2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库评估300题a4版打印(湖北省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCZ3H6B6Y1O7T8Y6HK3J10M2K4D7V7F3ZC10B2S5R9W6A1F102、从商业银行管理经验看，狭义资产负债管理是银行为应对（）变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理。A.市场利率B.市场价格C.净利润D.总资产【答案】 ACK3J8W6P7L6R10C8HT1I10E3Z9C1O8W10ZP1C9C3Q4N2H8X43、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCC10B7N2F2Z2X2R1HB7I3Q9O8A5W4N10ZB6T5U3X1Q6W2M14、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACR1O10K1W10I4O1B10HO5G6J7C3F5X1H1ZF7X10K7Y3B9G2P15、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCP8B10H3K9P5V3B10HF6I8S3F6F4Q6G10ZL10H2H8X10J4S5S36、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCO1M4U4O3B4T2K8HX1D6A6R4B3F4P5ZA2P9K2C9Z9G7U47、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCO4E2F5S10H4P4L2HH10Z5M4M5B7E5M10ZK4B7D4J7H3K3Q68、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCP2Z4H10Q7T5M4A9HS7S6T2K5S9P2W2ZT2U9F5L8Y6L2I69、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCS5P5C3I1M9A2C8HH1D4P1F7D8H10T10ZO2K6H5S1Y7M5V610、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACN9L2W10S1U3M5X10HN10Z8M4R4T9X9K10ZW1D8K8J5Z7I8X711、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCG8T7S7Y1X5D3U9HS3F7Y8P3M10C5S7ZV5Q4C2V9U2Y5U712、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCH10T1X10Q9S1O9Z9HC9M9D5W5J5P7R2ZD8A3L1Y4Y7V9G113、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCJ1W3I5L2D3F8U2HB10B4P6N8O3Z5B4ZI10J7L7O8E4R6C414、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCV10L10L1W1U2X5I3HP8X9V7H5X9W8Z3ZT7G7J5O8U2G1U315、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCB8I6W3U8X9U6Y9HY1Z5M1A8K2O9Z10ZI7K6A10Y3N3J8J1016、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACC2M5U8R8I1S4R7HN8G6L2L3M4Z6D4ZY5L3B3K8X3L1S1017、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCZ5P7G6P8K1F4D6HI6P1P1G4Y3Y4Q4ZF6S2V4W4M3I8X718、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCY9Y6W9N10L7C4E4HJ7D3V1E3I1W4Y9ZS7S9G10Q2Y2J8T219、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCL9A5Z9Y1R4Z2Q4HK8E2C10K7S9F7N9ZH3A5G8X6S9R4J620、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCP1D7S5W8L2F2T4HA3A7W8Z2C8M5O5ZH3M10G8B3D7N1J1021、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACH4S2X8J10V7N3V3HG10B5X4Q2U5L4M6ZK9K9I4I1I8N1P522、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACP7M4R3O3I5M9F7HI6Z7K4J1X8U6C9ZC2R2J5O6X8L7P223、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额×100×折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）÷生息资产平均余额×100%×折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入×100【答案】 ACO10W6D4Q1V7H10I2HQ8S7H1A7B5A3A8ZC2P9E8N10P3M1O824、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCZ9Z3L5I5T9A1J6HS4M7J10V10R3Y6B2ZX4V1M9X9Y8K1T425、呼吸和呼吸暂停交替出现称为（）A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 BCF1L2D7I4A10Y10Y6HX8B4M8V3K8N3P10ZM7I10V4M1U2G1Z1026、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACS9F4V2U1Q2I2Y9HT9Y2D6L7Q2E5Q9ZF7L8Z7Z10V9H4H927、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCO8G3G9L7J2O10S9HZ3R6Q10D4L10P9O10ZR6L9J3X3Z7Q6O628、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCP10S6K9K10D1L5D5HK2B5S7P7J9W10O9ZB1Y5P9L5Q3B10H529、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCN10H1S1I1N8S2N7HR3Q5V10G6P4U9U5ZC9C9O6B7Q1Z9E230、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACC3S1V8R8G3R4M5HP1C6G6K2V6C7A2ZU8K2Q4X8A5I1W931、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCT2U6U7C3N3Q8X3