人力资源关于个人住房贷款档案管理实施细则5541.doc

中国建建设银行行个人住住房贷款款档案管管理实施施细则（试试行）第一章总则第一条为规范范和加强强个人住住房贷款款业务的的档案管管理工作作，合理理有效地地保管和和利用档档案资料料，根据据中国国建设银银行档案案管理办办法、中国国建设银银行信贷贷档案管管理规定定、中中国建设设银行个个人住房房贷款办办法、中国国建设银银行个人人商业用用房贷款款暂行办办法、中国国建设银银行个人人再交易易住房贷贷款暂行行办法、中国国建设银银行个人人住房贷贷款业务务操作规规程（试试行）等等规章制制度，制制订本细细则。第二条 个人住住房贷款款档案是是指各行行在经办办和管理理各类个个人住房房贷款工工作中形形成的，具具有凭证证依据作作用和参参考利用用价值或或史料价价值的信信贷经营营管理专专业技术术材料的的总称。个人住住房贷款款档案管管理是指指个人住住房贷款款有关资资料的收收集、整整理、归归档、保保存、退退回、销销毁的全全过程。第三条 个人住住房贷款款档案实实行统一一领导、分级管管理、逐逐级建档档的管理理原则。第四条 个人住住房贷款款档案由由个人住住房贷款款业务经经营部门门（以下下简称经经营部门门）、会会计部门门、档案案部门负负责管理理，即在在贷款本本息结清清或信贷贷业务执执行完毕毕以前，由由经营部部门、会会计部门门负责管管理；在在贷款本本息结清清或信贷贷业务执执行完毕毕以后，由由档案部部门负责责管理。经营部部门负责责信贷档档案的收收集、整整理、保保管、借借阅和移移交归档档工作；会计部部门负责责重要档档案的接接收、入入库保管管、借阅阅、移交交工作；档案管管理部门门负责贷贷款本息息全部还还清或信信贷业务务执行完完毕以后后的档案案保管及及销毁。第五条对个人人住房贷贷款档案案资料录录入和扫扫描进计计算机进进行电子子化管理理的经办办机构，应应保证其其档案管管理信息息系统的的可靠性性和完善善性，严严格信息息录入、查询、修改等等环节的的人员权权限设置置，定期期进行系系统维护护、数据据备份和和排查病病毒等工工作，防防止信息息的丢失失和泄漏漏。第二章档案分分类和部部门管理理职责第六条 个人住住房贷款款的归档档范围包包括贷款款业务中中形成的的专业技技术资料料，分为为重要档档案和一一般档案案。重要要档案是是指个人人住房贷贷款抵押押房屋他他项权利利证、权权利质押押的权利利证明、保险单单等重要要物品和和单证原原件；一一般档案案指除重重要档案案以外的的所有在在办理个个人住房房贷款业业务中形形成的专专业技术术资料（具具体归档档范围见见附1）。第七条个人住住房贷款款重要档档案原则则上由会会计部门门负责保保管。经经营部门门如设立立了专门门的信贷贷档案库库房和专专职信贷贷档案管管理员，重重要档案案可由该该经营部部门区别别一般档档案负责责保管。第八条各经办办行的经经营部门门除对所所有个人人住房贷贷款档案案资料进进行收集集以外，还还需设立立专（兼兼）职贷贷款档案案管理岗岗，负责责接收、审查信信贷经办办人员提提供的档档案资料料，做好好还款阶阶段个人人住房贷贷款一般般档案的的日常整整理、保保管和利利用等工工作。重重要档案案在经营营部门负负责保管管的，该该经营部部门必须须设专职职档案管管理人员员负责保保管。 第九条 档案部部门负责责个人住住房贷款款本息结结清或信信贷业务务执行完完毕以后后的档案案管理。 第十条 个人住住房贷款款档案的的保管期期限为5年，从从贷款本本息结清清的下一一年开始始计算。第三章 重要档档案的管管理第十一条条信贷贷经办人人员收到到重要档档案资料料，要逐逐项登记记“个人住住房贷款款重要档档案资料料登记簿簿”（附2），同同时填制制“个人住住房贷款款重要档档案资料料收妥通通知书”（附3）一式式三联，加加盖经办办人名章章、业务务部门公公章以及及借款人人或第三三人名章章，一联联留底，一一联给借借款人或或第三人人，一联联给保管管部门。登记簿簿与收妥妥通知书书分别专专夹保管管。