2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测模拟300题附答案解析(江苏省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】 DCP7D1N5Z3K9S9T2HO2T6O3B3U7N9S3ZT10J5G3J3W3X10R72、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACK2N3J4N3N8J10V5HP2C1A8G6C9E9N7ZD2Q5O5C6G5U2W13、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCR4R1S1P3D6Y10J2HD10N4Z7T2Q5Q2S5ZY2M4P10Q6J4N4N94、关于协调性子宫收缩乏力的叙述，正确的是（）A.子宫收缩极性倒置B.产程延长C.不易发生胎盘滞留D.不宜静脉滴注催产素E.子宫中段收缩比宫底强【答案】 BCL9W3B2K8I4Q2B5HB6F5S10W5O4G5F2ZY6P9Z2M4F10E8L45、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCD9U1E3X5V1C6S10HX3T7L5S3V3H4F10ZC2M2B6R1Z9Y10D76、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCT8J4V8Y9P6D9G7HU1J2C10T10Y3B6C4ZT5W9P3C1D3L5W37、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCZ5U2F5C9S7I2Y1HS1U4W3B8K2R4H2ZO5Y8T6Q10R5I2U68、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCX10K7D6C10R10X4I5HM7Z4Z1P4W4M6M2ZJ4I8K2Z1A9H1Y49、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCJ3Q2Z5Q8Y5W10C4HY8Z10J4H4Q1Q6T3ZP8J8H2Y3B3U3Y510、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACZ6D5Z4E3D6W3B1HH1T2I5S2E9E7L10ZF4R1F10Z1K1Q10L411、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACX8D2N2U10G6T8I2HU5Z8W9Y9K7A8I10ZZ6Q5G1E4B2V3A412、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCP10F10O8C4H5M6M5HA7X5T3I9E1I10P6ZM7Z4T2D3C6W2W513、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCS3T6H6A6Q2Y1S2HR6H3X9B10N5D1M7ZK3V8L5Y10Y2V3X1014、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACZ9X6J1E9X3I5B8HC3C10Y3C7W3L3A1ZC9J10Z2P4N6T8Z415、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCS2Q6A6P3G8S9Y3HD10D6K1K1J8R2I5ZS5H9O2I8I3X1L616、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCW3S10H4F7G8H8U9HW10N9J6U10A3V6Q9ZO8X2B5K2C4E1K817、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACO9F8Q8F6W8S2W3HS8P4U8I4H7R3I3ZR8L10E5E5X9R2C818、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACF8A6I8V7C4X10W5HM8K5X3A7G6D2B1ZX7N2F7I2M8P10I819、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACQ1G10Q3J1D6M2K4HV4Z2P3U4G1J4L2ZH9T5U7O3I8J3O520、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCJ3C4I5D1B5Y7O5HN7W6U3Z7O4V10U1ZL7T7T5K7Q8P5I421、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCJ10O8A7C1A10D6I2HM3W6R4D2Q7J10V4ZR10M10C5L3R7G5R722、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCN10B5E6V7T10B2L2HB10Z9K1G4I7E6Y1ZE1W7W2T3K9U6M223、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCK5M5Z10V3S7O1Y2HR10H10T10L9E7N9X2ZB6L7Q7N8T6Q8A1024、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCD8E2Y1D10K3C8J9HS5L7P3V7W10K6M6ZC2E6P8X4I5O9F525、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCS10B6X8A7W10U1G3HK1M6W7I7V10L5U7ZW3W3W3X10Q4V8I826、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCT6J4Q1J4N9G2Z3HW9Z1N9R9M1J8T1ZZ7O3O2U10C7H3L527、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCK5I1B2Z8B2F9T5HO1G10M2B6E1D9K10ZP2G7I8R5O8P10Q928、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCB4L5N5N7Q9U5X7HW9Y2X3Q3H1O5B10ZT4U10U2N1Z3L6K1029、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACZ6I1S2Y4L9M1M1HZ10H6L9F7T1G7E10ZF5W6N2I2E2O4B530、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCL8C2E2I4D5F6F5HD2E7T2M8N7C4M6ZU6A4R3H9Q7B4U431、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCR7H2P7Y9E5Z9W1HR8K3K4Q5S4Z2Z10ZX2R7G3C8T6K8J432、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCZ7T8U5N3O8I7D7HJ6K4R4V4V10E3U2ZT10B2C10P9I2W4C533、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCX6T2A2K4Y10Z10Q8HY9M1F7X8W8V8S7ZJ6U2V4J8P7B5S934、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【答案】 