XXXX年1月自考金融法和答案tnm.docx

我自考网整理 全国20011年年1月自自学考试试金融法法试题和和答案课程代码码：0556788一、单项项选择题题(本大大题共225小题题，每小小题1分分，共225分)在每小题题列出的的四个备备选项中中只有一一个是符符合题目目要求的的，请将将其代码码填写在在题后的的括号内内。错选选、多选选或未选选均无分分。1.下列列属于我我国政策策性银行行的是( )A.中国国进出口口银行B.建设设银行C.农村村信用合合作社D.国有有独资银银行2.银监监会对违违反金融融监管法法规的业业内机构构的行政政处罚措措施不包包括( )A.罚款款B.警告告C.没收收非法所所得D.责令令改正3.下列列属于商商业银行行中间业业务的是是( )A.吸收收公众存存款B.发放放贷款C.发行行金融债债券D.代理理买卖外外汇4.按照照我国信信托法，下下列有关关信托财财产描述述正确的的是( )A.受益益人可以以随时处处分信托托财产B.信托托财产属属于第三三人C.信托托财产由由受益人人占有D.信托托财产应应当与受受托人的的自有财财产相分分离5.我国国金融资资产管理理公司的的注册资资本为( )A.人民民币100亿元B.人民民币1000亿元元C.人民民币10000亿亿元D.人民民币及其其他资产产折算共共1000亿元6.下列列属于银银行为储储蓄账户户保密例例外的是是( )A.中国国人民银银行的查查询B.账户户户主配配偶的查查询C.工商商机关的的冻结D.其他他商业银银行的划划扣7.存单单遗失的的挂失方方式为( )A.委托托挂失B.公告告挂失C.网上上挂失D.遗失失人亲自自挂失8.下列列不属于于银团贷贷款特征征的是( )A.存在在一个牵牵头银行行B.向同同一借款款人提供供贷款C.各参参与银行行按照实实际贷款款比例或或合同约约定享受受权益D.各参参与银行行分别与与借款人人签订贷贷款协议议，条款款可以不不尽相同同9.中央央银行对对贷款展展期的限限制叙述述正确的的是( )A.所有有贷款展展期期限限累计不不得超过过3年B.短期期贷款展展期期限限累计不不得超过过原贷款款期限的的一半C.中期期贷款展展期期限限累计不不得超过过原贷款款期限的的一半D.长期期贷款展展期期限限累计不不得超过过原贷款款期限的的一半10.下下列信贷贷担保形形式不正正确的是是( )A.风险险担保B.最高高额担保保C.反担担保D.保证证人担保保11.贷贷款人以以有限责责任公司司的股份份出质，质质押合同同的生效效时间是是( )A.出质质人与质质权人协协商一致致时B.股份份出质记记载于股股东名册册之日C.合同同公证之之日D.合同同登记之之日12.人人民币全全额兑换换的条件件为( )A.票面面残缺超超过15，其其余部分分图案、文文字能照照原样连连接者B.票面面残缺超超过15，其其余部分分图案、文文字不能能照原样样连接者者C.票面面残缺不不超过115，其其余部分分图案、文文字不能能照原样样连接者者D.票面面残缺不不超过115，其其余部分分图案、文文字能照照原样连连接者13.下下列属于于我国外外汇管理理基本原原则的是是( )A.经常常性国际际支付和和转移实实行审核核制B.资本本项目下下的外汇汇可自由由流通C.实行行金融机机构外汇汇业务特特许制D.外币币可以自自由流通通14.下下列不属属于我国国外汇担担保合同同种类的的是( )A.责任任担保B.投标标担保C.借款款担保D.履约约担保15.下下列说法法正确的的是( )A.我国国银行利利率传统统上由财财政部直直接管理理B.中国国人民银银行制定定的各种种利率是是法定利利率C.商业业银行应应当按照照中国银银行规定定的贷款款利率上上下限确确定贷款款利率D.中国国银行决决定金融融机构对对客户存存贷款的的基准利利率16.人人民币汇汇价的直直接标价价法是指指( )A.我国国货币与与外国货货币的利利率B.我国国货币与与外国货货币的利利息C.以1100或或1万或或10万万人民币币单位作作为标准准折算成成一定数数量的外外币，人人民币的的单位数数字不变变，外币币数额每每日调整整报出新新汇价D.以1100或或1万或或lO万万外币单单位作为为标准折折算成一一定数量量的人民民币，外外币的单单位数字字不变，人人民币数数额每日日调整报报出新汇汇价17.119855年中国国银行发发行的银银行卡名名称是( )A.金穗穗卡B.长城城卡C.牡丹丹卡D.维萨萨卡18.贷贷记卡持持卡人在在到期还还款日前前偿还所所使用全全部银行行款项有有困难的的，可按按照发卡卡银行规规定的最最低还款款额还款款，首月月最低还还款额不不得低于于其当月月透支余余额的( )A.100B.155C.200D.30019.