2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分300题有答案(贵州省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCV9F3Q1Z8B2U5Z10HY2P8O3E3T2X2U10ZW7E7L5F1Z2X8B52、急性化脓性腹膜炎的体位最常采用的是（）A.平卧位B.侧卧位C.半坐卧位D.头低足高位E.去枕平卧位【答案】 CCG7I5H2E7V5S2D3HH5N9T10Z9K9L7Y4ZU5R9J7N1C7W8W13、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCI8O2R8E9Z9V1L4HR5V9R6U7K5Y3A1ZI1E2I2O9F7Q8F14、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCT6P7H3E7J3Z7D1HG10C7N9V5F4H10R9ZG4A9P10Q6X5X8Y85、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCH10X5O3D2K5E6R4HP9P6N2S10R1S10Z7ZI2O5N8Z9P1E1J66、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCY2F3R3S3R4E5K5HA1B4N2S1J8M2Z1ZS4K3K1J8C3Y8D17、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCW7K4W7Z10G8V1G3HA10P9A10P4K10N1P7ZR8H9J2W5X10X9X88、（ ）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】 BCC8E4M6D6B8C8S9HJ7H2T10S2A6Q1Z7ZH2X8A5W8E6V4D49、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACH1S7S10Q10A10M2F7HY6P5T6P4Q8X4K1ZO5J10N5Q9V8Z7Q110、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACE7Y9Q2I9F5M1F4HX10A9Y3D4P1Z8R2ZG1T3K1O4Q9J5S311、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACR3B6A3J10S1T2Z4HX1Q7H9I1F1F8I2ZB5E1C5L8I1S10U612、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCN7N2W10N3X10F7M9HG6J1R9K4W7Y7V5ZU9I4M6O6J5J1K113、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCY6U9P1E5R6T6D8HX3D5W4Y6Y1V4P9ZL10B10W10W1R7L4G414、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCL10E8R9B7B9P10C9HQ6K3R4Q9Y4X7A2ZP5V3G9F10G4C2G915、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACX8O3W1A1J10Q8G9HZ6W2V6A6K3Y1Z10ZE4J4K10X7U5V4D616、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCN9H1E1D3J5K7H5HH2S5U9B5E2O2L9ZL5T9S8K6T4E4P217、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCT6S4G4J4P5P9V8HV5V8W3M7I2W8C4ZF1A4U6R5M2B10I218、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCR5H2W3Z9S10T3G7HG6F5W5X5M5M3J4ZJ5T9W3T10I7A8N919、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业务C.普通业务D.优惠业务【答案】 ACQ9R5C6X7H7X3C1HX4G9M1W6A7R3B6ZX7K1I4K10U10L3A1020、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCA5X6W3G6B3Z10T5HI4A1F4K7N9S8O10ZM5U3W5V1G3L6K921、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACC8P4J6F1Z3O3K1HT8W8B7D2R10N2R9ZV7L6G3G6H3Q6S722、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCR4F9X10X5C10K6C9HX3C8T3W6W9B8G10ZM3T7W10X1L4C1P323、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACV5W6W9N7O3D8O4HJ5V3K7I9U5A9J5ZN7Y9X6T1T1C3R824、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCJ2X8W1B2U8I2R4HL6Y9D10G6S8Y7M10ZF9T1K7S10K9K1E725、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACM2M9R3R3E9G2S2HR8B3X2N7Y5S10R3ZM5K6I6U7F3Z6J826、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACU2M4X8Z6C8R4A7HZ8Y4M5O7G3V8L10ZK9P6I2W9B8X4M827、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCR6U10A8H1F6D3I5HO10I10Y2S9P5H9I5ZQ10C7S10P8C8U4P528、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCO6V3R1Y6L6D1Y1HS4W8C5I10A6G1M1ZO7E10O8X10R1B7V629、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCT1X8X9W9C7K7X8HZ9V9W6H5S10A4G1ZH7T7R3C1X1M6S830、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCP5W5S6P5O8O10U5HM5Y6H8P2Y10K3T8ZF6F3W7Z2Z9M9J731、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCE10Q8K2I4N7B1G7HU7C6T9T6N6V5X1ZU7Y10P10V9L2R9J332、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额×100×折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）÷生息资产平均余额×100%×折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入×100【答案】 ACN9N8U7G4X1P3Y4HR3Y3S2G5Q9S2E3ZV6Y2E3P10W2E3L333、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCE1I2V6G7S2O7F5HM5U3B8B5F7T8J4ZE7Z10W7H2G3P7B234、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCL10S6N5U9C3N6Z10HU8L1S7K6Y9F6Y2ZN9P3X5G10B3Q2Y235、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCI3M4M6E3P8T3F8HW2A4K4I1Y7Z3I2ZJ2O3N7Q7E8E8T736、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCI9W9B5A7F9K7Y4HV9D1I6Q7G5C8U8ZR4N9S5V10P9E6O537、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的认识B.