XX人寿保险股份有限公司分公司经营管理权限制度.docx

XX人寿保险股份有限公司分公司经营管理权限制度第一章 总则为了加强强分公司司管理，明确分分公司审审批权限限，规范范分公司司各项工工作流程程，提升升经营管管理效率率防范经经营风险险，特制制定本制制度。第一条适适用范围围本制度适适用于分分公司在在经营管管理活动动中所涉涉及的各各项授权权项目。第二条 授权和和审批的的原则1、如果果需向下下一级授授权时，授权人人应预先先向受权权人进行行书面授授权，授授权内容容包括代代理起止止时间、代理范范围等。并报总总公司人人力资源源部和办办公室备备案。2、一般般情况下下，被授授权人因因故不能能行使职职权时由由其上一一级主管管审批。3、任何何超越本本制度授授权权限限以外的的事项，一律上上报总公公司审批批。第三条禁禁止事项项1、分公公司不得得办理合合同签订订以外以以及担保保、融资资等事项项。2、分公公司不得得办理再再保险业业务及进进行保险险产品的的修改、研制与与开发。3、分公公司不得得对计算算机系统统进行修修补和改改造。第二章 人力资资源管理理权限第四条分分公司人人力资源源管理基基本原则则1、分公公司人员员招聘、调配等等工作要要严格按按照总公公司制定定的人力力资源编编制、人人力成本本计划及及各岗位位说明书书要求执执行。2、分公公司在招招聘工作作中应当当遵循人人员多元元化的原原则，即即本机构构内勤人人员的同同一招聘聘来源录录用比例例不得超超过400%。异异地筹建建负责人人自带骨骨干员工工不得超超过3人人（含）。3、录用用的内勤勤员工须须符合总总公司制制订的岗岗位说明明书要求求，同时时注重员员工年龄龄结构、婚育、同业经经历等方方面的配配比，以以保证分分公司的的高效运运行。4、分公公司招录录人员的的薪资水水平必须须在总公公司制定定的各岗岗位定薪薪区间内内确定。第五条 对分公公司总经经理室成成员的招招聘、定定薪、转转正、任任免、调调配、考考核、离离职等的的审批权权限归总总公司，总公司司与其签签订劳动动合同并并管理人人事档案案，总公公司委托托分公司司办理其其社会保保险。第六条三三级机构构负责人人的招聘聘、定薪薪、转正正、任免免、调配配、考核核、离职职等的审审批权限限归总公公司，分分公司有有建议权权，总公公司授权权分公司司与其签签订劳动动合同并并管理人人事档案案，办理理其社会会保险。第七条分分公司财财务企划划部负责责人实行行总公司司委派制制，其招招聘、定定薪、转转正、调调配、任任免、考考核、离离职等审审批权归归总公司司。总公公司与其其签订劳劳动合同同并管理理人事档档案，授授权分公公司办理理其社会会保险。第八条分分公司部部门负责责人（财财务企划划部负责责人除外外）的招招聘、转转正、任任免、调调配、考考核、离离职等管管理权限限归分公公司，总总公司相相关业务务部门负负责对业业务技能能和专业业能力上上的把关关。其定定薪标准准由总公公司统一一核定，分公司司总经理理室具有有建议权权，总公公司授权权分公司司与其签签订劳动动合同并并管理人人事档案案，办理理其社会会保险。第九条分分公司一一般员工工的招聘聘、定薪薪、转正正、任免免、调配配、考核核、离职职等管理理权限归归分公司司。第十条所所有分公公司员工工的个人人资料以以及定薪薪、转正正、任免免、调配配、考核核、离职职记录须须在总公公司人力力资源部部备案。第十一条条分公司司总经理理室成员员、三级级机构负负责人岗岗位调整整和离职职必须经经总公司司离任审审计后方方可进行行。第三章 财务、资产及及物品管管理权限限第十二条条根据后后援大集集中的管管理原则则，职场场租赁、装修的的审批权权限归总总公司，其中业业务推动动物品及及职场设设备的购购买分公公司具备备审批权权，但分公司司不具备备职场设设备的购买采购购权。