AP金融银行业解决方案.pptx

SAP金融银行业解决方案金融银行业解决方案SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 2议程议程v简介简介v银行业环境银行业环境vSAP 业务解决方案业务解决方案vSAP 价值观价值观v成功故事成功故事SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 3议程议程v简介简介v银行业环境银行业环境vSAP 业务解决方案业务解决方案vSAP 价值观价值观v成功故事成功故事SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 4金融服务：任务金融服务：任务财务财务人员人员资本管理资本管理供应链供应链管理管理产品生命产品生命周期管理周期管理客户关系客户关系管理管理商务智能商务智能&工作平台工作平台消费者消费者行业行业离散离散工业工业金融金融服务服务加工加工行业行业公共公共部门部门服务服务行业行业石油石油&天然气天然气行业焦点行业焦点计划执行机构将更加灵活计划执行机构将更加灵活优化现有资源优化现有资源共同协作共同协作“成为成为银行和金融业银行和金融业的第一解决方案提供商的第一解决方案提供商”SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 5行业焦点行业焦点&协同效应协同效应银行业银行业银行业银行业ll银行的战略企业管理银行的战略企业管理银行的战略企业管理银行的战略企业管理（SEMSEM）n nPAPAn nRARAn nSASAll银行业银行业银行业银行业 CRM CRMn n运作运作运作运作n n分析分析分析分析n n协同协同协同协同ll.核心银行业核心银行业核心银行业核心银行业n n核心客户核心客户核心客户核心客户/帐户帐户帐户帐户(BCA)BCA)n n.n n.证券市场证券市场 公司财务管理公司财务管理(CFM)n金库管理金库管理n内部现金管理内部现金管理n交易管理交易管理n市场风险分析市场风险分析n信贷风险分析信贷风险分析n流动性计划流动性计划n资产组合分析资产组合分析保险保险l托收与支付（托收与支付（CD）l保险单管理保险单管理l索赔管理索赔管理l委托委托l业务计划业务计划l.协同协同（例如电子支付、市场例如电子支付、市场）E-CRM 和电子商务和电子商务(例如横向销售、例如横向销售、门户、工作平台门户、工作平台.)公共要素（例如业务合作伙伴、业务仓库公共要素（例如业务合作伙伴、业务仓库）行业职能（风险管理、获利能力、核心银行业、委托行业职能（风险管理、获利能力、核心银行业、委托.)SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 6我们的全面的金融银行解决方案我们的全面的金融银行解决方案工作平台工作平台（mySAP Workplace）企业门户企业门户业务支持业务支持：人力资源：人力资源(HR)，采购采购(MM)，固定资产固定资产(AM)，不不动产动产(RE)金融战略企业管理金融战略企业管理（SEM）：）：财务会计（财务会计（FI）和管和管 理会计理会计（CO），），业务信息仓库（业务信息仓库（BW）和法定报表，利润分析器和法定报表，利润分析器（PR）、）、风险风险器（风险风险器（RA）和策略分析器（和策略分析器（SA）金融客户关系管理金融客户关系管理（CRM）：）：渠道管理、呼叫中心和客户服渠道管理、呼叫中心和客户服务，市场调研、产品品牌推广和推广活动管理，销售管理务，市场调研、产品品牌推广和推广活动管理，销售管理金融业务应用金融业务应用：银行客户：银行客户/帐户（帐户（BCA），），贷款管理，保险费贷款管理，保险费托收和支付（托收和支付（CD），），公司财务管理（公司财务管理（CFM）等等SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 7金融服务组织概览金融服务组织概览SAP 董事会董事会IBS 金融服务金融服务IBS 管理小组管理小组Bernd DexheimerHenning Kagermann业务发展业务发展BD新应用程序新应用程序开发开发NAD专业服务组织专业服务组织PSO安装的基本安装的基本开发开发IBD监控助理监控助理地区行业组地区行业组EMEAAPA美国美国地区行业组地区行业组 EMEAAPA美国美国地区行业组地区行业组EMEAAPA美国美国领域支持领域支持-销售支持销售支持-缺口分析缺口分析-Q&ASAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 8金融服务的承诺金融服务的承诺芝加哥芝加哥/多伦多地区行业组多伦多地区行业组 Palo Alto 银行业开发银行业开发印度银行业开发组印度银行业开发组亚洲地区行业组亚洲地区行业组IBS 管理管理 产品管理产品管理开发组开发组地区行业组地区行业组SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 9采用采用 SAP 