2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分预测300题精品及答案(云南省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCM10I3W2A8H3R5K5HG4Y10O9B6Z10Z6J10ZB1Z7O2K3N4K1K82、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCH3L10W1V4N9Q4W7HB6B9P7K3V7M5Y6ZB8C10F6C6P8T9Y43、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACU6X1I7Q4O10W5A5HK8O5J5K7O10G1Q5ZF7D3R8C2X2I7F24、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCH9V7U10L10X3T3A2HQ4F2Z2I5U1K9F8ZJ4B4J1O3S10L3O95、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCP4A8Q7F5U4H2V3HL7U4C6H6W4O3S2ZZ10A7J1J10E5E10S66、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCO10J8W1N3A8J2J2HI5U6W10H10J2E5B7ZX2T4M8T4S10U7U27、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCC3M8D3V1Z10B10F8HP10K3F10L10C8C1H2ZL9W7I4V2B2L3T38、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACV2P1P3B8T7T5Z1HK7B1E10N2M7H2K8ZK4Z4C7L2Z10J4D109、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCG10O7Y6H1V9K8G3HT10X10R7M1V10B7D8ZU4L6U3V10O7C7V210、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCW4D4D6B8C1C2B9HT7Z8J10W6A8H5E1ZT4A6H5H7O7R4F111、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACU8H9W7Z3M10X1O10HQ1P1Z4M6Y6N8E4ZM7X2K5R7N3X5Z512、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCK8E6K8R5N8V7F6HC1R4N5I1J10X6E6ZI7E9G5Y6F9T6I713、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCJ10I10P5R4J8A10L8HE7Q8Z7E6M4G3S2ZM6A6Z2U5A5A9U714、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCS10D4U2H6C3V8O8HD3A4W3W10U10H4Z1ZT2U1W1Q1F5N7E215、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACT5B7F8W9Q8L9S6HY8D4E4O4O8T9V5ZN3X3G1T5B3X8S916、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCA7J5O7X2M1Y6Y4HR3H10B5E5D10B9I2ZS7B7Z5A4V5Q8J917、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCS4J3L1P5G2T8U3HF2O2T3L9K3H4B2ZK6G3U8R2F4B2I118、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCJ2I10Q6T10M8K3K3HE10Z4Z7J8Y6A4Z10ZN9L3J4G8H2W5P519、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACP6L9F7S1L4B10C7HR1W2N9F7X5B10T10ZE2N7D2H5S1R10X220、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCO9B6C1Y4T2W5G2HX6G1O1X4E2Y1U2ZS7R5X5N1P6K7M521、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCV10O9K5G7X4D8V8HE1L6Z1J5Z3H4C10ZH2V3U10I8U10R3I422、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCU10F10I2V1I6L5M10HT4V2G9U7N5B2M10ZI10P6D9Q5Q2X1Z823、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACL2T9F10P2V10M7O2HZ9L1V2G4G3Y9H2ZW8B5N6I1K10M10G124、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCX4Y1L2U10C8B7O10HO3V4T7N7N6E10R9ZH7D3S8X4U10B10T525、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACW5P1O10V10L2C9A3HO4I1P1U6Q6E9L9ZE7G10Y10J6M1B4S326、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCW2N4V9X10G3T6C5HU6P2I7I5K2W5A8ZE4A8D5F8B1P7O127、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACN7J1L8G1X4U10J6HE5Q7D4G6B1W3O6ZR6R6L8B10J4S3I928、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCZ4O9O6C3U10E10W10HU5W1M9Z8B9K7M4ZF5S9N3B4I1W5B529、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCS8I4K10N10Q4P9K9HY5O6C6T4V10M6S5ZO1K7A9F5W5O9T730、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产×100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCH10D8H3C9Z6W6M7HS10Z6V10P6T2C8W6ZW3W9T6G5C10V2A531、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCV8L8D1S5Z9B8M7HA10O8Q3R6N1R5C10ZN5R7P8Q1F7D10G132、目前，我国商业银行最主要的营利资产是（）。A.借款B.贷款C.存款D.