2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自我评估300题（名校卷）(江西省专用)59.docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCK9J9P8L7K6I6I10HS3G4Y9X10I8D5W7ZU7F6G9K6Z5F1E22、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCI3Z9Z8D3C7K9Y10HJ7M1B2N2I2H4K8ZK6J7H5K7C4I5U83、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCW2R9K1D2W8T8I4HB9K8I1X6T6D8F1ZJ5X8X6L5T5K4H14、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCK7B6K2Q7T5J7O5HS3Z4W10Z8S9N7R3ZT10K7R10Z10Q7D4R25、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCY1Z6Y5S1O1C3C7HY8R9I3S9B9N8C2ZP2I9V1J3W9X2O56、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCJ1H10Z5G8L7Z10L9HI6R4Y6V8K8I2H1ZR3D10M7X7E8Y7M77、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACO4X4U9G5Y3A5P6HI4G7K7C4I3L4O5ZB9H5J3H4Z3N8F18、十二指肠溃疡患者上腹部疼痛的典型节律是（）A.疼痛-进食-缓解B.进食-缓解-疼痛C.缓解-疼痛-进食D.进食-疼痛-缓解E.疼痛-进食-疼痛【答案】 ACX5T10L2W10Y8M10R4HS5J9S10E10T8H8C2ZJ5C5H1V10T8A1T69、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 ACU1D5U3P2M9M10R2HW9Z2M4Q2M2Q7C6ZQ6M9H3O2M3P3F1010、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCP9O2F3K3R8M7Z5HG7P3O2S7A9E7A1ZD6K2H8H4E9S1T611、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCP3N7L7S10N2Z1I1HH5W7Q8X3F6W7G5ZR7H8B9V9E4O6I812、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCU3Q10J7P8G2D9Y6HK5C5B3J6S1U2R8ZH6P8F9L7Y6I4T313、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCO6G6A7N8A7Q8P2HO5W1R5I4P6Q2R4ZQ10L1H10B3P5M2T714、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有( )。A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人承担C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行，产生的违约责任自己承担【答案】 ACC8X9W4A5U5V1Y8HS10Q8I3B2L1O9C8ZS1Y3L6Y5W9A2C815、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCH2O5C8D1S7Q5S2HS3B9M4F5D3U2E10ZX5P6F8B10T10L4Y416、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCA2W1I7B8R4I6H3HY3A10B4R2H7L10L1ZT9M5W5V6R3E8Y717、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCA2X3E10A3G6Z6W6HZ6X8W4I8S4L9P2ZA5S10L7M5T5G6Y318、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACF8L7J9Z9R9L1R5HB8V2B9H1F1N6X2ZR9C5L6X7R6Q6T519、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACB5W2N8R7C8P8T7HJ9Z4I1O7M1N3O8ZF1I6K10U4M4W1L320、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCJ5A9W4J1K2H6X1HQ8Q4J2C4X6O6W8ZJ10Y4J7L3P7N10S721、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCX8P5Q10S1H10D3I2HK10F6N1M10L8P7W5ZG6O2F3J5K7K3Q422、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCM2R1I5C8Q4I10I1HD1Z6M2E10Q3O5X1ZF2G5H2E2P8M10E623、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCR6U5G9D7G5C2H9HT8P10X10F6F2C5I7ZZ9T7N7Q8C1X9W624、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCC10K2X7X3B8M4L2HX4M4T6K2O6C5O1ZH8Z5O6Z6Q1G4T625、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACM4R2F2L3D4P4H8HJ3M8V9G4R9R4P7ZZ6B4U2P6A3P3J126、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCX2W2V5Q8V9C1Q4HY10M8N8M6K10E4N5ZJ6N7B4J8O3A8U327、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCJ4K4P8A4H9J2Z8HD8H1O10I6U8U6B9ZI2H10N4G1S2P2E728、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCQ1Z4N7I7Z9O9Y9HA4E10L1A5N2O3V7ZH7N9H1G6N4X4E629、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCB8V2I4A2E3S4I3HC5P2A1Q7C4Y2P1ZH6O7Q3E8S8U6M930、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACV7J6E7S4V7K9Z4HH9G4H10Y2Q9X2A1ZT8D9P4N4S7X1B1031、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACC10O6I3Y1G8G10B1HG2A1V9M5Z6T9K7ZW7Q9U9H1Y1O5E432、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACY8O2P5H9T3I5G10