特殊殊情况的的个别授授权，采采用一次次一议的的方式。具体内内容详见见附件一一嘉禾人寿寿保险股股份有限限公司分分支机构构财务预预算动支支审批授授权管理理办法。第十三条条按照后后援大集集中的管管理原则则，分公公司对所所辖范围围内统一一配置的的固定资资产及物物品拥有有管理、使用和和维护权权。第十四条条分公司司对总公公司下达达计划内内未配置置的资产产及物品品具有申申请建议议权。第十五条条 分公公司报总总公司批批准后对对所辖范范围内固固定资产产的报废废及修理理、租赁赁具有处处置权。第十六条条营业外外支出按按预算外外追加权权限执行行，其它它财务授授权事宜宜需参照照总公司司相关财财务制度度执行；分公司司银行账账户的开开户、销销户及印印鉴的管管理参照照嘉禾禾人寿保保险股份份有限公公司资金金管理办办法和和嘉禾禾人寿保保险股份份有限公公司现金金支票印印章管理理制度执行；分公司司财务企企划部负负责人的的管理参参照嘉嘉禾人寿寿保险股股份有限限公司分分支机构构财务企企划部负负责人委委派制度度和财务企企划部负负责人和和骨干工工作交流流轮换制制度执执行。第十七条条分公司司机构财财务企划划部在其其权限范范围内可可对其下下辖三级级机构进进行转授授权，其其下辖三三级机构构在转授授权范围围内履行行其权利利和职责责。第四章 综合办办公管理理权限第十八条条分公司司应按当地政府府、监管管部门的的要求参参加、出出席各类类会议做做好信息息沟通和和上传下下达工作作。第十九条条分公司司按总公公司统一一要求，协调和和管理当当地的对对外宣传传事务。分公司司应围绕绕当地市市场开拓拓来开展展宣传工工作，但但未经总总公司授授权或委委托，任任何机构构及个人人不得代代表总公司接接受媒体体的采访。第二十条条分公司司对外发发布公司司战略、业务规规定和产产品推广广等信息息须经总总公司授授权方可可进行，并严格格遵照嘉禾人寿寿保险股股份有限限公司对对外宣传传管理办办法执执行。第二十一一条由总公司司办公室室协同客客服部门门统一负负责处理理负面新新闻报道道，其它它机构或或个人，无权擅擅自在公公众媒体体上对此此公开做做出反应应。第二十二二条分公司司及所辖辖分支机构构的印章章管理须严格执执行嘉嘉禾人寿寿保险股股份有限限公司印印章使用用管理规规定。作废印印章由总总公司办办公室、稽核部部指派专专人共同同销毁。第二十三三条重大突突发事件件（指与与公司相相关的、突然发发生的，可能严严重影响响或者危危及公司司偿付能能力和社社会安定定的自然然灾害、重大意意外事故故等）发发生后，分公司司应当在在第一时时间内向向总公司司办公室室报告，并随时时跟踪事事态发展展状况和和及时评估估其影响响。 第二十四四条分公司司可根据据当地实实际情况况进行零零星日常常办公用用品的采采购，采购费费用标准准为单价价30000元（含）以以下物品品，但大批批量使用用的办公公用品如如：电话话、纸张张、单证证等，将将由总公公司统一一招标采采购和配配送。第二十五五条分公司司办公设设备及办办公家具具的采购购，须上上报总公公司办公公室，经经总公司司办公室室招标后后统一购购买、配配送，分分公司具具有推荐荐招标单单位的建建议权。第二十六六条各分支支机构应应严格遵遵照总公公司视觉觉识别系系统（VVI）手手册的规规定，进进行相关关工作的的开展。第二十七七条分公司司在总公公司的授授权下，依据嘉禾人寿寿保险股股份有限限公司分分支机构构职场租租赁管理理规定，对所所属三级级机构及及本部营营销服务务部职场场进行选选择。经经上报总总公司批批准后，依据嘉禾人寿寿保险股股份有限限公司分分支机构构职场装装修管理理规定实施装装修。