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基金从业模拟试题7辑基金从业模拟试题7辑 第1辑 我国基金资产估值的责任人是()，但()对基金管理人的估值结果负有复核责任。A.基金托管人、基金公司B.基金公司、基金管理人C.基金管理人、基金托管人D.中国证券会、基金公司正确答案：C我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。 ()是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A.基金份额的登记B.基金份额的申购C.基金份额的认购D.基金份额的赎回正确答案：A 债券基金与单一债券比较看，其特点是( )。A.债券基金的收益更加稳定B.债券基金承担的利率风险比单一债券小C.债券基金的收益率比较便于计算D.债券基金的信用风险比较分散正确答案：D债券的收益更稳定，A错误;债券基金承担的利率风险比单一债券大，B错误;债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测，C错误。 （）也称价格营收比，是股票市价与销售收入的比率，该指标反映的是单位销售收入反映的股价水平。A.市净率B.市销率C.市盈率D.企业价值倍数正确答案：B市销率也称价格营收比，是股票市价与销售收入的比率，该指标反映的是单位销售收入反映的股价水平。 基金的运营及销售出现国际化的趋势，开始于（）。A.20世纪60年代B.20世纪70年代C.20世纪80年代D.20世纪90年代正确答案：C从20世纪80年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现国际化的趋势。 关于基金业绩的持续性分析与预测，下列说法正确的有( )。.基金业绩的持续性分析着眼于对基金过去表现与未来表现之间关系的研究，亦即对基金业绩是否具有可预测性的研究.或然表实际上是一张简单的概率分布表，反映的是所有样本基金在连续两个时期内分别处于“输赢”“输输”“赢输”“赢赢”地位的数量.回归系数法主要是通过检验一组基金后期的业绩对前期业绩进行回归的斜率系数是否显著对业绩持续性进行判断.Spearman等级相关系数检验法是将基金前后期的业绩进行排序，用Spearman等级相关系数检验前后期基金业绩排名顺序是否有变化A、B、C、D、答案：B解析： 本题考查基金业绩的持续性分析与预测。、的表述都正确。基金从业模拟试题7辑 第2辑 关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是()。A.基金份额转换一般采取未知价法B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用C 良好的职业道德风尚包括()A.为客户服务B.对单位负责C.为行业争光D.以上全部答案：D解析：良好的职业道德风尚包括为客户服务、对单位负责、为行业争光。 在基金管理公司的各内部机构中，( )拥有对总体投资事务的决策权。A.基金持有人大会B.董事会C.基金总经理D.投资决策委员会答案：D 境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括()。A.驾驶证B.护照C.军官证D.警官证A 下列说法错误的是( )。A.投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立B.基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效C.基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效D.基金募集失败，基金管理人需要承担全部因募集行为而产生的债务和费用正确答案：D解析：投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立;基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效。基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效，也即基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项。并加计银行同期存款利息。 关于基金的下行风险，以下表述错误的是（ ）。A.基金的下行风险越大，基金的保本能力越差B.下行风险衡量当市场下跌时基金所面临的风险C.股票型基金的下行风险一定高于债券型基金的风险D.基金的下行风险越大，基金投资者可能承担的损失越大正确答案：C基金从业模拟试题7辑 第3辑 关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）履行的职责。A.合规管理部门B.管理层C.督察长D.监事会正确答案：C关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督察长履行的职责。 基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。A.3B.5C.10D.20正确答案：D ( )年后，中国市场则逐步升温，内资人民币股权投资基金开始崛起。A、2022B、2022C、2022D、2022正确答案：B解析：2022年国际金融危机后，全球股权投资基金募资额屡创新低，而中国市场则逐步升温，内资人民币股权投资基金开始崛起。 使得远期合约的当前价值为零的价格为( )，远期合约在交易中形成的实际价格为( )，二者的关系是( )。A.交割价格，远期价格，不一定相等B.远期价格，交割价格，相等C.交割价格，远期价格，相等D.远期价格，交割价格，不一定相等正确答案：D 关于公募基金管理公司主要股东的条件，以下描述错误的是( )。A、在境内外资产管理行业从业不低于8年的个人B、最近3年没有违法记录C、金融资产不低于3000万元人民币的个人D、净资产不低于2亿元人民币的机构答案：A解析：在境内外资产管理行业从业0年以上。 下列属于UCITS基金投资品种的是（）。A.银行存款B.指数基金C.货币市场工具D.以上都正确正确答案：DUCITS新增的投资品种包括货币市场工具、其他投资基金、银行存款、金融衍生工具和指数基金等。基金从业模拟试题7辑 第4辑 某公司按每股0.5元送现金红利，配股价格为5元，股东按每股0.1的比例实行配股，3月24日为权益登记日，3月23日该股票收盘价为11元，请计算该股票除权(息)参考价（ ）元。A.9B.11C.12D.10正确答案：A 基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。A.基金投资者B.日常机构C.基金托管人D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人正确答案：C基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。 投资者拟买入1手IF1505合约，以3453点申报买价，当时买方报价3449.2点，卖方报价3449.6点。如果前一成交价为3449.4点，则该投资者的成交价是( )。A.3449.2B.3453C.3449.4D.3449.6正确答案：D 基金管理人的信息披露义务有( )。A.将基金合同草案报中国证监会审核批准B.编制并公布基金上市公告书，同时报中国证监会和上市的证券交易所备案C.编制并公布基金年度报告、中期报告、投资组合报告，同时分别报送中国证监会和基金上市的证券交易所备案D.