第十二条条信贷贷经办人人员将一一联“重要档档案资料料收妥通通知书”、收妥妥的重要要档案资资料及时时一并移移交会计计部门或或经营部部门的重重要档案案管理人人员，同同时将重重要档案案资料复复印一份份装入信信贷档案案内，以以备日常常查用；重要档档案管理理人员应应对信贷贷经办人人员移交交的重要要档案资资料进行行复核，并 “重要档案资料登记簿”上签字做好移交记录。第十三条条 重要档档案资料料要实行行双人管管理，一一人管登登记簿，一一人管实实物，登登记人员员与保管管人员要要有明确确分工，登登记人员员负责收收到保管管物品时时的初点点，领（转转）出的的复点，登登记簿的的登记，办办理交接接手续及及专夹保保管有关关通知书书；保管管人员负负责收到到保管物物品时的的复点、领（转转）出时时的初点点，登记记簿的复复核及有有关物品品的日常常保管。第十四条条由于于进行诉诉讼及其其他工作作需要，领领用被保保管的重重要档案案资料时时，应填填制“重要档档案资料料领用、退回保保管通知知书”（附4）或者“担保物物、偿债债物领用用、退回回、变更更保管通通知书”（见附5）一式式两份，经经办人、部门负负责人签签章，加加盖部门门公章，报报主管行行长签批批后，送送保管部部门领用用占管担担保物。保管部部门核对对签章无无误后加加盖印章章，一联联退领用用部门专专夹保管管，一联联与原“收妥通通知书”一同保保管，按按通知书书内容将将重要档档案资料料转交领领用部门门。第十五条条 重要档档案资料料用后交交回时，应应由领用用部门填填制“重要档档案资料料领用、退回保保管通知知书”或者“担保物物、偿债债物领用用、退回回、变更更保管通通知书”一式两两联，经经办人、部门负负责人、领用部部门签章章后连同同领用的的重要档档案资料料送保管管部门，保保管部门门将“领用、退回、变更保保管通知知书”与退回回的担保保物和领领用时填填制的“领用、退回、变更保保管通知知书”内容核核对相符符后，将将担保物物收妥保保管，在在“领用、退回、变更保保管通知知书”签章后后，一联联退领用用部门，一一联与原原“领用、退回、变更保保管通知知书”与原“收妥通通知书”一同保保管，并并在“重要档档案资料料登记簿簿”中签注注。第十六条条 借款人人还清贷贷款本息息后，重重要档案案管理人人员凭经经营部门门填制的的“中国建建设银行行担保物物、偿债债物领用用、退回回、变更更保管通通知书”和贷款款还款凭凭证或会会计柜台台出具的的“贷款本本息结清清通知书书”，将重重要档案案资料退退回经营营部门，并并在“重要档档案资料料登记簿簿”中签注注。第十七条条对需需退还借借款人的的重要档档案资料料，经营营部门开开具“个人住住房贷款款重要档档案资料料清退确确认书”（附6）， 由借款款人或其其受托人人在确认认书上签签收后，将将有关重重要档案案资料退退还借款款人，并并在“重要档档案资料料登记簿簿”中登记记清退日日期。“个人住住房贷款款重要档档案资料料清退确确认书”补充贷贷款档案案保管。第四章一般档档案的管管理第十八条条 收集信信贷档案案资料。受理个个人住房房贷款申申请后，信信贷经办办人员应应逐笔单单独设立立专用文文件袋，将将受理、调查、审批和和发放等等各环节节形成的的档案资资料存放放于该文文件袋内内，并在在文件袋袋上注明明客户名名称、文文件内容容、收件件日期等等项目。第十九条条 移交信信贷档案案资料。贷款发发放后，信信贷经办办人员应应填写“个人住住房贷款款档案资资料清单单”和“合作企企业项目目档案资资料清单单”（附7）一式式两份，连连同全部部档案资资料一并并移交信信贷档案案管理人人员。经经办人员员须按照照“档案资资料清单单”规定的的内容，形形成多少少移交多多少，不不得遗漏漏。信贷贷档案资资料应在在每笔信信贷业务务发放（办办理）后后2个工作作日内移移交，自自发放（办办理）至至回收阶阶段的档档案资料料，随时时形成，随随时移交交。档案案管理人人员负责责集中统统一整理理保管至至贷款本本息结清清或信贷贷业务执执行完毕毕。