第二十八八条分公司司安全保保卫工作作由分公公司负责责，应根根据国家家法律、法规规、和嘉禾人寿寿保险股股份有限限公司安安全保卫卫管理规规定，建立健健全组织织机构并并制定相相应的保保卫工作作实施细细则。第二十九九条分公司司对其营业本本部及所所辖分支支机构的的各项档档案资料料具有管理理权，相关档档案的管管理办法法由分公公司各职职能部门门结合自自身实际际情况自自行拟定定，并上上报总公公司有关关部门批批准、备备案后执执行。第五章 机构经经营范围围及开设设分支机机构管理理权限第三十条条分公司司根据总总公司的的授权在在指定的的区域开开展经营营活动。1、在总总公司规规划范围围内设置置三级机机构和营营销服务务部，分分公司具具有增设设机构的的建议权权。2、分公公司在所所辖区域域内设立立分支机机构，须须制定其其机构发发展规划划并报总总公司机机构发展展部批准后后执行（详细内内容参照照三级机机构及营营销服务务部设置置管理办办法）。3、分公公司所辖辖营销服服务部的的管理权权限由分分公司制制定，但但必须上上报总公公司批准准。4、分公公司及所所辖机构构的产品品销售资资格和权权限，由由总公司司各业务务系列主主管部门门进行统统一授权权。第六章 个险业业务管理理权限第三十一一条个险业业务管理理授权包包括产品品销售授授权、营营销人员员管理授授权、营营销辅助助工具管管理授权权、行销销激励活活动管理理授权和和培训管管理授权权。第三十二二条分公司司个险业业务产品品的销售售，须经经总公司司个人业业务部授授权后方方可进行行。第三十三三条1、营销销人员的的晋升、考核、异动、佣金计计发（指指嘉禾禾人寿保保险股份份有限公公司营销销人员基基本管理理办法中所列列的佣金金项目）由总公公司统一一管理。2、当营营销人员员因客观观原因未未能晋升升或维持持，分公公司具有有向总公公司申请请提出考核核建议权权。3、分公公司在总总公司的的授权下下，负责责营销人人员的招招聘及管管理，对对不符合合品质要要求的营营销人员员有解除除保险代代理合同同的权利利。高级级主任（含）职职级以上上人员的的解聘需需向总公公司个人人业务部部报批。第三十四四条总公司司负责营营销辅助助工具的的统一管管理。分分公司应应按照总总公司营营销辅助助工具管管理相关关规定，经总公公司审核核同意，自行开开发、设设计使用用营销辅辅助工具具。第三十五五条总公司司对个险险行销激激励活动动进行统统一管理理和费用用管控。分公司司在总公公司的授授权下负负责行销销激励活活动方案案的制定定、宣导导和业绩绩追踪。第三十六六条分公司司制定的的激励方方案及费费用预算算应按照照总公司司的相关关规定执执行，具具体方案案应向总总公司报报备。第三十七七条总公司司负责业业务培训训总体规规划和年年度计划划预算的的拟定，并对分分公司培培训计划划和预算算进行指指导和监监督。分分公司负负责向总总公司报报送培训训计划及及批准后后计划的的推动、落实与与执行。第三十八八条 总公公司负责责建立公公司培训训体系、确定培培训大纲纲，并根根据市场场变化及及时对培培训体系系和大纲纲进行必必要的修修订与完完善。分分公司可可以针对对培训体体系和大大纲提出出意见和和建议，同时按按照总公公司确定定的大纲纲组织培培训，不不得随意意修改。第三十九九条总公司司负责按按照培训训体系和和大纲的的要求开开发全部部制式化化培训及及部分非非制式化化培训的的课程、教材和和教学辅辅助工具具，并举举办相应应的授权权讲师培培训，指指导分公公司按照照规范化化、标准准化的流流程组织织相关培培训。分分公司培培训部可可以根据据当地市市场及业业务队伍伍的实际际情况,开发非非制式化化培训课课程及各各类专题题讲座，并将相相关培训训材料向向总公司司主管部部门报备备。