债券【答案】 BCL5N6T8J7L6F4C5HL5G4T5L8C2K3W2ZS9G7J2P6G5E6X133、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCT7Y1U3E3X7W6M8HQ8P4I4S3O7X5A3ZD6C1K7I9Z3K8K334、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCS7G1B8O8O2B1J6HS8H4V8Z7D6O4E5ZR5S2B10R2S5D5B335、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCU8V6V8D10V10M5R10HI10Q2V3A8W1C6K5ZO3N6N5A1N1A2I636、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACI8D5H2D1F8M8C6HA1R8I3V8Q2C2J6ZX4G6O5E5B2V9D537、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCX10C1U8T9J6D10I8HP5B3X6D8U1D4Z1ZT4S7Y8T8E7J2S938、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCK8U2H4W5C8D4B10HL2W1D1Y4Z8W7H10ZY8Y4P8L9P10A6Y239、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCM1E5I7O10B6J2L6HX4O6X9S2B6D10L2ZM7V5S5T10E2K3R540、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACG10Q1C8W10S8F8B4HP3L8I7T2W9V5M1ZM1V1X10D1F5H9B241、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACM3G7R9C7G6C2Q10HO6K3U8W1J2S10W2ZX9Y2I7D5O10V9I1042、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACE4A3E8F6F2U7K5HP5K8C6H10I8K3Z6ZP2F1H7R5L3W2F543、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCP4B2L1M6Z7W3V3HQ10X5F1R1U5K5N2ZF7V6U2I7R6K4U644、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCG7P1S1L6W7N6U6HO3L2E6R9G9M2Z5ZH10H1K2H9A6N9R145、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCD3B4U10W8F6M6D6HI1Z6Y10B6B2H5B7ZK3U3G10F2R3X1K846、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCN5S4I7D8D7Z3G8HZ9I3T1N1U9U6L10ZF1A10W8W2T10J7P947、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCR6P2X9V5B5H3P2HU8M2X4K9O10G4J3ZG2B7N10S3G3T2S148、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCO3X1B5S1E4R5C2HG3T8A7U9J9S9K9ZB5A8X2T3N10O3R949、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCT7R1G6T9T6E10K9HF3T9I5K6V8Z9D5ZI10N9L4C10R3E5J1050、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACU3Q9Y5Q9P1D7S2HK4P3J3I8G2R10F4ZQ6H4V5J1X7L7O1051、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCC1F7Y6D7K4B4H1HX8I8S5G6R5O5X10ZB7L8X3Z5B7M5U652、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCW1Q9N9O2Z10I1F7HB9O6L10I9A10F6O3ZP3N8S9T3Y7K7L453、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCU8B7L1S8U4J1C2HY10Q10E7U6S5H4A4ZE9H1S2C7F10R2L554、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCQ8U1J6H2K3M6J2HL3K3T5N4I3J7Q2ZU5Z5H9J10Y6M6C355、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACY4A1E3F4N6H8W3HE8U8C7T9D9U10R4ZY6H5H8R3I9R2W756、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCW10Z2H8P3X8R8C1HN8M6A1J5U6D2W10ZB6C1L1A1P3S4M857、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCQ4C1A10L2P5L1P9HM4R1T6O2X8G5K2ZR5A10W10M7E1Z7F1058、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCV4T5P3Y7Y10Z4Z3HG5A7H7L5U5E1R7ZJ2S2B3J6B9I9Y559、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCF3B7R4O8Q9T3C3HM8M10O3J9Q8C2P1ZK3F9K1M1X7R10I360、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCK9O1C9T2U9K6Q5HK3B5S9M6K1J3J3ZN7M9W1T9G10C10L761、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACO2D6H4G5H10O6V9HG8Q10I9X5R3J9P7ZC8Y4R3C5E7F10G462、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACJ6S2H7C10B3P7Y9HP10H1U8B8W10Z2O4ZT4W2A1F1M2R6Q163、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCN9S6L10F1P3Z3E10HM4D9J10X5P1F5U1ZE7E4U3C10Z5X10I1064、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCV2T1A1Z9G8T9I8HV1I9F10V5B7G7T10ZN3Q3A5X10G5C1X465、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCW1E5D6C10T5E9S8HK9F10Z1Z8P7S3L2ZA4M6F10H5M10K8D166、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCC9F10V7P2O4W6C8HT2N4N8V9J5Z3Z4ZG1L7B2Z3G8L10S367、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACW1W1Q6V2H2K6I3HX5M8M9N2C5X7U4ZN5Z3Q8P8Y10P9R168、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。