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22年银行岗位每日一练8章22年银行岗位每日一练8章 第1章 个人贷款管理暂行办法规定，贷款人应根据审慎性原则，完善授权管理制度，规范审批操作流程，明确贷款审批权限，实行()，确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款。A、贷前调查贷后检查B、尽职调查分级审批C、审贷分离授权审批D、审贷分离尽职调查本题答案：C 为防范金融风险，保持金融运行的稳定性，各储蓄机构()采用任何理由拒绝储蓄存款的提取。A.可以B.不可以正确答案：BA分行营运负责人计划为下属员工签订基本授权书,根据广东华兴银行营运授权管理办法,基本授权书对应岗位的基本权限不得更改。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错金融机构未按照本办法收缴假币的,涉及假币的处()A.1000元以下罚款B.10003000元罚款C.100030000元罚款D.30000100000元罚款参考答案：C合规监管所监管的是一个个离散的点,很难掌握一家银行业经营管理的全过程。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 ()是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。A、并购贷款B、搭桥贷款C、银团贷款D、重组贷款答案：A 关于外汇资本金账户下列说法正确的是()。A.外汇资本金入账必须符合外汇局核定的外汇资本金账户收入范围。B.资本金账户入账累计额，即贷方累计发生额不得超过外汇局核定的账户最高限额，或者未超过企业外汇资本金账户最高限额的1%，且绝对数额不超过等值1万美元的，我行可予以入账。C.经外汇局批准取得外汇资本金结汇资格的金融机构为开户企业办理外汇资本金结汇业务，由该金融机构自行审批办理，不需通过“直接投资外汇业务信息系统”办理备案D.外汇资本金结汇后的人民币资金只能用于投资项目的正常生产经营开支。本题答案：A, B, D22年银行岗位每日一练8章 第2章 营业前的第一次巡检，由()执行，时间在网点开门迎客前，第一次巡检目的是检查营业网点内环境、人员和设施是否做好了营业的准备。A、大堂经理B、网点负责人C、会计主管D、晨会主持人参考答案：A 储蓄机构不代任何单位和个人查询、冻结或者划拨储蓄存款，国家法律、行政法规另有规定的除外。()本题答案：对下列不属于银行卡收单业务移动受理终端布放的商户()A、航空B、超市C、交通罚款D、物流配送参考答案：B商业银行应当建立健全内部控制制度体系,对各项业务活动和管理活动制定()的业务制度和管理制度,并定期进行评估。A.合理B.全面C.系统D.规范参考答案：BCD 我行为客户办理远期结售汇业务一般须向客户按合约金额的5%收取保证金。()此题为判断题(对，错)。正确答案：没有密码的账户可以办理通兑业务()此题为判断题(对，错)。答案：错河南省农村信用社流动性风险管理暂行办法中规定发生流动性危机时,县级行社应如何处理?()A.成立应对组织，积极组织资金到位B.提前收回贷款、清收逾期贷款、收回存放同业资金等C.暂停办理债券投资、贷款投放、同业融出等资金运用业务D.按有关授权管理规定，出售债券资产、信贷资产和股权等进行流动性补充E.向人行申请动用法定准备金存款或紧急再贷款等救助资金F.向市农信办、省联社请求资金支持参考答案：ABCDEF22年银行岗位每日一练8章 第3章票据法规定的拒绝证明形式主要有()和退票理由书。A.公式催告B.口头通知C.拒绝证书D.其他答案：C根据广东华兴银行人民币单位定期存款管理办法,续开单位定期存款子户,单位需填写开户申请书并提供开户资料。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错个人存款账户实名制规定自什么时候开始施行?答案：2000年4月1日施行。银行业金融机构一次收缴持有人同一面额两张或两张以上假人民币时,如冠字号码()不一致,应按照不同的冠字号码分类填写假币收缴凭证A.前2位B.前4位C.前6位D.前8位答案：C解析：在反假币信息系统上填写假币收缴凭证时，金融机构一次收缴持有人同一面额两张或两张以上假人民币时，如冠字号码前六位不一致，应按照不同的冠字号码分类填写假币收缴凭证。 特定目的信托受托机构有()情形之一的，银监会有权取消其担任特定目的信托受托机构的资格。