2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库评估300题(带答案)(湖南省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCU7K6I2U5I7N2R5HJ5G8Z6W2X6B9Z6ZV9N7R7X10U5X3G42、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCH2Z6F4S4L2L9J3HP7T3G7K1D7I5D1ZL3V2J8X4Z4W4U63、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 ×100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 ×100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） ×100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 ×100%【答案】 ACA5U2V5K5B2T3V5HM8M10J10V2Y10S1J8ZE7Q2O10O2D8T10D44、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCS1N8Z3H3D1D9P7HS2L6T6S6Q9Z10E8ZD7O6G3X5X7X5W15、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCQ9L8J7A7Z3F3Y1HY7G9C7N10Y7W3K10ZU3Z3E7R9M5V1T66、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCU3T3Q3K10S6O7D10HH4O7V2H5E5P7I5ZG5S2K7K6F6X10Z97、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCI10Y8W4W4S8J3X3HP2Z4D9D7H7X1Y9ZU10E5N10R6M1I2D48、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCJ6C2K7L6I8Y5V10HT3O9L10V8D3Y4I3ZA6C1M10C10I2W10M19、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCX8F6W3I1R5M8L9HZ8S10E8A8G3D4S9ZR3E7R3F7F2D10G810、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCN3L4N1V4D7W10R1HA7X1K1N2L6I4A9ZD8C9C8M5G8R8S211、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACY7T5D2Q2O7G5Y8HO5F6M2E2J2H10Z9ZS7M9V1Y1Y5N5U812、下列最能体现“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCM2V3G6P7U9Z6F6HX1Y1T10N3N10G10B1ZU9C7L6L4H10Y9K613、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCN2L5S1U3J5B6P6HV8I7M2C8U8A5D1ZW5G7M3I4V8C6U214、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACM3Y5H3M8Z9A2N9HT9I8I5P4K7I10D4ZG9M10T8B10O5L6C915、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACE7C6V4N6J10C1Y5HF10H3Z10F9H9D5Z6ZW7V8P4N9G4Z2C816、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCE7T6F1V7I7P4L1HP10S4F5E8T6C5A9ZV10B3Y2A4A2C2K817、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACR5I1Y9B1K10Y8Q3HV5F4R5D6V8H3U3ZE8A8Y6Q6E3R3E418、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCG10O3G4G3A9V7I2HF5E6C9X3K2S4C10ZB5G9J2X2H5Q7V819、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCF4V6X8W2M6C5O10HU7T3S3Y9A9A2P4ZE10G1W9J3O2H8N120、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCF7D7P10Q5U4M9K7HE6J5P2Y2F8I2S9ZN4G2N6E6T1Z1S221、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACS9O8L1H8B8P1F1HN5P4O3X2M4G5P9ZR8R3T5G3S8X4E422、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCI1J10F10B9R7U9R9HY1Z1B6U7B6H9F10ZT1V4E5L7H5L3H923、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCX5H9X10P6T7N9P8HF4K2O6A5Z2X3I10ZD7N8C4R8A1V10Y324、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACZ9Q4K8I9C8O4V2HG2V6H10I9O5I1Q8ZJ2C4Z6Y4F6B5F525、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACW3P8Y6Q9Y10S10I8HL10M9J10R2J2Z5S8ZV6F10M2R8K4J6S126、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCY7E10I1A10I1Q3I3HC7A4A6C3A8M8N7ZF4T7X9G8I7D1A527、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCY7Z7Z5H4L7Y9F8HS10C5Q1I2R10L10V6ZO2K4D7I4V6V1F428、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCP2L4D6O4T2E8Y8HU10L5Y9P10Y8W8M1ZP9O10J4H8E5Q6V1029、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACH9G2D4N10Z8D4K7HM3Z9B9J9B10D8D1ZU7F7D8W10G7K4R530、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCY6I10R3X10S9K6Q9HJ1H5X1E4J5K4N6ZG9U9D3N5V10N5I531、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCN4J1P2M2L3P7P2HP6Q5Y5Z5X6X6K8ZG7T3L6H1L8I10O232、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCD2J3X1N5T10I3L6HE10D3W9D7W9I4J9ZD4T2U10T8F7H5E633、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCS5M2P10M3M6D1W4HB8Q7Z3P8P3N9J2ZQ7J2X8I5V4I9Y934、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCX7F6K3T4O10T8L8HW2R3X9U6R5O3I6ZP3W8D7P5F6N1R635、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCU7Z1M8X5V6U4G1HY10L5B9N5V8F7T5ZE4C10W10E4B6X6I836、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCL6C5M8H6U7E9R1HS2R9N8M4T9N4K6ZR5D10T6J2P8Z10Q1037、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCL1Z5D1X6X7C7C4HE2T3O1T5K10G6K10ZI1K7Y3X7G7P1D838、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCM5Z10X4Y3X5V8A3HN4M1H10E1X8C10P3ZU6M4N5Y9K9H2E639、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACW10S6Y3G9A3A3I1HF5I8V8Z6Y8L3X10ZK2E9J10S10E6O7L740、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCT7H9L9G5D6S8M1HV3E8B10W4T6U9L9ZD9C3I5D5Y4S6P941、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCF6P4D7G4D10Y4M9HF10U1R1Y5Y10G5R1ZV9M6A5R8P4Y1G242、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCY3T5G10F10K3W10L2HZ3K7B4Z4M6P4B9ZB10H9Y7D1B1N3C743、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCL4V5D8Y5F5G3A1HJ6N7F2Z9P9E6G1ZX3K5U3E8S3M6R944、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACA3V8B1A9V4V7C4HD9R5H10H6D2C3E3ZK8B10Y9X6J5J5C445、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCQ3P4I1L6P3C3U2HU5O8D3G6U4L8B4ZQ2W9F7D4F10P1R1046、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACP10I5G4C7X8V3D2HG1S2E8I7L3W10T9ZB10U6T4E4T5Q9U547、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCS8E7C6Z6H3G10A8HN10C6V1K8O8K1J9ZO8X2O5Q8J3J7F848、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACP8T1W3R3J7V6I7HG10Y6R5P7A2X9Z9ZH6M7W5J8J5L3K249、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCQ3B3W2L9Q8C10U8HS1S9X3G3J4P5X9ZX7G10K5S9W5I8R150、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACZ1L6M8Q3K1B7D1HV1J10E4U10I5U3A3ZY1R9R6V7W4D5P251、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCP4F3A10U3U2Y2U3HC9F4D10S8O3Z10U5ZO1I5L9U10V10B6B552、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（ ）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。A.实质性B.及时性C.可控性D.相关性【答案】 ACL6O3T2G8F1H2H4HE1F5H5H3Z4S10T5ZE2V8N9Q4U1S3T153、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCM2P1Z2X4U3P1O7HB5H8X5G5Z6C6E2ZO3I3H4K8J2J3M254、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACF2H5N5X2C10M7V7HN7T4Q2K6I8E2C8ZG4O8R9V5K5Q1Z1055、我国商业银行建立的治理架构不包括（ ）。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACC5Z9C10O1V10U7U2HI2N4E5N8U7Q8L1ZF5N3X5W3H7O10N456、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCQ5N10V1C9B2C4Q6HU7O5U3G6L6T9W2ZH5W2U8R10Y8V5O957、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCA9W1A2F10M3W4W9HV10N7G1N1E8B2E9ZL9Z10T3P2E2I5W558、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCB7Q2H4Z3A6R5J1HA5C7X9N5L4J10K4ZV2H6X4A5C9I2N859、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】 ACO5H1B9P3O5L8M9HC9X4M6A1U10V4U6ZT9F5Z8U4O6Z4S860、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCG7F2K6D7Z2N2V6HS8I9Y4A9G3M5Z2ZP7E7Y2T7I1R5B461、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCL9P1L8L8P6T3N6HO10V2B9J7R1U8E5ZG4X8A3K4C3W1K262、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（ ）。