A.信息B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】 ACK2U7Y7T10Q10X6X9HX7T9L10T10B4C3Q1ZW2R3E1E3I2G2P769、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCZ1D7E4B10J5Y10V2HG1I3T1J9Q9S10F4ZB10R9Q9Q1O3G3E670、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCL2D4N10H8K6F2W9HD2I1P5K1Q1X5Z3ZW2Q7K1U1C5C10U871、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCH10A8Z7W1Y2A5L9HF3R3H2I7U4P1U9ZD10N1L5A4Y2W4N172、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCE8N9U6O7S7Z3S7HJ4S1Q7K9Z9S2K2ZN8P6Z10K4H4S10O473、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCP2G1J6H3G5I9L10HP7J8Q9X10N7S1I8ZD1M7F9X10I1G7U674、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCU7L7M3M5V2T4Z2HI10P9E10H1M9G3R5ZL8P6I1M7O8A4S875、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCJ5P7Q7O3K8R3Y6HL1D9F2Z5N2H10I5ZB1C10D3F9C6R5J276、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACS5K1B10C7F7V9A3HE10T2J5H2W2S9W10ZB6W9C9D3T5J8A377、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACG2B9L3R5R3T10Z2HK10A5K1K9D5U3I1ZR10U7J6X3G6E6U878、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCS8V5X4N1M4K9F7HZ4R9H7S10J9I4V1ZG9S3O6I7I4I10N579、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCA4W2Z9Q6C5X3V5HD7L10C6Q10U9T5T10ZU8L2F8O7O3G7U580、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCT9E10P5F9F10J6Q9HL1R1S6Z10R4D7G3ZP9U6C3S7F10R10U181、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCI9T6L6T9I7R8E10HK5Z6R8B10V8M10R3ZX8R2D1Z5I7V9L882、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCT3K3L3K10H3Q3C3HM1D8D5S9N4S5E4ZN8L5V7S8S10N5N783、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCM3G1Q5G8D6A3F7HL1Y2K7U9C2O10N5ZS10Z8Q8G7L4J6Z1084、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCP9K4V10T5C6C3V8HG8K10O3L6U6U10X10ZG8C9L9X8W10M10X1085、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCN10T10F6T6K4T10E9HD8B9Y9M3A8W4Z6ZI7R6Z1E4V2J9Z786、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACK4X3U3K9M5V8N10HW4X2G5O7E1F9Z2ZZ2C7C8P7D5S3G187、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCT5C6Y9S4S6I6J10HP9E2R3R3M6Q4O3ZU9C10H4E8D8J2J788、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCT4E8B7U4N9C8Q2HX3Y1G2I8M7O4E8ZX2D5Y9U1J9O5H1089、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCR10V3F5B3K10H6H8HA5W1Q4D3S9P5V6ZH9T1G1F4K2L5Q1090、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.黑加征【答案】 BCT6I10F8O5S5Q1V5HB3A8X1Z4M4K5N10ZZ2T6F3B4O3Z10T291、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCQ1Y3R7R7B1E7B1HL7W8R7X5K1F9Q3ZA8Z4E5G8U8E5W292、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACM4O5F9C3U3H1G4HG9Y6A7X10W10U5U4ZZ9Z4Z7V7Z3C1K693、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCN7X8V8J8I7D10P10HX2M9O9M7U8R9A3ZG9N8C4F8K6L5R394、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCK3B10M5G9C6E7Q3HB1K7Z4D1D3N6V9ZR7R6B9S4U7G10H995、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCR3Q10D3N1P10G3K7HG2V5L5R1C2E6W6ZQ4Q6X2A10D9Y6T996、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACD6D3V2A1S9S6T3HK4O4I10A2K4E6F7ZM5B7T2M4P5S4T797、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACY10V1H10M5D2M2A6HF4K1P2X4P8U5A10ZE9E9U3S3U1X6J298、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以