2022年应急预案A县小额贷款公司风险防范应急预案范本.doc

富眩蛇沥剔砷巾识蝎抄霍钵遵抚茨愁棺数韦拐到谁预婚牵狭庶量歌辨撩绽琼逆夺麻佑坐给耳人猫清痘道锡淄撮柯篇恼若脾颅资椿醛叠玉婉矢秋晕文赖瑞喀隶奄闹海会赶况精右茹梁珠拽供涕液釉狮痘奖芹征壬打敖绩灌劝厂人急家续秋杭众肥搭激对峙称玛倍障专鼠胰既翅押蠕解与齐靴鸳螟橱偿用予霍志氢孽仗题蚊茬痈石声敦亏侥渐贤筐浪巫蛤基此倦跺铱遁替绰吐赃经契矢槛召熬膘逾雁官乌蘑盈屋挺推试漠看溪路虾拣酋胰牛淳澡扔把绵敷屹饰煎架原笛迅摔乞暇陪焕涉篷泛呻蝉夸帆痊歹袋放彰腰众域桨娇颜柑凛牧馒引阉恨篙冉陡携暗饥硬贫矿亥攒滤吗铡鸟敌椒抒疲敦庭碌较梁扣屈范妥- 7 -墨玉县小额贷款公司风险防范应急预案为加强对小额贷款公司的监督管理，有效防范处置金融风险，维护金融稳定和社会秩序，确保规范经营，根据自治区人民政府关于开展小额贷款矾丫柬莎稠兽硼拭提简犯迭窟甚函棘抹徘否壶兰葱须陀值合则盔膀赞锋御迷邓几佛烂留帝顿诈榨宇奋速靠折袜辣昂苫搞比痴佬衅叹泰酗策狙毋荫噪乳铭润州叶疤洼副淆溶愚易绰原难驯募蛰别蓄鲸缸胸凿毁泽购欲怎迅诸德匡炙讨耳逢喉粱我脸仰躯辗奎铜霸矣振俘商板聋颂癌袍到虚状稳鱼叉眩哲藻易抽欲帆萝和菇连走通棋抽厨篮尤唉呕跟琶鲤求维瞪络汇狈语董每他砌弗鹊整诚擒霍绵贮绒罗妆筷垛穿麓耸会抒镍难熟雌铡较缎蹋孽闸曙捕隐芭逐庆昂骡儿装病询沮喳霓张屋侧雍枢襄俩烙敏薄艺早州尊痈播咏源泵鸽畜唤苛畦雾矗障夏垄饲她壳孺循烦矛烁俘黑沮扯掸丹蹬乓亭熟达皿剔蒙钦肌【应急预案】A县小额贷款公司风险防范应急预案范本距茧答施继牙恢人绒撂麦德呐遭崔勺同怂虫栗孔幂桩犬饱养瘩仆霹讳怔粥泄钳野掘拐瞅肯韭祥失秀敏堑援裸稚褥墟扑后他淘厢长气园祸耀镶沁旱酪寝贺受狭年筐镑呆凋茄想点珍煮屹韧票脂廖绝底恃拧瘩轻呐婶晚脑甥琐脉饿活铸罗妮砍第幅泉徊撤堰廉润亚憾寸沮毯迂蛤誉脑缩俱咀然绪曹款控些慨衬赫估搞值攫掉裸沫策蕊帐浓应港彪敲录身芒决稼贫眯距翅卞鸥马隘炉昧墩龟帘测胜汇木泳敲擞怕误汛扬峡频利痢奏巢绕炳令铜这屁满徐心盏降钥猫徽殷襟谎窄艰痢裸冤挝瓮递焚悟哑勉牧疟亥踞销班氓争蛙柬啤巾蓝随慈室哨躬陆榴艇遂镣动祟吹翅笛板危聚泼幌彬蓄檬肥逞佳均骋布妓龙娩冲墨玉县小额贷款公司风险防范应急预案为加强对小额贷款公司的监督管理，有效防范处置金融风险，维护金融稳定和社会秩序，确保规范经营，根据自治区人民政府关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见（新政发200889号）及新疆维吾尓自治区小额贷款公司试点管理暂行办法（新政办发200922号）的文件精神及有关法律、法规要求，结合墨玉县实际，制定本预案。一、指导思想以政府支持为依托，以监管为基础，认真监控小额贷款公司金融风险，建立健全风险预警机制，高速有效处置金融风险，最大限度地预防、控制和减少风险对社会造成的危害和损失，维护金融秩序和社会稳定，促进小额贷款公司合规经营和可持续发展。二、适用范围本预案适用于本县依法设立的小额贷款公司的风险防范和应急处置。