第四十条条总公司司将根据据业务发发展进度度，结合合各分公公司的实实际需求求，组织织培训大大纲所规规定的各各层级的的专职讲讲师培训训班、业业务经理理及以上上人员的的晋升培培训班和和研讨会会等。分分公司负负责执行行总公司司统一规规定的课课程安排排，组织织业务经经理以下下职级人人员的制制式化培培训、兼兼职讲师师培训、新产品品推广培培训。第四十一一条分公司司培训部部按照总总公司相相关部门门的统一一要求设设立部门门架构，分公司司对初级级技术职职务的讲讲师进行行评聘与与管理，并负责责对专、兼职讲讲师进行行日常指指导与培培养。第七章 团体保保险业务务管理权权限第四十二二条 业务务管理体体系1、分公公司可根根据业务务需要经经总公司司批准设设立团险保险部，设立相相应的岗岗位，配配备专业业人员，建立、健全相相关制度度。分公公司所辖辖中心支支公司开开业初期期只设团团险销售售专员岗岗。2、分公公司团险险部负责责团险业业务政策策的执行行、提出出产品设设计创意意、业绩绩指标达达成、市市场开发发推动、人员培培训和售售后服务务、以及及客户信信息资料料收集统统计等工工作，同同时对下下属各分分支机构构的团险险业务进进行指导导和管理理。第四十三三条 人员员管理和和培训1、分公公司团险险业务人人员的晋晋升、考考核、异异动由总总公司统统一管理理，分公公司在总总公司的的授权下下,负责责团险业业务人员员的招聘聘、面试试及日常常管理；2、总公公司团险险业务部部负责对对本部人人员及各各分公司司团险部部负责人人和销售售人员的的培训。分公司司团险部部负责对对下属分分支机构构团险人人员的培培训。第四十四四条 业务务管理1、分公公司应严严格按照照总公司司制定并并经中国国保险监监督管理理委员会会核准的的团险保保险条款款开展业业务。对对于客户户提出的的特殊承承保条件件，需向向总公司司报批；2、分公公司团险险业务产产品的销销售，须须经总公公司团险险业务部部授权后后方可进进行。3、各分分公司在在团险大大客户和和跨地域域大型商商业风险险的团险险业务拓拓展时，应及时时向总公公司汇报报。在总总公司团团险部的的统一部部署下，负责与与客户交交流沟通通、收集集信息、建立与与维持良良好的业业务往来来，并针针对客户户的需求求向总公公司提出出可行性性建议方方案；总总公司提提供后援援支持，负责保保险计划划书的拟拟定、价价格谈判判和签约约等工作作。第四十五五条 行销销激励活活动的管管理授权权参照总总公司个个人业务务部的相相应管理理规定执执行。第八章 银行保保险业务务管理权权限第四十六六条银行保保险业务务管理授授权包括括业务管管理体系系授权，业务人人员管理理与培训训授权，营销辅辅助与激激励活动动授权。第四十七七条 业务管管理1、根据据公司总总体的业业务发展展规划，有条件件的分公公司可根根据业务务发展的的需要，向总公公司申请请设立银银行保险险部（以以下简称称“银保部部”），银行行保险部部经总公公司审批批后应建建立完整整的业务务管理架架构，同同时设立立必要的的职能岗岗位，配配备专业业人员，建立、健全有有关管理理制度。2、分公公司银行行保险业业务部门门有以下下经营权权限：（1）负负责按照照总公司司的业务务政策，拓展当当地银行行保险业业务；按按照总对对总的合合作协议议项目，负责与与当地银银行拟订订合作协协议（制制式合同同），并并上报总总公司审审批后签签订执行行；建立立银行销销售渠道道与网点点，制定定有关管管理办法法；（2）负负责所辖辖银行保保险业务务营运支支持、企企划和后后援保障障的管理理；（3）负负责本机机构激励励方案的的制定及及激励活活动的推推广，但但相关活活动方案案必须报报总公司司批准。