第二十条条 档案资资料的核核查。信信贷档案案管理人人员应对对档案资资料的完完整性负负责，同同时对档档案资料料内容的的合规性性进行审审查，对对于移交交的每笔笔个人住住房贷款款业务的的档案资资料，必必须依照照清单逐逐份逐张张的核实实，并确确认每份份档案资资料是否否为原件件或同意意存档的的复印件件。如果果有缺项项或缺少少份数，档档案管理理人员有有权要求求信贷经经办人员员及时补补齐。因因特殊情情况不能能补齐的的，由信信贷经办办人员在在清单“缺项原原因”中注明明。经审审查符合合要求的的档案资资料，档档案管理理人员和和信贷经经办人员员同时在在“档案资资料清单单”上签字字。清单单一式两两份，一一份由信信贷经办办人员保保留，一一份有档档案管理理人员留留存备查查。第二十一一条 档案资资料整理理。信贷贷档案管管理人员员接收信信贷档案案资料后后，应在在10个工作作日内进进行整理理，将信信贷档案案资料划划分为客客户基本本情况档档案资料料、信贷贷业务和和担保档档案资料料三部分分内容分分别整理理与保管管，其中中信贷业业务和担担保档案案资料按按照贷前前、贷后后两个阶阶段的业业务操作作流程，分分别按顺顺序排列列。第二十二二条档档案资料料的立卷卷归档。信贷档档案管理理人员对对经审核核整理的的信贷档档案资料料应及时时进行立立卷归档档。一、合作作楼盘资资料以项项目为单单位组卷卷。个人人住房贷贷款贷款款档案以以笔为单单位组卷卷，个人人住房组组合贷款款以组合合为单位位组卷。二、贷款款档案采采取软卷卷皮方式式以卷为为单位装装订，且且可以通通过粘贴贴、折叠叠、缩小小、扩大大等方法法尽量做做到纸张张大小的的统一（软软皮卷封封面格式式见附8）。同同一房地地产开发发企业多多个合作作项目的的，以企企业为单单位装盒盒，即将将项目案案卷合装装一个档档案盒。个人住住房贷款款可将若若干案卷卷合装一一个档案案盒，也也可以卷卷形式保保管（档档案盒式式样见附附9）。三、每个个案卷均均应编制制“信贷档档案卷内内目录”（附10）一式式两份，其其中一份份放卷首首，另一一份作为为检索工工具。四、案卷卷卷内每每件资料料首页的的左上角角（留出出装订线线）应编编写与卷卷内目录录相一致致的件号号，以便便于保管管和查阅阅。五、将案案卷按照照“贷款品品种开开发企业业合作作楼盘项项目个个人住房房贷款业业务发生生时间”的顺序序进行分分类与排排列。即即：首先先区分不不同的个个人住房房贷款品品种分别别保管。对有合合作房地地产开发发企业的的，首先先区分不不同的房房地产开开发企业业，然后后将该房房地产开开发企业业项下个个人住房房贷款档档案按不不同的合合作楼盘盘项目分分开，同同一合作作楼盘项项目下，再再按照个个人住房房贷款业业务发生生的先后后顺序依依次进行行排列。对没有有合作房房地产开开发企业业的个人人住房贷贷款档案案，按照照个人住住房贷款款业务发发生的先先后顺序序依次进进行排列列。六、按照照案卷的的排列顺顺序编制制归档号号。归档档号设12位，前前两位为为贷款品品种序号号，第三三位到第第五位为为开发企企业或交交易中介介序号，第第六位到到第七位位为合作作项目序序号，第第八位到到第十二二位为个个人住房房贷款序序号。七、按以以下要求求逐卷填填写案卷卷封面和和卷盒脊脊背各项项目：（一）全全宗名称称及全宗宗号：“全宗名名称”一栏填填写本行行全称，或或将本行行全称印印制在固固定位置置；“全宗号”一栏按按档案行行政管理理部门有有关规定定填写。（二）经经办部门门：填写写经办个个人住房房贷款业业务的具具体部门门。（三）档档案类别别：填写写“经营类类信贷档档案”（简称“个人房房贷”）。（四）客客户名称称：商品品房销售售贷款合合作方填填写单位位全称，个个人类客客户填写写姓名。（五）案案卷标题题：贷款款品种及及用途，合合作楼盘盘填写项项目名称称。（六）合合同生效效日和到到期日：填写信信贷合同同或证书书正式生生效日和和规定期期限的到到期日。