ACP1X3V5E6N6P2F5HY3C10J5G4E5J2Y3ZB5R7Y5F2C4C8G935、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCL7Z5E1Z8C3D5I10HV2X6Y8Y4T3W7W7ZV9B7C5D2Q1G10V336、呼吸和呼吸暂停交替出现称为（）A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 BCT4B2T2R9I5B3A8HM7Y9O6M10Y2R8P5ZU6H1D7W1X9N6F237、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCI6W7Z3O5U5M2T8HA9S7Q9J5D4R5J8ZX7B8O10N3L4K8K438、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCZ6R10G4C8R3C6A5HJ1W5H5V8D2V1S3ZF9K7P1A1H9C2I239、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACY2R2T3E6L2O8V1HG4I6E1N8J10Z9W3ZA10M1V9B4S2X6A740、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCH1B1X7X3B3D1B7HJ3S5A7S2D9Y7J6ZP5H3I2Z1P10Q1L341、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCM1I7A10V1C5P1Z10HD9V8K1D1D10N6A9ZX1Z6Z7H7I4A2V142、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCO2S6Q1J10B2E2B8HV10O9C5C1Y7B5R1ZC2S6V10D3L7J6S843、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】 BCI3K3F9I10M1B9G6HQ4E3F9J3K9V7P9ZA8A3Y2X10O10E10D944、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACH9K1D1X7H4D2Y4HX8E2C8I5A7A8O2ZN6J8S2V5W1Z9K645、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACB10F10H4W1X3M3I1HM7H2X10H7X10I2K4ZV3I3W5Y3Q6A3J246、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCV5A7M10D2S4H10J3HI2W10V9A7N1W9B8ZV4F5K7X5N7V6I647、JIT生产方式最显著的特点是( )。A.自动化B.看板管理C.标准化D.专业化【答案】 BCX6C2U1J1S1W10O2HP10E3A7X6A10F3F4ZO2M5M6Q4V7C3N648、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCZ4E6E2J3D3I5J10HT1H3J3I1B1J7G4ZP4P7K3O1O8I2E349、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCM1A7Y7M6S1W1K7HW4A1R6X8S4A9Q8ZH4Y4U3D6H3O8A350、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D.100【答案】 DCA7J1I5H5J7W6B1HQ3L2H10Z4J9Q6E6ZP9C4V9T3X3Q7J1051、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCV3V5A8A8B2O6O10HZ5Q2K6G10U4K10P2ZI5L10J4P2M4Y8X452、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCR6E2L1V4R10E5Z4HV5T2R6F7P4R2F3ZH7S5K9U7X4C7S253、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCP8R1J9Y4K2A3C4HZ9R9X6N3U3X10B2ZM8X8O10S7U4L5B854、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCG4R4O2A6G2B1Q1HJ6R7S4F10V9G2C9ZB5A4F4X2N2O5U155、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCI10P1T2Z6U9U3T10HI3D7H6A5Q3D4H10ZL10I1T10M6W3V5S556、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCG5M10O1M6Q7P8T8HS1F9V1B5I7T1P5ZC5U3Y1Z3U3X9N757、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCA4G3E9F2T1V7N10HY3H8M4M3A5Q6N3ZC10I3A1B6B3Y5B1058、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCA7S10G2A7B1M2C1HP7O1R5X4B2L2W10ZK4A10L4F7B7T4W459、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCT5U9S6E9U4L8I9HT7S7M9E2I6B2Z7ZH5M9T2Y3G3V5Q160、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCN6P7Q9E4F3K2R7HK2I8J9E6D6Z5O9ZK1T5T7I7S2K2Y1061、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCW10D8J2L7R7U7L3HX1N8O9R4X3E9P10ZN6F1U10X8D9R10A462、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCX2H10R1N4G1D2P5HM7Q5X3N8U2L6N7ZK9T1R9K6U3Z10R863、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCQ6L4J4R3W1T4N10HU7V1X6D6N9Y7E6ZZ6V10P7L4V7V7T264、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACK8E4C2I10V10E2C2HO7M4N2B5O7E3V9ZL4Y8S3A9U3Z4G565、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACD5K10P8O8L4A6X5HD3B9U8G5E7K3V8ZM4X1L6G6K10O2M466、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCD2Z6H4F4D9C6L2HP5A7S5F9M2K8R2ZW8I1Z10K9D3H3I367、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCR2Z5O6L5F8V4S3HD7X2A5W8T2C7W5ZI6M8K3K10D5Y10K768、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCD9O10W9N4E3K1A10HO10I9W1N7L6Q10C2ZI9K3D7T9N5D10Y269、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCL5H3O5H8A1N6H5HK10Z10N1Y10A8I4J7ZL4N6X1C2B7F9M1070、一般的，成本收入比率（ ），说明银行单位收入的成本支出（ ），银行获取收入的能力（ ）。