（4）根根据银行行合作的的需要，提供必必要的培培训和服服务；3、分公公司银行行保险业业务的管管理与考考核由分分公司负负责。第四十八八条 业务人人员的管管理与培培训1、分公公司根据据总公司司的招聘聘标准，负责对对业务人人员招聘聘和日常常管理。2、分公公司将根根据总公公司的培培训纲要要，结合合自身的的业务实实际，制制订相应应的培训训计划。分公司司不得修修改总公公司统一一的培训训内容与与教材。对非制制式的培培训内容容，分公公司可以以根据当当地市场场的实际际需要，进行适适当的补补充。3、分公公司负责责对合作作银行提提供持续续性的销销售培训训与辅导导工作，相关培培训计划划需上报报总公司司审核批批准后实实施。第九章中中介代理业务管管理权限限中介代理理机构是是指经中中国保监监会批准准的保险险专业代代理公司司和保险险经纪公公司。对对这类业业务的合合作发展展与管理理简称中中介代理理业务管管理。其授权包包括业务务管理、业务人人员管理理与培训训。第四十九九条业务管管理1、根据据公司总总体的业业务发展展规划，分公司司可根据据业务发发展的需需要向总总公司申申请可与当地地经中国国保监会会批准的的保险专专业代理理公司和和保险经经纪公司司合作发展展中介代代理业务务。经总公公司审批批同意后分公司司应建立立完整的的业务管管理架构构，同时时设立必必要的职职能岗位位，配备备专业人人员，建建立、健健全有关关管理制制度。2、分公公司中介介代理业业务管理理有以下下经营权权限：（1）负负责按照照总公司司的业务务政策，拓展当当地中介介代理保保险业务务；按照照双方合合作商议议的内容容，负责责与当地地中介代代理机构构拟订合合作协议议（制式式合同）并上报报总公司司审批后后签订执执行；建建立与中中介代理理机构的的合作关关系并制制定有关关管理办办法；（2）负负责与合合作中介介代理机机构保险险业务的的营运支支持、企企划和后后援保障障的管理理；（3）分分公司应应在总公公司的统统一安排排下，负负责当地地中介代代理业务务激励活活动的推推广，也也可根据据当地业业务发展展的需要要另行拟拟定激励励活动及及方案，但必须须上报总总公司批批复后方方可实施施。（4）应应中介代代理机构构合作的的需要提提供必要要的培训训和服务务。3、分公公司中介介代理保保险业务务的管理理与考核核由分公公司负责责。第五十条条 业业务人员员的管理理与培训训1、分公公司将根根据总公公司的培培训纲要要，结合合自身的的业务实实际，制制订相应应的培训训计划。分公司司不可修修改总公公司统一一的培训训内容与与教材。对非制制式的培培训内容容，分公公司可以以根据当当地市场场的实际际需要，进行适适当的补补充。2、分公公司负责责对合作作中介代代理机构构提供持持续性的的销售培培训与辅辅导工作作，相关关培训计计划需上上报总公公司审核核批准后后实施。第十章分分公司契契约、理理赔、客客服业务务管理权权限第五十一一条分公司司契约业业务处理理权限1、投保保单录入入、复核核、打印印权限分公司录录入、复复核、保保单打印印人员根根据总公公司出出单业务务管理办办法规规定的保保单处理理权限，对投保保申请进进行保单单的录入入、复核核、保单单的打印印制作和和保险单单交接下下发。2、契约约调查权权限分公司调调查人员员根据总总公司生存调调查管理理办法规定的的调查权权限，对对投保申申请进行行生存调调查。3、确定定体检医医院权限限分公司客客户服务务部或核核保助理理根据总总公司体检医医院管理理办法的规定定初步确确定体检检医院名名单，上上报总公公司核准准。4、流程程管理的的权限分公司应应严格按按照新契契约业务务处理流流程的要要求开展展各项工工作，遇遇有疑难难问题需需及时与与总公司司契约部部沟通。