2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库点睛提升300题含下载答案(青海省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACF6M2A10U5E7L7S7HB4G4A5L2H3J7U9ZN9S3C1H4S8D6D102、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCM6B2B4M5G5P8N3HE10E5S7R8J1X5E3ZU6G6U9W2J1J6M53、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCW1J8V5F6B7S8V8HZ3O8Z7B3T3F2F9ZE7Z9Q7G3R7A2T44、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCT3Y7W6S4S4F2W7HT5S4W6W7L10I6X7ZN6P5Q9M4G3W4U105、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCT5E5J6B1V8W10S8HM10N2O5I7W8W4K4ZV3E7N9C5S6Y2I86、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACH4P7M2W4A5R3N1HE3E6O9I10N8K9U7ZN3N3Y7J10E2Z6M77、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACI2Y10P6D7B1R6M2HK1K4I10L2V8X1D7ZE6N4K9I5F6K3C58、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCM8P10T9X3B8O9R9HQ5J2X6N8I8K5K10ZH10B2T10K7V10M5F89、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCM10W7Z10X10C4P8Y7HJ5U10C1X1W4I10B6ZK4H9M4E8U8L8R310、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCZ8P1M6U9G2A2K5HC6D2S4C7X8X1I10ZC8Y2E3Q10P8P4C111、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCD4D7N10V3I2U5B7HX5Y10V6X5L7T7H8ZE7H3F7W6F2S8P112、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACV4S5L5E10I1S10R1HF5X9X4I3O2J1C10ZS9B4B10V7J4G2V213、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCL9Y4Q2T10C8E6W7HC10B10A1U1K3O8R5ZM1R7O9K5A10V2Z414、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCW8O8O1E7X5J3A6HH4H8W4U1E5T7C5ZC9D7E9A1R3T9C415、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCQ4L5Y7Y9L10H1W4HJ6K6N1F4C4L2I3ZG6P4X10P7Y8V2U916、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D.100【答案】 DCE5O7L4C10T8T2W10HD5L8J10P1C10L4Y8ZM5P2J8Z4M5Y1G717、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACO9P9J2V7E10I1B7HU2W5A8N4E9W4W1ZD3F1T3F1J2N6M818、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】 BCA3D5O8P10G5V7U10HB2Z3T10K1K3T9X3ZJ4U8B10E2P8Y3Q519、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCB6Y8D2C9V4I8X7HJ9Q1P7B1J10V9V8ZW1G8B5Z5I6C2F920、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCD1D1C4O4W5J10V1HU2O4H5S4T3C10N5ZA6T6J6M9M1V7E321、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACI1Z5Q6M8O5P3T4HT4Z6C2L3G1F2V3ZB8B9Y3V10O4W10V522、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业务C.普通业务D.优惠业务【答案】 ACR5B9I3P6E4T1F4HI3U3R7C5U6O5I8ZP5G10O10G9J4I2W523、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCK7N7S3R8C2Q3I9HN3E4C5H9M3C10R10ZK4U9E2H4I9H10H624、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACZ3G4U1W8F7T8T8HW3B6U8S2V3U7A4ZM8M10L3I10D8H2F925、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCV9G3C7L1R8I8X7HD6F4J1Q10E5L8Q5ZQ7Y10A9N1I2Z8K526、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACW9Y3I3T6A6Q2G6HI10L1O1S10O3J2W10ZJ3H3T7N9Z9W9I327、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCU4K8I4R7S5Y7D2HC7V8B1B7A6N10S8ZO3S6G9R6C2H8Y1028、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCH5J8O4E1G4X8N3HK6O6J5F4L8A10I8ZP2Z1G4M10U7D7J229、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCV10U6A10V3I4D3D10HC2Q10N3R6M4Z1Y8ZC7V4B8V3O10X9Q130、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACK7F5W1O5W3U1G2HE9K3X5O6W1O10O10ZB7F5Q4S2N4V1Z531、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCK9S2M9Z5I4R1S1HN4K8L3T10L3T1I8ZE10V4B5Z6L3W2T632、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACG3D7R5B1A8A4C9HD5Z1I8T2K8Z10A5ZW8Q5T5F8L6C8Y133、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCA9P2K6B6K5H10S3HQ5B10G9E1O8A6A4ZA8K10X9A10Y2R4S934、下列各项属于发生合同纠纷后确定纠纷诉讼管辖标准的是( )。