章节习题（全网最全）《基金法律法规、职业道德与业务规范》23第23章基金客户服务.docx

第一节客户服务概述【单项选择题】基金客户服务的核心服务理念是（XA.良好的客服形象B.良好的技术C.良好的客户关系【答案】D【解析】基金客户服务的宗旨是投资者利益优先，从客户的实际 需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。这一宗旨表达了 良好的客服形象、良好的技术、良好的客户关系、 良好的品牌的核心服务理念，要求基金销售机构建立最专业的服务 队伍，及时和全方位地关注客户的每一项服务需求，并通过提供广泛、全面和快捷的服务，使客户体验到无处不在的满意和可信赖的贴心感 受。【单项选择题】基金销售客户服务的特点不包括（1A .专业性B .规范性C.综合性D .时效性【答案】C【解析】基金客户服务具有四个特点：专业性、规范性、持续性、时 效性。【解析】售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要 包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果般介符 合适用性原那么的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、 赎回、资料变更等基金业务。B项属于售前服务【单项选择题】开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，这 就要求基金客户服务具有D .时效性【答案】D【解析】基金产品时效性的特点决定了其客户服务的时效性。开放式 基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关 系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务 对时效性的要求很高。【单项选择题】（）要求在销售基金产品或者服务的过程中，应根据投资 者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的 基金产品或者服务销售给合适的投资者。A.适当性管理原那么B.专业规范原那么C.投资者利益优先原那么D.有效沟通原那么【答案】A【解析】适当性管理原那么要求在销售基金产品或者服务的过程中，应 根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务, 把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。【单项选择题】以下属于基金客户售前服务的是（X、介绍证券市场 基础知识、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果、 提醒客户及时核对交易确认、介绍基金管理人投资运作情况A .、B .、C .、D .、【答案】C【解析】售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法 律知识;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的 特点;深入调查分析投资者信息，开展投资者风险教育。【单项选择题】基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不 当运用。表达了基金客户服务的（）原那么。A.投资者利益优先【答案】C【解析】平安第一原那么：基金投资涉及投资者的身份、地位以及财富 等个人信息,基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制 度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息。基金份额持 有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。【单项选择题】以下不属于基金售后服务的是A .协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的方法和路径D.定期进行投资者回访【答案】A【解析】售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息 查询等的方法和路径;进行相关信息披露;基金公司、基金产品发生变 动时及时通知客户;定期进行投资者回访。A项属于售中服务。【单项选择题】客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，出现分歧 时，更要急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆 测客户需求。这表达了基金客户服务的（）原那么。A.适当性管理【答案】B【解析】有效沟通原那么要求每一位客户服务人员都应站在客户的角度, 理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率 的服务。出现分歧时，更要急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好 具体细节，不能臆测客户需求，切忌草率行事。【单项选择题】（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供 的系列活动。A.基金客户服务B.基金销售服务C.基金理财服务D.基金投资服务【答案】A【解析】基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题 而提供的系列活动。第二节客户服务流程【单项选择题】以下针对"一对一专人服务的表述中错误的一项为哪一项（XA.主要针对投资额较大的个人投资者与机构投资者B.基金销售者般不会安排固定的投资顾问C.从基金销售开始就一对一服务D.这种服务方式贯穿整个销售过程【答案】B【解析】专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基 金销售开始就“一对一服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。【单项选择题】以下关于基金客户服务流程的表述，不正确的选项是（）。A.在基金客户服务宣传与推介过程中要遵循销售适用性原那么B.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知C.基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护D .对于基金客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10 年【答案】D【解析】基金销售机构应建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业 务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年, 交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。【单项选择题】针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采 取的行为是（XA.