HD9V5Z9H9D7T2U2ZJ9R6C8H8H5H3X832、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCO4K3P3T2F5J6O8HI6L7N2K8D2H9X6ZA4J10Q6V9X2X1Q933、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCC8A10A4S8C2I7I10HJ3V3S3O5O7H5M10ZA1J6V1W10Q8Z7R734、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACI9O7O5S7M3S5S10HN1X4U8U5J9U3F7ZE4D6T1O3W2N10P435、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCX9G1L9Z4E4G4A10HL2O7R1U3L3J7X3ZO10K9N4W5R2E6R636、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCW2Z8M2D3Y9I5G8HW7J6J8R10C9E6T4ZG2E9Q8S7R10V2Z337、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCV1V9F1M9H5S8Q1HS4W9X1L8H10S4S6ZU6D7W5C9H4O6K738、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCB8K2P9U3N8P10F4HG8U6T3A5X1A10L6ZJ8G10L3X3P9P6T939、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACJ3O9P6C10E9N4V10HZ2R7X1P10V3B6Z9ZE7B6K2W5Q5U4Y440、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCS5U4J10V2F8K6D1HW4R5G10Z7Z10E4I9ZO8O1U1L1L2N8G241、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACP2I7X2I10B2A9F1HW7Q6G3X10I10Z1A1ZG9D8J9X1C8K6L542、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCQ3C1J1X8C5X7B10HE5X3J10V3R5I7M8ZZ10C4N10C10B10W10E343、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCM10F2R7I10A5U2K6HF8A9M10W6R3H6I4ZI3A2Z10J7F4N2S744、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACB6I3O5T8R9R9T6HG4T7T7I5L6S4V7ZO5Q9K6B9G7D3Q845、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCG9N8Q1Z5U4L4O9HZ7V5Q1M10G5O7Z10ZU10M2V6K5P6J3R646、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCA9D5I2Z6B4R3C3HZ8Y3Q5D3V8M3S5ZK3K9D10H10Q3C7O347、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCC3P8G9R6N10V1W5HH7L3A1P2O2D3T6ZV1V9U8N8U2K3C248、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACB5N5M2V1P5T3I4HC6S9I2D4T6E3P7ZR4A2Y3N8E5P9S749、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCY8X4U8F1R6K8A9HL3T6N6O6P6B4Q8ZK10E8W5L2M9L8F1050、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACF7N8O9Q6Q10I2V10HK2H5D9I4J9S9S9ZQ9V5F9I6N1O8Y651、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACM8R3J9O2V7P3J5HR5C2A9I10P8F9D9ZW6Z8N10D6B1R1S752、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCU3R10W9S4T5X2K6HN1Y6I10B8R7P6Q1ZT10K7W3S7T3B3H753、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACT3L5W9G5K1P1O10HU10J4H1X10F6Y9I6ZU10X2I8B8G8L6G554、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACL1V10U7F9J9T7K4HJ1H8B5E4W10H6V7ZF4B3O3L10E8G4U955、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACG2E1H2I2X1L6M6HA2E8T4S2Y10O6V1ZZ4E5A5G10W6O1O756、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCA2B2B8B7B9W9U9HT10I5A7P6E5R4D6ZR4W5Y6G3F4W4L357、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCZ6J6J7W6Z7A3K6HF9S9E7H6O8R2H4ZG10E6A9B3Y3S5O258、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCL10C2K10L1X1E5X4HP3P6E10N3K3W9U4ZA7H3F4J5R9W4D459、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCS5T6I5N5F9G3P8HU2B2Q5Z4A10U10H8ZP5H2L9T7H7P2Y660、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCN1Y3K4I3Y10B3L2HB4O5Q5X3W10P7T3ZS1V2J3O1J5L7U561、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACN10L6Z10W4I5E9L2HC8T5D10O1E8N4R9ZX1U6M1M4Q5R1F362、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCA6B5C7A4W2L6Z5HM10Q4Z3N6T10M7B7ZS9K10B3Q7F4C9L863、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCN2S8T6I9H8R6E7HZ6S8V5H3L5J9R7ZR8H8Y2U1Q10X4Z464、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCW3D6A9G8E7O4V10HE10D6T4O1L4D6K5ZX7P3Y3F10M8D8O265、下了关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是（ ）。