HH2M7J3Z5U2C1W4ZB2V4G1Q10G5T6R233、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACL6F2Y7F2D10B4G6HO6Y4H3C3T1A9P6ZU7Y10S3Z8V3W10E234、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCJ1J10S2N4D2E6I5HW10U10F1K3O5H6V9ZA2E5U6L7K4I1R235、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCO7P6Y10A9I4H5I4HQ9K8C6I9E3Y5V5ZH2B6O2R3I3E7S536、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACO7K9E1U6Z8G7M3HR8W4J4Z1R6F4N7ZH10S5Q6G4F8M8Q537、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCL5A1J4Q9V6E9Q9HW3W6Z9X10V2G10A10ZR5L10V9K4B1P3Y938、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCK1C10Y8P9K8K7M10HT7I7S8F7Q9O10X10ZE2R2O10Q1W2R4V739、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCF4K1M7B4I2A7Q8HA4P6M6R1L3G3H7ZR4O4I4N2L9W1V940、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCA7X1Z2X1Y4L1Y4HH7A5M6V7M8W9J1ZX9Z8D4N6N2P4W941、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCA7J9Y5T9E8T3X9HA3L7T8A8U8K7X2ZF2I2E1N8I9J10G642、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCQ6A9Z10A4T6R8C1HE1J6U5E6E3X6N4ZV4J3U1Q4R6K6M1043、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACI5X9E8P1S4N10J3HQ6B7Q1R9K5T1Z1ZS6L8C8I1G7K7J344、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCM9J9G5S5P9K2G8HR9L9F2Y7A1A2Z8ZB10B8L2E7T9B8V445、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCF7C2S10P9V3T10M3HI9M10H3W3S5T9N8ZW4N2K10W8X8N8Z346、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACX4Y1B9N8C8M10G6HR3A9I6B9J10A5F9ZX6U6G5S5L8W7O347、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCL10P4L7A10A6W10L9HG7D8C7M4S4T4Z8ZS9Y3K4U6U3Q2O148、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACE4A5M6R7O4X5Q9HB8P4C9P3V3P6B6ZK9C2B1V6V2X4H449、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCD1M7S8L9N3E4F6HJ4G4P4X9T10U8O3ZV1W9Q7P10L5O9X1050、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACY1J7J10C1A2D4N10HT2P4H6A2S4E8K7ZG9T6U7P7H6S3L251、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCX10S5N8J7R3E8G5HF10R6M1P3G7K7J8ZI2J5O4N4F4B1Q552、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACC8F3G5E8B1O1I8HO5G2U4Z6P2G8Q3ZN10Y8Z10R8P7M1Y153、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCX3M3X3I1V3D6B3HH4R6F3H8I10S3A4ZC3F8N9D3I9R7B154、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）。A.市场风险B.流动性风险C.操作性风险D.信用风险【答案】 CCI7Y1L3N3R8P5K7HD1P10M1Q4W9L5J1ZH8K5I7N6J6Y4Y655、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCB8A3Q3R4B7W10S9HX4P1C10P7X1K4T8ZH1R6W9D2B3M3S756、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCO4L2W9X1I6R4O6HF7Z2T7J10Y10M5E3ZN6Y1J5F1G10A6E357、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCL4E9M1L10U9T2S7HK3B1S10S4A8T8N10ZW2D6K5K3Q7Q1L858、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCR8N3M2I5R2P5Y7HC9V5F2L1J7G9Y9ZJ8A6F8A10B2M2K359、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCX3B6B7P1R2K1Z8HH2L10O4D2B3M8Q2ZD4G8Q6M10U1V5W260、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACK9P4T3X9B2G7G6HN2I8A7A3I10S9N3ZM1W6P6T1X8P5B861、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCI6J10T7X2Z3U7O10HM8F6A6E3W8U9F7ZF10N10B7C1L3D5C762、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACZ4Q10V9H2S2K1R4HJ2A2K2E7O6I1N10ZU7X8K3N8H1T3D363、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACJ6Z9Z3D1J1A1H4HD2Q3D1R9S2L8N3ZX6B6K2Y5S7S3Z364、某企业生产甲产品，投资额为200万元，投资收益率为20%，单位可变成本为10元，固定成本为80万元，预期销售量为10万个，其盈亏平衡产量为( )个。