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCR3F7M8F2T6S6R2HQ10Y2H4I10Y2K8E1ZI2Y10C5U2A6E2F163、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCD3F10J7H3J9A8B5HR4D5K10G8R6X8C4ZN3I9L4M2U6N7U964、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCT1I9A3L2E5R1B7HU5E2R2R2T10X5C1ZR10F10R4G7M7A8G365、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCH2L3N10Y3N6D5N7HT4W3S8B7R2P4M6ZJ1Y3D3P4R9M2R866、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCT2G1L7H4A4R10Q5HR4B8W2Q4X3H2W1ZI10W10U8K9N9D10J167、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCL8U1S9D7W2R6Z8HH4C4E6Y2V2D5O5ZG3V6Z4Y4F10U2Q1068、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACX4K9Q6C7K4N1C5HC3A2Z1M4P6C2O1ZT2E10T1Q7G6T5H869、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCL5T4W7S7V8X8J1HX5T7G10O4P4E3G3ZZ4O10V10A9N2P2N870、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCL2M6G8U1P5Q5K1HK2Q5M1U10T6Z1C10ZU6R1V4R8Z8S3G671、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCP5A4S2E5H7G5I7HY4Q6K2X2V6S8D8ZQ9T4L10R8V8X2A372、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCY8F3N1I2K4N7V10HP1M4V6C3B5L10A3ZR4F6S2P9E6A6O173、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCK2T7R3G8M9Z9P1HT1A1X3C10B3T9V4ZL5Q2S9K1S8E4V374、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】 ACW4R2A7L9T1N9S2HZ8J6W5B4T2F1W10ZV1G9Y9H2U10W8O175、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCX1S2R8H6E4O6I9HK9D10K8T5Y5V5F5ZP10N8Y4I1G2S5I1076、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACJ4W7N1T1H6D10N3HW5I6Y4F10W10N9S6ZU3U6F4K10V10W6F477、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACD1T7E9Z6M5C5M7HQ1G9J1D6H5X4K8ZG10T8L7O7G7G7O978、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCS1W7Q2C4O10G6H10HK10B2P2G5Y2D9F3ZF6G9K8P3F10P4V779、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCC7G8B9E9S10S10V2HJ8J4Z2G3W6H10A3ZS8M10R3E3P2K5D380、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCV5W8W4J2C9V5K4HR2Y2O7J8L8U10D9ZM8G3B8N10S2V6W1081、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCK6B2D4Q4J10F4N7HR10Q4O8Q10I10M10A3ZI3I3N7L4R8I3U382、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCY10I7I7A10S8U7D8HQ6E4A3R10N9P5W3ZV6B8D9S7N6N5D883、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCG8M2H5L10W1B3L1HK2O7M8H4Q7P1T1ZN2C8J4Y7H7K6J384、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCP2X6N7A5Z1X9G7HD5L6O6W8J6Y6W10ZK8J8S6Q3X5C10W485、（ ）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A.银保监会B.政策性银行C.中央银行D.国有银行【答案】 CCQ6M10R9D10R4R1Y8HZ7K1B3C10V8F6S4ZZ10T9C7S2T5B10R986、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCR6Y3K9U5C6G8X4HH7P4L2W2Y4Z1O2ZF2F7T8Y2X7O2S187、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCD7U2K3D9F6K4N9HD5S2H10U3Z10D2P1ZY7A2X3Q1X7M6D188、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACK8P6U8X1Q3S8F6HG6B3V6H10H2E10G1ZK9I3T10S5L10H5X589、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCX3Y1M7J2U3C3C4HH9A5D3K3H3S10A10ZV1K8F2F1S10Q3Z990、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCN8L6R5I4O3K1N1HD3L4G6A9U2Q10E1ZO5L3L2F5X1C2R191、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCD6L6F10M2S7P8Y9HE6N6R8F7O5B8A1ZX3D7I7U5G3E6L792、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的