2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测模拟300题附精品答案(黑龙江省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACY2M3H6A4F9E8O6HW2F1C7L5U3R7Z9ZZ2Z4F1R9P3S5K92、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平【答案】 BCD1Q10Y5O10Y2W3X5HW2A10E1Q3U8U4G1ZQ7T7Z9B1Z3Q4Y63、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACM2O7S4X5L2H5N10HX8V1N8K8T3A10Z5ZD8J7U3H8L4Q3I74、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCF2G4F1G3Q2U5P8HO10L9K4M9C9L10X6ZR4Q1I6U9P5B7E35、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCO2B6M7E4K9Z6V7HW8Z4W3K9C10R9K4ZX5Q6K4Y1A8P4Z16、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCM5G9B2L7F7N10L9HN2X1L6D3B4R10K10ZD7W3U10Z9X8V2Q17、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCE2Z1N10X3W2X2X9HZ9P10U6R8N9G2X9ZN9B5B3E4I7F5V78、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCO9U8Z1V9U7D1S10HW9N3B7H7Y2F8P10ZY3L6D5K8J5N5H69、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACU5L6X10V6R4D5U5HT1K5Q9D5P4X2E10ZP5M3D1M9D10Y7X810、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCR4R4J3B5G4Q7M8HW2L8L5N6X10E3C1ZC3X5R1Y1X1W6U611、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCN1G6R1J5C10T2L6HA4O6G6D10N7X2T4ZK7Z4C4J10Q3K9L712、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCW1A6B1N4Y7W2H9HI6O7O2L10B3S10C2ZO4V10W8J8C2F3O413、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCG4A3A10W6D1T8X10HU10L3D2U7Z10P5W10ZC10X7O9P7M7U5O1014、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCI2L2N2M9D6A10L3HR9E6K7H5O6K7K4ZX1Q3A1B3J7N9J815、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCZ1T5Q7S2C7L5Z5HB2Y7Q10Y3P1L10J1ZP7H7S6Y3G2A8P316、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCD10Y4D7Q9D1M10Y10HJ5C10K2V2F1C1H6ZT6K1P3C4S6J5X617、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCU7E7D10T5K1I10S8HO3R7X4U6X1P1Q3ZP9I1M6B1A2D3X918、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCW2S2R6F10G10Q1A2HK6X6M7F5G6X9Z9ZA6C3C8V3L2K7Q919、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACT2L10O1S9M5Y4S3HW2Z4L10F10E6F9Q10ZK1U5T8W3D5Q9T720、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCI10K2Z5W2C9V7Y3HX7S2L10E2I5W4Q5ZT6P2A7K6R1Q9U821、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACU5B2X4B3N4B8H6HS3V5X7N2P2U1A2ZL5B9H10H7C3L8B422、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCF3I6D10H6H7W10I4HJ1U2R2T6T4D1A10ZG6A8O10M10H7A1A123、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCL9F9V4Q5X10Z9S2HK2R9G3W5R3T7J7ZC9S6B6Q7Q4P8F724、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACZ10Q5M3H7V9Q7D1HI7P5X4T7F7T2D3ZW4B8F7B5S5B4R825、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCS8K4Y7N4Z7T1Z2HF5L7G7M5H4B1K2ZW5B1H8R6H8B9T726、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCL8U5X9Q8U10F6Z8HY7M5X1I6A4D3N3ZV8K2X5Y5U5J7R527、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACY4S1N7Q4N6R2N1HE4L2D7H3X1W4J10ZL10N9B8W1U7F1P628、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCE1C2W3T4P9Q10B6HB10X8U2J6K7N10V2ZF2Q1U5Z1W4L5S329、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCH8M8G5K5U6L10K8HG6R1N4B10G9I8U9ZQ8L10R7P9O4V4N230、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCP4V9H7Z7T5S5T4HI9R9Z1W7C1Y3V1ZL6C4H1P2V7X4E731、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCP6L7W3S1N7L6I8HR6N3R8N4I10R7K2ZW3C1N4P3O9E2P1032、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCR1R9E1O2K9L10I2HJ7R10L3L7T10D5N6ZN1B4P8D5A4L7E233、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCF3R9W6T1N2T2A1HL10G4G6M3Z8K6M5ZM2H2S5F1O6N4W934、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACQ4K2I9K8M9L4K4HV10B9V6M4O10A5T5ZI3T1H10E3G5F4I835、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCO2P8Y6L8Q1X6W1HG10P2A3R10R7O2S2ZF4A1M6X6E7N2S336、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCH3Z2P2M6P2U7C2HD2Q4E5W8V5M7P10ZI4R4J4Y9O7P6J1037、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCQ7Y1M5A7N4B7V1HQ5Z8F8L10M3O2S6ZT3D6D1Y1G3J10A938、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCQ9G9M8H1U3X7L4HI1Y1K7V8A8F7N4ZM3Z8L7I4I5E1A939、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCU7T8O10H6Z10O2J5HW1I4I5U1K4U6Q4ZF3F2A4W7T8B7E240、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACM3J4S7V6O8O9T9HM3U8O1O5B2N6V4ZE7I8G3L6F7H9D741、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACY7H8A8A2B2S1N4HH1H4V9H4W2R7B6ZB10J5V10F4L6P5X842、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCE4B4B5F8F9H5U1HL7X1C10B3Z3J7V8ZK5R9S7H9R5R1J643、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCP7Q2Q6R10N4N7E9HX4J1K7K2S10B9F7ZD2A3F8O1K1K4X244、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACO9C5X5D10G3L2Q9HF9C10Y6Q3I10Y1T7ZX1G7J4G5M4B5Z445、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCT10Q9L5P1X10N8F1HG7T8F3K2Z1W9W8ZK4C4S1U4S4H3R246、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACS1D6Q3T2O1F8C4HT10Z4P10P4S7C6D1ZJ7X10Q8D6E10H10K447、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCA5H5Z4L6N9E3S5HO10H8B10W10K5I6Q9ZA2M5N2U7D4K1V548、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACT4M5Z4B8P7Z5N10HF10F3M10P2K1M8W1ZE4L10G5P2F3L7I349、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCL1X6U9Y4P2P4G6HO3I8G10S10M9I7J10ZY2H2U4E9Z2M10Q650、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCR3S2I7B9A4W2P6HW2T7B9O4B9B3O3ZQ5H9E7M3Q8V5Z151、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACS6X6J5I3E7M6E1HB6N10O9C9U3Y6T4ZI2L2W6R10S9R10P852、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCN2G4T7Z9L3E8B8HP7Z3V3V8Q10Y9X10ZH8I10X10T5R6O6D453、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCE1H1Q5I10M3R7I10HX9I3I9A4H9I3S2ZO10S3R5E6I10K2O1054、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACA10S4C10K5D10X4L1HT5J2Z1D4Z1I2Z4ZC9K2N4X10A1E8J855、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCH1F5A2Z5I5H2B10HZ5E9Z2Z4X6T4F4ZX5Z10X9T1K1M4D956、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCO4X8J8J6B4O1M10HT5A3G1X1N8T6W7ZA9K10L1J7T3X3O657、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCP7H3D9B7O4P2O5HP8O2O4U4D5L8M4ZD9T10G2G4O3D2A758、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCC5L8N10L2K9E6A6HL4Y8Y8X5O6L8W4ZO3T10L3K3G5E10T159、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCB7Q10K1W10P7J10Y1HY7Y7U2T4A2A6J1ZP7R7E1T9P3U2F1060、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCW6E3K8J8I3R3K4HD4L8L