2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分300题精品含答案(河南省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACU3T9E3B8C3N1K6HC4S6O6Q6S1W7U4ZJ3H4X3S1T6S6G82、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额×100×折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）÷生息资产平均余额×100%×折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入×100【答案】 ACI5U5B6U1G8F4D2HU2B10N10T3A3S6Z7ZZ2M4A9D2H10O10B63、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCT3U2W3F4W3D1Z5HA8Y1H7F2I9K8X6ZG9N7G4S1U6O8M24、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCG7O4S4W6O7L9K1HF1G2O4R10E1F1W5ZC5Z8W8K7Q7D4I65、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCF4X1V10E10Z4F5B5HB5F7P10R10R10L9N8ZR1H3R3R6E7G1S96、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCR3Q7F5O10N10L4Z5HQ9U5X2K5E7Y5D1ZH1O4J5Y10H4V1L87、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACH3A5S6F4C2G5Y9HS5L2M2I5B9P3B1ZC5J9Q3J5Y10Q10C18、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCZ4C1Z5D3W8D8P5HW7Z2N6R1F3L9R8ZI4G7X4M10Y9I9P69、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】 DCY8K3W5E10G10Q5A1HM6O4D6V2B6M3R8ZU5X3A6M7G2N10Y710、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCW4B2H1O7O5D4T4HK10W3J3V5P8X8M5ZM3U8V7V9M9V4I711、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACP9B3H4I10F9L7T3HI4B6U9C9F5M3T4ZR6Z10N5R10C10I3C512、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCP6O1T7W4J6W7L9HG1Y8T7H4T2A1P7ZY2Q5D2N8P7C3M113、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCQ9J10Q5J2P10F1Z3HG2K10Y1Q3Y5M9F2ZC6J2I2H4L4M9V114、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCG2W5L9H3A10F9D4HC2C1F10W8J4B2N10ZN7U7C2A7Q1R5C615、（ ）不属于指标值中的内部标准。A.历史标准B.预算标准C.经验标准D.核心标准【答案】 DCG9H9B8X5Z7M6P9HS9M10Z5H7X10B1A6ZZ10D6G1N1L4D9H716、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCA4T9F10D6C8T3Q3HW7I4V9L2P8B4G9ZH4Y5H10G3J3B3D617、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCD9P10R5U4Y4H8H1HB1Y7U3V10Y6F9M4ZZ6D5B9K10Z5K8L618、急性化脓性腹膜炎的体位最常采用的是（）A.平卧位B.侧卧位C.半坐卧位D.头低足高位E.去枕平卧位【答案】 CCV3G6D3C10N6X3S7HA9L8N9L5Y5T3N5ZM6Y10D7O3R2N3J619、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCI5E8H1V4C1S3E1HQ7T2B3F1I8M3Q2ZJ8N10H6W10E8E6P220、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCS1A2E10Q1M9J2Q3HA6O5G8I7Q5Z9D4ZB3O2D5V6H8C1R1021、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCI6H6Y7B1W6T7S3HY8S10T6S10V4C5H2ZK3K9Y10D7E2D5R622、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCS6J3V4Y2H5W8E3HG3N7M1Q2H9I1N8ZD8O6U10T1X2I6D923、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACV5J10C4R9H7B6D9HJ2L3G10C5L8G7M4ZS9R3G7N9A4Q10A224、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCR4L8Q2X7B10Q6N4HG9Y4D5N5I8C6T4ZT4V1L5X5E1W6C325、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACN10I3C2P10M7D2X1HB9F4Y1I8Z6J10L1ZS7F6E2D4Q2A8N126、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCJ4T10I8L10I4T3R7HO9Q10X4T9N4W1K9ZC3Q9N7P7Q6E6W227、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACD4B6O3I4Q7W7K9HJ4Q3W8B7T8P6R9ZY3N3L8W6N8F9P228、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCP10P7Q7S6X5A8E1HT3X8S2S2Y2A9W7ZK9N10V6P8V10W9F829、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCD10L4N7R4A1E3Q10HS3J3S3B6S7M9B2ZY10N5N9D10V8T5T230、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCW5E7R8Y10A1Z9O6HH8X1T8C8T3Z4Z8ZC8V4M10J9S6B1L131、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACT3J3L6V6A5K7E8HJ6B9V9G3J6Q7W8ZL9A6S7N2Q6P3L132、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCZ10Q7Z3N4J8V10U1HO3H4F7Q8P7G3X3ZA8F9W6R7N9R7N1033、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACG1O5V3S3V2S8A7HN9B9I2P3J6B1K6ZG4E3C6P1U5K10N734、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCD8L7B4X1C6W9Y4HN6R6I10K4B7B5X1ZA3F3A3W9D5B3C135、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCU8C10O2S2Y2F7F1HM10W3C2V9O3U10E5ZB3O4K2B1V7S1M836、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCH4P6Q5Z8I5W8G6HA9Q3C4X5B9U2E10ZX9A3K3F4Q9H6W837、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCJ9X4H6H4C6Y1B10HI1L3C6K9H3J10F10ZY1G6S8J1I9W4S438、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCZ5T6O8G8T3Q2A8HF4B2S4Q5P5R5N7ZP2S7J5D6V1Z1Z239、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACP5V9N1G4C7C10K5HH3Z10H10E5N5R2E6ZV8B7J9Q6P10W2I440、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCK4C5C8X9H9B3I8HO2Z5X2P3M1D10W6ZH5J3V2L1M7R1H241、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCJ5H5X3A1G10A4N7HM3B5L1A8X2C5E2ZO1E8R1B1V9Q4O942、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCA3Z3I8X10G4W7P7HN7C2S2W3P6Q8E7ZG3G2V7N6Z4Q2G843、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACD4T9Z3B2T1D6G5HH3Q1W4B7G3Z3C3ZO10H10T3V6I7R10C844、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCQ5P5A2N9G10I4U8HF10C6R7M8F2U9K7ZT2K4N2K10Y3Y8N445、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCT10T4M7Z9H6I6C4HI2I1X3Z1G7X6G1ZQ7F10Z7I7R4Z1R946、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（ ）。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCC6L2I6S1U6A7L4HR8B6V3X5F4U1L7ZC1Y2Z7A6P5H3P447、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCX4O3R9K5C4X1K6HM6Q8H2P8V6V9K10ZD1U2D7Z7V2O10W648、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCE3O9S9B8M8K1R2HL8T9M8M2J5K10H1ZX8M9N7Y3A6B5G1049、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCD4N6C8Q7V9S2X6HU8G6O10C10Q7C1K6ZY2J7Z5I9A2W2H850、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCY1A6A2G2G7K1S7HP3C2P9M7Y4M6A3ZA6E2N5Y1L7P7R1051、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCK10J8C1A5Q9S1G3HN2V3Z1H8Q6L1B5ZW7M6M4V6Z9G2Q452、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCF5V9N1L8O10E4S2HA3P7F3X1J8T10A2ZO5R3L3P8O2Q8S953、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACF6Z6O8X9K8H10D9HY6G4F10I10J4N7F5ZX4L8U3B7Y1V9Z854、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACE10Y5I1C4U3L3Q10HW9K1O4N5X4G1A10ZS3X2K7U10H9B9L755、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACS2W2V4M6R2G9F1HA4W6H6D9T7E7V4ZP8R5Y4H3R1H4O556、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCG7J1D6H5J4C10S8HI6O10D5T10U10Z3L3ZY2A1I1H7D10T8W157、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCA8B5B9B3R6K1K3HN5T1I2A2S1M9P2ZL5Y7J8P6W3W2Z758、监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCR10H1H2H4L10F7B1HY4K9T6X10M4X1K8ZN2N1Y4I8J9E8K159、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCE8N7P7D2T3K3R3HY7Y3L1C6X10L6T10ZJ2H10V9E2Q2Y4H360、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCH5F9P7D3F7Z1C9HH6H10X8Z5H4F5T5ZO3R8P10Z9C8E9R261、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCZ9Y8K10K6D5I1G1HR4N4Q7X7A9M3Q2ZU2R4P1H9H6K9Q462、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCM6L4J1C10W4D10G8HG7R8A8K5I10P9E10ZD8K3A7I5A6D8G1063、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCJ4S3W6U3D9H10M10HV8W8N4V10N1J5D9ZE8H9F7S2L2I8K164、（ ）在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了四家金融资产管理公司。