（七）保保管期限限：5年。（八）信信贷业务务办结时时间：填填写个人人住房贷贷款本息息结清和和业务执执行完毕毕时间。（九）卷卷内件（张张）数：填写卷卷内实有有文件件件数，其其数字应应与卷内内目录“件号”的尾数数相一致致。（十）年年度：填填写归档档年度。（十一）盒盒号：填填写档案案盒排列列的顺序序号。（十二）归归档号：填写本本部门统统一编制制的归档档号。（十三）目目录号、案卷号号：由档档案部门门统一编编制。八、立卷卷后，对对于信贷贷业务发发放至全全部信贷贷本息回回收期间间的后续续资料，信信贷档案案管理人人员随时时在“档案资资料清单单”中进行行登记和和补充归归档。在在档案资资料装订订的过程程中也要要充分考考虑到这这一需要要，可以以采用在在资料末末尾直接接粘贴补补充材料料并增加加件号，或或事先预预留空白白页以后后加贴新新资料等等方式。第二十三三条 档案资资料的保保管。一、经营营部门档档案管理理人员有有义务保保证档案案资料的的安全，严严密防火火、防潮潮、防尘尘、防盗盗、防蛀蛀、防腐腐蚀。一一旦发现现有丢失失、毁损损、违章章使用等等情况的的，除及及时采取取必要措措施外，应应根据情情况的严严重程度度迅速报报告本部部门负责责人。二、档案案资料需需要的原原本、原原稿，不不得另行行编写与与修改。经营部部门档案案管理人人员不得得违反规规定提供供、利用用、移交交资料或或违法、违纪牟牟取私利利进行涂涂改、伪伪造档案案。三、建立立档案管管理人员员变更交交接制度度。档案案管理人人员变更更时，采采用第三三人见证证制度，移移交人与与接收人人在监交交人的见见证下核核点贷款款档案资资料齐全全后填制制“贷款档档案交接接表”（附12），并并专夹保保管。第二十四四条档档案资料料的使用用。一、任何何人使用用档案资资料，均均必须经经过批准准后进行行，并在在“个人住住房贷款款档案借借阅登记记表”（附12）上登登记，未未经批准准不得将将资料带带离现场场或复制制。对借借用或查查阅资料料的时间间和内容容、行为为要做概概要记录录，且由由借用人人或查阅阅人签字字确认。未经批批准，信信贷档案案管理人人员有权权拒绝借借用、查查阅。“个人住住房贷款款档案借借阅登记记表”要专夹夹保管。二、经信信贷业务务经营部部门负责责人同意意后，查查阅人可可对档案案进行现现场查阅阅。需要要将资料料带离现现场的，经经同意后后由信贷贷档案管管理人员员为其复复印，复复印资料料不得擅擅自外传传。原则则上不得得带走档档案资料料原件，因因特殊情情况需要要出借时时，借用用人应填填写“个人住住房贷款款一般档档案资料料出借单单”（附13），经经信贷部部门负责责人签字字批准，留留下备份份或复印印件后由由信贷档档案管理理人员凭凭单出借借，同时时将“个人住住房贷款款一般档档案资料料出借单单”专夹保保管。三、信贷贷档案资资料借用用人或查查阅人在在借用或或查阅期期间，应应保证资资料的安安全性、完整性性和有效效性，借借用或查查阅人均均不得对对档案资资料涂改改、拆取取、标注注、伪造造、损毁毁、遗失失和对外外公开。对因资资料的遗遗失、损损毁或泄泄密而造造成的经经济损失失可要求求其承担担相应责责任。四、归还还出借的的信贷档档案资料料时，由由信贷档档案管理理人员负负责清点点归档，同同时交还还借用人人“个人住住房贷款款一般档档案资料料出借单单”，并在“个人住住房贷款款档案借借阅登记记表”上登记记注销。五、对于于有关法法律、行行政法规规明确规规定具有有查询、冻结或或者扣划划存款权权力的机机关，因因工作需需要查阅阅复印档档案资料料的，信信贷档案案管理部部门应按按金融融机构协协助查询询、冻结结、扣划划工作管管理规定定执行行。第二十五五条档档案资料料清退。贷款本本息还清清后，一一般档案案资料需需要退还还借款人人的，经经营部门门保留复复印件后后，开具具“个人住住房贷款款一般档档案资料料清退确确认书”（附14），由由借款人人或其受受托人在在通知书书上签收收。