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基金从业模拟冲刺试题集6辑基金从业模拟冲刺试题集6辑 第1辑 专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行的职责不包括()。A.指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作B.制订相关风险控制政策C.识别公司各项业务所涉及的各类重大风险D.重点关注投资大的项目正确答案：D专业风险管理委员会重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案。 虽然狭义上的股权投资基金特指并购投资基金，但是后来的并购投资基金管理机构往往也兼做( )。A.货币投资B.债券投资C.创业投资D.房地产投资正确答案：C解析：虽然狭义上的股权投资基金特指并购投资基金，但是后来的并购投资基金管理机构往往也兼做创业投资。 金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过( )在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。A.企业B.非金融机构C.居民D.金融服务机构正确答案：D （ ）是指上市公司将其部分资产或附属公司（子公司或分公司）分离出去，成立新公司的行为。A.股票回购B.剥离C.兼并收购D.权证的行权正确答案：B剥离是指上市公司将其部分资产或附属公司(子公司或分公司)分离出去，成立新公司的行为。剥离后，母公司的资产因为剥离给新公司而减少，母公司的总价值下降；但母公司原有股东持有的新公司的股票份额会弥补他们在母公司损失的价值。 按回购期限划分，以下属于回购协议的主要类型的是（）。A.168B.21C.84D.91正确答案：D 为约束私募股权投资基金高管人员可能进行的风险行为，AIFMD规定（）的绩效薪酬要延缓至少35年支付。A.30%B.40%C.50%D.60%正确答案：B为约束私募股权投资基金高管人员可能进行的风险行为，AIFMD规定40%的绩效薪酬要延缓至少35年支付。 基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.10日B.20日C.30日D.60日正确答案：C基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。 “结构性的早期干预和解决方案”也称为( )。A.适度监管B.高效监管C.依法监管D.审慎监管答案：D解析：审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的人不受损失。基金从业模拟冲刺试题集6辑 第2辑 母基金基金经理的主要工作聚焦于子基金的挑选，避免在资产配置、择时上出现错误从而削弱了FOF的整体业绩，这是( )的特点。A、主动管理主动型FOFB、主动管理被动型FOFC、被动管理主动型FOFD、被动管理被动型FOF正确答案：C 某投资者通过场外投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为15%，申购当日基金份额净值为1025元，则其申购手续费为（ ）元。A.14778B.14823C.15823D.15978正确答案：A(JP18)净申购金额=申购金额(1+申购费率)=10000(1+5%)=9822(元)；申购手续费=申购金额-净申购金额=10000-9822=178(元)。 私募股权投资基金生命周期的关键要素包括( )。.基金期限.滚动投资.项目投资周期.投资期与管理退出期A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：私募股权投资基金生命周期的关键要素包括：基金期限、投资期与管理退出期、项目投资周期和滚动投资。 根据运作方式分类，基金分为( )。A.封闭式基金和开放式基金B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金C.契约型基金和公司型基金D.公募基金和私募基金答案：A解析：根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。 计价错误偏差达到基金资产净值的( )时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。A、2%B、1%C、0.5%D、0.25%答案：C 已取得基金从业资格的私募基金管理人的高管人员，应当按照相关规定的要求，每年度完成()学时的后续培训方可维持其基金从业资格。A、10B、15C、20D、30答案：B解析：根据关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告的规定，已取得基金从业资格的私募基金管理人的高管人员，应当按照私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)及关于基金从业资格考试有关事项的通知的要求，每年度完成15学时的后续培训方可维持其基金从业资格。 下列募集机构从业人员告知投资者股权投资基金转让条件的行为中，正确的是( )。A.募集机构从业人员口头告知投资者股权投资基金转让的条件B.募集机构从业人员代替投资者抄写股权投资基金转让条件，并代其签名C.募集机构从业人员仅让投资者认真阅读股权投资基金转让的条件D.募集机构从业人员让投资者单独抄写股权投资基金转让条件，并让其签名答案：D 某证券投资基金公告进行收益分配，分红方案为每10份基金份额分0.5元。某投资者长期持有该基金10000份，份额登记日基金单位净值为1.100元，除权日基金单位净值为1.055元，则该投资者收到的红利金额为（ ）元。A.550B.500C.450D.527.5正确答案：B基金从业模拟冲刺试题集6辑 第3辑 对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。A.3个月B.1年C.3年D.5年正确答案：C对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。 中国债券交易市场体系的三个发展阶段不包括().A.以柜台市场为主B.以交易所市场为主C.