业解散事由出现之日起( )日内未确定清算人的，合伙人或者其他利害关系人可以申请人民法院指定清算人。A.五日B.七日C.十日D.十五日正确答案：D 资产配置的第一步是明确投资目标和限制因素，它通常需要考虑（）。A.市场上的操作规则B.投资者的时间跨度要求C.投资者的流动性需求D.投资者的投资风险偏好正确答案：ABCD资产配置的第一步是明确投资目标和限制因素，它通常需要考虑投资者的投资风险偏好、流动性需求、时间跨度要求、并考虑市场上实际的投资限制、操作规则、税收等问题，确定投资需求。21年基金从业考试试题题库7章 第3章 关于系列基金，下列说法不正确的是( )A.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作B.具有简化管理、降低成本的特点C.具有强大的扩张功能D.是指以其他证券投资基金为投资对象的基金正确答案：D解析：系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，其优势表现为简化管理、降低成本和强大的扩张功能。D项，基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。 目前，我国银行间市场债券结算业务类型不包括( )。A.现券业务B.买断式回购业务C.利率互换D.债券借贷正确答案：C 某年7月8日，A股票发行人发布了A股停盘公告，停牌当天收盘价为100元/股，B基金管理人拟针对其C基金产品持有的A股票从市价估值调整为指数收益法进行估值。假设A股票停盘后，经济环境未发生重大变化，A股票发行人也未发生影响股票价格的重大事件，B基金管理人针对该股票估值进行了持续跟踪。7月20日，C基金产品对A股票的持仓占比为2.4%，指数收益法计算出的A股票估值价格为110元/股。7月20日，B基金管理人（）执行此项估值调整，因为（）。A.不应该，估值调整影响未超过0.5%B.不应该，估值调整影响未超过0.25%C.应该，指数收益法能更加公允的反映A股票的公允价值D.应该，估值调整影响超过0.2%正确答案：B 封闭式基金手续费怎么算?如何计算封闭式基金手续费？正确答案：封闭式基金手续费为：封闭式基金交易佣金为成交金额的0.25%，不足5元的按5元收取。除此之外，上海证券交易所还按成交面值的0.05%收取登记过户费，由证券公司向投资者收取。该项费用由证券登记公司与证券公司平分。目前，在深、沪证券交易所上市的封闭式基金不收取印花税。 同业存款的替代性产品是（ ）。A.大额可转让定期存单B.同业存单C.商业票据D.同业拆借正确答案：B同业存单是存款类金融机构在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证。同业存单作为同业存款的替代性产品，目前仍处在试点初期。21年基金从业考试试题题库7章 第4章 证券投资基金的发展需要相应的市场竞争，封闭式基金的存续期就是一种对基金管理公司的制约形式。我国规定封闭式基金的最低存续期是( )。A、5年B、10年C、8年D、15年正确答案：A 内部控制的目标是在一定范围内( )经营风险，提高基金管理人的经营效益。A.避免B.控制C.降低或消除D.转移正确答案：C解析：内部控制的目标是在一定范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。 关于买断式回购，以下表述正确的是()。A.买断式回购到期由逆回购方以约定价格从正回购方购回回购债券B.买断式回购首期由正回购方将回购债券出售给逆回购方C.买断式回购到期由逆回购方向正回购方支付到期结算资金D.买断式回购首期由逆回购方将回购债券出售给正回购方正确答案：B 下列选项中，不属于社会力量的是( )。A.社会媒体B.基金投资者C.审计机构D.基金投资顾问机构答案：D解析：所谓社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等。D项，基金投资顾问机构属于基金市场主体。 下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是()A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料B.通过互联网，投资者可以随时随地获得服务C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会正确答案：D解析：D项，讲座、推介会和座谈会等能为投资者提供一个面对面交流的机会。基金销售机构也可以从这些活动中获得有价值的信息，有效地推介基金产品，并跟进投资者的反馈，进一步改善客户服务。21年基金从业考试试题题库7章 第5章 政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的（）。A.监管对象具有广泛性B.监管活动具有自觉性C.监管主体及其权限具有法定性D.监管时间具有连续性正确答案：B政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。 下列关于LOF基金上市交易的表述，正确的是()。A、 LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制B、 LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C、 LOF基金上市交易实行T+0的交易制度D、 LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同答案：D解析：LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。 关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述正确的是( )。A:早期探索阶段始于20世纪80年代末B:淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金C:1997年基金业发展进入快速发展阶段D:截止到2022年末，我国共有61家基金管理公司正确答案:A B D解析：2022年基金发展进入快速发展阶段。 股票按股东享有权利的不同，可以分()。A.普通股募和优先股票B.记名股票和无记名股票C.有面额股票和无面额股票D.份额股票和比例股票正确答案：A考8;见基金销售教材P18 基金业协会的执行机构为（ ）。A.理事会B.董事会C.监事会D.会员大会正确答案：A(P81)基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定。理事会是基金业协会的执行机构，依据协会章程执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。21年基金从业考试试题题库7章 第6章 经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为( )。A、合格境内机构投资者B、合格境外机构投资者C、合格境内、外机构投资者D、合格机构投资者参考答案：A解析：在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。 我国债券型基金的认购费率一般在()以下，货币型基金的认购费一般为()。A.1.5%;0B.1%;0C.1.5%;5元的整数倍D.1%;5元的整数倍正确答案：B债券型基金的认购费率一般在1%以下;货币型基金一般认购费为0。 募集机构应当承担( )等相关责任。.特定对象确定.投资者适当性审查.私募基金推介.合格投资者确认A.、B.、C.、D.、正确答案：C解析：募集机构应当承担特定对象确定、投资者适当性审查、私募基金推介及合格投资者确认等相关责任。考点：募集机构的责任与义务 私募股权合伙制度的生命周期最典型的需要()年左右。A1B3C5D10答案：D解析：私募股权合伙制度的生命周期最典型的需要10年左右。 ( )是交易行为对价格产生的影响，可以用交易头寸占日平均交易量的比例来衡量。A.买卖差价B.市场冲击C.对冲费用D.机会成本答案：B考点：交易成本与执行缺口解析：市场冲击是交易行为对价格产生的影响，可以用交易头寸占日平均交易量的比例来衡量。头寸越大，对市场价格的冲击越明显，交易所需的时间也越长，执行时间的延长就会导致机会成本的增加。21年基金从业考试试题题库7章 第7章 下列不属于促销策略的是()A.派发各种宣传资料B.基金产品推介会C.费率打折D.设计费用优惠政策答案：D解析：不属于促销策略的是设计费用优惠政策。 货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指( )以内。A.1 个月B.6 个月C.12 个月D.3 个月答案：C解析：货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。 （ ）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A.债券基金B.股票基金C.混合基金D.开放式基金正确答案：A(P45)债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。 在不能买空卖空的情况下，构造的投资组合不可能达到的效果是（ ）。A.降低整个投资组合的非系统性风险B.使得组合投资预期收益比组合中的任一资产各自的预期收益都大C.使得组合投资收益的波动变小D.某些情形下，组合中的某一资产的损失可以被另一资产的收益抵消正确答案：B 代表基金份额( )以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，则该部分基金份额持有人有权自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：B