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机 C.准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保存完整记 录并存档D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立 即向所在机构报告【答案】C【解析】C项，基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括 耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所 有客户投诉应当保存完整记录并存档，投诉 应当录音等。【单项选择题】（）是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业 务的实践不断开展、修正变化。A.基金客户服务形式B.基金客户服务内容和规范C.基金客户服务宣传与推介D.基金客户服务步骤【答案】C【解析】基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随 着整个基金销售业务的实践不断开展、修正变化。【单项选择题】基金客户服务方式中的邮寄服务可以邮寄的物品不包括（XA.投资策略报告C.基金银行卡D.交易对账联【答案】C【解析】邮寄服务：向基金持有者邮寄基金账户卡、交易对账联、季 度对账单、投资策略报告、基金通讯、理财月刊等定期或不定期材料, 使投资者尽快了解并理性对待投资行情。【单项选择题】某基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息、传输正确的投资理念，这属于基金客户服 务提供的（）方式。A.媒体和宣传手册的应用B ."一对一"专人服务C.邮寄服务D. 服务中心【答案】A【解析】媒体和宣传手册的应用是指基金销售机构可通过电视、电台、 报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息、传输正确的投资理 念。【单项选择题】以下关于基金投资咨询的说法，错误的选项是（XA.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成B.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息C.客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容 提供给他人D.基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产 状况保密【答案】C【解析】C项说法错误，在投资咨询过程中，基金管理公司应提醒客 户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资 研究分析成果或建议内容泄露给他人。【单项选择题】基金客户个性化服务包括（X做好客户的动态分析 基金客户档案管理与保密通过加强客户沟通了解客户深度需求 做好客户的参谋A .、B .、C .、D .、【答案】B【解析】基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜 意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。包括：做好客户的动态分析;通过加强客户沟通了解客户深度需 求;做好客户的参谋。【单项选择题】以下关于基金客户档案管理与保密的实务操作的说法中, 错误的选项是（1A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C.信息技术负责人和信息平安负责人可以由同一人兼任D.建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料【答案】C【解析】基金客户档案管理与保密对人员的限制要求是，在内部建立 完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和 信息平安负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗，故C项错误【单项选择题】（）不属于具体的基金客户服务流程。A.投资咨询与基金咨询B.投资跟踪与评价C.受理投诉D.公开客户档案【答案】D【解析】具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金 咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密 等。【单项选择题】具体基金客户服务流程包括（XA.互动交流B.服务宣传与推介C.客户档案管理与保密D.以上都是【答案】D【解析】具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金 咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密 等。【单项选择题】基金客户服务宣传与推介的主要内容是（XA.针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会 B.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体c.为投资人办理各类基金销售业务手续【答案】D【解析】基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随 着整个基金销售业务的实践不断开展、修正变化。基金销售机构应制 定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。具体工作内容主要涉及如下六个方面：Q）对以往销售的历史数据进 行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有 吸引力的市场机会。（2）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获 得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、 手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。（3）遵循销售适用性原那么, 关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立 评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。（4） 在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证 投资人了解相关权益。及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手 续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。（5）为基金份额持有 人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相 关信息。