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督C.经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACX9G2M8R1H1Y2X7HL10N6J5X7L7V7Y6ZV1D5B2T8S5V4M466、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCL3V2A3Z3Q6Q9V2HD6T10V5K6S1I3H10ZH7Y4T2L9U1Z1J167、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACH7K2G2G8E9E7S9HI10G10Y2O2D3Y2S2ZN1F2F7J10A6L4U468、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACX5L5H2W3L3X2G1HL4Y1H2O9J9S8B4ZS4Z6C10Y8K6W6L169、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCO9U6Q3J1S2O6J3HE10N10F9J5S7Z4A4ZD9J3H7P8D9Z7Z670、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCY4X10O9Q8R3A2J6HX6P5D2O7Z4I6D1ZW10Y8S4Z8F6R6Y871、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCJ7J1A7K6C9I5X10HH9T5R5G1P7O7X1ZJ8V9N1A7A2D1N672、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCS8R5E4I4V1A8O6HP8X5V3P2O6I8Y4ZO6W2U2F3R4Z4G873、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCE9K2B6H10S6Z3F9HL5L5E3L6F9T4B6ZY8Z6S6O5C1A7I974、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCI7O6Z8F5J4N4B6HM2B10X5X5W9Z9A1ZF7E7O9I8K1U6W775、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCC2Y5E8Q2R9F7Q9HS2K2H1B1B10N8A2ZH9H6C10P10X8B6Z1076、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCK6Z3W6H2F9W8K5HA1Y2A2F6Q7K2L10ZT4B9P2R8V1M7G177、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACH8O9N10C6L7B1W6HQ10I7M8T5P7V8C2ZR6I8O1N5F4T2G378、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCU9J4Z4F4X5X6L4HR10S5U9Q4B5Q9W6ZO1B7P4Q8L9Z8V779、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACQ7L2O4Y9B5L5O1HM1X4Y3I6V9D1Q7ZA3R2L5E5M1E1X280、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCK6O4Q1B10A2V9G10HZ3V1N8M3I7W10O10ZL3J4Z10G6I3G1C281、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCY7I2U8O6P6M10X7HO5J10Q7Z2N4S3E3ZM5J3H1A5D8N3P682、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCP10E1V1W9Y1K7P4HD3M7E10N8M5S3H3ZB2B3T5I8G8V4J183、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACS6R10R6K8S1K6S5HI3C3G5M8Y10P7Z7ZO9K2N6L10I1L5S1084、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCM1M10E5B1E3N1F7HY3S2X3O10S10J9Q6ZK3N10Q8B5F8D7I785、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCS9Q10N8H7N6T1T8HM4N4C5K3X7B7J6ZW8H8S1V4Z1T10P486、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACV3E10Z3P6S4O10L7HO8Y6T10Z10T8V5T1ZS9M6A4I10H8C5T987、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCT1H7S6O9H3P10S1HR9Y9R8N1D3T7Y1ZH5G3H9U4N4R10I1088、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACO9R7Y8Z10B5O2P1HT8Q3M2K3H10J8I3ZC2X2I4X8P2U6E289、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACY3V8S10X5M3C10X7HM10J2M8R8X10R1B4ZQ6M4A6W2D5P4D790、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCC10I2S9T2F3M4A2HL9I5Z1P8Y2U8L2ZK6V1X10I5Q3M8S591、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCD9P8J7C8N7Q8E4HF5U7D6E9T4V9K6ZV7K4K4A5Z9M6A992、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCP1P7Z6O7I1S1N9HE2T1X1V6Y6V10P6ZK8P6V5W5Z1G7X693、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCY1T10T5L4Y2D3G4HM6W10M9E2Z9G2C2ZQ10C4F6Q10Y10Z4A294、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACN1D5O4U9C8G7N7HX9G5U3Q10L10M6A7ZC7I1A2V8W4H1I695、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCO10G3K10C10C7N10U7HV1C8Z4V4B10Q1A7ZW1M2P6W5X6S4W896、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCB9X9M5B6Q5T1K9HG5S9T1J9A2J2M8ZL4K6F8N5S3Y6S897、在同业业务中，某银行通过扩大