5、契约约档案管管理权限限分公司根根据总公公司业业务档案案管理办办法的的要求进进行新契契约档案案的管理理工作。第五十二二条分公司司理赔业业务权限限1、理赔赔资料受受理、初初审、录录入、扫扫描权限限分公司具具备理赔赔原始文文本资料料的受理理、初审审、录入入、扫描描处理权权限。2、理赔赔审核建建议权限限分公司对对理赔案案件的处处理决定定具有建建议权。3、理赔赔调查权权限分公司根根据总公公司理赔赔规定，对需要要调查的的理赔案案件具有有选择确确定调查查方式及及调查途途径的权权限，调调查工作作完成后后应将理理赔调查查报告上上报总公公司理赔赔部。4、理赔赔通知书书处理权权限分公司具具有打印印、下发发及回销销理赔问问题件通通知书、结案通通知书的的处理权权限。5、理赔赔定点医医院收集集、建议议、维护护权限分公司按按照总公公司理理赔定点点医院管管理办法法标准准，负责责收集选选择当地地符合条条件的二二级甲等等（含）以上医医院作为为定点医医院并报报总公司司理赔部部审批；分公司司负责处处理与当当地定点点医院的的关系维维护，日日常问题题沟通，定期的的座谈会会等事务务。6、理赔赔申诉、投诉处处理权限限分公司具具有当地地理赔投投诉案件件的受理理、分转转和督办办的权限限。简单单的投诉诉案件可可直接解解释、处处理；复复杂、重重大案件件或难以以向客户户解释说说明的案案件应及及时上报报总公司司理赔部部，由总总公司理理赔部统统一协调调、指导导，必要要时由总总公司派派专人处处理。7、理赔赔业务档档案管理理权限分公司负负责理赔赔原始档档案资料料的归档档、装订订、保管管、借阅阅登记等等管理工工作。8、理赔赔问题上上报、监监督权限限分公司认认为理赔赔案件中中存在影影响案件件公正的的任何情情况，有有上报总总公司理理赔部的的权限，对总公公司理赔赔部审核核处理的的理赔案案件有监监督权限限。9、理赔赔给付权权限总公司将将定期针针对分公公司理赔赔专业人人员进行行理赔专专业知识识、技能能的定级级考试，依据考考试情况况并结合合实际工工作能力力确定理理赔专业业人员的的业务级级别，同同时将根根据分公公司理赔赔人员的的业务级级别进行行理赔给给付授权权。第五十三三条分公司司客户服服务业务务权限分公司客客户服务务业务权权限包括括保全业业务权限限、续期期收费业业务权限限、投诉诉处理业业务权限限。1、分公公司具有保全全业务原原始文本本资料的的受理、初审、录入、扫描处处理及各各项变更更、补发发保险合合同、溢溢缴保费费退费、红利领领取、保保单质押押贷款证证明的权权限。2、保全全通知书书、批单单处理权权限分公司具具有问题题件通知知书等各各类通知知书的打打印、下下发、回回销的处处理权限限，有批批单的打打印、下下发权限限。3、续期期保费催催交权限限对于未能能通过银银行转帐帐收到的的续期保保费，分分公司有有向客户户催交催催收的权权限。4、电话话咨询服服务权限限分公司具具有电话话咨询、电话解解答客户户问题权权限。5、新契契约客户户回访权权限分公司具具有新契契约客户户的电话话回访记记录、回回访问题题处理件件权限。6、业务务单证管管理权限限分公司须须遵循嘉禾人寿寿保险股股份有限限公司单单证管理理办法的规定定，对本本单位各各类业务务单证具具有入库库、出库库、回销销、盘点点、汇总总的管理理权限。7、退保保审批权权限（1）分分公司及及三级机机构具备备犹豫期期退保的的签批权权。（2）对对于非犹犹豫期退退保，现现金价值值低于1100000元（含）的的保单可可由分公公司签批批。8、客户户申诉、投诉处处理权限限（1）分分公司具具有当地地客户申申诉、投投诉案件件的受理理、分转转和督办办的权限限。（2）简简单的投投诉案件件可直接接解释、处理或或移交相相关部门门处理。