最新国家开放大学电大《金融法规》机考终结性2套真题题库及答案5.docx

最新国家开放大学电大金融法规机考终结性2套真题题库及答案5最新国家开放高校电大金融法规机考终结性2套真题题库及答案 盗传必究 题库一 试卷总分：100 答题时间：60分钟 客观题 一、推断题（共10题，共20分） 1. 金融工具的信用等级越高，流淌性越强，其变现实力也越强。（ ） T F × 2. 我国的货币发行权属于国务院。（ ） T F × 3. 犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款实力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间，利用从金融机构取得的较低利率的借款，加收肯定的利息后转贷给他人，非法谋取信贷资金利息差的行为是集资诈骗罪。（ ） T F × 4. 商业银行可以通过在中心银行办理再贷款获得资金。（ ） T F × 5. 银行业金融机构拒绝或阻碍非现场监管或者现场检查的，由银监会责令整改，并处20万元以上50万元以下罚款。（ ） T F × 6. 票据贴现也属于贷款的一种形式。（ ） T F × 7. 票据具有当然的流通性和一般状况下的无因性,当票据丢失或以其他方式脱离权利人限制时,非法占有票据的持有人就可能获得票据权利。（ ） T F × 8. 案情：2011年3月20日，中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票，金额各为500万元，共计1000万元，付款人为乙公司，承兑到期日为2011年6月1日。在承兑汇票即将到期时，乙公司又与甲分行协商再贷款1600万元，用以归还承兑汇票。同年5月23日，甲分行与乙公司、丙证券营业部签订一份保证借款合同，约定：甲分行贷给乙公司1600万元，借款月利率为12，借款期限自2011年6月1日至2012年5月31日止；丙证券营业部作为保证人，就全部借款本息及违约责任担当连带保证责任。合同签订次日，甲分行将1600万元划入乙公司账户，随后又以特转方式划付1000万元至其承兑账户，充抵了乙公司的两张500万元银行承兑汇票。贷款到期后，甲分行多次向乙公司和丙证营业部发出催款通知书，但均未获偿还，遂于2012年8月19日提出诉讼，恳求乙公司、丙证券营业部、丁证券有限公司武汉分公司偿还借款本息及由此造成的一切损失。另查：丙证券营业部于2007年5月13日领取企业法人营业执照，系隶属丁证券有限公司武汉分公司的非法人企业分支机构。请推断在本案例中，丙证券营业部在对外签订保证合同时，未经丁证券有限公司武汉分公司书面授权，则其所签订的担保合同无效。（） T F × 9. 当事人一方有义务通知对方相关事项却没有通知的，除了不行抗力的缘由外，不论当事人是否有意，对方均有权解除合同。( ) T F × 10. 在证券交易所上市交易的证券通过集中竞价方式确定证券交易价格，交易按价格优先和时间优先的原则确定。（ ） T F × 二、单选题（共10题，共40分） 1. 下列不属于国际收支的资本项目是( )。A 证券投资 B 私人长期投资 C 政府间长期借贷 D 单方面转移收支 2. 擅自发行股票债券属于（ ）。A 非法从事金融业务罪 B 伪造货币罪 C 伪造证券罪 D 金融诈骗罪 3. 中国人民银行行长由（ )任免 A 国务院总理 B 国家主席 C 全国人大委员长 D 全国人大常委会 4. 假如银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，根据属地优先原则，优先适用( )。A 驻外机构所在地的法律 B 驻外机构本土的法律 C 中国的法律 D 行为人所在国法律 5. 银监会考核商业银行资产质量的监控指标是：（ ）。A 资本足够率指标 B 核心资本率指标 C 流淌性风险指标 D 贷款质量指标 6. 持票人和付款人的身份和财政状况，都不影响票据行为的效力，因而人们也将票据称为：（ ）。A 有价证券 B 要式行为证券 C 无因证券 D 不能被说明的证券 7. 案情：甲公司与乙厂订立一份购销合同，合同约定：乙厂向甲公司供应某种化工原料100吨，货款总额为110万元，甲公司须预付40万元定金。合同订立之后，甲公司开出汇票托付书，该托付书载明：汇款人：甲公司；汇款用途：定金；汇款金额：40万元；收款人：乙厂。在银行办理汇票过程中，因工作人员疏忽，将汇票用途误写成货款。甲公司财务人员收到汇票后，未经查看就将其交给乙厂，同时，乙厂财务人员也开具了“收到货款40万元”的收条。后乙厂未能履行合同，甲公司起诉至法院，恳求双倍返还定金，乙厂认为，双方之间的定金约定已改为预付货款，不适用定金罚则。法院认为，银行工作人员的疏忽，误将定金写成了预付款，不能代表合同当事人的真实意思，故乙厂主见定金已变更为预付款不能成立。乙厂接受定金后，不根据约定供货，构成违约，应当双倍返还定金。本案例中，依照担保法的规定，乙厂须返还的数额是（）。A 40万元 B 80万元 C 22万元 D 44万元 8. 持有人将金融工具交付给发行人（或者其他债务人）兑换成现款、终结投资的一种法律行为，被称为( )。A 风险 B 损失 C 收益 D 变现 9. 证券法规定，因违法、违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人，证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被撤销职务起（）年内不得担当交易所的负责人。A 1 B 2 C 3 D 5 10. （ ），是指以被保险人到约定的保险期满仍旧生存为给付条件的保险，假如被保险人在此期间死亡，保险责任即告终止，也不退还保险费。