关于开展反洗钱客户身份识别自查整改报告.docx

关于开展反洗钱客户身份识别自查整改报告关于开展反洗钱客户身份识别自查整改报告   我司为坚决实行总、分公司关于落实中国人民银行加强反洗钱客户身份识别有关工作方案的通知文件精神，在反洗钱工作坚持以风险为本的原则，加强组织领导，强化制度执行，加大反洗钱工作自查自纠的力度，加强了对反洗钱薄弱环节的监督检查和缺陷整改。依据分公司在全辖开展了反洗钱工作监督检查状况及指导看法，结合我司实际，上报自查自纠及整改落实状况如下：   一、 自查自纠工作开展状况及自查内容   （1）自查自纠工作开展基本状况   此次自查自纠，我公司总经理担当组长，通过对文件的学习，使公司员工相识到为什么要开展反洗钱工作，以及它的重要性和意义。利用各种培训、工作会议等机会、实行各种形式深化开展反洗钱学问、反洗钱法律法规和监管规定的宣扬，仔细组织开展反洗钱宣扬活动，普及反洗钱学问，提升公司广阔员工、保险代理人和社会公众的反洗钱意识。   （2）自查内容自查状况   1、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作。严格根据客户身份识别制度识别客户身份，了解被保险人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或者影印件。   2、客户洗钱风险等级划分。了解客户身份、业务和交易信息，结合客户洗钱风险分类，客观、审慎评定洗钱风险等级，持续进行客户风险等级跟踪评价。除此之外，提高客户交易的检查频率，依据不同客户分类级别实行措施对客户进行识别，并就此对客户风险等级划分进行管理。   3、大额交易和可疑交易识别报告工作开展状况。严格执行大额和可疑报告制度并依据实际制定了大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。   4、反洗钱内限制度执行状况和其他基础工作状况。我司根据上级要求成立了以总经理为组长，各部门负责人为小组组长，将反洗钱工作职责落实到岗、落实到人；并结合公司实际制定了反洗钱内限制度，在工作会议上向公司员工及合作伙伴进行了宣导，保证了制度的执行效果。   5、根据上级公司的要求定期登录公司反洗钱监控报送系统，对总公司提取的可疑交易待确认数据刚好进行分析确认，确保数据质量。   （3）反洗钱培训和宣扬工作   根据分公司在全辖开展“反洗钱宣扬月活动”的相关要求，我司工作人员对前来投保的客户发放返洗钱宣扬资料。   二、对发觉问题的整改安排   本次反洗钱自查自纠工作覆盖到各险种、自查时间为*年*月*日-*年*月4日，自查时间跨度*年*月*日-*年*月*日。*年*月*日经报表调取系统内的全部已决案件(剔除农险)共计*件：其中机动车辆保险*件、健康险*件、企业财产险*件、意外险*件、责任险*件，针对上述案件进行自查发觉：内限制度有漏报现象、公司员工的反洗钱综合水平有待提高。整改措施：1、完善反洗钱内限制度，杜绝再次出现内限制度漏报现象；2、我中心支公司加强对员工进行反洗钱培训，将反洗钱学问测试以及实际工作中反洗钱操作结合在一起，纳入年终考核中。   三、下一步反洗钱工作开展   *年*月*日以后的案件严格根据反洗钱方案执行，今后我们将接着把发洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱宣扬培训的力度，确保全体员工树立应有的反洗钱意识，驾驭必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性；在工作中，严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。   特此报告   *有限公司   *部