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基金从业模拟试题7卷基金从业模拟试题7卷 第1卷 寿险公司通过入手保险业务吸纳的保费具有()的投资期限，通常可以投资于风险较()的资产。A.较长;低B.较长;高C.较短;高D.较短;低正确答案：B寿险公司通过入手保险业务吸纳的保费具有较长的投资期限，通常可以投资于风险较高的资产。 基金管理公司督察长履行职责的范围为（ ）。A.公司运作的主要环节B.基金及公司运作的所有业务环节C.基金运作的主要环节D.公司稽核部的人员设置及业务管理正确答案：B督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。 基金认购与基金申购的区别不包括（ ）。A：认购费一般低于申购费B：认购是按 1 元进行认购，申购通常按未知价确认C：认购份额要在基金合同生效时确认D：申购份额通常在 T+2 日之内确认，并且有封闭期参考答案：D解析：D 项，认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在 T+2 日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。 我国基金的管理费、托管费、销售服务费按（）的一定比例逐日计提，按月支付。A.当日基金资产净值B.前一日基金资产净值C.上月基金资产平均净值D.当月基金资产平均净值正确答案：B我国基金的管理费、托管费、销售服务费按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。 清算价值法的主要方法是，假设企业破产和公司解散时，将企业拆分为可出售的几个业务或资产包，并分别估算这些业务或资产包的( )，加总后作为企业估值的参考标准。A、变现价值B、公允价值C、理论价值D、折现率正确答案：A解析：清算价值法的主要方法是，假设企业破产和公司解散时，将企业拆分为可出售的几个业务或资产包，并分别估算这些业务或资产包的变现价值，加总后作为企业估值的参考标准。 ( )既是基金份额持有者又是公司股东，按照公司章程行使相应权利、承担相应义务和责任。A.基金管理人B.基金托管人C.投资者D.发起人正确答案：C解析：投资者既是基金份额持有者又是公司股东，按照公司章程行使相应权利、承担相应义务和责任。 证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所。此题为判断题(对，错)。正确答案：考22;见销售基础教材P39基金从业模拟试题7卷 第2卷 理财的主要原则是由( )决定的。A：投资者 B：基金发起人C：基金管理人 D：基金公司参考答案：A 基金管理人内部控制应履行的原则不包括()A.适用性原则B.独立性原则C.有效性原则D.相互制约原则正确答案：A解析：基金管理人内部控制应履行：健全性原则;有效性原则;独立性原则;相互制约原则;成本效益原则。 关于交易型开放式指数基金(ETF)申购、赎回和场内交易，正确的说法是( )。A.ETF的申购、赎回通过交易所进行B.ETF只能通过现金申购C.只有具有一定资金规模的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易D.ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标正确答案：D 基金的日常监管原则为( )A.属地监管B.属人监管C.属地兼属人D.属人兼属地答案：A 关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是()。A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心D 基金持有人享有基金()等法定权益。A.分享基金财产收益B.资产运作管理权C.剩余资产分配权D.资产保管权正确答案：AC考4;见基金销售教材P54 2022年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为（）。A.对出让方和受让方分别按1征收B.对出让方按1征收，对受让方不再征收C.对出让方不再征收，对受让方按1征收D.对出让方和受让方均不再征收正确答案：B2022年8月19日起，证券交易印花税只对出让方按1征收，对受让方不再征收。基金从业模拟试题7卷 第3卷 非公开募集基金财产的投资范围包括()。.公开发行的股份有限公司股票.股指期货.港股通股票A.、B.、C.、D.、正确答案：B 1990年，( )证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs)。A.英国伦敦B.B.美国纽约C.加拿大多伦多D.美国纳斯达克正确答案：C 货币市场基金是一种现金管理工具，在一定程度上具有替代()的作用。A.银行定期存款B.银行存款C.银行活期存款D.大额储蓄正确答案：B考7;见销售基础教材P182 下列属于基金公司后台部门的是()A、投资部B、销售部C、研究部D、信息技术部答案：D 私募投资基金监督管理暂行办法规定，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律、行政法规及本办法规定，中国证监会及其派出机构可以对其采取（）等行政监管措施。.