的的 14 个主要原因个主要原因3简便易行简便易行10 覆盖全球覆盖全球8银行业解决方案的集成银行业解决方案的集成9功能性功能性4专业团队专业团队6行业洞察力行业洞察力1实时竞争优势实时竞争优势2电子商务解决方案电子商务解决方案5可靠性可靠性7Foresight7远见卓识远见卓识12 本地和全球支持本地和全球支持11 市场和技术的领导者市场和技术的领导者14 低风险低风险13 跟踪记录跟踪记录-ASAPSAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 10银行选择银行选择SAP的六大战略驱动因素（的六大战略驱动因素（PWC研究报告）研究报告）lSAP提供和支持提供和支持n面向未来银行的结构面向未来银行的结构n全球化战略全球化战略n新收入模型新收入模型n股东价值增值股东价值增值n信贷评级升级及与政府法规一致性提高信贷评级升级及与政府法规一致性提高n兼并和收购计划兼并和收购计划 SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 11银行选择银行选择SAP的六大运营驱动因素（的六大运营驱动因素（PWC研究报告）研究报告）lSAP解决方案具有解决方案具有n规模扩展性（规模扩展性（Scalability）n业务流程重组与规范功能业务流程重组与规范功能n运营数据整合功能运营数据整合功能n供应链和结存优化功能供应链和结存优化功能n商务灵活性强化功能商务灵活性强化功能 SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 12全球化：全球化：SAP 独有的销售特色独有的销售特色l全球客户基础全球客户基础n在在 120 多个国家，多个国家，25,000 多个多个安装程序安装程序l当前可用当前可用全球解决方案全球解决方案！n可可并行并行使用使用 40 多个多个国家的版本国家的版本n可用可用 28 种语言种语言n当前可支持当前可支持任何语言组合任何语言组合（不受代码页限制不受代码页限制/支持双向语言支持双向语言）n在实现标准安装程序在实现标准安装程序后后多种语言的安装多种语言的安装简便易行简便易行n支持多种货币支持多种货币SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 13SAP 的成功特色的成功特色公司公司n成立于成立于 1972 年，始终保持企业应用软件业的领导地位年，始终保持企业应用软件业的领导地位n优秀的上市公司，强大的财力优秀的上市公司，强大的财力n销售量大于全世界三个最大竞争对手的总和销售量大于全世界三个最大竞争对手的总和客户客户n在在 120 个国家中，拥有个国家中，拥有 13,500 个客户个客户n前前 500 强企业企业 80%以上运行以上运行 SAPn全世界用户超过全世界用户超过 1,200 万解决方案解决方案n表现最好的应用软件表现最好的应用软件n在在 23 个专用行业中业绩最好的电子商务解决方案个专用行业中业绩最好的电子商务解决方案Eco-系统系统n全球合作伙伴价值网全球合作伙伴价值网SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 14议程议程v简介简介v银行业环境银行业环境vSAP 业务解决方案业务解决方案vSAP 价值观价值观v成功故事成功故事SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 15业务进展业务进展l通过业务流程的集通过业务流程的集成缩减成本并提高成缩减成本并提高效益效益l通过供应链的协作提通过供应链的协作提高效率高效率l通过业务团体间的协通过业务团体间的协同创造价值同创造价值企业资源计划企业资源计划企业间协作企业间协作协同商务协同商务电子社区电子社区SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 16从从 ERP 到协作业务到协作业务企业资源计划企业资源计划企业间协作企业间协作协同商务协同商务电子社区电子社区ERP协同商务协同商务SAP R/3R/3ERP协同商务协同商务New Dimension&行业行业解决方案解决方案KWBWSEMCFMBBPAPOCRMESSIS.R/3ERP协同商务协同商务mySAP.comSAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 17银行业正在发生巨大变革银行业正在发生巨大变革my BANK竞争增强竞争增强 管制放松 新竞争者 全球化技术技术 电子商务 协同商务 移动电子商务客户行为客户行为 忠诚度降低 更多的见闻 更高的期望 成本压力成本压力成本压力成本压力 利润减少利润减少利润减少利润减少 服务的需求增加服务的需求增加服务的需求增加服务的需求增加 .