A 年金保险 B 两全保险 C 生存保险 D 死亡保险 三、多选题（共10题，共40分） 1. 下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（ ）。A 定期存款单 B 支票 C 定活两便存款单 D 大额可转让存单 2. 保险诈骗罪的共犯有可能是（ ）。A 财产评估人 B 保险监管机构 C 保险事故的证明人 D 保险事故的鉴定人 3. 下列有关中国人民银行分支机构的论述正确的为（ ）。A 分支机构是根据行政区划来设立的 B 分支机构没有独立的法人地位 C 业务经营上与地方不发生干脆关系 D 分支机构是总行的派出机构 4. 建立监管预警制度，当发觉被监管者有风险萌芽时，银监会应实行以下措施：（ ）。A 问询 B 提示 C 监督 D 制止 5. 国家开发银行的资产业务包括（ ）。A 软贷款 B 硬贷款 C 特定贷款 D 特惠贷款 6. 票据是代表确定货币的法律文件，由债务人依法开出，记载有：（ ）。A 收款人 B 票面金额 C 付款日期 D 结算货币 7. 案情：某县甲公司因流淌资金不足，与该县乙信用社商议借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司找到常年业务户丙公司为其供应质押担保。三方于2009年8月3日签订了借款质押担保合同，主要约定：乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流淌资金，月息6，借款期限为2个月。由丙公司供应一部价值约为20万元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元。合同签订当日，丙公司当即将轿车移交给乙信用社占有后，乙信用社支付给了甲公司20万元贷款。借款到期后，甲公司无力偿还贷款。丙公司为急需运用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要求乙信用社将小轿车返还。乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还。于是丙公司以乙信用社为被告向法院起诉而形成纠纷。质押担保的范围主要包括（）。A 主债权及利息 B 违约金和损害赔偿金 C 质物保管费用 D 实现质权的费用 8. 如下属于违反爱护人民币图样法律规定的行为有（ ）。A 印制代币票券 B 运用人民币制作商品 C 运用人民币作为祭拜物品 D 运用人民币装饰工艺品 9. 设立证券登记结算机构应满意的条件有（）。A 公司的自有资金不少于人民币1亿元，以应付结算时客户资金未能刚好到位的须要，在受追索时作为担当民事责任的本金 B 公司具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施 C 公司主要管理人员和从业人员必需具有证券从业资格，并且要符合相应的人数要求 D 中国证监会规定的其他条件 10. 外资保险公司是指依照中国有关法律、法规的规定，在中国境内设立和营业的（ ）。A 中外合资保险公司 B 外商独资保险公司 C 中资保险公司境外机构 D 外国保险公司驻华分公司 题库二 试卷总分：100 答题时间：60分钟 客观题 一、推断题（共10题，共20分） 1. 风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低。（ ） T F × 2. 以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇。（ ） T F × 3. 运用伪造、变造的托付收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪。（ ） T F × 4. 货币政策是国家调整宏观经济的唯一手段。（ ） T F × 5. 设立全国性的信托公司须经银监会审核、批准。（ ） T F × 6. 由于信用危机被接管的商业银行的债权债务关系由银监会担当。（ ） T F × 7. 我国现行票据法规定:本票出票人的资格由中国人民银行和银监会审定,详细的方法由中国人民银行规定。（ ） T F × 8. 案情：某县甲公司因流淌资金不足，与该县乙信用社商议借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司找到常年业务户丙公司为其供应质押担保。三方于2009年8月3日签订了借款质押担保合同，主要约定：乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流淌资金，月息6，借款期限为2个月。由丙公司供应一部价值约为20万元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元。合同签订当日，丙公司当即将轿车移交给乙信用社占有后，乙信用社支付给了甲公司20万元贷款。借款到期后，甲公司无力偿还贷款。丙公司因为急需运用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要求乙信用社将小轿车返还。乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还。于是丙公司以乙信用社为被告向法院起诉而形成纠纷。请推断本案例中，乙信用社拒绝返还质物的行为具有法律依据，因为乙信用社仍有甲公司所欠贷款5万元的债权未得到偿还。（） T F × 9. 人身保险的被保险人因第三者的行为而发生死亡、伤残或者疾病等保险事故的，保险人向被保险人或者受益人给付保险金后，可以享有向第三者追偿的权利。( ) T F × 10. 