2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题(带答案)(江西省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACK4P8E6P7D10T6H8HA10Q1D3T1M9O2J8ZT5R5E6F4G8J10T12、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCA10P7L9M9B8R4S1HN3Q2A9S3X5K2G7ZS8H6X4F8C3V6V53、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACK9T6I8G8P5P4I7HT8K9N9R7G8O10O8ZL10H7D7Y9Q3R10G24、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCW8Q3Y7A9X10B9R7HV5R1G10G6C10P7O1ZC2D10Z2P5Q10U9T25、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACK5F10L1Z5Q4C10Y3HY1L3C8V2V7C5I5ZV8W7T6K10D1U7G36、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCP3D4U9Y8L4K1Z1HZ8I1Q2K4Y1J10T3ZG10Y10G3T7P2N9K107、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCV5C4D2B8K8G5J3HL4D5E6W2I3C1D3ZT2X9Q7Y2Z9E5L108、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCY7Z8V6Z7R6C5X8HF9D2X5Z9H4M1M5ZB2D9T9V10W3R9W59、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCX4U5H5F2X10W6U8HV6E5A7N1D1F8K5ZL8V7B8W2P5G6R510、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCC2M5S7H10E5J9D7HW5A10U8H10R4W6F5ZR8D9C2Y5S8Q2K1011、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCI10E2B6Y9V1E8Y3HL7T8O7C5E7L10L6ZF10T9Q3O6F6J5G612、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACH2N8W4F7Q3F9X4HT4W7K4O6J8U5Z6ZU4K1E8T3E7P9W513、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCJ9Q6V4N9C9X1V10HD5K5D6C7S7N4T4ZU10E6S2I1X1E4C314、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACD2B5O10T1Q6L5J4HV9A9I3U3K5M10H1ZQ9V8C5Y1K5J2B515、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACK9B3X2C3C10D2Z5HP6D8K1X7V8C4K8ZE10Z3Q1U10H9M10C716、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCB8D6C10F1U8X2X10HY8C9S9E6V7V2Y1ZT2F3M7V1A2F6C317、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCC6X5W2E1Y1H1O7HE9L2I1Z10C10R10I2ZP1P9R9N2M1Y3X218、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCF4S8C8O4D2U9W1HX6X6B8L1P5Y5R7ZG5L9K4O1C1K2R919、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCX8K8O1A5J9E6K1HO5Q8R5K7Y8L4D6ZK3P2U4V6P3X6U720、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（ ）。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法【答案】 DCZ5A7S6V3X2Y1W3HU9F5S2G5N9V4P4ZW2J6K10H10Q1Z8O321、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCV1H6N9I5F2L8Z10HB6X6K10O4R3L8K3ZK6R1T6Z1J7Z6O522、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACV5S5T4L6K8O7U6HJ9X8C9R10A9I6K10ZK6Y8R5X3G5Y7P1023、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCD1R8N3Q2J10G7R5HX4O4D6P6V7G3X7ZB7Z6I9E10O2M5A124、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCJ8L6H8P10R5I2X9HY10V6Z9L6T10I5C7ZX10O7C4X1C8B10B825、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCN10O9J4U9O8Z7Z1HV9N10B8V1I3M3A4ZG9T5I2S7K9B9N626、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCO6X3A7A10G3J2B6HK6S8R3M7Z1E1Y8ZD1T8W1V10H5O2W1027、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCX1A2S5Q5T3Y7Q10HA8I8V10E4C9V8E9ZH9O8A3D6F5L6I928、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCZ10Q4V7E3W7N9C10HS10T8G1W10B4Y6Y7ZL10S1I4M5C1P5X929、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCY1D8T5M7B5N7H1HV4X7Z3Y9N2E2G6ZP5F5Y5I8C3I6I1030、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCO2R10R3Y8E2B3A1HZ5S1N2C10A9L9C1ZY6B10D6D6M10J4Y831、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACE10I6X3X5O2Y4S6HA3S9Z9H3M9J1J8ZF2W2Y6W7N6C9A732、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACW8N7Z2W1D10N10X9HU1O7M6H5K2U9Y8ZO1L8A1R6P8P9H233、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCH10P1F9J2K5F4F10HZ10T8T3Z9W3T5O8ZA7F1D8I5X4W9Q634、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCE3M5S8U6D1V1T7HZ1J1Y6L8C10Z8A4ZO6V3H10U3B10O4Q235、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACF3F7Q9U2H3N1Y6HW9W6V10N8I5K10V8ZU8F6I5D10C2V8C936、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCT8P7F9X2T4M2C1HI2A6V10E10N7Z2C3ZL3D8O6T7L4R9F937、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCH6W10V9N1S8T5W10HF5Y4K6Q1Y4U8K6ZH8W2R9C7Y5O9U138、美国的消费信贷占其国内生产总值的( )以上。