流程的重组和重构流程的重组和重构流程的重组和重构流程的重组和重构 重整合并重整合并重整合并重整合并 销售和市场营销策略销售和市场营销策略销售和市场营销策略销售和市场营销策略SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 18银行业环境银行业环境业务支持业务支持业务支持业务支持客户关系管理客户关系管理企业管理企业管理我的我的银行银行业务业务合作伙伴合作伙伴渠道渠道ATM分支分支呼叫中心呼叫中心销售力量销售力量互联网互联网其他其他核心银行业流程核心银行业流程设计核心银行业要素设计核心银行业要素设计核心银行业要素设计核心银行业要素核心银行业交易核心银行业交易核心银行业交易核心银行业交易核心银行业流程的支持核心银行业流程的支持核心银行业流程的支持核心银行业流程的支持SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 19(*来源:McKinsey)通过通过 IT 迷宫进行管理迷宫进行管理 涉及战略涉及战略/远见、体系结构和组织远见、体系结构和组织核心系统核心系统渠道渠道支持支持数据仓库数据仓库数据中心数据中心抵押信用卡当前帐户系统 2生产进程&当前帐户系统 1互联网分支ATM电话PCGL 1GL 2GL 3采购管理报表接口基于基于主机主机面向面向批量处理批量处理旧代码旧代码无集成无集成非面向客户非面向客户无文档无文档今天银行的状况今天银行的状况l数据质量问题非常明显数据质量问题非常明显l数据质量问题阻碍了基于精确数据做出决策的管理能力数据质量问题阻碍了基于精确数据做出决策的管理能力 l大量不必要的资源用于修正和监控数据质量问题大量不必要的资源用于修正和监控数据质量问题SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 20过渡过渡遗留的旧环境遗留的旧环境基于基于主机主机几乎几乎没有文档没有文档内部开发内部开发60s/70s面向面向批量处理批量处理无集成无集成非面向非面向客户客户从到IT 需求需求l以客户中心的灵活体系结构以客户中心的灵活体系结构l即插即用的兼容性即插即用的兼容性-对于新产品对于新产品&渠道渠道l模块化的效率和灵活性模块化的效率和灵活性l高品质服务等级灵活、自动化的处理高品质服务等级灵活、自动化的处理l向更有效的供应商外购非核心服务向更有效的供应商外购非核心服务SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 21l在在 M&A 过程中高效可靠的评估、集成或划分业务、过程中高效可靠的评估、集成或划分业务、产品、管理区域和客户帐户产品、管理区域和客户帐户l快捷方便的全球财务合并使业务分析更快更好快捷方便的全球财务合并使业务分析更快更好l利用实时的集成信息更好的进行决策和企业的发展利用实时的集成信息更好的进行决策和企业的发展管理管理l利用更多的机会进行业务和经营策略的快速转变利用更多的机会进行业务和经营策略的快速转变l确保业务系统的可伸缩性，以管理空前的业务量和确保业务系统的可伸缩性，以管理空前的业务量和持续增长持续增长l采用最适合您需要的灵活渐进的过渡路径采用最适合您需要的灵活渐进的过渡路径l轻松适应历史系统的界面（包括您的和轻松适应历史系统的界面（包括您的和 M&A 的合的合作伙伴）作伙伴）l加速并控制您的实施，跟踪加速并控制您的实施，跟踪 ROI 和业绩的变化和业绩的变化重整合并重整合并重整合并重整合并合并合并&收购收购管理具有空前规模和复杂性管理具有空前规模和复杂性的组织的组织业务和基础结构的集成业务和基础结构的集成SAP 宗旨宗旨 提供完善的商务导航图提供完善的商务导航图SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 22l采用最佳实践转换生产力和经营成绩采用最佳实践转换生产力和经营成绩l为共享的服务效率、质量和成本节约进行重组为共享的服务效率、质量和成本节约进行重组l使更广博的业务决策速度更快使更广博的业务决策速度更快l通过用户所有权加强产品和财务控制通过用户所有权加强产品和财务控制l通过可见度和知识储备力（竞争优势）来建立通过可见度和知识储备力（竞争优势）来建立智能化商务智能化商务l创建客户事件驱动体系结构、信息结构和对创建客户事件驱动体系结构、信息结构和对 CRM 解决方案非常重要的强大财务引擎解决方案非常重要的强大财务引擎l通过降低历史系统及接口和相关的维护及开发通过降低历史系统及接口和相关的维护及开发成本来降低成本来降低 IT 成本成本多渠道多渠道/产品组织产品组织客户和市场份额的主动竞争客户和市场份额的主动竞争客户关系开发客户关系开发上市速度上市速度边际利润的压力边际利润的压力管理连续的变革管理连续的变革管制放松管制放松管制放松管制放松SAP 宗旨宗旨 提供完善的商务导航图提供完善的商务导航图SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 23l通过结构设计灵活性和特殊分类帐掌握跨国全球运营的通过结构设计灵活性和特殊分类帐掌握跨国全球运营的复杂事务复杂事务l采用标准化的报表模型和要求采用标准化的报表模型和要求，对企业内的业务信息进对企业内的业务信息进行全球化集成并提供相关访问行全球化集成并提供相关访问l为所有用户布署单一信息源，提供可靠的全企业范围的为所有用户布署单一信息源，提供可靠的全企业范围的信息信息国际竞争国际竞争全球运行管理全球运行管理跨国管理能力跨国管理能力全球化全球化全球化全球化SAP 