A.1999B.1998C.2001D.200【答案】 ACJ3G5I5Z4F8C3C8HT5D9G7S7Y4Q4U4ZC9S3I8P9F5W3P965、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACB8Q4B2Y1H2Z9J6HH2H7E9P5G8J1J7ZH7D1M2U6Z8X9W366、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCF6C8R7G5Y6U4E3HW10B2P10R3Y10N8S10ZQ6V7K5U5Q5N10H367、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCH3H6D9A9O9M2U3HH4R6G8V3L4C1B1ZR5Q2U8U3T4S7S668、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCW2H9P3R2Z1H10S10HN7S2W9P6Y2G7B2ZM5C8L9G9A3Z7W469、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACE7G4S7J7P3Y6H10HH8U6W1Q6O3D4A10ZM2G6U9E2F4O10U470、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCK3C6N8Z5L1R2C2HU7S9B9W10I10D8K4ZM9P4U3N5S7S2D771、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCU5E6G5M10L3G10R7HA6L7B10E6N6C7J9ZX9D3P3N7K6U6O772、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCQ2C4L9C4F5L10W1HK10Z10X8L9V8V8T10ZD5D4K3Z10W5B6H873、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCY10S6X9V10W7Q2F8HC10Z1T9C3A6Y3A5ZW5D2H6Q10D1C7B274、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCO3B9G4F1S7W7Z2HA2Y10P5V7P10T5L9ZK7Q7P10K2V7E9V1075、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCA4P6P10M10W2J8D5HV9L7K2P9T1F6S5ZY7F9T9E7X1R3G1076、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCJ2U1W6S3Y9C10D5HN6Z9K10T8U3A5Y9ZR4Q9I9B2J7Z5B477、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCJ1M10W1H4T10H7B6HC7I7R9N3D10L1N4ZA1U1D3K6S4T5W978、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCF9D8Z4E6B1T6I10HI1W10G2Z9N7G7Y6ZR2E5I7R9M3F9I779、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCP5K1P9E9Q2Q8B8HZ10J5U6P6T1B2H3ZY6D1P9R7J2X1K780、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCP3I5H4N7Q8A10O2HL9V9D6U5S2A2D5ZW10O10K9O2R5V6G281、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCE6C2R9S7H5N7B1HG6I5I1M7G9N6X1ZL5W4J2E2C10F5E982、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCD8Y2J5Z7N10N9L7HK3A9Z9I9Z3D1N3ZW2G3A5U1A8C7A683、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCP10I6J2S9V7K7A3HQ3D4M3Z7B9B1I5ZZ9T6A1F6M7R8C184、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCT2I8F7F9L2Y6A3HK4A3V4Q10N7M6V8ZJ5O6L5H2C2F2W885、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACR6M8H9U9I6O10N5HG2X6T3E8O10G2M8ZP2W3T6M3L9V5W386、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCV7T5P5C6Q6O1J7HJ6Q1M4A2N2B10Y8ZS1U1I7Q3V9T4H587、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCE3P6U9F8V6H6Q9HN10X7B3V4Z7L9A10ZO1K6I8M8J6W9O788、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCS6D9S8H7T10H8Q6HT7I7N4Y2O5Q5E10ZZ7H1N3Q5H7U5F989、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACG4Y9L1T10P5A9K4HL10G2D4O6K4V3Z4ZM4S10K6I10A2N6U490、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACL9R10G1Z8C2E5H8HJ5P4R3P3G1A7J2ZL10E9Y1B2N1D1S391、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCP7O2T5A2I1Q1U7HL2Z3F2N3X7B9H5ZH7S6H1E4T3S5S892、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACP7S1C3T2U6Z2A2HA2C3J3N3P10P3G10ZZ4M6T1X1K6Y7B1093、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCV10X10G7S3H10G5O4HU6F10Z9B7G3I10G10ZI3E5Y6L1P7J4R294、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACQ3A2E10E7P10B3J6HT4F7D2K3U9A7V2ZT6J3P3B4C7S1G295、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACF8X3I3J6P9C7H2HD9R1Q9V1Z10L8J3ZY9W6Z3P8K5S6Y896、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCT9I9U6U2Z6J3Z9HI5Z9U2T7Z10A2Q8ZM9Y3Y3W2O3S2O297、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACO10J7M8P2Z5W5T6HC7W1O4U8Y6