“个人住住房贷款款一般档档案资料料清退确确认书”补充贷贷款档案案管理。第五章 档案的的移交归归档第二十六六条档档案资料料应在贷贷款本息息结清或或业务执执行完毕毕后一次次全部归归档。经经营部门门档案管管理人员员应于每每年3月底之之前，将将上一年年度执行行完毕的的贷款档档案移交交档案部部门归档档。对同同一客户户不同的的贷款要要按照贷贷款本息息结清或或业务执执行完毕毕的先后后顺序进进行排列列。第二十七七条移移交时，经经营部门门档案管管理人员员应按照照案卷排排列顺序序填写“信贷档档案案卷卷目录”（附15）一式式两份及及“信贷档档案移交交表”（附16）一式式两份。“信贷档档案移交交表”经移交交部门负负责人、经手人人和档案案部门接接收人签签字后，由由移交部部门和档档案部门门各执一一份。“信贷档档案案卷卷目录”一份留留移交部部门备查查，另一一份和“信贷档档案移交交表”一起随随贷款档档案一同同一交给给档案部部门。第六章 附则第二十八八条 各省、自治区区、直辖辖市分行行，总行行直属分分行，苏苏州、三三峡分行行可根据据本实施施细则制制定实施施细则，并并报总行行备案。第二十九九条 本实施施细则由由中国建建设银行行总行负负责解释释。第三十条条 个人住住房贷款款档案实实现电子子化管理理的行要要制定相相应的管管理办法法，做到到电子档档案管理理的安全全科学有有效。第三十一一条 本实施施细则自自发布之之日起执执行。附：1、个人住住房贷款款档案的的归档范范围 2、个人人住房贷贷款重要要档案资资料登记记簿 3、个人人住房贷贷款重要要档案资资料收妥妥通知书书 4、个人人住房贷贷款重要要档案资资料领用用、退回回通知书书 5、担保保物、待待处理抵抵债资产产领用、退回、变更保保管通知知书 6、个人人住房贷贷款重要要档案资资料清退退确认书书 7、个人人住房贷贷款信贷贷档案资资料清单单 8、信贷贷档案案案卷封面面 9、信贷贷档案盒盒式样及及规格 10、信贷贷档案卷卷内目录录 11、贷款款档案交交接表 12、个人人住房贷贷款档案案借阅登登记表 13、个人人住房贷贷款一般般档案资资料出借借单 14、个人人住房贷贷款一般般档案资资料清退退确认书书 15、信贷贷档案案案卷目录录 16、信贷贷档案移移交表附1：个人住房房贷款档档案的归归档范围围一、从借借款申请请受理到到发放阶阶段形成成的档案案资料（一）个个人住房房借款申申请书（原原件）；（二）借借款人申申请贷款款资料：1、合法法有效的的身份证证件（复复印件）；2、婚姻姻状况证证明（复复印件）；3、配偶偶的合法法有效身身份证件件（复印印件）；4、借款款人偿还还能力证证明（原原件或复复印件）；5、合法法有效的的购房合合同、协协议（原原件或复复印件）；6、首付付款证明明（原件件或复印印件）；7、抵押押物或质质押权利利清单（原原件）、权属证证明文件件（复印印件）、有处分分权人同同意抵（质质）押的的书面证证明（原原件）；8、抵（质质）押物物评估报报告（原原件）、评估单单位资格格证明（复复印件）；9、保证证人担保保能力证证明（原原件）；10、个个人再交交易住房房贷款另另需材料料：拟购购住房性性质的证证明资料料（复印印件），包包括房屋屋产权证证、有关关部门核核准交易易的批文文，原房房产共有有人同意意出售的的书面声声明（原原件）；11、个个人住房房转让贷贷款另需需材料：原借款款合同（复复印件）、原购房房合同（复复印件）、转让住住房的权权属证明明（复印印件）、原借款款贷款行行同意该该房产出出售的书书面证明明（原件件）、转转让住房房房产共共有人同同意出售售的书面面证明（原原件）；12、其其他。（三）个个人住房房贷款调调查审批批表（原原件）；（四）借借款合同同、保证证合同、抵押合合同、质质押合同同、委托托扣款协协议（原原件）；（五）贷贷款指标标通知单单（原件件）或开开立贷款款帐户通通知书（原原件）；（六）贷贷款转存存款凭证证（原件件）。