证证券交易易所的具具体监管管内容包包括( )A.依法法制定证证券市场场监管的的规章制制度B.自行行拟订证证券市场场监管的的规章制制度C.对证证券交易易活动进进行监管管D.对违违反法律律、行政政法规的的，给予予纪律处处分20.非非公开发发行的股股份自发发行结束束之日起起，_内不不得转让让。( )A.1个个月B.100个月C.122个月D.244个月21.某某上市公公司高级级管理人人员将所所持有的的本公司司股票在在买入后后6个月月内又卖卖出，获获利收入入归谁所所有( )A.归自自己所有有B.没收收上缴国国库C.归公公司所有有D.公司司与该高高级管理理人员共共有22.下下列属于于公司债债券发行行条件的的是( )A.累计计债券总总额不超超过公司司净资产产额的440B.股份份有限公公司的净净资产额额不低于于人民币币60000万元元C.有限限责任公公司的净净资产额额不低于于人民币币30000万元元D.最近近3年平平均分配配利润足足以支付付公司债债券一年年的利率率23.基基金托管管人承担担的职责责包括( )A.确保保基金财财产保值值升值B.对所所托管的的不同基基金财产产统一设设置账户户C.保存存基金托托管业务务活动的的记录、账账册D.自行行决定办办理基金金的清算算或交割割事宜24.证证券投资资基金的的特点不不包括( )A.专家家理财的的间接投投资方式式B.基金金资产可可以保值值增值C.可以以组合投投资，分分散风险险D.投资资基金流流动性强强25.我我国现行行的最低低期货保保证金比比率为( )A.交易易金额的的5B.交易易金额的的8C.视市市场行情情变动可可上下浮浮动5D.视市市场行情情变动可可上下浮浮动8二、名词词解释题题(本大大题共55小题，每小题题3分，共155分)26.金金融租赁赁27.单单位协定定存款28.资资本项目目29.贷贷记卡30.期期货交易易三、简答答题（本本大题共共4小题题，每小小题5分分，共220分）31.简简述金融融监管的的目的。32.简简述担保保的法定定原则。33.简简述人民民币的发发行原则则。34.简简述内幕幕交易及及其行为为。四、论述述题（本本大题共共2小题题，每小小题100分，共共20分分）35.试试论商业业银行经经营的分分业限制制及其原原因。36.试试论证券券投资项项下外汇汇流动的的特点及及其管理理制度。五、案例例分析题题(本大大题共22小题，每每小题110分，共共20分分)37.某某市甲公公司委托托当地AA银行，向向乙公司司贷款人人民币3300万万元，为为期1年年。协商商一致后后，甲公公司、乙乙公司和和A银行行签订了了三方委委托贷款款协议。协协议签订订后，甲公司司将人民民币3000万元元交付AA银行，AA银行开开出了具具名甲公公司的一一张存单单，存款款金额为为人民币币3000万元，期期限为11年，并并在存单单中注明明到期不不论乙公公司是否否按期归归还贷款款，A银银行都将将凭该存存单向甲甲公司支支付该笔笔款项。之之后，AA银行将将人民币币3000万元转转入了乙乙公司的的账户。贷贷款到期期后，乙乙公司财财务困难难无力支支付款项项，A银银行未能能收回贷贷款本息息。甲公公司遂向向A银行行要求归归还资金金，但AA银行此此时辩称称该笔贷贷款属于于委托贷贷款，银银行并不不负有保保证贷款款按期收收回的义义务，因因此，拒拒不付款款。问：(11)甲公公司、乙乙公司和和A银行行之间存存在几种种法律关关系?(2)AA银行的的辩称理理由是否否成立?为什么么?(3)AA银行是是否有义义务归还还甲公司司的资金金?38.甲甲公司公公开发行行股票，委委托乙证证券公司司代理发发售，双双方签订订了承销销协议，承承销期为为90天天。该协协议约定定，如果果股票在在发行结结束后未未全部售售出，剩剩余部分分可退还还甲公司司。股票票发行工工作开始始后，发发行状况况果然不不理想，甲甲公司于于是在承承销期未未结束前前，又联联系了丙丙证券公公司，约约定由丙丙接手承承销股票票，并签签订了协协议，此此协议约约定如果果承销期期结束后后股票未未能售完完，则由由丙公司司自行购购入。问：(11)甲公公司与乙乙证券公公司、丙丙证券公公司分别别签订的的承销协协议，有有何不同同?(2)我我国证证券法规规定的承承销期限限最长时时间为多多久?(3)甲甲公司的的行为是是否符合合法律规规定?如如果乙公公司产生生损失，甲甲公司应应否赔偿偿?20111年1月月全国自自考金融融法参考考答案11全国2011年1月自学考试金融法试题和答案