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银行岗位经典例题8卷银行岗位经典例题8卷 第1卷 凡个人结算账户、储蓄账户发生单笔金额超过()的现金支取时，存款人必须出示本人有效身份证件。A、1万元(含)B、3万元(含)C、5万元(含)D、10万元(含)本题答案：C金碧IC卡的有效期最长为5年。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 下列冻结单位存款的做法不符合法定要求的是_。A.查询人仅出示了本人工作证，没有出示执行公务证B.在发现被冻结单位银行账户存款不足的情况下，银行行长决定不予冻结C.“协助冻结存款通知书”是由县人民法院签发的D.银行发现“协助冻结存款通知书”所载的被冻结单位的户名有一个错别字，退回了“协助冻结存款通知书”正确答案：B农村中小金融机构是整个银行业案防工作最薄弱的领域。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确从变现能力来看,下列哪个房产的变现能力最强()A.住宅B.商业用房C.工业用房答案：A抵债资产必须经过严格的资产评估来确定价值,要以公允价值为基础合理定价。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作的指导意见(银办发202214号文)要求的“全额清分”包括()。A.柜台支付的纸币现金B.自动取款机支付的纸币现金C.自动存取款一体机支付的纸币现金D.缴存人民银行发行库的回笼款参考答案：ABCD银行岗位经典例题8卷 第2卷对贷款以外的各类资产,包括表外项目中的直接信用替代项目,贷款分类划分依据为()。A.资产的净值B.债务人的偿还能力C.债务人的信用评级情况D.担保情况参考答案：ABCD出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、支付密码错误的支票,银行应予以退票,持票人有权要求出票人赔偿支票金额()赔偿金。A、1%B、2%C、5%D、5%不低于1000元参考答案：B 商业银行次级债券发行管理办法规定，中国银行业监督管理委员会应当自受理商业银行发行次级债券申请之日起6个月内，对商业银行发行次级债券进行资格审查，并做出批准或不批准的书面决定。此题为判断题(对，错)。正确答案：× 鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的人民币真伪鉴定申请的，处（）罚款。A.1000元以上5000元以下B.1000元以上5万元以下C.1万元以上10万元以下D.2万元以上20万元以下正确答案：B在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立并执行下列哪些制度履行反洗钱义务。()A.客户身份识别制度B.客户身份资料保存制度C.客户交易记录保存制度D.大额交易和可疑交易报告制度参考答案：ABCD （）部门负责受理客户提出的银行承兑汇票申请并进行调查和审查；办理担保手续；根据审批意见签订承兑协议；承兑后的跟踪检查；清收汇票垫付款项。A.资金B.计划C.信贷D.营业正确答案：C 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理所称的“频繁”是指()A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B.交易行为营业日每天发生5次以上C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D.交易行为营业日每天发生，且持续7天以上参考答案：A银行岗位经典例题8卷 第3卷 中资商业银行行政许可事项实施办法规定, 境内商业银行作为股份制商业银行法人机构的发起人，其资本充足率不低于（ ）。A.5%B.8%C.10%D.15%正确答案：B 中华人民共和国反洗钱法正式实施的时间是()。A.2022年1月1日B.2022年10月31日C.2022年1月1日D.2022年10月31日正确答案：C 办理汇兑业务时下列说法正确的是()。A、汇款人对汇出社 尚未汇出的款项不能申请撤销B、汇款人对汇出社已经汇出的款项不能申请撤销C、转汇社不得受理汇款人的撤销D、转汇社可以受理汇款人的退汇本题答案：C金融行动特别工作组目前采用的四十项建议是在什么时候由全会通过的?()A、2022-1-1B、2022-2-1C、2022-6-1D、2022-10-1参考答案：B 发现当日存取款操作错误，必须经客户同意并追回错误存折(单).国债收款凭证.客户回单后,方可进行抹账交易，抹账后涉及现金退回的,应由客户签收。参考答案：()凡使用密码进行的非柜面交易,发卡银行均视为持卡人本人的合法交易。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 在内控合规管理信息系统中，对已实施完成的检查计划，()要通过“检查计划终止”功能进行“结束”操作。A.本级内控合规部门B.检查计划主办部门C.检查组长D.本级系统管理员正确答案：A银行岗位经典例题8卷 第4卷实施反洗钱现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料:()A、账户信息B、交易记录C、业务报表D、与被调查对象有关的资料参考答案：ABD基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:( )。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.预测基金的证券投资业绩C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金参考答案：ABCD 金融机构应当保存的交易记录包括：A.每笔交易的数据信息B.业务凭证、账簿C.反映交易真实情况的合同、业务凭证D.单据、业务函件E.金融机构内部审批记录正确答案：ABCD以下说确的有()A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以不得违反规定向客户和其他人员提供B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C.金融机构违反反洗钱法的规定泄露有关信息致使洗钱后果发生的处五十万元以上五百万元以下罚款D.