以银行间市场为主D.以场外市场为主答案：D解析：中国债券市场是从20世纪80年代开始逐步发展起来的,经历了以柜台市场为主、以交易所市场为主和以银行间市场为主的三个发展阶段. 下列关于折价率的公式，不正确的是（ ）。A.折价率=（二级市场价格基金份额净值-1）×100%B.折价率=（二级市场价格-基金份额净值）基金份额净值×100%C.二级市场价格基金份额净值-1=（二级市场价格-基金份额净值）基金份额净值D.折价率=（二级市场价格基金份额净值+1）×100%正确答案：DD解析折价率=(二级市场价格基金份额净值-1)×100%=(二级市场价格-基金份额净值)基金份额净值×100%。 ( )可以用来衡量投资组合价值波动的幅度。A.标准差 B.系统风险 C.决定系数 D.单位风险回报率答案：A 下列关于契约型基金投资者与基金管理人的法律关系说法正确的是( )。.基金管理人依据法律、法规和基金合同的规定负责基金的经营和管理运作.基金托管人负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来.资金的投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益.契约型基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式而设立的基金A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：契约型基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式而设立的基金，其中，基金管理人依据法律、法规和基金合同的规定负责基金的经营和管理运作;基金托管人负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来;资金的投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益。 银行承兑汇票的业务主要体现在银行承兑汇票的承兑和贴现业务上，在我国全部票据业务中占比超过( )A.90%B.80%C.70%D.60%答案：A考点：货币市场工具解析：银行承兑汇票的业务主要体现在银行承兑汇票的承兑和贴现业务上，在我国全部票据业务中占比超过90%。承兑业务由银行提供，其本质是由银行将其信用出借给企业，因此企业必须缴纳一定的手续费。 有关我国股权投资基金的行业自律组织，说法正确的是( )。A.中国证券投资基金业协会作为我国股权投资基金的自律组织.对行业实行自律管理B.我国股权投资基金的自律组织包括中国证券投资者保护基金公司C.证券交易所属于我国股权投资基金的自律组织之一，土要负责协调行业关系，促进行业发展D.中国证券监督管理委员会作为我国股权投资基金的自律组织，在股权投资基金行业的自律管理工作中具有核心作用答案：A 基金销售机构销售基金产品一般以( )营销理论为指导。A.MISB.网络C.4PsD.4C答案：C解析：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。 基金从业模拟冲刺试题集6辑 第4辑 （ ），证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。A.20世纪90年代末期B.20世纪60年代以后C.20世纪80年代以后D.20世纪40年代以后正确答案：C从20世纪80年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现了国际化的趋势。除了基金投资范围国际化，基金注册、基金管理以及基金相关服务跨国化之外，基金的跨国销售也成为大趋势。 关于担任基金托管人的条件，以下说法正确的是()。A.有符合证券投资基金法和公司法规定的章程B.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本C.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准,最近三年没有违法记录D.净资产和风险控制指标符合有关规定D 提交虚假文件或者采职其他欺骗手段，取得合伙企业登记的，由企业登记机关责令改正，处以( )以下 的罚款，A、两干元以上两万元以下B、五干元以上五万元以下C、一万以上十万元以下D、三干元以上三万元以下正确答案：B解析：违反合伙企业法的规定，提交虚假文件或者采取其他欺骗手段，取得合伙企业登记的，由企业登记机关责令改正，处以五千元以上五万元以下的罚款。 下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是()。A.只要是同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金，就可以办理基金转换业务B.开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为C.投资者采用“金额转换”的原则提交申请D.基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+3日正确答案：B开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金。投资者采用“份额转换”的原则提交申请，即在销售机构处以“份额”为单位提交转换申请，以转出和转入基金申请当日的份额净值为基础计算转入份额。 证券投资基金的市场营销包含的内容有（）。A.营销环境的分析B.目标市场的确定C.营销过程的管理D.营销组合的设计正确答案：ABCD证券投资基金的市场营销包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理四个方面。 基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列（）情形。A.以排挤竞争对手为目的压低基金收费水平B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C.以低于成本的销售率销售基金D.挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金正确答案：ABCD考核基金管理人、代销机构及其工作人员在从事基金销售活动时的禁止情形。 