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCC4H5V2P8D5T2J10HZ7W8J7R5O5L8U4ZX4I7W9R3B9I6Q639、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCF5R8M10S6T8P6G5HL2Y3W5F9G6Z5N8ZO1R9U7S7E3X10T340、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCC8L9X5D1Y4X1O6HW9W8P3E9F8Y1L2ZI4J6V3Z3P10F8U441、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCI6W2D10X6O6Y2B8HT9O3I6P5D3Q2Y9ZM10C4K9U6M5P1J342、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCD8Z5Q3I1T10N1A8HK4P2C5A3J9L8K4ZQ8T4X10E8L7R2T143、下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是（ ）。A.自由竞争时期（20世纪30年代以前）B.大萧条后的严格监管时期（20世纪30年代至70年代）C.再次放松监管时期（20世纪70年代至80年代）D.审慎监管时期（20世纪90年代至2008年次贷危机前）【答案】 DCJ5E7Y9D3M6Y7P5HU2Q7G4P4A2X8F7ZP4Y5F9S5O4T10J944、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCR7D2M8I9F9N6K10HK3P4D7Q5V7J1R2ZP10E4R9X5S2Y1H645、定期存款和活期存款是按照（）划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.取款条件不同【答案】 BCG2P9R6A6N2F6K5HU2V10Q8J7V9J1C5ZZ8W3L2C5U3K10T546、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCR1B2Y3M6C2Y2A1HD4J7T7Q10Q8L10Y5ZF4K7O6K4E4T3Z247、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCU5Q7B5C3F8T3P5HT4Z4A5I2N5S6G5ZN10F2L2Z6A4C5V648、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACN6Z6R6F4S2Y6Z7HH4K10N7J2A9V8A1ZQ9Y7M7A4X2X4U749、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACC6O4J2T10X2J3C8HK8X7S7J5Y3G1M4ZY5K3F5M10T5M4K350、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCJ8A6Q5J6V1V6T3HE7M2H7Q10I9P3U8ZJ1E6H6V5D9L2V251、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCM7M8R9W7K1D6I4HD2Z7N9D4C6A10Y8ZP3B7R9J7N4L3Y1052、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACI9W4W4R4K4B7N7HX9D6H3W10Z9W9K6ZQ4J10A9K1E3A9S1053、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCA1K6R6D1G3B7G3HH10O4B7Y4B10U1I3ZR7Z2P4W5D7B2E454、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCE5Y6D4S6M9A8T3HX10F8H2K10H7A8G6ZW6R7V3M2I6T5G455、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCM2N6I10I8R4G10U5HL2L6D9U6T2U2E3ZH7G5E10M9K3X1G1056、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCK4Q1X1N3S6S8V9HN5L10V9R7K6O4B9ZO7U3B7J2P7D7R757、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACO8N9H8B2G3A7W8HP10N6E6U8A6H6W8ZP7K2J5A4V9Y10S758、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCP8E1C6X4E2B8X1HI8W8K8P2E5Y7D5ZM7I10B7S4T6F10G259、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACU5V4P8X8B10L5U1HB6M3J5V4C1V9E9ZX7W1D6Q6Q10W10O460、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCR2X1F8T1T6H8N5HB3K7N10K8D2C1P5ZR2B8D2Z2J3W9E1061、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCW6F5W3G8N1G6I1HK7M1R8V9F2G8S5ZJ2Q3U4X6C1E8C962、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCD6C1N2B4R2I6R4HS2K9U8M2J2W5E7ZE10W8O1Q1H6W4L863、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCI3N5D5E3P6O5V1HA4Q7G5W6E10O8D6ZO7Z9I9Z10J7K3J264、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACZ4L2E5Y2F2C5I1HT7W1W9D1Q8T10C1ZO1P3M10Q8B9K10U565、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCK10D3T2U7J4Y1Q9HH10J8I9A5F7R3Z5ZT6I7R8C6J5B2Q1066、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCS3I6V10C7T6A4F1HF2V6G9U10K1G2A8ZZ8A4Z9A10Y4H6K267、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCJ3U9I5B5K10E4S9HX10J2M7U4B9P7E3ZL7U10W3V1I4T1T168、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCZ10C8M10W10Z3F10P2HX7T8K10Q2B8B4A1ZG7M3E9M3O9N10Q869、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACZ4F7D7F4M4K3Q5HY4U9E7S1I6G2T3ZL3P4N7G9B6U6B470、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCY2B8F8Z2R9D9H3HM4Z4Z10J3Q5G3Q8ZE8S10Z5Z8R9E8C471、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 