A.合同履行地点B.合同履行期限C.合同履行方式D.合同履行价款【答案】 ACS8K9Y8X10W2P5G1HB5Z5Q5G10K3V3X1ZV7G10E5I7Q9V7F335、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCK7K6U1M7D5M8X5HT6Z3T5N2W9D10C7ZV10Y5R7V1O3L4O436、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCA1A3I8P1P9Q7B6HO7V10P4Y8Z4F2Q8ZQ1X1F1M8Z6Q4A1037、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCX6U6J7E8L10Z10V5HR9L7O5Y6H2G9E10ZL8P7X5O4W8I8Z838、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCE9K1Q8Z2X10C8S6HD2B2M3S7F6L6G9ZC10N8K4W5W3H8R139、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACQ9E7I8F6V4D2K5HJ9G3B8N7C3X9I1ZZ3W8W6J6F5O10F1040、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCE5F9R3W6W1Y10A3HM6G8R4V2P2E2Z9ZE10F10Y5Q2L1Z6Z841、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCP10M1A4C8C6X10H7HM9Y5I5D8S6L6L4ZC3Z2T5U6Y9F1E342、呼吸和呼吸暂停交替出现称为（）A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 BCD8F7V8E9O5P7J9HZ3W6I1W3V5Z5N9ZW8C2L8Y2C1D9K343、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACX10I10G7B2P1N7V9HW3H8Q6J9Y1S1I4ZD3U3U3W5H6Z7G444、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACJ7O8X7X9L2K3F6HK2V9S9S9B8D6X9ZB6F2L9O3N1J7X845、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACN1X5Z6H3O1G8F5HS1H4S3H1Y6R7Z9ZZ2Q9L6I10I4C10S846、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCZ2Z3L7Q10J3D1R5HH7L6B1R3L7I3C10ZG7C8V1K6M5Z6Q347、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCE6R9B6X1Y4T8A2HU3Y9Y9K7I3O6C10ZB4E6X8E2D7K1J948、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCJ9N7R9C3A2B2C2HL1H5O3J1W7H9D8ZD5E6P8H9A1E10E1049、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCZ7I8N3Q5R1X9L6HM7X4Z8S9N3K6D1ZN6B10E9U10B2Q2J250、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCF8J2Z2W7T2U4I7HC5R9C6B6B2O1C2ZW3I4Z6N6C1Z5B951、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCJ10K3Q4B1A2N10R5HU1W9M9W4X9Q9W10ZB9Q10S8O7U5D1E452、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACO8M3Y10S7I2C4E5HQ4N7M10Z2R9H2K4ZX4C6F8O4K2L7Z953、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCH6V4I9L6P4M1O1HN9X5O2H6C2N4T5ZN10T7V6L8O8W3V654、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACK9K1N10L2U1N6Z10HZ8G10C7C3U2B10T8ZX4R1V8E10W7J7F455、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCC8L5L4C4G6D2A5HH10H6U8J7H4F3F3ZL10Q4A4H4Z8Z6U456、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCX7D9S9V3S7A5S5HG2L3I2F10A9C6R7ZV10U7Y1B9Y4W4R457、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCZ7M6A3W1G10Y2N1HD5Y8U10H9X10F4H1ZB8D10L5G6V8Q5X758、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCB2S2U9Z9Q9B6Q5HH2O4M8M8I1V5A8ZZ3A2O7S3G4J8G959、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCN10W2S7P5P7G7H1HR3A9H5R3G3J2T5ZB4S2V6S7E3L10I560、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCG8G8Q2W6E3S7X10HY9U4K8N3K8U10H9ZF8K5H4H9V7W2D161、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCR7W3J2A5D2I2Q9HZ8W10U2M7Y3Y3H4ZF1D2X6F7K1J2N662、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCE8P3H2W3U1L6U5HH7A8U7O9Z10I9R9ZZ2X10N8G8Z3L7L363、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCM3V10C3F10D9K9I9HT5E9L4Z5S8J8A9ZV2M5F5S2V9D8J1064、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCL7D6L1C6D5O5S5HT3K1D6T9D10O4O3ZF10I2V7T9U6O7Y365、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCE1Q8I7J4J6J6F3HY10K3C10C1U5F4T4ZP2T3N3T8T10V2M766、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCC2K2Z8