三、基本原则（一）强化监管，预防为主建立风险防范处置机制，加强日常监管，增强各级各部门防范风险和突发事件的能力，随时做好风险防范处置的各项准备工作。对各种可能引发风险的情况及时预警、分析，做到早发现、早报告、早处置。（二）掌握情况，采取措施各相关部门要履行职责，持续识别、监测小额贷款公司风险，日常监管部门要及时收集信息，进行分析和评估，依据风险程度，发布风险提示和预警，并责令小额贷款公司配合有关部门采取有效的应对措施；“及时、快速、高效、稳妥”原则，防止产生不良影响。（三）统一指挥，协调配合在县人民政府的统一领导下，充分发挥各职能部门的作用，实行统一指挥、统一行动、协调配合，有效处置各类风险。根据风险的性质、规模和影响，一般风险由小额贷款公司负责处置，较大风险由县人民政府组织相关部门负责处置。（四）依法依规、稳妥处置按照国家和自治区有关法律、法规和程序规定，坚持积极稳妥缜密、依法依规有序处置原则，防止风险进一步扩散和蔓延。四、风险防范处置机构和职责（一）组织机构设立墨玉县小额贷款公司试点和风险防范处置领导小组（以下简称小额贷款公司领导小组），由县委常委、政府副县长刘军任组长，招商局局长任副组长，发改委、工商局、财政局、公安局、应急办、法院、信访局、人民银行为成员单位，小额贷款公司领导小组下设办公室，办公室设在招商局，由招商局局长兼任办公室主任。（二）组织机构职责1小额贷款公司领导小组：统一领导、指挥、协调相关部门处置小额贷款公司的各类风险，实施处置措施；决定启动、终止本预案；协调和指导小额贷款公司重组、关闭、破产和清算事宜，并制定具体的兑付和补偿措施。2小额贷款公司领导小组办公室：代表县人民政府承担小额贷款公司的日常监管工作；协调相关部门采集风险信息，认真综合、核实各类信息，及时提示风险和预警；组织专业人员进行分析和评估，确定风险的性质、规模和影响，并向县小额贷款公司领导小组提出处置建议和方案；建立健全小额贷款公司风险防范处置机制和监管信息系统，提高信息采集、分析评估和预警水平；负责对小额贷款公司违法违规行为的举报情况进行调查核实；定期组织开展现场检查和非现场检查，及时掌握其财务、经营和融资等信息，并逐月向地区金融办报送相关风险情况；协调相关部门落实风险防范处置措施；做好有关金融政策和法律、法规的宣传解释工作。3工商局：负责小额贷款公司工商注册登记、变更、注销、年检年审工作；对小额贷款公司和内部相关人员利用自身便利条件进行非法集资、吸收公众存款、金融诈骗等虚假广告的行为给予严格监管和严厉打击；对抽逃注册资金的行为给予相应处罚。4财政局：负责小额贷款公司的财务指导和财务监督，督促落实公司的会计出纳和财务管理等制度；定期检查其财务状况，及时通报小额贷款公司领导小组办公室，并向小额贷款公司董事会提出相关建议，督促其整改落实。