4O8H8U2Q10ZC7P8N5E2L5H4V261、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCY8I7O2U6B4K6B5HJ10R2G7Y1R3O10S3ZX5U10Q9U7F7Z1U262、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCS8B3K7J10D2G2V8HQ7O4H3T10R3B8I1ZI5H2U5W1M2B5C563、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCI5F1E2X8O10S9R1HT8H3T2A10R7Q2S6ZT3T1Z1L6J6C4L864、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCW6D5H5H2H4I10S8HC3R4Z5D6Y10X8V10ZY2R7W7I5K9A5C365、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCC3N9E6T2Q1G5L9HW7S4C6E8R2D5A4ZJ8Q10F6O1O5C1C966、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACA3Q7S3N2W6Z8P10HN9H8U2Y1A9O5C10ZD4B4S6H9V5V5B467、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCX9F8E10H6B3U8C3HK6M10J4U2P1O7T7ZT3P10X9Y10A3C8Y368、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCQ3T3G10L10K3O7E6HX6T3U5W3A2V4M4ZU3L6G10I7Q9O2V969、十二指肠溃疡患者上腹部疼痛的典型节律是（）A.疼痛-进食-缓解B.进食-缓解-疼痛C.缓解-疼痛-进食D.进食-疼痛-缓解E.疼痛-进食-疼痛【答案】 ACC4G4A4Q9V5V5W6HF1N2A9N2D4B10K7ZK8D9E6Q1V9J6D770、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCR7G4Q1Y1D10D1W3HT4N10L2O7L3E1O3ZO10R3F2E10L6J5C1071、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCV6M2A10V7Q1X2Z9HQ8K1G3X7A10P8M7ZA9B10S8M6R8C6D972、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACA5G5F9J1S4V7M10HP1P5Q10T3S1Q8A9ZF10E6C3O8T8E4Y373、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCR8S5D4S3K3Y3C2HQ4W8D1S1N8W6F7ZJ9N7V7X6T1T10U674、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCU9C6H10X8S5T10B2HN2B1G7T10J6C8N10ZL3T4V10K3M6M3A575、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCT2R8K3V1E1H5O9HA9Z7J7Q2N6T6A7ZX10F2C9Q4N8S9F476、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCT1T4L3H4F1C2G7HT6X10E5Z8G4F6G10ZX8Q5G4V4T7K8O977、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCP7R3I5L10W1H1Y2HO7T10V2O4L10A4U3ZR7Y7T2J5G10Q3S778、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACR10I2E9V3W6Z10A4HB10T7I7I5H8J2J8ZZ7A1R8B1I8R3J479、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACT10E10Q8M10O10Y2S7HE8U6Y8V4Y2I10O3ZZ7V10K2F2O3S9O880、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACO8J1B9E5N1P5U1HM1J6N3B3G8M7F1ZF4X10U2B3J6S1O781、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCL7K3N4B1D1Q7R1HU8R2X6W7L7E6W3ZH8J5C1T3J8X4Y182、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACS9Z7Q5K5X10V9T5HO7V9N8O2F5T6F6ZD8J10M1Z8H5V8U783、（ ）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACU2C2W7K9X4D2B7HW10E7A3V9D6C7D7ZV9A9V10U8P5G1C184、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACJ9S10Q6U1N2Q7C10HP5V4F2C3J2Y6R10ZM8J5H3I2U9S8F585、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCT8O2V6Q6R1G7M1HM2Z2Y3Y6B5C1G9ZL9W1F3T5Y6X9K786、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCG5I1R6U4C5U3H4HP6E7C7J5W8T2O7ZQ5A9H2A2B10K7F487、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCE3M2C8K8B6Q6R9HQ2I7W8F9M10T6Z8ZQ1I6K6U6Z2F1J588、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCS9Z2X1Q8Y9H6C2HB8Q10A3P5F7B10R1ZJ9K3Y3F9H10N4N189、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCD4Y1K2H8F10M2U5HZ7G8E7Q1Z9N2X2ZT2N3U6U4L7I5A790、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACL6P7E5O3F1M9U