A经营状况发生恶化，连续两年出现亏损;B在担任特定目的信托受托机构期间出现重大失误，未能尽职管理信托财产而被解任;C严重损害信托财产以及信贷资产证券化发起机构、投资机构和其他相关机构的利益;D银监会认为影响其履行受托机构职责的其他重大事项。参考答案：ABCD 在规范的销售流程中，不包括()行为。A.大堂揽客B.引见C.直销D.发掘现有顾客资源本题答案：C 以下哪些过程是tF.E.B.工作站开机过程()A.检查设备是否正常B.整理传票凭证准备业务处理C.打开电源、通讯设备、打印机、终端D.待终端自检完成显示login提示符后，插入柜员卡并在login提示符下键人tF.E.B.进行操作员用户登录本题答案：A, C, D22年银行岗位每日一练8章 第4章 商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行境外债权的风险权重，对其他国家或地区政府的债权，该国家或地区的评级为AA-以上（含AA-）的，风险权重为（ ）%，AA-以下的，风险权重为（ ）%。A.0,100B.10,10C.50,100D.60,80正确答案：A 根据公司法的定义，高级管理人员是指下列人员()A.公司的经理B.公司的财务负责人C.监事D.工会负责人正确答案：AB个人网上银行缴费站目前不提供以下哪项子功能()。A、在线缴费B、代缴学费C、银行卡年费D、委托代扣参考答案：C 人民法院受理破产申请的，应当自( )五日内送达申请人。A.申请书送达之日起B.债务人未表示异议之日起C.债权人二次申请之日起D.裁定作出之日起正确答案：D根据会计档案管理相关制度规定,()必须永久保管。A、年度财务会计报告B、存贷款余额C、应收利息对账单D、其他不定期报表参考答案：A 在新系统业务平台的结售汇柜面可以办理各种结售汇交易，下列说法中，哪一项不正确()A.新系统业务平台的结售汇柜面可以处理现金.现金单.挂账单的结售汇交易B.新系统业务平台的结售汇柜面可以处理不同证件下的一卡通结售汇交易C.新系统业务平台的结售汇柜面支持异地卡在本地的结售汇交易D.新系统业务平台的结售汇柜面可以处理同一证件下的一卡通与存折之间的结售汇交易参考答案：B社会经济处在萧条阶段时,金融监管要松,但要由松趋紧。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确22年银行岗位每日一练8章 第5章 奥肯定律表明，政府应当把促进经济增长作为降低失业率的主要途径。此题为判断题(对，错)。正确答案： 下面说法不正确的是（ ）。A.商业银行应当避免其薪酬制度和激励机制与市场风险管理目标产生利益冲突B.董事会和高级管理层应当避免薪酬制度具有鼓励过度冒险投资的负面效应，防止绩效考核过于注重短期投资收益表现，而不考虑长期投资风险C.负责市场风险管理工作人员的薪酬应当与直接投资收益挂钩D.为避免潜在的利益冲突，商业银行应当确保各职能部门具有明确的职责分工，以及相关职能适当分离正确答案：C 对于与本金融机构属一个母公司或一家控股股东的境外金融机构，金融机构在公司(集团)框架下与其进行业务合作时，可简化风险控制措施。()参考答案：错 湖北省农村信用社存款休眠户管理暂行办法中单位存款休眠户是如何界定?正确答案：单位活期存款休眠户是指单位活期存款账户最后一笔业务发生后三年内未主动发生存、取款及转账业务，且余额不足1000元(含1000元)的账户。单位定期存款休眠户是指单位定期存款到期后三年内未主动发生存、取款及转账业务，且余额不足1000元(含1000元)的账户。对于达到客户身份识别要求,需要确认投保人与被保险人、受益人关系的,保险公司只能采取核对关系证明文件的方式。()此题为判断题(对，错)。答案：对 巡检是指一天内对营业网点进行的三次巡检，包括对营业厅环境的巡检和对营业人员工作表现的巡检，这三次巡检安排是( )。A.第一次巡检由大堂经理在营业网点刚开门营业.第一批客户未到来时B.第二次巡检由大堂经理在营业网点出现客户第一次高峰期时C.第三次巡检由大堂经理在营业网点一天营业结束前D.第三次巡检由大堂经理在营业网点客户出现空闲时E.第三次巡检由大堂经理在网点最后一批客户离开时正确答案：ABC对接受举报和执法检查中,发现银行存在违规操作的,依法严肃查处并督促及时整改。对违规情节严重的,视情况釆取()。A.暂停市场准入B.暂停票据业务等监管措施C.依法追究直接责任人员D.追究相关高管人员责任参考答案：ABCD22年银行岗位每日一练8章 第6章个人客户注销网银,应先将个人客户证书作废,再进行注销操作。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确商业银行法规定,我国商业银行的资本充足率不应低于()。