责令改正.监管谈话.出具警示函.公开谴责A.B.C.D.正确答案：D私募投资基金监督管理暂行办法规定，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律、行政法规及本办法规定，中国证监会及其派出机构可以对其采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施. 下列关于基金募集监管方面的表述，正确的是( )。A.注册制对基金的募集主要进行合规性的审查B.资本市场不发达的国家一般实行注册制C.核准制对基金的募集不进行实质性审查D.注册制主要适用于新兴资本市场国家答案：A解析：我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。 ( )既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且在金融市场上具有支配性的作用。A.企业B.居民C.金融机构D.政府正确答案：C基金从业模拟试题7卷 第4卷 从事私募基金募集业务的人员应当( )。.具有基金从业资格.遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则.恪守职业道德和行为规范.参加后续执业培训A.、B.、C.、D.、正确答案：D解析：私募投资基金募集行为管理办法第四条规定，从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格(包含原基金销售资格)，应当遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范，应当参加后续执业培训。 甲、乙两公司希望通过银行进行一笔利率互换，由于两公司信用等级不同，市场向它们提供的利率也不相同，如下表所示：.甲公司在固定利率市场上以6%的利率融资.甲公司在浮动利率市场上以SHIBOR+0.7%的利率融资.乙公司在固定利率市场上以7.5%的利率融资.乙公司在浮动利率市场上以SHIBOR+0.6%的利率融资为了达到共同降低筹资成本的目的，双方的融资方案是（ ），然后在进行互换。A.、B.、C.、D.、正确答案：A 基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中( )的重要性。A.控制环境B.内部控制C.控制活动D.信息沟通答案：D 不同的投资战略对信息管理所提出的要求不同，但都需要防止由于进入是训导最鄉的投资决策。A.数据陷阱B.资产负债状况C.数据循环D.数据循环陷阱答案：A 下列属于基金财产清算小组成员的是( )。基金持有人基金托管人相关中介服务机构基金管理人A.、B.、C.、D.、正确答案：B解析：基金管理人应当组织清算小组对基金财产进行清算，清算小组由基金管理人、基金托管人和相关中介服务机构组成。 风险投资基金一般采用( )。A、开放式B、封闭式C、公募方式D、私募方式参考答案D解析：本题考查投资基金的主要类别。风险投资基金一般采用私募方式。 下列关于英国资产管理行业，说法错误的是（ ）。A.英国投资基金国际化具有里程碑意义的事件发生于1997年B.英国已发展成为全球最大的资产管理中心C.英国资产管理行业的国际化非常充分D.英国政府通过公司型开放基金（OEIC）制度来达到符合UCITS指令的要求正确答案：BB项，目前，英国已发展成为欧洲最大的资产管理中心，在全球范围也是除美国之外最大的资产管理市场。基金从业模拟试题7卷 第5卷 下列不属于内部控制原则的是（）。A.客观性B.独立性C.健全性D.相互制约正确答案：A内部控制的五原则：健全性、有效性、独立性、相互制约和成本效益原则。 常用的技术分析方法不包括（ ）。A.道氏理论B.过滤法则C.止损指令D.行业分析正确答案：D常用的技术分析方法有：道氏理论、过滤法则与止损指令、“相对强度”理论体系、“量价”理论体系。D项属于基本面分析方法。 依据投资理念的不同，可以将基金分为()。A.主动型基金B.被动型基金C.混合型基金D.保本基金正确答案：AB考15;见基金销售教材P68 （ ）是指股票未来收益的现值。A.股票的票面价值B.股票的清算价值C.股票的账面价值D.股票的内在价值正确答案：D(P187)股票的内在价值即理论价值，是指股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。 下列关于实值期权、平价期权和虚值期权，表述不正确的是（ ）。A.实值期权是指如果期权立即被执行，买方具有正的现金流的期权B.三者的分类依据是执行价格与标的资产市场价格的关系C.买方执行虚值期权时会有负的现金流D.同一期权的状态不会变化正确答案：DD项，实值期权、平价期权和虚值期权描述的是期权在有效期内的某个具体的时间点上的状态，随着时间的变化，同一期权的状态也会不断变化。有时是实值期权，有时是平价期权，而有时又变成虚值期权。 私募股权投资基金生命周期的关键要素包括( )I .基金期限II.滚动投资III.项目投资周期IV.