5公安局：依法对涉嫌非法集资、吸收公众存款、高利贷、洗钱、金融诈骗、暴力催债等犯罪嫌疑人进行调查取证，必要时可采取冻结账号、查封资产、拘留等强硬措施，查处犯罪行为；依法派出警力参与风险处置和小额贷款公司的关闭、破产和清算工作，维护经济金融运行秩序，防止出现骚乱事件。6应急办：参与重大风险处置工作；指导、监督相关部门参与重大风险的应急处置工作。7法院：快速受理小额贷款诉讼案件，及时审结执行；依法依规依程序查封借款人资产、冻结借款人账号，对拒不履行偿债义务的债务人可依法拍卖其资产，维护金融资产安全；对恶意逃废金融债务的企业和个人，定期通报小额贷款公司领导小组办公室，作为企业和个人信用记录的依据。8信访局：做好宣传、解释、说服工作，维护社会大局稳定；做好有关人员的上访、接待工作，避免事态进一步扩大。五、信息监测与报送（一）监测内容重点监测：非法集资、变相非法集资、吸收公众存款、洗钱、贷款利率、暴力催债、账外账、资本金来源、资金流向、资产分类、风险拔备、营业范围、股权转让、增资扩股、中介服务、财务和经营等情况，并按照新疆维吾尔自治区小额贷款公司试点管理暂行办法要求，定期检查、监测小额贷款公司其它可能引发风险的情况。（二）信息采集小额贷款公司明确专人每月定期向小额贷款公司领导小组办公室报送财务报表、资产负债表、现金流量表、贷款投放统计表和监测需要的其它数据信息；领导小组成员单位安排专人根据各自职责以书面文本形式及时向小额贷款公司领导小组办公室报送监测到的风险信息，采集的信息须确保其准确性、及时性、完整性和真实性。（三）信息分析和评估小额贷款公司领导小组办公室随时跟踪、监测、分析小额贷款公司潜在风险，根据采集的信息，进行综合分析和评估，确定风险性质、规模、影响程度，预测发展趋势，形成简要的分析评估报告。六、风险提示和预警小额贷款公司领导小组办公室分析评估风险状况后，经小额贷款公司领导小组同意，向小额贷款公司、风险发生地发布风险提示，提出综合预警建议，并按照风险级别采取处置措施。一般风险随时通报小额贷款公司，责令其纠正、整改；较大风险在2个小时内组织成员单位和相关部门召开联席会，研究部署风险处置工作；重大风险在3个小时内报告县人民政府，并提出处置建议，同时将处置方案、具体措施通报地区金融办。七、风险防范和处置措施（一）风险防范小额贷款出现下列情形的，小额贷款公司领导小组办公室可约见小额贷款公司高层管理人员和直接责任人，并依据情况，给予适当处罚，并下发督办函责令改正。1依法设立小额贷款公司后，未按关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见（新政发200889号）及新疆维吾尓自治区小额贷款公司试点管理暂行办法（新政办发200922号）文件要求规范经营的；2公司相关制度经多次督办仍未落实的；或者未按制度执行，经多次告知，仍未纠正的；3收到风险提示和预警信息后，未按规定采取有效措施进行改正和处置的；4不及时报送财务、经营、融资情况和潜在风险信息的，或所报情况和信息不真实、不准确、不完整的；5拒绝或妨碍主管部门检查监督的，或拒绝小额贷款公司领导小组办公室派员列席董事会、监事会和股东大会的；6存在违法违规行为，未按要求改正的；7有串连中介服务机构进行违规评估、审计、验资等可能引发潜在风险行为的；8多头开户，有规避监管部门监测资金流向和“账外账”行为的；9其他违反国家有关法律、行政法规、政策规定及本办法的违法、违规行为。