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推 介活动和销售政策。（6）规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如 下考前须知：对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招 募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏;陈【单项选择题】（）是基金客户服务的宗旨。B.投资者利益优先【答案】B【解析】基金客户服务的宗旨是投资者利益优先，从客户的实际 需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。【单项选择题】常见的客户服务内容主要是（XA.基金账户信息查询B.客户投诉处理C.修改账户资料【答案】D【解析】常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、 基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金 转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。【单项选择题】提醒客户及时核对交易确认属于基金客户服务步骤中述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客 观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业 绩，也不得预测所推介基金的未来业绩;应向投资者说明，所推介基 金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金 的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。【单项选择题】互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式, 其交流内容有（）。A.深入了解客户的投资需求B.及时向客户传递重要的市场资讯C.处理潜在风险隐患、客户建议及意见【答案】D【解析】互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其 交流内容如下：Q）深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务 标准。（2）及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的 投资报告。（3）做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作。（4） 拟订、组织、实施及评估年（季、月）度客户关怀计划。（5）进行公司所 有新客户的首次和定期 回访工作，改善客户体验，提升满意度。 （6）做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见。 （7）及时接听外部客户的呼人 、公司客户中心转接及投资顾问转 入的 ，并做好 咨询日志。【单项选择题】证券投资基金销售机构内部控制指导意见规定，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（XA . 5年D . 20 年【答案】C【解析】证券投资基金销售机构内部控制指导意见规定，客户身 份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易 记账当年计起至少保存15年。【单项选择题】以下说法正确的有（.基金公司在市场行情分析中有 提供信息咨询以及风险揭示的义务，能承当客户决策的责任.深度 挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础.基金公司及销售 机构的信息咨询服务是客户了解市场行情的主要途径.基金公司应 通过增大研发投入提升市场分析能力A .、B .、C .、D.、【答案】B【解析】客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致 其需求各不相同。因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务, 来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客 户的忠诚度。（一）做好客户的动态分析利用平时市场走访提供的客户 营销资料等方面的信息对客户的投资活动进行分析，特别针对异常情 况，及时了解原因，通过对客户的了解、咨询和分析，增强客户服务 的针对性、有效性和及时性，提高市场走访的效率和服务效果。（二） 通过加强客户沟通了解客户深度需求深度挖掘客户需求是基金公司 提供个性化服务的基础。充满竞争的市场上客户需求不断升级，基金 销售机构以及基金公司应通过开展实地拜访、现场咨询等特定服务挖 掘基金客户的深度需求，通过有针对性的客户服务满足其个性化需求。 （三）做好客户的参谋研发市场行情，揭示市场风险是客户服务的重要 内容。基金公司及销售机构的信息咨询服务是客户了解市场行情的主 要途径，基金公司应该通过增大研发投入提升市场分析能力，并将市 场信息及风险准确客观地提供给基金客户。但基金公司在市场行情分 析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务，不能承当客户决策的责 任（项说法错误）。【单项选择题】（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的 个性化服务。A.电子信箱B .互联网C.专人服务D. 服务中心【答案】C【解析】专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基 金销售开始就“一对一服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。【单项选择题】以下选项不属于客户服务流程的是（XB.投资跟踪与评价C.服务宣传与推介D.介绍基金基础知识【答案】D【解析】为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该 建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反应系统与客户投 诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训L等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互 动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D项 属于售前服务的内容【单项选择题】对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销 售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会属于（）。A.基金客户服务步骤B.基金客户服务内容C.基金客户服务原那么D.