BCP10N4C8U10Y8X4Q9HU3O7O3M8D1D2U3ZJ7A8E7G4T10D7Q472、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 ACV4L6B6P10Z1P4E1HQ5M9X2H8Y6V3N6ZH4W9B3E1T9J4W873、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACN7O2S1D2F9R5Z2HX7I7Q2Z3K9Q4G7ZZ10M3D5J7O8Y4Y1074、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCN3O10Z2W4T10F4T1HQ2Y10B1A9M3V2R1ZA3Z5L1A8J7T4R1075、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCZ6J1M7C2M4Y8D9HM5X10W1E9M10A3B6ZV9J4M7U1P10Q4D1076、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCI8M1J6Y7M10D3M6HS10L3J2V7X7T9W3ZM4D8F3E3O6R5I477、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACE10W7L8D10M9G3M3HK6T10A1C10C3K9G6ZK5Y10Z3A10M5A8R678、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCE1T4T2L6N5O6A7HD3W9H10A2I8W4W4ZG2H9W5V9Z6X8W1079、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACX6E7C1A5U2O4O2HK2B2P4Q3U5P2S6ZJ6U9R9I6I1J9P680、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACM4Q8D1Q8Q10D2A7HJ4E2L9J10F5D8W10ZX10B2O8T3S8C5X481、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCH2T4S10Z10F10O5J8HZ1M5I4U4G3C6B8ZI3N6Y1F5S8U10M482、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCQ3H7Z7L3Z3C1J1HJ7I5B1Q4V6J3P5ZB2K10C7S4R1C3S783、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCQ4S4Z1J5D8W2C10HW4A3A4X8D5Q9M3ZR2B8I2V7S9W5W484、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACJ9N3S3J6A8Q7O4HP5W4G10C5B3A1M7ZK10D1W5J7M3D4I385、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCT7D5Q9K8U8R8T5HO4V10M1S2R3V1A1ZW3G2J6O1S9M3N786、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCJ4X2A2S2Y6G5W1HY3I6I3Y3J8Z7H6ZB10C2M4I6O2R2T587、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 ACX4L4E7X10L6M10B6HI2W3L3Q6L6T5P1ZI2B7E2Q2Y6M3M688、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACD1B1Q2X6S2K8T6HB3I7S2F10W4C4Z5ZA5V6H8Q1E10L2J1089、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCC8F3Q2W7V6I5S10HH8M2F3I7G2N5V5ZF2E8E8J1S9F4E590、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCE2U4J10Y8P4V1X4HU3P3G10P7W1N3N6ZO8X3K7Q3I10T9O591、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCM7M9W10V7E4Y6M5HL2T4R1Y2N7S6X2ZJ4C4S2N6U6K10X292、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACM10A7X7Q3O7X1U4HC9V6T5R2F9U4P9ZV2V1B10V6V1K8Q193、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCU10B5B10K10T2C5S1HS6S3I8F10L8X6Z8ZX3D2J3T8O7L10Q294、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCJ2L2I4Y4I6T10T8HB10I2B10S7S10U1K10ZI9J9K10N4W7W2K695、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCQ2Y2O7G7K5W10S7HG7Z7V3V1G2O5P6ZI2G2K10F10Q2L9D796、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCZ7O10N3D1T3R1R8HE10P10E5G7R3K3E2ZB2V10C5C5X5O8U597、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCZ9S9B1S1J7J5O5HW7G3S5U6O7C10V2ZW2M2A6V4G5I6L298、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCY10L4M7D7P5K2Z5HO7H2M7C7C5Y2Q3ZC5C7G7Z1G4T5E799、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCG8K8N8O9H10Q8Y8HM1S5L8J4P7E3O5ZB3U1N9G2U6R5S6100、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有( )。A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人承担C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行，产生的违约责任自己承担【答案】 ACC5N3A2G8F6M10P8HQ5F4V7N4S4A5O1ZL7F6P7S7S3O8K10101、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCA6R2C3K7H8F10Q2HM4Q9U3A7J10A1N5ZX1X3J4Y10B1D8X1102、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（ ）和与自身能力相适