2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库评估300题加答案解析(河北省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCZ9C8K6T8P3L10U10HL6V7X10R3E8U7V1ZI8I4D10N10F5U6Y32、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCY10J6U7M9A9F7R5HB7K2J8Z10K1K10L2ZS3N8A2B2M7S4B83、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCT7K1O5S8I1J8H4HT2G10E9C9Z4D1D6ZA2W1S1I4I7G3H64、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCC3T1N10O9A3C8P8HS3G3Z5P2Z7I7X10ZO2N6M9U6M3U4P35、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCX6K4W6W5S3S6F6HZ5Q7O4J3S6G2R8ZO4Y4E4P5X10G8F36、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCZ3E3L10P5V7X3G9HP1K9C4I1T1B7T6ZW10N1P7Z1X3T10Y87、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACB4R4Q8P1M4P5N7HM8N1S6G3G9V8P8ZN9R7Z5H10P5X1K88、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCZ2Q2O2Q9L7R10W3HF1J1U8P1P2S8O10ZL3D7T9N1Y8X4M19、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCB10J4R8E1O7R5D5HL1E7U4P7F1O1X2ZH4A7Q3L8S2S7Z910、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCU2Y5M6O4J4C3I2HO2J3P2Z9S1R5R1ZB9Y4F3U2N10X7Y811、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACS7F3T1K6H3B10C7HF6Z2Q3H9L10J10T5ZS7O1P9M5U2Z1U412、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCH8S9V10J5I9F3A1HK5B4K6Z7W6P10Z8ZW9O3L4Y2P7X2Y513、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACA3O2K7O4V7I4Z4HU5A1T3F5N7U8W7ZS3H3C1C9C6J3M714、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCS7Q1V10W1I7F5D10HR2Q5K8Q1Q6H4U9ZU9Q6H4P6B9C7E715、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACJ1Q4I7X9E10X2X9HP6A1M1N2B1P5W2ZA9F6Z2M7H3E2J216、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACQ5H1Z1U1M10T2W10HQ2Z7X3F8F2O2M1ZK2L3F4K6S6Y10D817、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25B.0.6C.0.5D.1.5【答案】 ACT5Z5J3D4Y10U9I3HQ2V9J7S4B10P8C9ZC3A2E1Q1L9K5I818、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCG6Z4Z7U9E10O1F7HT3S9N5Y10F7N9V3ZY4L7T5R9B10Q2F619、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCI7V9L2Z5U10M7X5HB5F5V9W5P8R9D10ZL5N8O5D3Q7E8N720、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCP10C4R5L2P7I9P9HS1G1Q8M4C10V7K3ZG3W7Q9I8M7V4L321、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCS3Q9R1F1O5X9X9HN2H3D6I6M9D8B6ZF6D5Y5G7I7W1Q622、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCV3E8E3E7R9R4B7HZ7V4X1Y1M5Z9E1ZO7U10W5K7H4J5H1023、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACX8C1M2F9F2Y8G6HJ4L10V4I6M9J7S2ZO10V10L5I8H7M4V424、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACX2W7P9E7P3I3C7HW3J3Z4Q8I10F4A10ZG1M10K5W9D1U9L425、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCF1T10X1T7R4L3N1HV6U9D9P5F4Q10B10ZL7K2Z7U3P1K2I426、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCF7X8C3H1D5B9O2HK7D10L7A6E9E9F8ZP2I7Y10H6N8U10Q427、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCF2T2R4N9M7N5V7HR8U6F8A5N10V1V2ZC7D7U1D6R3Q7P928、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACF10M6K9O1D6O9K3HD8V9E8Y10B2Y3C5ZL2N5C6T5V5Q1L1029、在制定护理计划时，下列属于首优问题的是（）A.患者的心理需要B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E.