基金客户服务意义【答案】B【解析】对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会，属于基金客户 服务内容的方面之一。【单项选择题】对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份 在不可修改的介质上至少保存（）年。【答案】D【解析】证券投资基金销售机构内部控制指导意见（证监基金字2007277号）规定，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少 保存15年。【单项选择题】客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（）。A. 服务中心B .一对一专人服务C.客户情绪体验D.互联网的应用【答案】C【解析】客户服务部门应用以下八种方式提供并优化客户服务：电 话服务中心;邮寄服务;自动 、电子信箱与手机短信;“一对 一专人服务;互联网的应用;微信和移动客户端的应用;媒体和 宣传手册的应用;讲座、推介会和座谈会。【单项选择题】基金客户服务内容包括（X关注投资人风险承受能力 和基金产品风险匹配能力保证投资人了解相关权益为基金份额 持有人提供良好的初始服务对以往销售数据进行总结【答案】A【解析】基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随 着整个基金销售业务的实践不断开展、修正变化。具体工作内容主要 涉及如下六个方面：Q）对以往销售的历史数据进行收集、评价、总 结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。（2）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播 以及互联网等宣传手段。（3）遵循销售适用性原那么，关注投资人的风 险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人 风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。（4）在投资人开立基 金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关 权益。及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有 效身份，严格管理投资人账户。（5）为基金份额持有人提供良好的持 续服务（项表述错误），保障基金份额持有人有效了解所投基金的相 关信息。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策。（6）规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如 下考前须知：对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招 募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏;陈 述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客 观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业 绩，也不得预测所推介基金的未来业绩;应向投资者说明，所推介基 金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金 的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。【单项选择题】基金公司客户投诉处理体系正确顺序是（）。受理客户 投诉认真调查、及时处理投诉问题设立独立投诉处理部门总结 经验，防范风险A. B. C. D. 【答案】B【解析】基金公司客户投诉处理流程图如下：及女热。的0阳受，1 公布电送.菊及长岬受,校诉格冷诉内”*N、c伏直衾，j处”*广0诉知J4e结”验、的危H脸.文。内州*【单项选择题】基金销售管理的重要内容与基础的是（XA.基金客户服务内容B.基金客户档案管理C.基金客户投诉处理D.基金客户跟踪评价【答案】B【解析】基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不 能仅仅把它理解为客户资料的收集、整理和存档。【单项选择题】具体基金客户服务流程不包括（XA.服务宣传与推介D.公布基金招募说明书【答案】D【解析】具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金 咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密 等。D项属于基金管理人的工作内容。【单项选择题】基金客户服务的提供方式不包括A.互联网的应用B.媒体和宣传手册的应用C .讲座、推介会和座谈会D . 一对多"服务【答案】D【解析】基金客户服务提供方式： 服务中心，邮寄服务，自动传 真、电子信箱与手机短信，"一对一专人服务，互联网的应用，微 信和移动客户端的应用，媒体和宣传手册的应用，讲座、推介会和座 谈会。【单项选择题】以下不属于基金客户服务提供方式的是（A.上门服务B. 服务中心C.邮寄服务D ."一对一专人服务【答案】A【解析】基金客户服务提供方式： 服务中心，邮寄服务，自动传 真、电子信箱与手机短信，一对一专人服务，互联网的应用，微 信和移动客户端的应用，媒体和宣传手册的应用，讲座、推介会和座 谈会。【单项选择题】证券投资基金销售机构内部控制指导意见规定,客户 的交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。【答案】D【解析】证券投资基金销售机构内部控制指导意见规定，客户身 份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易 记账当年计起至少保存15年。【单项选择题】证券投资基金销售机构内部控制指导意见规定，基金 客户的系统数据应（）。A.逐日备份并本地妥善存放B.逐月备份并异地妥善存放C.逐日备份并异地妥善存放D.实时备份并本地妥善存放【答案】C【解析】证券投资基金销售机构内部控制指导意见规定，基金客 户的系统数据应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基 金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。【单项选择题】（）的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。A.基金客户档案管理与保密B.基金客户投诉处理C.基金投资咨询与互动交流D.流程服务【答案】C【解析】售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息 查询等方法和路径;进行相关信息披露;基金公司、基金产品发生变动 时及时通知客户;定期进行投资者回访。【单项选择题】基金销售售后服务不涉及的内容有（XA.进行相关信息披露B.向客户介绍客户服务、信息查询等方法和路径C.