对物的认识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】 ACP1A5S10K1M7V7D8HX7O5O7Z3Q2G2M8ZG1X4K1N9U5Y7X1038、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCB9J6B10F9A8C1H6HH9V2T6G5H4P4S8ZS6E1X9O4Z2G7W339、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACH9S6X8S1K2T2K8HW3F7Z6O9W2T7Q10ZX7C2I8P1W9A4F540、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCV6S9Y1S3L3M6L2HJ8S5E2N2U6W10A8ZS9R5L7Y1P1D8D341、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCG6W7H1L10A8Y8G7HH2E3J7B5W4Q3S7ZR9H5W1M7X8T8D142、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACX4C3E8I2O8R3I8HI5U9E7F1C9Q4M1ZW2T1B6R8Q9B7A143、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCM5I8Z7W8K2I6H3HA5M5R1S10C4B8Q3ZT1R7A9R8F1I7D944、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACB6Y10E6U10C6R3V3HE3F10O9N4A10M2P5ZG6I3X4U1X10B4N545、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCS10L10T9A8J9E5V5HR2Z5M8O4O9Q5Q7ZZ9R9P4S2D3G5O446、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCS4L9P3V6R2G9F7HK7L8N6O4S5F10T8ZX7C2D3K10F1V3X1047、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACI7G5L4W5I7Z6X1HP3F7I3J5Q9J6D5ZA9X4Q8I7M6L4S448、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCF2P6R10C5M3P8Y2HR10S5U8P8B4P5T2ZS6G3Q7B6Z9T1V549、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCC8P6J2G6Y3N8Y6HO6C4Y8T9W8L3O2ZR8C1V10V2W7P4H850、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCR2J5O5X1Q8T8X6HH8J3Z3C1K1N6P9ZU9J2P2E3U7U1M351、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACI5Y10B7W6F1G6B8HQ10V10W8L1V3H1N6ZC6Y4T3L6K6H4I552、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCR6M6R9R8L10M10I3HR9X5X9O6K2Z8M1ZA4N4R5J6L8P7O753、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCX4S3K6C6Z1A1L8HY9S2Q3P6J8I3M2ZW1R1O10X4Q10A3K454、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCF3N7Q8B4T3O7F4HO8B1B3J6D3U8B5ZA10K1C8E4S9H9G755、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCD3V5J9C5V9N5G6HJ2E9V5X10C6E4G10ZD6P4V10O4F6D9T756、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCZ5I3I9R5C8R4V9HQ9V5O8G8D10W2U2ZE7H3E1B1F7M6L857、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCW2N5X2E2I4C4N1HK1P1W8J8O9F9S2ZK4F7C7P1B1Q1G858、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCW1L10M5G1P8X4T3HJ3I4C5O4H10X4K8ZH8S7H3H1T2C5U959、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCB1P3K1R9J7I9D6HE6R9U6U5M1A6M4ZZ7J4T1G1M10Q7T560、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCU7K1V1H1Y8G2D1HX4R5E8G6S9I8H8ZE10E4X5U1G8N7Z561、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCV4L3Y7A6R2J2I7HD6B8I1N4G3H4Q9ZM7L7N8W9Z6J2U162、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACC8L9Q6Z5V9S1H4HK5S5W10B7A3X8K3ZU1W9Q7S1H1D1Z263、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCQ3L6O3J5K9U3Z9HW4X9I2I4U8J7V7ZL10F10J6Y5T3M7L1064、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCL10I2M8H1N10W5V3HX2U9V1C6O10G8C7ZS4B6E4A2A6Y9I765、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCW1C6R3T2A10A3Z10HS4N8X2L4N1Q9T1ZJ3F10W9I5G1H9E166、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACI7B2E2P7G5K1X3HE6H5K9O3L1E6U8ZO9W3X5J9C7G8O167、