期货市场最基本的功能是（）。A.价格发现B.投机C.风险管理D.套现正确答案：C期货市场最基本的功能就是风险管理，具体表现为利用商品期货管理价格风险，利用外汇期货管理汇率风险，利用利率期货管理利率风险，以及利用股指期货管理股票市场系统性风险。 募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和( )相匹配的私募基金。A、个人投资喜好B、风险了解状况C、对市场了解状况D、风险承担能力正确答案：D解析：募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的私募基金。基金从业模拟冲刺试题集6辑 第5辑 下列关于基金市场营销的说法，错误的是( )。A.市场营销不同于有形产品营销B.强调销售服务的持续性C.基金市场营销的意义体现于基金募集阶段D.在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量正确答案：C解析：C项，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。 ()是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A、利率风险B、信用风险C、提前赎回风险D、通货膨胀风险正确答案：C提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。 私募股权投资包含多种不同形式，最为广泛使用的战略不包括（ ）。A.私募股权一级市场投资B.危机投资C.成长权益D.风险投资正确答案：A私募股权投资包含多种不同形式，最为广泛使用的战包括风险投资、成长权益、并购投资、危机投资和私募股权二级市场投资。 下列不属于基金客户服务特点的是( )A.专业性B.规范性C.持续性D.历史性答案：D 中国证券投资基金业协会对出具意见书的律师事务所的资质( )。A.无特殊要求B.至少开立3年以上C.从业人员有数量限制D.应出具过类似意见书答案：A解析：中国证券投资基金业协会对出具意见书的律师事务所无特殊的资质要求，在中国境内设立、可就中国法律事项发表专业意见的律师事务所和中国执业律师，均可受聘出具法律意见书。 销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。这属于市场细分()的要求。A.利润原则B.识别原则C.可测原则D.易人原则正确答案：A解析：利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。 我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是( )A、对冲保险策略B、动态比例投资组合保险策略C、衍生金融工具组合保险策略D、CPPI正确答案：D解析：固定比例投资保险策略英文简称CPPI。 避免非法集资的有效方式包括( )。坚守私募原则向合格投资者募集资金杜绝保底保收益勤勉尽责、诚信信披A.、B.、C.、D.、正确答案：D解析：综合来看，严守行业底线，坚守私募原则，向合格投资者募集资金，杜绝保底保收益，勤勉尽责、诚信信披是避免非法集资的有效方式。基金从业模拟冲刺试题集6辑 第6辑 当股价公司解散或破产清算时，对公司财产的分配顺序，下列表述正确的是（ ）。A.债券持有人，普通股股东，优先股股东B.债券持有人，优先股股东，普通股股东C.优先股股东，普通股股东，债券持有人D.优先股股东，债券持有人，普通股股东正确答案：B 关于封闭式基金的陈述，正确的是()。A、基金份额持有人可申请赎回B、不可在依法设立的证券交易所交易C、基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回D、基金份额在合同期限内固定不变正确答案：D解析：封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回;可在依法设立的证券交易所交易;“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。 国内证券交易所进行证券交收时，分成中国结算公司上海分公司和中国结算公司深圳分公司与结算参与人的证券交收以及结算参与人与客户之间的证券交收，这个交收制度体现了( )。A.分级结算原则B.共同对手方原则C.净额结算原则D.货银对付原则正确答案：A 贴现现金流法的基础是现值原则，即在考虑资金的时间价值和风险的情况下，将预期发生在不同时点的现金流量，按既定的贴现率，统一折算为现值，再加总求得目标企业价值。用公式表示为其中：V为( );CF为( );TV为( );n为( );i为( )。A、目标企业价值，预期内第t年的自由现金流，现值，终期，贴现率B、目标企业价值，预期内第t年的自由现金流，终值，预测期，贴现率C、目标企业价值，预期内第t年的自由现金流，终值，终期，贴现率D、目标企业价值，预期内第t年的自由现金流，现值，预测期，贴现率正确答案：B贴现现金流法的基础是现值原则，即在考虑资金的时间价值和风险的情况下，将预期发生在不同时点的现金流量，按既定的贴现率，统一折算为现值，再加总求得目标企业价值。V为目标企业价值;CF,为预期内第t年的自由现金流;TV为终值;n为预测期;i为贴现率。 按()，可以把基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。A.基金持股的规模B.投资目标的不同C.重仓股集中度D.基金行业配罝风格的不同正确答案：B考15;见销售基础教材P66 申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知()并变更申请登记内容。A.基金业协会B.证监会C.银监会D.证券业协会正确答案：A申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。 ( )是实施内部控制的基础。A.内部环境B.内部监督C.风险评估D.信息与沟通答案：A解析：内部环境是实施内部控制的基础。 上市开放式基金的申报价格最小变动单位为( )人民币。A、0.1元B、0.01元C、0.001元D、0.0001元正确答案：C解析：上市开放式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。