基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户D.推介符合适用性原那么的基金【答案】D【解析】售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息 查询等方法和路径;进行相关信息披露;基金公司、基金产品发生变动 时及时通知客户;定期进行投资者回访。D项"推介符合适用性原那么 的基金是售中服务的内容。【单项选择题】把合适的基金产品销售给合适的投资者表达了（）原那么。B.适当性管理C.有效沟通D.平安第一D.基金投资跟踪与评价【答案】D【解析】基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系 的维护。【单项选择题】以下不属于基金客户个性化服务的是（XA.做好客户的动态分析B.通过加强客户沟通了解客户深度需求C.加强对基金行业的监管D.做好客户的参谋【答案】C【解析】基金客户个性化服务包括：做好客户的动态分析;通过 加强客户沟通了解客户深度需求;做好客户的参谋。【单项选择题】以下基金销售人员的行为，合理的是（XA.对基金产品的陈述、介绍和宣传，进行虚假或误导性陈述B.客观、全面、准确陈述基金的过往业绩C.预测所推介基金的未来业绩D.同一基金管理人管理的其他基金的业绩可以作为所推介基金业绩表现的保证【答案】B【解析】规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如下考前须知：对 基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符, 不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏;陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确, 并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所 推介基金的未来业绩;应向投资者说明，所推介基金的过往业绩并不 预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所 推介基金业绩表现的保证。第三节投资者保护工作【单项选择题】以下关于投资者教育工作的表述，不正确的选项是（A.手段是用简单的语言向投资者解释在投资过程中所面临的问题以 及应对措施B.广泛开展投资者保护工作，是基金市场基础建设的重要内容C.从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和 电子形式两类D.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代【答案】D【解析】国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原那么： 投资者教育应有助于监管者保护投资者。投资者教育不应被视为是 对市场参与者监管工作的替代。（D项说法错误）证券经营机构应当 承当各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环 节。投资者教育没有一个固定的模式。鉴于投资者的市场经验和 投资行为成熟度的层次不一,因此并不存在广泛适用的投资者教育计 划。投资者教育不能也不应等同于投资咨询。【单项选择题】以下关于投资者教育工作形式的说法，错误的选项是（）。A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术【答案】B【解析】B项，从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与 非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及 基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式，非 现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传保护形式。【单项选择题】投资者保护工作是一项（）的工作。长期的基础性 常规性稳定性D.【答案】C【解析】无论是成熟市场还是新兴市场的证券市场开展历史都说明, 投资者保护是各国或地区监管机构和自律组织的一项重要工作，也是 一项长期的、基础性和常规性的工作。【单项选择题】关于投资者教育基本原那么，表述正确的选项是（XA.投资者教育等同于投资咨询B.投资者教育被视为对市场参与者监管工作的替代c.投资者教育有一个固定的模式D.不存在广泛适用的投资者教育计划【答案】D【解析】投资者保护工作设定的六个基本原那么：投资者教育应有助 于监管者保护投资者。投资者教育不应被视为是对市场参与者监管 工作的替代。证券经营机构应当承当各项产品和服务的投资者教育 义务，将投资者教育纳入各业务环节。投资者教育没有一个固定的 模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投 资者的成熟度和可供使用的资源。鉴于投资者的市场经验和投资行 为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。 投资者教育不能也不应等同于投资咨询。【单项选择题】（）是号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进 行主动参与与保护自身权益。A.投资决策教育B.权益保护教育C.资产配置教育D.投资实践教育【答案】B【解析】权益保护教育是号召投资者为改变其投资决策的社会和市场 环境进行主动参与与保护自身权益。【单项选择题】投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计 划、有组织地（），提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护 途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系 统的社会活动。传播有关投资知识传授有关投资经验培养有关 投资技能倡导理性的投资观念A .、B .、C .、D . I、【答案】D【解析】投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、 有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能, 倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保 护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项 系统的社会活动。【单项选择题】（）是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，是整个 投资者教育体系的基础。A.市场参与教育B.资产管理教育C.知识普及教育D.投资决策教育【答案】D【解析】投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，是 整个投资者教育体系的基础。【单项选择题】关于国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原 那么，以下说法正确的有（X.