宗旨宗旨 提供完善的商务导航图提供完善的商务导航图SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 24l提供互联网提供互联网/企业内部网企业内部网 B2B 应用、战略管应用、战略管理和电子商务理和电子商务l24 小时内为新产品建立科目和报表小时内为新产品建立科目和报表l更好地了解客户市场的获利能力，致力于产更好地了解客户市场的获利能力，致力于产品开发、销售和服务品开发、销售和服务l在销售和服务方面采用较好的定价和客户信在销售和服务方面采用较好的定价和客户信息息 l可以实现迅速的变化，获得高度的组织灵活可以实现迅速的变化，获得高度的组织灵活性和更迅速的市场业绩性和更迅速的市场业绩虚拟虚拟银行银行客户客户持久性持久性/忠诚度忠诚度市场分额和边际利润的压力市场分额和边际利润的压力产品革新产品革新 自助服务自助服务快速的技术布署快速的技术布署SAP 宗旨宗旨 提供完善的商务导航图提供完善的商务导航图技术技术技术技术SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 25中国金融业的运营环境中国金融业的运营环境n亚洲金融危机亚洲金融危机n银行大量不良贷款和环帐银行大量不良贷款和环帐n中国加入世贸（中国加入世贸（WTO）n股份制银行的壮大股份制银行的壮大n证券市场的发展证券市场的发展n开放基金的兴起开放基金的兴起SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 26中国银行金融界的选择中国银行金融界的选择：开源节流、争取客户、防范风险、最近实践及智能管理开源节流、争取客户、防范风险、最近实践及智能管理 n如何规范、整合、控制和利用金融企业资源及开源节流？如何规范、整合、控制和利用金融企业资源及开源节流？n如何开发、保留和利用金融客户关系及发展增值服务和个性化服务？如何开发、保留和利用金融客户关系及发展增值服务和个性化服务？n如何评估、计算和防范市场风险和信贷风险？如何评估、计算和防范市场风险和信贷风险？n如何采用国际最佳金融实践、与国际金融规范接轨并开展跨国金融业务？如何采用国际最佳金融实践、与国际金融规范接轨并开展跨国金融业务？SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 27SAP 银行业：当今客户银行业：当今客户在 55 个以上的国家实现了多于 518 次的安装德国银行排名前德国银行排名前 30 位的银行位的银行瑞士瑞士 10 家最大的银行家最大的银行英国英国 4 家主要银行中的家主要银行中的 3 家家世界前世界前 50 家银行的家银行的 25 家家主要用途工作流工作流 业务仓库业务仓库业务管理和支持业务管理和支持银行的银行的 SEMCRM客户客户渠道渠道核心核心银行业银行业核心银行业流程核心银行业流程设计核心银行要素设计核心银行要素设计核心银行要素设计核心银行要素业务支持业务支持业务支持业务支持客户关系管理客户关系管理企业管理企业管理核心银行业交易核心银行业交易核心银行业交易核心银行业交易核心银行业流程支持核心银行业流程支持核心银行业流程支持核心银行业流程支持SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 28议程议程v简介简介v银行业环境银行业环境vSAP 业务解决方案业务解决方案vSAP 价值观价值观v成功故事成功故事SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 29SAP 银行业银行业，版本版本 2001人力资源管理人力资源管理采购采购固定资产管理固定资产管理不动产不动产产品产品/服务设计服务设计业务流程实施业务流程实施设计客户信息设计客户信息设计核心银行业的要素设计核心银行业的要素业务支持业务支持客户资源库客户资源库抵押品管理抵押品管理文档服务文档服务托收托收清帐清帐&资金转移资金转移委托保管委托保管交易交易结算结算会计核算会计核算例外处理例外处理客户服务客户服务/渠道渠道市场调查市场调查&分析分析产品产品/商标市场推广商标市场推广市场推广活动管理市场推广活动管理销售管理销售管理战略计划战略计划&成本控制成本控制利润管理利润管理风险管理风险管理财务会计财务会计商务智能商务智能&数据仓数据仓库库法定报表法定报表企业管理企业管理客户关系管理客户关系管理核心银行业的流程核心银行业的流程核心银行业的交易核心银行业的交易核心银行业流程的支持核心银行业流程的支持申请阶段申请阶段报价报价&合同阶段合同阶段合同合同/客户管理客户管理会计核算会计核算例外处理例外处理银行的战略性企业管理银行的战略性企业管理(SEM)今天今天()PP 合作伙伴合作伙伴PPPP 远期范围远期范围 远期版本远期版本SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 