（3）简简单的投投诉案件件是指一一般的客客户、业业务人员员对于公公司业务务管理、业务品品质等方方面的申申诉、投投诉事件件经处理理后客户户满意，或经处处理后客客户表示示强烈不不满，希希望公司司再次予予以答复复的事件件。9、档案案管理权权限分公司对对保全、理赔、投诉等等原始文文本档案案资料具具有整理理、归档档、装订订、保管管、借阅阅登记等等管理权权限。具体须遵遵循嘉嘉禾人寿寿保险股股份有限限公司业业务档案案管理办办法执执行。10、重重大问题题上报权权限重大、复复杂案件件或难以以向客户户解释说说明的案案件按重重大问题题上报程程序及时时上报总总公司客客户服务务部，由由总公司司客户服服务部统统一协调调、指导导、必要要时由总总公司派派专人处处理。分公司遇遇重大问问题或通通过当地地新闻媒媒体、网网络等各各种途径径获得的的可能影影响公司司形象、品牌、经营管管理等任任何信息息，要及及时上报报总公司司客户服服务部，具体要要求参见见嘉禾禾人寿保保险股份份有限公公司危机机管理暂暂行规定定。第十一章章 信息息技术管管理权限限第五十四四条 1、分公公司在总总公司总总体规划划下，按按照嘉嘉禾人寿寿保险股股份有限限公司信信息技术术基本管管理制度度对所所辖范围围内的信信息技术术系统负负责布局局建设和和具体实实施。 2、分公公司所辖辖范围内内计算机机设备、网络及及其他IIT设备备,由总总公司负负责统一一采购、配发，分公司司负责申申报、验验收、使使用和管管理。相相关小额额配件、耗材总总公司授授权分公公司负责责采购；对于特特殊情况况，按一一事一议议的原则则，由分分公司向向总公司司申报，经批复复同意后后，由分分公司进进行采购购。3、核心心业务系系统、财财务系统统等各种种系统软软件、应应用软件件及公共共软件，由总公公司负责责统一购购买、开开发和实实施，分分公司协协助需求求分析、实施、培训和和验收；对于特特殊情况况，按一一事一议议的原则则，由分分公司向向总公司司申报，经批复复同意后后，由分分公司负负责购买买、开发发和实施施。4、总公公司负责责总公司司到分公公司数据据通信线线路的申申请和维维护，分分公司协协助；分分公司负负责分公公司到所所辖分支支机构及及营销职职场数据据通信线线路的申申请和维维护。5、分公公司负责责对所辖辖范围内内的各种种软硬件件系统的的使用和和维护，总公司司负责提提供协助助和技术术支持。6、信息息技术系系统运行行中出现现的问题题，由分分公司负负责解决决，解决决不了上上报总公公司解决决；如涉涉及到业业务数据据修改，根据嘉禾人寿寿保险股股份有限限公司系系统运营营管理规规定中中数据修修改程序序的相关关规定处处理，由由分公司司提出申申请，经经总公司司相关部部门审核核同意后后由总公公司负责责处理。7、对于于信息技技术系统统运行出出现的灾灾难事故故，分公公司负责责先行紧紧急处理理，并同同时上报报总公司司，由总总公司相相关运营营人员处处理。第十二章章罚则第五十五五条对违反反本制度度机构的的处罚是是指向有有违规违违纪的单单位、员员工及应应负连带带责任的的相关单单位及管管理人员员按情节节轻重、危害大大小等情情况进行行处罚。处罚方方式分为为一级、二级、三级三三种。第五十六六条一级处处罚主要要针对性性质恶劣劣、对公公司经营营造成重重大影响响的违法法违纪行行为；二二级处罚罚主要针针对性质质较为恶恶劣、对对公司经经营有较较大影响响的违法法违纪行行为；三三级处罚罚主要针针对性质质较轻、对公司司经营有有一定影影响的违违法违纪纪行为。