投资者教育应有助于监管者保护投资 者.证券经营机构应当将投资者教育纳入各业务环节.投资者教育 有一个固定的模式.投资者教育不能也不应等同于投资咨询v .投资 者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代A .、VB .、VC .、VD .、【答案】C【解析】国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原那么： 投资者教育应有助于监管者保护投资者。投资者教育不应被视为是 对市场参与者监管工作的替代。证券经营机构应当承当各项产品和 服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。投资者教 育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管 者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。鉴于投资者的 市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投 资者教育计划。投资者教育不能也不应等同于投资咨询。【单项选择题】以下有关投资者教育工作的形式，说法正确的选项是（）。. 中国证券投资基金业协会及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、 专题讲座、培训会、全国巡回报告会等形式传播基金知识.基金业 协会还将各种基金宣传材料开发成投资者教育游戏、基金知识动画片.从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和 电子形式.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非 现场两种形式A .、B .、C .、D .、【答案】D【解析】投资者教育工作的形式：长期以来，各基金公司通过报刊、 电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举 办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资 风险。很多基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教 育工作。在营业网点设立了投资者教育园地，制作了投资者教育手册, 免费发放。局部机构还注重在开户、交易、清算、产品营销等经营环 节向投资者提示风险，介绍相关知识，保存相对完善的客户资料。随 着国内基金业的开展以及基金个人投资者规模的上升，投资者教育工 作开始深入投资者的生活中O中国证券投资基金业协会及基金公司采 用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、培训会、全国巡回报告会等 形式传播基金知识;同时，基金业协会还将各种基金宣传材料开发成 投资者教育游戏、基金知识动画片，多层次、多角度地开展有声有色 的投资者教育工作。从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式 包括纸质形式和电子形式两类。纸质形式包括传统的报纸、杂志以及印刷的基金宣传材料等方式;电子形式那么主要依托现代互联网技术, 通过媒体网页、基金业协会及基金公司官网、电视等渠道开展投资者 教育工作。相比于纸质形式，电子形式的投资者教育方式更具有吸引 力投资者的接受效率也较高。从投资者教育工作形式的时空角度看, 可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括 基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活 动等形式，非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传保护形式。 投资者现场教育工作形式开展灵活，通常以某一教育主题为活动主线, 现场的互动交流是该种教育工作形式的特色所在。【单项选择题】投资者保护工作的意义在于（X.更好地捍卫投资者的 权益.维护基金行业长期、持续、稳定的开展.防范基金销售机构 和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险.是基金市场基础建设的 重要内容，也是推进基金行业健康开展的一项长期性、系统性工作A .、B .、C .、D .、【答案】D【解析】为了更好地捍卫投资者的权益，维护基金行业长期、持续、 稳定的开展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和 诉讼风险,这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者保护工作。广泛开展投资者保护工作，是基金市场基础建设的重要内容，也是推 进基金行业健康开展的一项长期性、系统性工作。【单项选择题】综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含（X.心理素质教育.投资决策教育.资产配置教育.权益保护 教育A .、B .、C .、D .、【答案】C【解析】综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含投 资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。【单项选择题】投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（）属于个 人背景的因素。A.伦理道德B.法律意识C.社会制度【答案】B【解析】投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，是 整个投资者教育体系的基础。投资者的投资决策受到多种因素的影响, 大致可分为两类：个人背景，包括投资者本人的受教育程度、投资 知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等;社会环境，包括政治、经济、社会制度、 伦理道德、科技开展等。【单项选择题】以下选项不属于投资者权益保护重要手段的是（A.良好的投资者教育B.健全投资者适当性制度C.加强公司治理D.提升投资者学历水平【答案】D【解析】投资者权益保护是国际证监会组织（IOSCO）提出的证券监管 三大目标之一。加强公司治理、健全投资者适当性制度、良好的投资 者教育是投资者权益保护的几种重要手段。【单项选择题】以下选项不属于投资者教育内容的是（XA.投资决策教育B.权益保护教育C.资产配置教育D.投资实践教育【答案】D【解析】综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三 方面的内容。1.投资决策教育2资产配置教育;3.权益保护教育。【单项选择题】投资者的个人背景包括投资者本人的（1、投资知识 、社会阶层、法律意识、伦理道德A .、【答案】B【解析】适当性管理原那么要求在销售基金产品或者服务的过程中，应 根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产