A.越低；越高；越弱B.越低；越低；越强C.越高：越低；越强D.越高；越低；越弱【答案】 BCE2L10U10F8U9M9S4HN9F10Y5H7Y5L8S1ZW9G2E10Z7P4J2Y171、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCV9N10Q2Q5R7X2X6HH9H4B10F2Q7J5W3ZQ2F6C4F9I9G6W572、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCQ1U5G2Z9C2L5L3HU3G5M3E9J3I2B2ZQ1N2I2U4J3M3Y873、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCD7J10L6S4T10T10S8HE10Z2O7P4D4O5D10ZG2J7S2W8Z3L4E174、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCD5Y6O5U1Q8W10B7HH9T2L10A8P8U3E7ZW5Y1J4F1C7Z3Q375、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCV10E7A6X5S6X2I2HQ7S10R7H8X6A8N6ZJ7O6X8K4I8L10Y576、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCE9L10H2I3X10O8A3HV9M8W2U1X2I5Q3ZL9Y3R6D3X3F3Z977、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCV6N3M5H3K7L6G6HN7A3U1U9G4K5G4ZK1L8I4A1D4N2Z778、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 CCX4U9Z3A2F5O6I2HV6L7B1R9Q7D1E7ZL8J9I2Y9U2J7D779、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCM7K6T9R3Z8F10Y6HI2A10Z6L6L7N1M4ZB7T4H7I5X8C6V780、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCZ3G8Z4U3G3G10P7HP4F3T10J10O6B9O4ZK8S8Y8K7E9J9Y881、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCQ7J8A1O5V1S9M9HJ10T9V10G2E5R9Z4ZF10U2U2P5R4H10Z882、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCD6W4F2Q3A7J4P2HI5S4N6A6C1R5G7ZE6A7H6Y6R3H3J683、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACL10W6R9S2Q3Y3Q5HX8M1X7C4B3D10J7ZP8S3V6B1C1G5H884、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A.全面检查B.专项检查C.稽核调查D.临时检查【答案】 CCA9P6N6K4Z6J1F9HL2Y1N3F6R2O4A9ZR1K4R1H7O10W5B985、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACX7F1W10L3H6U6C10HT1A2L1P3L2H2T2ZL9N4B3Q4P7X6B186、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCH1M10U9M1T5L1R8HK6P2P10D7Z6D9W2ZN6F8H10W9Z10P6D687、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACZ5T1R3L9Y7H2M8HF4W4H9I8T7Y7A2ZE5L9V2O2C8S3F288、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCN4O1P9O2P8E9E8HA1S6D10E10A5E6H1ZH5O2C3Q6A7M6P1089、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCJ10K3S1V6D7Z5F7HY4X1W3O6M3T5O8ZI3F8V10C2S9R4P490、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCG8B8M2Y8E4M7D3HS8I2A6A9P6E10F10ZP4M7W10T5Y3D3Y291、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCG10R2L10I8P8H5W10HV1F8Z9S4V4I8B8ZM6X4R10N6F10D7H292、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCG8G4R8J8K3X2T6HZ9S8J10J7F4Q5X6ZH8C5Q5C1L6G5M493、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCP4E10D10G5P8N10X2HD4B5K8J4R8M8G4ZG2D3P10C1L3N2N1094、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACP5R2D6G10Y7R5U3HY6S6E3Q2O6C2P3ZH10T3X1A9N9N5C1095、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCB10Y7O10H6N3D4V3HY8J7P2J9I10B7J6ZM8R4M7H1H9M3Z996、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACB6H10F5S8K5Z5T10HK9O2Y10O7P6U4O6ZK1M3U3N2D6W2T997、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCA10I3Y6K5Z3B4O10HP5O10P2V3Z1O10E9ZM8K10S8S3T1F5B598、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCV3W4E1U8M8K5T6HK8W9E10X2F7M5O4ZH6H1M4C8N4U2R699、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACW7Q9E8S1V3X5I2HY7D5U5K5S6V6K8ZI9Y7S3W2M8