A.11111B.36363C.44444D.66667【答案】 DCT7C5S1E5K2C4U1HF7J4V4L7C10D7A3ZT5P3A4B7X2B7G965、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCA2F2F8P7V7T9F2HS4B10N4T9N10K5A7ZS6K7Y3T9H6C3T566、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCU10X6E7D7P10J6B2HR8E9R7E7H6O4G10ZE3A3E8F9X5V9D867、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCF3R1V9Y10J5C7T10HR7C9Q2Z7L5A6E2ZS8P6U8U5R4G3J1068、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACH3K3L9A5P2X8F7HC3D1D2I7Q8M6L7ZU8C9L6H2T4O3R169、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测，是按( )的不同划分的。A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】 DCH5V3O10A5U7Y10W5HD6Q7K10N3U5L5L4ZV10S10G8V1X1F9W770、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCW7N9Q1I1L1E1C1HT4H5Y4L8Q9I8H9ZN10X5I1Q6M1A7U1071、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCP6L6P9T3R3J4R2HO10R4F1M1K3Y7L7ZE2O10X2E6D1H1N772、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACL9I3H8B9L6O8E1HH7X6J5A6U9N1Z1ZB3O6C7H5J9Z2W673、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCU2W2V4S9I5A9F6HI6R4M3D2T4U4F9ZF10E1G4H7B2E8L974、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCK2J1X2S4L8E3I4HL1W8T9O9E7C8M3ZT6G1K9B9O1I9B575、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACG1C7S1E4U3G1F10HD9K5H6P2I4E8G8ZY4V8S3R8P3C5N976、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCE1L10F5G5W9H2T2HX10T6R5H9C4T5W5ZS9R6U5M1Q5A4Y577、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACA9X3P5Z8E3O2H10HN9U6K10H9I6D8T7ZC6D5B7U5G2R7X578、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCT6Y1U2I2R6F2I3HH5G10I4S10S4V3H8ZX6X10X3W1U6N1H479、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCK7G9Z8V6J1Y9R1HD10J4D10U2K9C10E1ZR5Q1V6Z4C10Z6U480、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】 DCF6Q10C5O2Q1I8Q8HI10C10V4J10Y1D4F4ZZ8L1K8Q5O8D1R281、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCE2O10B3J1F6Y2N1HS6E3Q1X1F2T10D5ZU9X7K1Y4E10W3I882、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCN8A3U8L2N1V7S10HO8A1D7Z10Q9O4O2ZI6G3G4Q6R4P4Q283、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACL2P9J8J4W1C3X1HF6J7W2J6D9R8B4ZI7P2M1Q9E10S3U984、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACQ7I8X6I5K2J2K7HJ7Q8G7Z6U8B8Z9ZJ7G7E9X2I3I2I385、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCW10L10Y5M6W7J10B6HA1X1R10B5L6B8X1ZP9O9H9U7Q5R1E986、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACW8V9Y7D8O6U4J9HR8E2G10E5E2J8D6ZR7U6E9P9S4F4L387、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCR9G2S3F7K4E2T2HY8M8N5S9N6I3J7ZB7Y2Q6S7Q7X4P688、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】 DCN8P2X5J7B8E6Q9HL7W3A6V2Y2D3P9ZO6D8J3J7F3N6R189、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCT2V4S2W6I7L2L10HL9T6O7U8V1Z7O2ZF8L8C4C9O9P4A590、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACB6W6S8U4A8M6P9HB8H7K7G8E6X6R6ZC5D2P4T4G3K8G491、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCJ4D6R7S10S3V1X8HG7M3O4Y2X3L3U1ZD6Z6Z6X6F8T9S792、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCC4Z1K7S2S1A7X7HC8V1N6O4M9Q5J3ZK9F1N7X5J1O8D1093、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCQ10K5W1Y8V5Y5Q6HK10T1C10G4K8O5D6ZD4E2D6L7V8P4G494、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCF7U6T6R5L1U8L5HB1F2X1O5X6S7A3ZP4T4U3V9X10S4F895、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCT9N7U3Z10U3A6L6HF3N1C2B6D8U8B5ZN8F4H8O1B6Z10U796、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（ ）。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法【答案】 DCW10L1X3Q7Q2K6N7HQ9F9Y5J4D5Q6H7ZF1T1P1H3I8O6V297、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCB2P4W10W5P6K6I1HI6L8C9B4K6N2O8ZH8Z8T6G2L6U3E998、有效银行监管的核心原则对银行业监