金融机构违反反洗钱法的规定泄露有关信息致使洗钱后果发生的直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款答案：ACD票据临时挂失之日起()日内收到人民法院停止支付通知书的,开户行直接凭以在综合柜面系统办理票据正式挂失。A、3B、5C、7D、12参考答案：D对已发送至人行排队的贷记业务,不可以发起撤销申请。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户，该账户性质必须为专用存款账户。此题为判断题(对，错)。正确答案：×银行岗位经典例题8卷 第5卷 证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括()A.记载客户身份的各类信息、资料B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料C.业务函件D.业务凭证参考答案：AB 以下属于农村合作金融机构核心资本的是: ()A.实收资本B.股本金C.资本公积D.未分配利润正确答案：ABCD在委托贷款现金池业务中,()方是委托方。A、拆出资金方B、拆入资金方C、代理银行D、中介机构参考答案：A商业银行营业机构可以允许保险公司人员驻点销售。( )此题为判断题(对，错)。参考答案：错误贷款利率定价应根据不同客户对象、贷款品种、贷款方式、贷款期限、风险种类等,在进行成本、风险、收益等精细化核算的基础上实行统一化定价。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误可用于注册个人电话银行的银行卡包括()。A、理财金账户卡B、灵通卡C、信用卡D、E时代卡参考答案：ABCD民事诉讼法第二十三条规定,因合同纠纷提起的诉讼,由被告住所地或者合同履行地人民法院管辖。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确银行岗位经典例题8卷 第6卷 中国人民银行可以根据需要，适当的对银行业金融机构的账户透支。此题为判断题(对，错)。正确答案：×对季度间更易发生变动的()等3项指标,根据当期及之前三期可控风险暴露水平移动平均值确定.A、资金异动准风险事件生成率B、可控风险暴露水平C、检查风险暴露水平D、外部风险暴露水平参考答案：BCD 关于代理保险客户信息的事项，以下哪个行为是正确的?()A.未经客户授权，决不将客户信息用作商业用途B.本着为银行创收的原则，将客户信息提供给其他商业机构C.倒卖客户信息D.为起到宣传作用，将某一典型客户的购买行为告知其它客户本题答案：A 银行汇票是由( )签发的。A.企业B.出票银行C.收款人D.付款人正确答案：B建设工程价款享有优先受偿权,而且优先于银行抵押权()此题为判断题(对，错)。答案：正确 在网点合规检查中，不属于总行网点合规检查部门的职责的是().A.负责对检查发现问题整改落实情况进行后续跟踪B.负责定期与集团公司沟通代理网点检查工作情况，共同研究风险管控措施C.组织全国网点合规检查人员培训D.制定网点合规检查管理制度实施细则本题答案：D 第一次巡检路线的内容包括_。A.基本原则：从外到内、从上到下、从环境到人员到流程B.从营业网点外部环境到内部环境C.从营业网点的门头、灯具、吊旗等上部设施状况到条幅、展架、功能区等中部空间布局和设施摆放再到地面等下部设施状况D.从营业网点环境到营业人员工作表现再到服务流程状况正确答案：ABCD银行岗位经典例题8卷 第7卷 银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由_举证。A.银行业金融机构B.客户C.人民银行正确答案：A汇款申请书附言里应写明()A、汇款人的详细地址B、银行的参考编号C、汇款的用途,合同号码答案：C 商业银行出现哪种情况时，银行业监督管理机构可以对该银行实行接管?( )A.资本充足率不足8%B.发生临时支付风险C.不良贷款占比超过30%D.已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益正确答案：D不良资产处置定价的有效期限原则上最长不得超过()。A.三个月B.半年C.一年D.两年参考答案：B票据市场参与者中,法人类参与者指()A.法定代表人B.非金融机构法人C.企业法人D.金融机构法人参考答案：D存款人申请开立银行结算账户时,金融机构应审查其提交的开户资料的真实性、完整性、合法性。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 根据现金管理暂行条例，开户单位可以在个人劳务报酬、材料款等范围内使用现金。此题为判断题(对，错)。正确答案：×银行岗位经典例题8卷 第8卷对于重组贷款应该设臵几个月的观察期?()A.3B.6C.9D.12参考答案：B河南银监局对消费者无明确诉求的事项不予受理。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确同一介质上存有不同保存期限的,应当如何保存客户身份资料和交易记录?答案：金融机构应当按最长期限保存。中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法和金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4项法规施行时间分别是什么时间?()A.2022年1月1日B.2022年1月1日C.2022年3月1日D.2022年8月1日E.2022年3月1日答案：ABCD当价格条款为:FOB(离岸价)时,卖方负责在合同规定的装运港和期限内,将货物装上买方指派的船只,并及时通知买方,无需租船订舱,也无需办理保险。货物在装运港越过船舷时,风险即由卖方转移至买方。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确对于给银行带来特殊风险的与相关团体的交易应由银行董事会批准,并向监管者报告。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确可疑类贷款是指在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后,本息仍然无法收回,或只能收回极少部分。 ( )此题为判断题(对，错)。答案：错