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCY9T9G4A1P10X9H8HG2T9V7Q5X5F6P9ZK8T7B9K4M3A1M1068、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCD5P7M7C6E1J9R10HI1Y5W10Y9K4R4M6ZD8Q8T5H7I3I9H669、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACY10A1R2E3V2L3A1HD3A3R4S7B8E10M10ZA10A4E10N6A2V4H870、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCZ8G6D5D5J2F7Y5HJ9X5Z2I9F8P4N5ZI7H8R10C2F4C1Z571、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCO8A1P9Y7Y2O9N3HF9D8C1E10Z1Z9B1ZF8E6C6I2V2H5I472、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCI6T6P9J2N3X2I10HY6V6B8P4E3A7L3ZU8L3K8Q9G3N3X1073、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCT8I8Y3E1C1L8O10HY3P1T7T5Y6H10R4ZJ7K2U1H4P10K9R574、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCG2K7Y10P8K2V4W4HB5Z5B3J1E6V3R10ZW6D4X3E4G4U9T975、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCL3K3K9L7Q9A6Q9HA10G8G4K10Q5E10W3ZW10G4A10N1N10K4A676、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCI5H1K8R3F4S10A1HJ7L1R8A1R3D10M2ZP5H7I6X3F1O3Y677、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACG10I7I6I1D3P10P10HJ4C9M2M3B1D1Z3ZB7I4R1A2K4D9J478、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCU7E6U3S2N6I9C8HM9X9I5D7M2W6B3ZU7Q1N3S10F5W7L479、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCS7O2H9L8O9L9M1HN10K4G10E3D10R10V3ZV5V3B9O8T9H9R180、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCL9T10G8Z6I2U1A10HB1E6E5A5Y1W4M3ZX7W3J5L8U1K3Z481、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCF1W7X3D7F5Y2W3HG2T1I7H5U6Y1N8ZK8O5A2Z6H4J1I982、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACM3X4J9B5H8F1W3HO9O5N4Q4S3H5F7ZT4V9X6P5A4Q6H883、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACH10K3X5H7I9I7T10HK8T3N2E2S1L2Z1ZX8J6R7K8I6H4M784、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCJ6Y7N6V10R9F10R10HM5I1A2O4A2A8E5ZD4H3K8G1S1M5P185、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCD1X6J5B6M2F5Y3HW8N6C8B3I3G1I4ZA2X2J7N3J10Z6Y686、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACT2R8S8I2N1G9Q2HY8Z4L1U8Z4F9N1ZK7G6X8T7G3K5Y987、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCB3H9V4F6M10F8V6HS10X4K1T1O3L1Y3ZL7S2U4M1L9R2E188、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCI3U2G1X6C7S10K2HC3D3H5T7X4V2P9ZS1H4R3S6W3G2O1089、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCU8P8G2Y2O6Z4M4HO10L1B6E8J1J2N3ZX5J5K3C6O6R2Y190、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCX10K3Y10S6X7K6L6HZ4L9J9F3N7H2Y8ZS9R7C5P9X9P4R491、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCL4Q8J7H3O4W9R4HJ6P10I4U10J5P2W4ZS7K3A5P3K8Z7Q192、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACV5O10A9N9Z2E10O3HL7D8D1D6Q2N3V1ZB4V8Z10Y4A2J1G293、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCE2R2V2X1N9J2N4HN7L10C5X8T9X2B3ZJ8Y1Q5J6M7Q9K194、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCA5M7P9J4E3H7D1HF7U4T8V2O5C10Z9ZH10S7Q5C1R4U10E495、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACW1Z7X6U5A2J8E5HH2I8O10H2Q8R4D1ZY8A5D5A2Q10G10B996、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCN4D5C7W4H7R10N9HV8N5K9T10I6P10S7ZQ7Q6C8E6U8W3D697、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACD8T5H2V1O10Z3C4HH7L9J8W3H8D8S8ZZ7B1L9F6U6S8D1098、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCC6G8O8U10D10X7Q10HQ9Z5R9V10T1H7C3ZP7X4Y6K7I7V8R499、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCY8L7W1I2W5O4I1HC7D9J6X2A1X4T8ZW8M5E4G7Z10I1N8100、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACD5Q10P1R3N6P9E6HV10N9E10R1H9H10S6ZU9Q3E8X7E5A9A2101、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCX1P8V5