于每6个月结束后的30日内编制开放式基金公开说明书，经托管人复核后公告答案：ABCD 私募基金私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的( )以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。.品牌.发展战略.投资策暗.管理团队.高管信息A、.B、.C、.D、.正确答案：C解析：依据私募投资基金募集行为管理办法募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。 投资组合绩效由以下因素共同决定( )。A.资产混合管理 B.资产类别收益 C.资产风险管理 D.资产配置答案：A B D基金从业模拟试题7辑 第5辑 为减少基金投资人的负担，基金销售人员可以主动为投资人填写风险承受能力问卷。此题为判断题(对，错)。正确答案：×考4;见销售基础教材P194 证券市场的主要交易模式是( )。A.一手交钱，一手交货B.远期合同交易C.期货交易D.非现金交易正确答案：A解析：证券市场的主要交易模式是“一手交钱，一手交货”。 一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。A.12B.13C.34D.14正确答案：AA解析基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的12以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的23以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，并予以公告。 以下关于风险的表述错误的是( )。A.风险分商业风险、操作风险、投资风险等B.风险表现为给投资者带来的损失C.风险是未来的不确定事件可能对公司带来的影响D.风险来源于不确定性正确答案：B解析：风险来源于不确定性，是未来的不确定事件可能对公司带来的影响。有的风险会影响公司的声誉，有的风险会影响公司的利润。 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定发布并实施于()。A、2022年1月B、2022年3月C、2022年5月D、2022年7月答案：B解析：证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定发布并实施于2022年3月。 关于基金宣传推介材料的下列表述不正确的是（ ）。A.基金宣传材料中推介保本基金的，应说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险B.宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合该基金评价机构关于基金评价结果引用的相关规范C.电影、公共网站链接等形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件D.宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字正确答案：B基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。基金从业模拟试题7辑 第6辑 我国基金品种设计的制约因素有( )。A、我国金融工具及其衍生产品的种类较少，规模有限B、我国居民总体收入水平较低C、我国基金管理水平不高D、我国基金投资者的素质不高E、我国法律体系有待完善，金融监管水平有待提高答案：A B C E 关于场外交易市场的描述，正确的是( )。A.场外交易市场是证券交易所以外的证券交易市场的总称B.场外证券交易通常在证券经营机构之间或是证券经营机构与投资者之间间接进行，也就是说需要中介人进行中介服务C.在场外交易市场上，证券买卖采取一对一的交易方式，对同一种证券的买卖不可能同时出现众多的买方和卖方，也就不存在公开的竞价机制D.没有固定的、集中的交易场所，而是由许多各自独立经营的证券经营机构分别进行交易答案：ACD 当投资组合完全分期，或只比较投资组合中某一部分资产与适当的市场指数时，( )则更为适用。A.夏普指数 B.特雷诺指数 C.詹森指数 D.差异回报率答案：A 基金管理人进行合规培训的具体内容不包括()A.与基金行业有关的法律法规B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C.案例警示教育D.先进事迹激励教育正确答案：D解析：有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符合公司最新的合规政策，公司的流程规范以及国家的法律和法规等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作风险，并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规;公司内部的员工守则和各项业务的合规制度;案例警示教育。 不属于CPPI投资策略的是()。A计算安全垫B确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产C设定价值底线D按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产正确答案：B 基金分析研究的三个角度是对()的分析评价。A.单个基金B.基金经理C.基金公司D.所有基金正确答案：ABC考2;见销售基础教材P165基金从业模拟试题7辑 第7辑 ( )是股权投资基金首选的退出方式。股权投资基金通过企业上市将其拥有的不可流通的股份转变成可以在公开市场上流通的股份，通过股票在公开市场转让实现投资退出和资本增值。A、挂牌转让退出B、股权转让退出C、股份上市转让D、清算退出正确答案：C解析：股份上市转让是股权投资基金首选的退出方式。股权投资基金通过企业上市将其拥有的不可流通的股份转变成可以在公开市场上流通的股份，通过股票在公开市场转让实现投资退出和资本增值。 下列不属于基金募集发售工作内容的是().发售基金.公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件.提交备案申请.资金存人专门账户A.、B.、C.、D.、答案：B 职业道德的特征包括( )。.职业道德具有特殊性.职业道德具有继承性.职业道德具有规范性.职业道德具有具体性A.、B.、C.、D.、答案：D解析：职业道德的特征：职业道德具有特殊性;职业道德具有继承性;职业道德具有规范性;职业道德具有具体性。考点：合规管理概述 关于封闭式基金的陈述，正确的是()。A、基金份额持有人可申请赎回B、不可在依法设立的证券交易所交易C、基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回D、基金份额在合同期限内固定不变正确答案：D解析：封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回;可在依法设立的证券交易所交易;“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。 在经济运行中，证券投资基金的融资功能在客观上是由以下( )因素决定。A：经济运行中资金有效配置的要求 B：证券市场发展的要求C：政府融资的要求 D：公众进行资产选择的要求参考答案：A B D 下面不属于三大经典风险调整收益衡量方法的是( )。A.标准普尔指数B.詹森指数C.特雷诺指数D.夏普指数参考答案：A解析：熟悉风险调整绩效衡量的方法。