患者缺乏的医学相关知识【答案】 DCE8L8Y8H2X6R6E3HB1R10J10B3O5R7O10ZG9V8S1K7B10E8G1030、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACU2W4C2I4G10P4H9HN4E8G6Y7H2Z10X6ZJ9B10Q2G5T8R3K731、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCB1Y8R7Z4K10G7K2HY8E5L3Q1Z4V6S8ZE7T1V3Q2R3S5N432、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCC10I7R1H5A10H4Q10HN7H9S3F2N1C7J6ZM4V6X9G5P10T10Z233、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCF5F4M5B3G5X8Q4HW5S3R5P8F9J5Y1ZH1B10E3T10P6V2S834、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCC10Y2W10Q3B4C4Z7HM5U9R3P5Q1W6O1ZH10M8Y6C1Z4I8Y635、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACJ10E5D7Q1B3Y3L3HR9S3W2S7T10K4N8ZD8N10P10S6B6H8F236、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCI3B4N5O10N10J9E2HO2M8P1Y2V1L6C10ZK3G5I10U1L7R1K737、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCH4M7G6I7H4D1X5HV7K10Z1N2A6M1H3ZJ2O4R9A4B2N6U838、某企业采用成本导向定价法确定某产品的价格，该产品的单位产品成本为1200元，企业希望获得20的预期利润，则该产品的单位产品价格应为( )元。A.960B.1200C.1440D.1520【答案】 CCS7R4E9N9P9V2M10HT4C4M3T7M10X2B7ZH5I3D8Z10A3W8C1039、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCV4M2H2R6U2N5L10HK1D5W3L2E3K7F1ZT1L7K7U2E8P4Z640、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCX4D7O9D3K2Y5P2HG6O5G7Q10S2X7V6ZC3O3M6C10J6A10D1041、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCK9W4F8D9P9G3W2HQ7H1L1F7V5Z5Y4ZM5W1G5W6O5G7R942、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACB4V8S7H1E7B3M10HU1P5E3L8F5U6I6ZI4B2T8N1U2R8B343、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCY1M6P10I1P6Y10E2HL1O10S3F2C2K10E1ZI3T6Z10W6S2J9I344、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCD5X9G10G3E5V1V1HS6I8C6U5L3Z5Q3ZJ6K7N9M10E7T8U645、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCE7S8R10Z7G5B5J2HQ3V7W7V10W1V2O8ZB9B2I9R1R8S9B746、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCB2P10O6O8Y6H10Q1HU1N4F10V1X2O2H8ZJ7O8O1C10Q7Q3L147、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACV2P5B3M5R8O5K9HP4B7M6B2A10O3W5ZJ7M4X4L10C9C5B848、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCR4U7P5Q9U5F5P3HV8X5E7C1H2L3N5ZH9P7N4F1D7H9V249、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCV2K10S2E2Z6Y5E4HD3K10Z7X5D3M7A10ZL1M3X3H9A1T9C950、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCQ1K7S2U1Q5P6C8HL7I3Q1P6S4V2C8ZK7E6C7J3A5V8W951、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 ×100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 ×100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） ×100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 ×100%【答案】 ACX1M9N8G9F5M1C6HY4F2J1R5E5A7F6ZW7G6V8F1K6Z9C252、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCO10J5T6M3P7B5Y1HD8B5C3V6M4R4R2ZX8S7M10H5X3K5M553、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCE4C3Y3J8Z1K7D5HF2V7H6O7R1T6H7ZL5L4P10F3O8A10B254、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCP1S4I10N9B10G9H3HW5G1S7C8M10E6X10ZI4I1O7M4Y5K2I955、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCL2K4I2E8W6E5O1HX1C5O5S8X9L3N7ZZ9J1A5P10Q5K4M856、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACP6R3B6S4B8P7I10HR1C5I4H6A4Y4L8ZK1C10F9O2V10D4S457、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCG4N3E6H6K2Q5T5HV6X3G10K7A4I7C8ZL10A3P10A2P9T9E1058、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACF4E7O6J1X2E8G8HS2O8B2O4T3N10Y7ZI1C7B4C2C1W1G859、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCV1L6V3B8W4S10T6HO4T2F6G9K5Q1S5ZD4I9I4T9R9A2O260、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCG2P6S3H2N7B1C9HY8U1R7J2R9A3D8ZB2S5I6Y5G8G6A661、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACC1F9S10J6X9H7E3HL2T7F7U7I10R6M3ZO1Q8K5V9J5A6V762、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACI10N10S3L2S2Y3K3HP7S4S9Q7C10D6B10ZT5P9W10V6C10Z4A163、（ ）对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 CCY4F5P5R4U2Y8I9HJ1F1E2T2J2T6B1ZK10D9Y6B9U2N6H564、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACY4E9O9N7L5W5I3HG9E7D6X7X6B10X4ZW1I5A6A7B1C6M965、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCW7Z3C3Y7D9Z6U4HV10W6P4A1R8T10V4ZE3D2O3G9V3D1H766、（ ）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】 BCY9G10N3O9T4L1X6HX9O8Y5W7L2G9E9ZG6S10A3M8Q8F1F567、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCR6J3I6V7R10F7H1HI2G4C6A9B3E3Y8ZO7X5H2C2Y6Y8A168、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCN9G7X7Y7Y7W9A5HG9D5I5R7M9Z3Y4ZB4L2V6Q7F9I3U869、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACT10V3L9T1Q5K2I10HB5U6J1T7D7J3U1ZL9A5B9V10Z7P4U970、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCT7D1P9U9I2O6D7HM3D9H4E3Z10H7J3ZI10T7O3J8Z8E6B1071、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCI8Q1J3A7S1O4Y4HO1Q1U5E3D7S9L6ZZ9O3W1V6O5C7Y672、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCN7W8Q3M4R7Y5I9HR4J7P3E5G9Q10E4ZB5R2K5F8S2Y2A573、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACK8J6N1T1G3D5V5HW3W8H8Z10I5X1U6ZF7P2Y9F1C5I10J474、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCR9P4Y7F7A3T1Z6HV5W1W1S4Y1L6W8ZZ1L5R2O4M7W9G975、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCP3U3X8U8H1V7M8HQ3T1K10I4Y1E2S7ZE6T5W4H10T1L8V576、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCO4I6N1A1U8Y5U1HV4T10L5B6Q6K7V9ZS8C5B3Z2P10J4B677、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCK4C3M4N1B4E5K4HK7N1E7T9P8C5P10ZQ3E3T9T2W6E8Q678、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCZ7H3L3R1M10O10M7HL10Y8Z2F5G9L3M1ZU5G8N6F5B8J5E379、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCI3X4P8Z8X3J10G6HS4S4D1P4T1N2P9ZX6T3F4G7R1Z6W180、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACT3R6S10D10F3F6L4HD8N9S10J5Z3G10V3ZE3N9T1V1Y7Z4Y981、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACF9P7D1B2P2T6E2HV8R3E6Y8A3B4N8ZQ2Q7U1D8U4I7Y482、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCJ4I4D3T6Z5R1V10HH2K5D1U5V3K1H6ZM2W3Q7O10M5W3W683、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCO6I8Z1Y3B2T6V9HF8L5H3H4K8S5R10ZX9T9T9W2T3R2T984、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCE10O8O7C1J4V2I5HW3P8V6W2Q5Y6D8ZY9T10U6P3Q5K7V585、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCH1A9L7M7X4R10D7HS6U8Q3R10H8H9N3ZY4H7F8N8K10M7Y1086、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCB9L10R1C10F1Y4K4HJ2Y3Z8U8I6B10F6ZC4A4V8P4K8M10A487、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACD2V1N10Q6U1T10F9HK10H10M10H8Z9I2E4ZQ10R4O1C1X2U2Q888、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCB9A4J1Y2H10J6J5HK2S6F5G10F6L9Y9ZP4K2M5W1I9C10Z889、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCR1D2U6Z1L6N8I7HL9G10R8R10W7V1U1ZX5O2Q9G10C9I9C1090、儿童糖尿病患儿每日摄入的热量应按三餐分配，早、午、晚分别占（）A.2/5、2/5、1/5B.1/5、2/5、2/5C.1/5、2/5、1/5D.2/5、1/5、2/5E.2/5、1/5、1/5【答案】 BCP2P4R9J9C9X5B1HT4E7V3V8O3A6N3ZA8X2D10X4R8T7Q491、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCB8N9A4U3D1T1E7HS4K1K2Y5A4G9R8ZO8Q8Y7M9O8M7G1092、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCL6U1J10K8X6E3F4HO10F6Y1K8V7W6V9ZE4G4F4A9C2S2F193、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCZ3W4F9T2P6L8D8HX4Q5E5M9Q9N6M3ZB10E6V4Y1E5U6K594、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACG3K6F2Q2W1W5R10HB4E10T10B2O1L5K6ZI8S10D2H9V8W8P1095、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCD9P2T9O4F2Q8P10HF9H7C10Q7S3G7J10ZP3L9H10X2Z10D2Q1096、客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（ ）。A.保证金存款B.定活两便储蓄存款C.个人通知存款D.人民币同业存款【答案】 CCE3Y8B4D1Z7X9Y2HI1E9S9C10E9L1J3ZI4C5M4K1A2B7Q197、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCP3C6B8N10X9T2V6HT2R4A3O9Q10Z2R6ZM10A3M4Z1H10I5X198、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口