30企业管理企业管理核心银行业流程核心银行业流程核心银行业交易核心银行业交易核心银行业流程支持核心银行业流程支持设计核心银行业要素设计核心银行业要素银行的战略性企业管理银行的战略性企业管理 Customer InformationCollateral ManagementDocument HandlingCollectionsClearing&Funds TransferCustodyCustomer ServiceMarket Research&AnalysisProduct/Brand MarketingMarketing Program ManagementSales ManagementRequest PhaseOffer&Contract PhaseContract/Account ManagementAccountingException HandlingDealingSettlementAccountingException HandlingProducts/Services DesignBusiness Process ImplementationDesign Customer InformationHuman Resource ManagementProcurementFixed Asset ManagementReal Estate战略计划&控制管理会计风险管理财务会计商务智能&数据仓库法定报表客户关系管理客户关系管理业务支持业务支持企业管理企业管理SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 31SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 32数据池数据池结果结果业务业务业务系统业务系统SAP 银行业银行业/核心核心SEM 结构结构利润分析器利润分析器风险分析器风险分析器市场风险市场风险信贷风险信贷风险订约方订约方风险风险策略分析器策略分析器银行的银行的 SAP 业务仓库业务仓库财务财务+成本数据成本数据SAP 银行业财务银行业财务市场数据市场数据模拟模拟SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 33财务财务+成本数据成本数据SAP 业务管理业务管理SEM结果结果模块模块业务系统业务系统SAP 核心银行业核心银行业.和引擎和引擎价格价格计算器计算器内部内部外部外部方法方法现金流引擎现金流引擎滚动市值（滚动市值（Mark to Market)Mark to Market)边际贡献计算边际贡献计算市场数据市场数据internalexternal交易模拟交易模拟虚拟虚拟交易输入项交易输入项交易交易生成生成授信额度引擎授信额度引擎信贷风险授信额度信贷风险授信额度市场风险授信额度市场风险授信额度SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 34SEM 报表报表利润分析器利润分析器风险分析器风险分析器策略分析器策略分析器报表和交互式数据分析报表和交互式数据分析视图视图银行的银行的 SAP 业务仓库业务仓库导航器Excel洞察力追溯报表工具CompanyCurrencyDivisionCustomer GroupProduct groupProfit CenterRegionCountryTrading bookDealerSAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 35SAP 战略企业管理战略企业管理公司业绩监控公司业绩监控(SEM-CPM)业务计划业务计划&模拟模拟(SEM-BPS)业务信息采集业务信息采集(SEM-BIC)股东关系管理股东关系管理(SEM-SRM)SAP SEM业务合并业务合并(SEM-BCS)SAPBWTMSAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 36集成获利能力管理、风险管理和策略计划集成获利能力管理、风险管理和策略计划策略分析器策略分析器风险分析器风险分析器利润分析器利润分析器战略企业管理战略企业管理银行的银行的 SAP SEMSAP 银行业解决方案图银行业解决方案图通过控制企业范围的通过控制企业范围的成本和收入实现获利成本和收入实现获利能力管理能力管理认识、理解和控制市场风认识、理解和控制市场风险及信贷风险险及信贷风险资产负债表计划和流动性资产负债表计划和流动性及利率风险管理的灵敏度及利率风险管理的灵敏度分析分析银行业面对的复杂挑战银行业面对的复杂挑战 l多渠道和多种产品的环境产生了企业级管理信息的额多渠道和多种产品的环境产生了企业级管理信息的额外费用外费用l增加了与合并实体交叉的合并阶段企业级信息增加了与合并实体交叉的合并阶段企业级信息l重大的损失增加了对管理市场和信贷风险的需求重大的损失增加了对管理市场和信贷风险的需求SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 