投资期与管理退出期A.I、II、IIIB.I、 II、 IVC.I、III、 IVD.I、II、III、 IV正确答案：D解析：私募股权投资基金生命周期的关键要素包括：基金期限、投资期与管理退出期、项目投资周期和滚动投资。 依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止的行为有()。 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资 不公平地对待其管理的不同基金财产 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资A.、B.、C.、D.、正确答案：C 项属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责之一。基金从业模拟试题7卷 第6卷 基金销售机构公示的从业资质人员信息，可以不包括( )。A.所在营业网点B.从业资质证明C.从业年限D.从业资质证明编号答案：C解析：基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。 基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到()。.执行基金投资人身份认证程序.检查基金投资人的投资资格.了解基金投资人的投资意向A.、B.、C.、D.、B ( )也称为波动性回报比率，衡量所实现的投资组合收益率超过无风险利率的部分，除以用收益的标准差来衡量的变动性。A.夏普指数 B.特雷诺指数 C.詹森指数 D.单位风险回报率答案：A 对于一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括 ( )。A、投资期限B、收益需求C、风险容忍度D、流动性正确答案：D 对一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素主要包括：投资期限、收益要求和风险容忍度。除此以外，投资者还可能因为流动性、税收、监管要求等因素而产生一些特别的投资需求。 ( )主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。A.专业性原则B.公正性原则C.主观性原则D.独立性原则答案：D解析：合规管理的基本原则包括：独立性原则;客观性原则;公正性原则;专业性原则;协调性原则。其中，独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。考点：合规管理概述 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起( )内就此事项进行临时报告。A.当日B.2日C.3日D.7日正确答案：B 以下关于上市开放式基金(LOF)的描述错误的是()。A、可以在场内市场进行申购赎回B、可以在场外市场进行申购赎回C、可以在相同市场进行转托管(场内转场内或场外转场外)，但是不可以跨市场托管D、是我国对证券投资基金的一种本土化创新答案：C解析：LOF可申购赎回(场内、场外);也可在交易所交易，可跨系统转托管，C错误。基金从业模拟试题7卷 第7卷 最适用于以市净率为估值乘数，采用相对估值法进行估值的企业是( )。A.某影视制作企业B.某经营物流配送企业C.某地方型民营银行D.某通信设备制造企业正确答案：C解析：市净率(P/B)也称市账率，等于企业股权价值与股东权益账面价值的比值，或者每股价格除以每股账面价值。制造企业和新兴产业的企业往往不适合采用这种估值方法。前者多数资产采用历史成本法计价，与市场公允价值差别较大;而后者的主要价值并不体现在资产价值上。 股份公司在股票市场上筹集的资金是公司的（）。A.长期负债B.应付账款C.资本公积D.自有资本正确答案：D 在基金销售环境的要素中，基金管理人本身的()会对基金营销产生重要的影响。A.股权结构B.经营流程C.经营策略D.资本实力正确答案：ACD考2;见基金销售教材P135 下列关于货币市场的说法中，错误的是（ ）。A.货币市场进入门槛通常很高B.货币市场属于场外交易市场C.货币市场基金的投资门槛很高D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成正确答案：C(P46)货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。而货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。 股权投资基金财产清算小组的职责不包括( )。A.基金财产的变现和分配B.基金财产的保管C.基金财产的估价D.基金财产的投资正确答案：D 关于交易型开放式指数基金，以下说法不正确的是( )。A.在证券交易所外进行交易B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象答案：A解析：本题考查ETF的交易。ETF分为一级市场和二级市场交易，但都在证券交易所内交易。 偏股型混合基金中股票的配置比例通常为( )。A:20%40%B:50%70%C:40%60%D:70%90%正确答案:B解析：偏股型基金中，股票的配置比例为50%-70%，债券的配置比例为20%-40%。