二、贷款款发放后后至回收收期间的的信贷业业务档案案资料包包括：1、调整整利率通通知书（原原件）； 2、贷款款到期通通知书（原原件）；3、提前前还款申申请书（原原件）；4、提前前归还贷贷款通知知书（原原件）；5、催收收利息通通知书（原原件）；6、催还还逾期贷贷款通知知书及回回执（原原件）；7、调整整贷款期期限申请请书及调调查、审审批报告告（原件件）；8、调整整贷款期期限协议议书及担担保文件件（原件件）；9、变更更抵（质质）押物物申请书书及调查查、审批批报告（原原件）；10、抵抵（质）押押物变更更协议、抵押登登记证明明材料（原原件）；11、贷贷后检查查报告（原原件）；12、其其他。三、合作作楼盘档档案材料料（一）开开发商基基本情况况资料1、营业业执照（复复印件）；2、法人人代码证证（复印印件）、税务登登记证明明（复印印件）；3、公司司章程、联营协协议（复复印件）；4、资质质证书（复复印件）；5、贷款款证（卡卡）（复复印件）、企业信信用等级级认定书书；6、近33年及近近期的财财会报告告（原件件或复印印件），以以及有权权部门对对财务报报表的审审查证明明；7、董事事会同意意提供保保证的决决议（原原件）；（二）项项目资料料1、国有有土地使使用权证证（复印印件）； 2、建设设用地规规划许可可证（复复印件）；3、建设设工程开开工许可可证（复复印件）；4、建设设工程规规划许可可证（复复印件）；5、商品品房销（预预）售许许可证（复复印件）。（三）商商品房销销售合作作申请书书（原件件）（四）调调查报告告（原件件）（五）审审批书（原原件）（六）商商品房销销售合作作协议（原原件）（七）追追踪检查查报告（原原件）附2：个人住房房贷款重重要档案案资料登登记簿借款人重要档案案资料名名称重要档案案资料编编码收妥登记记内部移交交登记领用/退退回登记记清退登记记收妥日期期经办人移交日期期移交人接收部门门接收人领用日期期退回日期期领用/退退回人清退日期期经办人附3：个人住房房贷款重重要档案案资料收收妥通知知书行名： 年第 号根据号借借款合同同、号号抵押押合同（质质押合同同）、双方协协议的约约定人及及法院判判决，我我行已将将（借款款人或第第三人）的的下述重重要权证证、文件件收妥。借款人姓姓名重要资料料名称重要资料料序号金额备注业务部门门 借款人人或第三三人经办人签签章： 借款人人或第三三人签章章：业务部门门公章： 年 月 日 年 月 日保管部门门 经办人签签章： 保管部门门公章：年 月 日 附4：个人住房房贷款重重要档案案资料领领用、退退回通知知书行名： 年第 号因，需领领用/退回保保管第号号借款款合同、号抵抵押合同同（质质押合同同、双双方协议议、法院院判决）所所确定的的（借款款人或第第三人）的的下述重重要权证证或文件件。具体体内容见见下表：借款人姓姓名重要资料料名称重要资料料序号金额备注主管行长长审批意意见：接收（领领用）部部门 移出（退退至）部部门 信贷部部门/会计部部门：经办人： 经办人人： 经办人人：部门负责责人： 部门负负责人： 部门负负责人：部门公章章： 部门公公章： 部门公公章：年 月月 日 年 月 日 年 月 日附5：担保物、待处理理抵债资资产领用用、退回回、变更更保管通通知书行名： 年第 号因，需领领用/退回/变更保保管第号号抵押押合同（抵抵押合同同）所所确定的的（借款款人或第第三人）的的抵押物物权证（质质物及权权证）（以以下待处处理抵债债资产）。具体内内容见下下表。债务人担保物/待处理理抵债资资产名称称金额备注主管行长长审批意意见： 签字： 年 月 日接收（领领用）部部门 移出（退退至）部部门 信贷部部门/会计部部门：经办人 经办人人： 经办人人：部门负责责人： 部门负负责人： 部门负负责人：部门公章章： 部门公公章： 部门公公章：年 月月 日 年 月 日 年 月 日附6：个人住房房贷款重重要档案案资料清清退确认认书行名： 年第 号因借款人人已按时时归还贷贷款（或或其他原原因：），我我行将下下列重要要权证或或文件退退还借款款人或第第三人。