37集成获利能力管理、风险管理和策略计划集成获利能力管理、风险管理和策略计划利润分析器利润分析器策略企业管理策略企业管理银行的银行的 SAP SEM -特征特征SAP 银行业解决方案图银行业解决方案图l单笔业务成本核算单笔业务成本核算资金转移定价（资金转移定价（FTP），），净现值（净现值（NPV）l成本控制成本控制成本中心会计、次级成本分配以及基于作业的成本核成本中心会计、次级成本分配以及基于作业的成本核算算l多级边际贡献会计核算多级边际贡献会计核算l多维银行获利分析多维银行获利分析客户、产品以及组织获利能力客户、产品以及组织获利能力l集成的预算和计划系统集成的预算和计划系统l灵活、交互式的报表灵活、交互式的报表SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 38 集成获利能力管理、风险管理和策略计划集成获利能力管理、风险管理和策略计划风险分析器风险分析器策略企业管理策略企业管理l市场风险市场风险净现值（净现值（NPV）、）、风险值（风险值（VaR）、）、缺口分析缺口分析破产及压力测试破产及压力测试l信贷风险信贷风险订约方风险、授信额度管理以及净额交易订约方风险、授信额度管理以及净额交易有价证券组合有价证券组合结算结算l企业视角的单笔业务风险企业视角的单笔业务风险l灵活、全面的报表能力灵活、全面的报表能力SAP 银行业解决方案图银行业解决方案图银行的银行的 SAP SEM -特征特征SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 39 集成获利能力管理、风险管理和策略计划集成获利能力管理、风险管理和策略计划策略分析器策略分析器战略企业管理战略企业管理l风险风险/回报分析回报分析l业务计划业务计划资产负债管理资产负债管理方案模型方案模型-与任何定义维相关的综合资产负债表与任何定义维相关的综合资产负债表和损益计划和损益计划资金分配资金分配l提升的业绩度量提升的业绩度量基于价值基于价值的的 关键业绩指标关键业绩指标(平衡业务记分卡、经济平衡业务记分卡、经济/市场附加值市场附加值)SAP 银行业解决方案图银行业解决方案图银行的银行的 SAP SEM -特征特征SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 40信贷风险信贷风险 订约方风险订约方风险未定未定交易交易检查检查结果：结果：正确正确交易结束，交易结束，更新授信更新授信额度额度风险分析器风险分析器业务系统业务系统信贷信贷风险风险风险风险8.5632.3728.712.3额度额度10.5700.7716.74.8公司公司Smith TradingDawes GrpCarltonBrightline订约方风险订约方风险%计计19.5%9.3%-1.7%-178%差额差额2.068.4-12.0-7.5lBIS 的服从标准的服从标准l灵活公式用以计算订约方风险灵活公式用以计算订约方风险及潜在亏损及潜在亏损l结算、预付和执行风险结算、预付和执行风险l在线单笔业务检查和公司范围在线单笔业务检查和公司范围的计算的计算l银行总计计算银行总计计算l净额交易，担保物净额交易，担保物l恢复费率恢复费率SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 41可归属金额可归属金额 公式（例如，信贷风险公式（例如，信贷风险）：）：ERtrading RR=Future potential exposure x DP x(1-RR)ERcredit RR=max(0,NPV)x DP x(1-RR)ERtrading collateral=max(0,Future Potential Exposure-collateral amount)ERtrading collateral RR=ERtrading collateral x DP x(1-RR)ERcredit Collateral=max(0,abs(NPV)-collateral amount)ERcredit collateral RR=ERcredit collateral x DP x(1-RR)基本关键指标基本关键指标NPV名义金额帐面值外部基本关键指标附加指标附加指标违约概率违约概率(DP)恢复费率恢复费率担保担保确定可归属金额确定可归属金额（预期损失）预期损失）SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 42额度管理额度管理DRSR EXR风险种类风险种类额度特性额度特性公司代码经纪人额度产品组有价证券组合货币业务合作伙伴国家行业评级10 个自定义特性任意特性组合l使用额度类型定义额度所需的所有等级。使用额度类型定义额度所需的所有等级。n额度特性组合额度特性组合n执行程序分配；根据风险种类进行区别。执行程序分配；根据风险种类进行区别。