持有公司2%以上股份的股东或者实际限制人，其持有股份或者限制公司的状况发生较大改变，这属于内幕信息。（ ） T F × 二、单选题（共10题，共40分） 1. 票面残缺不超过1/5的人民币,( )。A 可全额兑换 B 可兑换4/5 C 可半数兑换 D 不予兑换 2. 保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是( )。A 过失 B 有意 C 过错 D 欺诈 3. 中国人民银行成立于（ ）。A 1949.10.1 B 1949.9.28 C 1948.12.1 D 1948.11.20 4. 银监会各岗位责任人发觉可能引发系统性银行风险的突发事务时，应当马上向（）报告。A 人民银行 B 财政部 C 国务院 D 银监会负责人 5. 不属于商业银行国际贸易结算方式的是：( )。A 汇款 B 银行汇票 C 托收 D 信用证 6. 下列哪种形式不是无代价或不以相当代价取得的票据权利，（ ）。A 税收 B 继承 C 拾得 D 赠与 7. 案情：甲公司与乙厂订立一份购销合同，合同约定：乙厂向甲公司供应某种化工原料100吨，货款总额为110万元，甲公司须预付40万元定金。合同订立之后，甲公司开出汇票托付书，该托付书载明：汇款人：甲公司；汇款用途：定金；汇款金额：40万元；收款人：乙厂。在银行办理汇票过程中，因工作人员疏忽，将汇票用途误写成货款。甲公司财务人员收到汇票后，未经查看就将其交给乙厂，同时，乙厂财务人员也开具了“收到货款40万元”的收条。后乙厂未能履行合同，甲公司起诉至法院，恳求双倍返还定金，乙厂认为，双方之间的定金约定已改为预付货款，不适用定金罚则。法院认为，银行工作人员的疏忽，误将定金写成了预付款，不能代表合同当事人的真实意思，故乙厂主见定金已变更为预付款不能成立。乙厂接受定金后，不根据约定供货，构成违约，应当双倍返还定金。本案例中，依照担保法的规定，定金数额应是（）。A 40万元 B 80万元 C 22万元 D 44万元 8. 世界银行的最高权力机构是( )。A 股东大会 B 董事 C 理事会 D 董事会 9. 王某系某证券公司的从业人员，依据证券法规定，王某的下列行为符合法律规定的是（） A 王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记，进行个人股票买卖活动 B 王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记，买入并持有股票 C 王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的5000股上市公司的股票依法转让 D 王某因工作精彩，受到某上市公司赞许，该上市公司确定向王某赠送其公司股票，王某接受了 10. （ ）是保险标的在投保时的市场价值，即投保人拥有的对保险标的合法处分权或者合法占有权的财产价值，以及这种权利体现的市场价值。A 实际损失 B 保险金额 C 保险利益 D 保险价值 三、多选题（共10题，共40分） 1. 金融业的作用主要有（ ）。A 中介作用 B 调整作用 C 转换作用 D 服务作用 2. 信用卡诈骗罪是指（ ）。A 伪造信用卡 B 变造信用卡 C 恶意透支 D 冒用他人的信用卡 3. 我国货币政策的目标是（ ）。A 稳定物价 B 充分就业 C 平衡国际收支 D 经济增长 4. 银监会对金融机构现场检查时，对有关文件资料，可作如下处理：（ ）。A 查阅 B 复制 C 封存 D 转移 5. 商业银行的表外业务具有以下特征：（ ）。A 不影响资产与负债的总额 B 以收取手续费为目的 C 存在肯定经营风险 D 没有经营风险 6. 下列哪些项目可以成为票据抗辩的理由:（ ）。A 日期未至 B 签名不符 C 金额大小写不一样 D 有涂改痕迹 7. 案情：某县甲公司因流淌资金不足，与该县乙信用社商议借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司找到常年业务户丙公司为其供应质押担保。三方于2009年8月3日签订了借款质押担保合同，主要约定：乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流淌资金，月息6，借款期限为2个月。由丙公司供应一部价值约为20万元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元。合同签订当日，丙公司当即将轿车移交给乙信用社占有后，乙信用社支付给了甲公司20万元贷款。借款到期后，甲公司无力偿还贷款。丙公司为急需运用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要求乙信用社将小轿车返还。乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还。于是丙公司以乙信用社为被告向法院起诉而形成纠纷。本案例中，丙公司作为质押担保的第三人，在质权实现后具有的权利是（）。A 有权向债务人甲公司追偿其替甲公司偿还的15万元借款 B 有权要求乙信用社将小轿车返还 C 有权要求乙信用社返还其替甲公司偿还的15万元借款 D 替甲公司偿还其余5万元借款后，才有权要求乙信用社将小轿车返还 8. 我国对人民币的爱护包括（ ）。A 禁止伪造人民币 B 禁止变造人民币 C 禁止代币票券流通 D 禁止运用人民币作为宣扬材料 9. 按市场的功能不同，证券市场可以分为（ ）。A 发行市场 B 流通市场 C 股票市场 D 债券市场 10. 财产保险合同中，保险责任起先后，当事人不得解除合同的是（ ）。A 货物运输保险合同 B 家庭财产保险合同 C 运输工具航程保险合同 D 企业财产保险合同