具体内内容见下下表：借款人姓姓名重要资料料名称重要资料料序号金额备注业务部门门： 借款人人或第三三人 经办人签签章： 经办人人签章： 业务部门门公章： 借款人人或第三三人签章章： 年 月 日 年 月 日 附7：个人住房房贷款档档案资料料清单借款人：贷款金额额： 元贷款期间间： 年 月 日至 年 月 日项目名称称：所购房屋屋位置：资料名称称有无××备注一、借款款人基本本情况资资料1、借款款人合法法有效的的身份证证件（复复印件）2、婚姻姻状况证证明（复复印件）3、配偶偶的合法法有效身身份证件件（复印印件）4、偿还还能力证证明（原原件或复复印件）5、其他他（1）（2）（3）（4）二、担保保资料1、合法法有效的的购房合合同、协协议（原原件）2、首付付款证明明（原件件）3、抵押押物或质质押权利利清单（原原件）4、抵（质质）押权权属证明明文件（复复印件）5、有处处分权人人同意抵抵（质）押押的书面面证明（原原件）6、抵（质质）押物物评估报报告（原原件）7、评估估单位资资格证明明（复印印件）8、保证证人担保保能力证证明（原原件）9、有关关部门核核准交易易的批文文（复印印件）10、原原房产共共有人同同意出售售的书面面声明（原原件）11、转转让住房房的权属属证明（复复印件）12、原原借款贷贷款行同同意该房房产出售售的书面面证明（原原件）13其他他：（1）（2）（3）（4）（5）三、信贷贷资料（一）从从申请受受理到发发放阶段段1、个人人住房借借款申请请书2、个人人住房贷贷款调查查审批表表3、借款款合同4、保证证合同5、抵押押合同6、质押押合同7、委托托扣划协协议8、贷款款指标通通知单9、开立立贷款帐帐户通知知书10、贷贷款转存存款凭证证11、其其他（1）（2）（3）（4）（二）贷贷款发放放后至回回收期间间1、调整整利率通通知书（原原件）；2、贷款款到期通通知书(原件)3、提前前还款申申请书（原原件）4、提前前归还贷贷款通知知书（原原件）5、催收收利息通通知书（原原件）6、催还还逾期贷贷款通知知书及回回执（原原件）7、调整整贷款期期限申请请书及调调查、审审批报告告（原件件）8、调整整贷款期期限协议议书及担担保文件件（原件件）9、变更更抵（质质）押物物申请书书及调查查、审批批报告（原原件）10、抵抵（质）押押物变更更协议（原原件）11、贷贷后检查查报告（原原件）12、起起诉通知知书回执执（原件件）13、诉诉讼、裁裁决、调调解等法法律文件件（原件件）14、其其他（1）（2）（3）（4）合作企业业项目档档案资料料清单企业名称称：项目名称称：项目座落落：资料名称称有无××备注一、开发发商基本本情况资资料1、营业业执照（复复印件）2、法人人代码证证（复印印件）3、税务务登记证证明（复复印件）4、公司司章程、联营协协议（复复印件）5、资质质证书（复复印件）6、贷款款证（卡卡）（复复印件）7、企业业信用等等级认定定书（复复印件）8、近33年及近近期的财财会报告告（原件件或复印印件），以以及有权权部门对对财务报报表的审审查证明明（复印印件）9、其他他（1）（2）（3）二、项目目资料1、国有有土地使使用权证证（复印印件）2、建设设用地规规划许可可证（复复印件）3、建设设工程开开工许可可证（复复印件）4、建设设工程规规划许可可证（复复印件）5、商品品房销（预预）售许许可证（复复印件）6、其他他（1）（2）（3）三、为个个人住房房贷款提提供担保保资料1、董事事会同意意提供保保证的决决议（原原件）2、其他他（1）（2）（3）四、信贷贷资料1、商品品房销售售合作申申请书（原原件）2、调查查报告（原原件）3、审批批书（原原件）4、商品品房销售售合作协协议（原原件）5、追踪踪检查报报告（原原件）；6、其他他（1）（2）（3）附8：信贷档案案案卷封封面（全宗名名称）（经办部部门）客户名称称：（案卷标标题）档案类别别：保管期限限：信贷业务务办结时时间：合同生效效日： 年 月 日年月日