第五十七七条处罚的的类别分分：责令令整改、取消评评优资格格、通报报批评、警告、记过、记大过过、降薪薪、降职职、撤职职、解除除劳动合合同等十十种，依依据嘉嘉禾人寿寿保险股股份有限限公司稽稽核监察察处罚制制度的的规定，总公司司有关部部门对违违反本制制度的单单位及责责任人，视情节节轻重和和损失大大小，向向总经理理室提出出具体处处罚建议议。第十三章章 附则则第五十八八条本制度度由总公公司机构构发展部部负责解解释和修修订。第五十九九条 本制制度自总总公司颁颁布之日日起实施施。附件一：嘉禾人寿寿保险股股份有限限公司分支机构构财务预预算动支支审批授授权管理理办法为简化工工作流程程，提高高工作时时效，规规范财务务行为，明确分分支机构构财务预预算动支支审批权权限，特特制定本本管理办办法。第一条 财务审批批授权范范围一、分支支机构可可分级审审批的内内容为预预算内费费用及资资产的动动支申请请。具体体项目如如下：项 目目预算内营业费用用：职场设备备费用业务费用用日常经营营费用其他费用用资本性支支出：除交通运运输设备备外的资资产购置置二、需要要总公司司审批的的具体项项目如下下：项 目目预算内营业费用用：人力资源源费用大类预算算项目间间及重点点管控预预算项目目间的费费用调剂剂预算内资本性支支出：交通运输输设备购购置职场租赁赁、装修修项目预算外追追加项目目聘才及精精英计划划营业外支支出项目目说明：1.分支支机构人人力资源源费用预预算动支支由总公公司人力力资源部部下发意意见。2.职场场租赁、装修项项目审批批参照公公司分分支机构构职场租租赁管理理规定（暂行）和分支机机构职场场装修管管理规定定（暂行行）执执行。3.大类类预算项项目即人人力资源源费用、职场设设备费用用、业务务费用、日常经经营费用用、其他他费用五五大类预预算项目目。重点点管控预预算项目目包括宣宣传费、展业费费、招待待费、会会议费以以及差旅旅费。第二条 严格财务务审批程程序分支机构构负责人人为财务务审批第第一责任任人，对对授权范范围内的的预算支支出拥有有决策审审批权及及委托审审批权。机构负负责人及及受权人人需对业业务事项项的真实实性、合合法性承承担责任任。分支支机构财财务负责责人为第第二责任任人，拥拥有事前前审核权权、事中中监控权权及事后后评估权权，对业业务事项项涉及原原始凭证证的合规规性、合合理性承承担责任任。机构构负责人人或财务务负责人人因出差差、休假假等原因因不能履履行签批批职责的的，应签签署授权权委托书书，以保保证工作作的顺利利进行。所有费费用支出出必须执执行双签签手续。未经签签批责任任人批准准不得对对外作付付款承诺诺。第三条 财务审核核工作内内容1总额额控制审核核是否有有预算，如无预预算，但但因业务务需要确确需追加加的项目目，须由由分公司司提交预预算追加加申请上上报总公公司审批批。2标准准审核审核核是否符符合预算算标准，对于超超标准的的支出进进行告知知，报有有权限的的预算责责任人审审批。3. 进进度匹配配审核核业务费费用是否否按照业业务计划划进度配配比使用用，日常常经营费费用是否否按照时时间进度度均衡使使用，防防止盲目目超进度度支出或或年底突突击花钱钱。4风险险提示审核核是否符符合国家家的法律律法规、公司制制度以及及内部控控制要求求，对于于与目前前法规、制度冲冲突之处处进行警警示，供供相关审审批责任任人决策策。5效果果评价对于于重大支支出项目目，对责责任部门门提供的的投入产产出分析析提出相相关建议议，供决决策人参参考。第四条 分支机构构涉及资资金签批批事宜参参照公司司资金金管理办办法相相关规定定执行；同时，应制定定详细的的配套签签批办法法，确保保各项工工作正常常进行。第五条 本办法将将纳入分分支机构构财务KKPI考考核体系系。第六条 本办法由由总公司司财务企企划部负负责解释释和修订订。第七条 本办法自自公司发发布之日日起实施施。