l额度对象和使用额度对象和使用n免费和透支金额概览免费和透支金额概览n可以分支到单笔记录可以分支到单笔记录SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 43单笔业务检查单笔业务检查交易系统交易系统SAP SAP 银行业银行业银行业银行业数据池数据池数据池数据池模拟模拟R/3保存检查保存保留保留确认确认回馈回馈 接口接口在前端和在前端和 SAP 之间有或没有接口之间有或没有接口确定当前确定当前使用使用检查相关检查相关额度额度确定检查的确定检查的相关额度相关额度报告检查报告检查结果结果记录检查记录检查结果结果更新使用更新使用交易系统交易系统SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 44系统测试系统测试 SEMl对于确定银行利润的周期性处理，您每小时可计算对于确定银行利润的周期性处理，您每小时可计算 400 万个帐户，万个帐户，l或在或在 1 小时内确定一种典型贸易业务量的小时内确定一种典型贸易业务量的 400 万笔交易的万笔交易的净现值净现值。l连续连续 400 万个万个 NPV 计算的能力表明：计算的能力表明：-在市场风险控制内，每小时可处理达在市场风险控制内，每小时可处理达 33.5 万笔交易来确定风险值。万笔交易来确定风险值。-在在资资产产负负债债管管理理的的框框架架结结构构中中，一一家家具具有有综综合合产产品品的的银银行行，在在贸贸易易帐帐簿簿和和银银行行帐帐簿两个范围内，一个簿两个范围内，一个GAP(缺口缺口)分析可以在一个小时内处理分析可以在一个小时内处理 70.64 万笔交易。万笔交易。SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 45 集成获利能力管理、风险管理和策略计划集成获利能力管理、风险管理和策略计划战略企业管理战略企业管理银行的银行的 SAP SEM 受益受益l在集成的框架结构中数据、方法和报表的一致性在集成的框架结构中数据、方法和报表的一致性l总分类帐的调节总分类帐的调节 l可伸缩、高效的批数据处理可伸缩、高效的批数据处理l开放式体系结构用于：开放式体系结构用于：非非 SAP 运行的银行业系统运行的银行业系统市场数据市场数据用户定义的计算方法和报表类型用户定义的计算方法和报表类型l合并风险和回报信息的集成平台合并风险和回报信息的集成平台 l单一、一致的数据池：单一、一致的数据池：实际和历史的数据实际和历史的数据有关动态集合的高性能灵活合并层有关动态集合的高性能灵活合并层数据馈送接口数据馈送接口SAP 银行业解决方案图银行业解决方案图SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 46以客户为中心的以客户为中心的 SAP 远景远景金融企业金融企业SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 47SEM 客户客户(截止截止 2000 年年 6 月月)在 10 多个国家拥有 50 多个客户 l40 次利润分析器安装次利润分析器安装l17 次风险分析器安装次风险分析器安装l14 次策略分析器安装次策略分析器安装Banc One-超过超过 1800 万个帐户万个帐户Deutsche Bank-SEM-PA 的全球首次展示的全球首次展示 澳大利亚国民银行集团澳大利亚国民银行集团-SEM/BW SAP AG 2001,SBUinternal training,Camtu Macintyre 48SAP 银行业，银行业，版本版本 2001Human Resource ManagementProcurementFixed Asset ManagementReal EstateProducts/Services DesignBusiness Process ImplementationDesign Customer Information设计核心银行业要素设计核心银行业要素业务支持业务支持Customer RepositoryCollateral ManagementDocument ServicesCollectionsClearing&Funds TransferCustodyDealingSettlementAccountingException Handling客户服务客户服务/渠道渠道市场调查市场调查&分析分析产品产品/品牌市场推广品牌市场推广市场推广活动管理市场推广活动管理销售管理销售管理Strategic Planning&ControllingProfit ManagementRisk ManagementFinancialAccountingBusiness Intelligence&Data WarehousingRegulatory&Statutory Reporting企业管理企业管理客户关系管理客户关系管理核心银行业流程核心银行业流程核心银行业交易核心银行业交易核心银行业流程支持核心银行业流程支持Request PhaseOffer&Contract PhaseContract/Account ManagementAccountingException HandlingStrategic En