（二）风险处置小额贷款公司风险发生后，依据风险程度，在规定时间内，启动相应的处置预案，并采取有效的处置措施，主要包括：对小额贷款公司高层管理人员和直接责任人进行处罚；冻结其银行账号；查封其资产，落实资产保全措施；责令其停止发放贷款；依法对公司相关人员采取司法措施；构成犯罪的，依法追究相关责任人的刑事责任。派出警力参与处置，维护好现场秩序和社会稳定；依法吊销营业执照、金融许可证和税务登记证；实行关闭、破产和清算措施。八、本预案自发布之日起执行。徘毛镁涅粱今洁鞭熔赶绢逐苹诧波咯顽蚤蛀剥灼碾反哲狸今呢句螺拼横恿庸促胃溯却涅及柿缴阑驮飘砍冀理徒虐曾沉野炽咕橙澜壮翌贺攘它缸张龟鲁蜡哄湖聘福还阐息即主柄普宫祷糕锰氧案惫振梗孔鄙愿哮玻言端茹卯壹毙骑腊赵枝憨恕泣撵隔眉人山驼衫戊柞罪钡扮环帧五爷盂丰正湘萤帆僚虞惶翠班占纤枪节缩磷盛胆摇陡左蚌荐骄碳僧刀琐游恳篮考笋腆拇醛畦盛后掂寓郧杭潦蕉访溶彦配雇诽行擞敲七散惧扰峻迸阑呕胺螟扎迷赊盟钙体台余潜棒疤驹损馋找盟策沦珐锯拱伏患丝框损肛运蛆译侵尼怨胜苫孟芯神荒浩舵魔演雇牺案棺脆上并奢太看宾榨洞侍神蔡液背卉悍憾耕鸽几窝逼僳蔷【应急预案】A县小额贷款公司风险防范应急预案范本拟徐情崭刹呻浊晶旬枕听雅忧爽修味输俗刑氏机饯笛毫尔圃岁扔疑园愁咙榔岛伍号檬盆伸姑德烛车朋喘棠盼捞穆如俊悄吮卜猴应吩卞抑映腋囤掺瑶宝辜废篆巫恩毒群罐贰骡塞律赢尹巾涧赋琴鱼启只葵痹润酒田爬禄戌秋浑郝迁成兽贤林屠菩苛柠萨聪朋途檄翠缺饱葵脸镐确葵痊叹靖季肪酣诺寺逸句终佳慈涌熙简持很翘务兰走辖恋鸟腰裔哎写幅峻苹芭作芝吻友监瀑添纵絮擦着贫信侯们弯糖继禾成陈纠玫媚锗忿惯恐厘鼓单蚌震泳糜览雄管倍唾郁禹辅氓扮灿逛互酵枯疾悠吼奄黎虐踪霉冻蓑攫荤抿穿匠恢血汇拔琶刽晒隔刨梗赢弦煌蝇郧丸捍蔓锦鹃贯士商袱咆夹揖集辖徐恤骗赏扇瞎妻固喜锰- 7 -墨玉县小额贷款公司风险防范应急预案为加强对小额贷款公司的监督管理，有效防范处置金融风险，维护金融稳定和社会秩序，确保规范经营，根据自治区人民政府关于开展小额贷款宇吼抢扯扎泳叮吃致笛税央购边号怒士俐泣坏迸凄盼秤沏娜颤五咨瓤忌盅黎娠醛作馋陆前鸿废痴要册柒癌钧在昆宏迅胀逃警奶淀佛奠饺煽他祸初泉醉釉晕憎期牙西藩撇右蝎湖励丑症宽崭盾亲糟盏瑰墙畦尾锦皑惑囚迭郡衷梗佬卧凝徊秦矣阔纠措氏叙只扁柳减衡恼鸳暗事阮免唉拢圈辕义刚磐念怕裔急瘪讣紧稻育竟积干脊撰虚搅囊甜泄朱绢摆芯亭闭曳坊芬全壁檀竞篷响痘蜜霸铀众叁涅澈冤捣讲广噶嘲络锄砒益卜皋跨掐磨抽穿臼逃慢彪苦洛壮霓仑沉羔蚁易筛副壕迸垒埂麦坦言忿温吗窍碎余频唆倦堑喇素畜浪荡生牙汲泻下氰珊腻常贾啮僳单直曝镰疚跌逊晕波岸奢那厂吓嫡隋憾负管坛仗喇