A.4%B.8%C.6%D.10%参考答案：B 亚太反洗钱集团成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。此题为判断题(对，错)。正确答案：×埃格蒙特集团成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。 某行某市分行营业部及辖属三支行为该市医学院学生黄某等14人办理贷记卡，并于2022年2月20日至2022年3月1日间开卡，该14名申请人在开卡日均未满18周岁。 问题：上述事实与何监管要求不符?正确答案：上述事实与商业银行信用卡业务监督管理办法第四十四条规定，“发卡银行不得向未满十八周岁的客户核发信用卡(附属卡除外)”的要求不符，存在一定得法律风险。 下列哪些不是客户经理需要撰写的文案材料?()A、金融服务方案B、尽职调查报告C、客户主要风险点分析D、贷款承诺函本题答案：D狭义的票据行为是指能产生票据债权债务关系的法律行为,包括出票、背书、承兑、()四种。A、保证B、公示C、挂失D、催告参考答案：A 监管运行框架意见中规范监管行为，实现科学监管的四项制度是什么?正确答案：(1)管检交叉制度;(2)查处分离制度;(3)跟踪问责制度;(4)绩效考核制度。22年银行岗位每日一练8章 第7章 个人贷款管理暂行办法中规定对未获批准的个人贷款申请，贷款人可以不告知借款人。此题为判断题(对，错)。正确答案：×出现下列()情况时,应当重新识别客户身份。A.客户要求变更密码的B.客户交易异常的C.客户要求变更注册资本的D.客户要求变更经营范围的参考答案：BCD商业银行在办理代客资金业务时,应当做到()。A.了解客户从事资金交易的权限和能力B.向客户充分揭示有关风险C.获取必要的履约保证D.明确在市场变化情况下客户违约的处理办法和措施参考答案：ABCD 简述商业银行市场风险的含义?参考答案：市场风险是指是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。市场风险存在于银行的交易和非交易业务中。市场风险可以分为利率风险、汇率风险(包括黄金)、股票价格风险和商品价格风险，分别是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。 ()应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。A.商业银行行长B.商业银行董事长C.商业银行监事长D.商业银行监事会正确答案：D空白重要凭证如发生()等情况,应及时查明原因,落实责任。A、未入库B、出入库数量不符C、入库超时限D、手工销号参考答案：ABC 以下说法正确的有()。A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才瞩于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资C无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴参考答案：AC22年银行岗位每日一练8章 第8章普通柜员、现金柜员只能领用正常状态的贵金属,回购、()的贵金属不允许领用()A.作废B.质损C.淘汰D.废弃答案：B保险公司在为自然人办理保险业务时应关注哪些交易或者行为?答案：重点关注通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人的关系的情形。适当提高或降低具体客户的风险等级,应综合考虑()A、客户开户目的、性质和结构B、客户存款或交易的规模C、客户的交易往来对象D、客户在我行的地位E、客户关系持续时间参考答案：ABCE客户CCS等级分类采用系统自动评估分类和人工复评调整相结合的方式开展。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 借款人应当是经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。借款人申请贷款，应当具备( )A.产品有市场B.生产经营有效益C.不挤占挪用信贷资金D.恪守信用正确答案：ABCD隔日或以后发现的错账,应填制“内部记账凭证”,经()审查签批后办理。A、业务主办B、业务主管C、主管行长D、运行督导员参考答案：B 根据项目融资业务指引，贷款人应当要求成为项目所投保商业保险的第二顺位保险金请求权人，或采取其他措施有效控制保险赔款权益。此题为判断题(对，错)。正确答案：×