P2N9A5J8HK3P5P4N3U6L6U10ZK1L5Y6L4U8P5O167、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCP9X4L10B8R10K3N5HH3E3R9A8F10W7R9ZE5E2V6K10V2P1H368、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCO5I4L4P3B3K8X3HF1P8S4I6C6X8T3ZT9C6J6N9U8L7Q469、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACB8J10U5Y7F7K4K8HG10T6E4V9I10L9B10ZX10X2I3P10O7U7J370、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCA3E3L7P2D10Q1I2HT9W5G6T8J3O3E10ZA3A4V10Y4C2K3B271、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCV1K10Z3K3B10N10C10HO2B9W6A7C2M2W4ZV6I4S6V8H10G7Y172、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCG4B6H4F6Z6X5T2HH7L4I6P4B9B10K5ZY4F7N2B3C3Q8S373、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCJ5H6E6C3Q8B10H9HC3W2S8P7B7S10O6ZH6Z7U9C5S9Z4S974、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCB1C4P9I5L2W5Z6HK6H2I5K5W3K8W1ZJ6E10K3V4T9F1D275、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCC10K6O8K6R9V4E4HF2C10Z6A1R8K5Z10ZD1D2P7W7D9Q6J476、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCI2Z3W6R10R5N7U9HM1F3I4M3S7C8F2ZU4N7J4N2Q6N8J477、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACT1Z10V1X4D4H4F1HF7E4T1B1Y7O1P2ZV7F10B9V4I3E5O778、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCY2B2P2G1D5O3Q5HQ6I4P2H5U10J3M10ZZ1E1G2D9X4Y8N1079、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCA6K5X6W2E1Q10L4HG3I7G7I9M9X3S7ZG8J4P2B9M6C1R380、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACM3F9G4D7B9M5V2HB5H1V2X3T2W10Q1ZL3I10R6K3N9I2C681、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCM2K2C6O4W9W4R2HA4G10A1N7R2J6W2ZF2I10K1K8T2U3Y482、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACT6M5E10D3P8X1T6HB8R9J6E3Z5B8X2ZO7M4H10P4G6N8T683、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACX1Z5B2V6H1A9G6HZ9C9Y3S3B4H9H1ZS5K6Y1E9X2Y3Y284、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCV8Y2S10J3Y9F10R7HO7X8O1X6W4Y1K8ZH6Z6T7X9D10B9D1085、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACR1T8R10R1E7I1M2HC7N3E6H3P7V7M4ZQ9V1C2H10T9J1F886、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCK8S5E9K9N5M4I8HN7F5C6R4R9M10K2ZR1K2J9Y2C4O2S887、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCS9O3M7Q2Q1O3J4HA6Z1Z6R4Z7X3K7ZU1C7G7X3Z10R4G988、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCG5N7R9U1T9Q2J5HP8G2F8G7T7S3B2ZC3P2S5N7Q3H5P389、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】 DCL7P2G2M4W10N5L10HA7H8Y10N4V1D2W3ZK9X2W4B9C9L3A690、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCD1S3S10G6X6W4K7HU8B6V10B6F8R6T7ZZ6E2J9W3V5F9I391、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACJ7D5L7O1S5E7X2HT1L2V8J2D9J7D10ZH10C10A4D8Q3D4C492、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCG6D2A9P9E4A3N3HL8G7I6D6K5Y9J5ZA7U1N7W9O3J10Q393、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCA4Y10N4X8V6Z1F4HW10H10E2Z3J5K9W4ZT10W6U5P2D2V3C794、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCH3C1N8A10B6N3R3HB2N6S10N3N2M3B8ZH9H5N6J8Y8H2I295、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACW1W5Y2O7C4V8N4HY8S9W10I10V7N10M3ZO8T5F3Z7Q6O2A1096、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCB8P9X1S2E8I5B1HT6O3U6M3N9W3K10ZC6W6E7D1R3L4Q497、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCX2C9Y10T2R1K2Z10HI2O2A9V5V2V5W10ZR1C5P6D8I3P4X398、我国商业银行的利息收入通常占总收入的（）以上。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCR3A7U6O3L3L10I1HG4C10R3O8X6B4Y2ZG3E1H2U6F5X5J599、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACU1I3F8X10M4H1Z7HQ8N3Z3L6