2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题加下载答案(辽宁省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACC4J6K3Z6F5R1B1HZ8T1I7R6K4C3D5ZD3B2Q2K4V5W8Q22、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCV7Y2E10T5E2O7P4HX2N5L10G9X3S1U1ZJ3Y3R10U6K5N1C33、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCZ10S5Z10J3T3R1Y10HI3I6P7P2T6O7G2ZK8R5Q5A6O6J7R74、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACM7K3O8U2S4X3P3HD9I9L4T2O7S4Z9ZX1K8E9L6I10C1T25、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACG2W5B6N2K3N10F9HI5Y3C6K5T6N6Q2ZP8Y2Z10R10P1Q7H46、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCM3X3S3G5X8V1V1HY5B7W7Q2O9F9S10ZR7J8H4T7D7D1M87、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACJ9L6O10B10U1S8N1HS6R5N5L4R6H5M9ZJ9V2S1H10C6F9M18、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCS4K10U4I5S5R10Y10HR5N8Y3M7Y9J1D2ZW9Z10M5O1P9S8C99、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCO10A3K10C5W5U4D3HQ3R8Q9W8O5F4S1ZA4E7K2Q6C10V6I1010、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCB10B1O4R10D7K10Q4HP6C4B10Y7R6V3T6ZA1A7P10P6O6R9D1011、某企业生产甲产品，投资额为200万元，投资收益率为20%，单位可变成本为10元，固定成本为80万元，预期销售量为10万个，其盈亏平衡产量为( )个。A.11111B.36363C.44444D.66667【答案】 DCS2K10X2G7Q7W10V8HG8R6U3W7N10L7S6ZR2C10W1D2X5A8U412、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCN10F9R8H3P6P4G3HJ7F6H1M9N7H4I5ZD10M7Z4P9Q6L8C113、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCS7D10R8N7G5N9M10HM4Z7U5A9M7F5J9ZL2V2V8R3T8C4Z414、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCV6L2N6F8I6N7W7HT6U6H5F7C4M3B4ZP9W6B2J1N3L8J515、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCD5D3W7T5J8A4R7HZ6W6X10K1G5Y1W7ZB8B9G8R7O2V3J516、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACV2I2K1H3I10L9R4HU9T4W7P9K7T8G4ZZ3B4J6R4M2W3Y417、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCT7M3W10L2C4J1X9HT2Y5W3X6P7K9Z3ZQ10T8E9H1D4P10R318、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACN6T6H1F1S7C9D6HJ4E4T8V5G5S3F6ZN10V3J8H4Z7U10S719、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCK3V7M7V5A1L5D4HJ4S10R10W6M9H2I5ZP7J5M10T4Y5M1N520、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACU9X2S5R4N8Z1Q2HU4J9U1B5I1C8G9ZP8W5N7X2X4R1B421、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCE7S2G6R9T9Z10B7HA4Q5H4B9N6E7K4ZJ8L6U5O5O10Z10N322、仓储使消费者可以在任何季节都能购买到大米，这体现了仓储管理的( )。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D.配送与物流加工【答案】 ACM10C2X8O7C1Z6X2HC4E4W1T2B5Y1S9ZI6J3O4N6Z7L6W123、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCA8B5D6F8N2W1S9HV4S3K6B9X2N6J8ZK9I9P8R4V5G3B524、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是( )。A.方法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方法复杂、控制工作量大、费用高D.“实时”控制，保证本期计划如期完成【答案】 ACG10J1W8X8D5Y9B3HG7P3I7V1C1K10J3ZK4C9J3N1S8L5O325、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCY9K8M4P10X9A2N4HQ4C3Q10W8Y7G4O3ZP1P4Y8L8J1Y8V926、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCS8Z3M5R3P1D2L2HZ3L2N10F5P1N6T10ZU6Y5B9K9E9T4R427、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACW4Q6R9L5J9Q6U5HH4J4L1L10D2P3S3ZQ9O8D8X3P9V9A1028、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCC9W8J1E6C3I9F9HG4U2W9I8G9C5D8ZM10J6F8Y7P1T5U1029、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCH5G6Z5B10D1B10Z7HI1X5Y1L10V3W6Y2ZU1D1J3F8A8U10F1030、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACI1G1L3I9A9W4W4HP7J2P3V1V1K8F1ZX5H10Z4R4B6U2Q231、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACS4M9S1L8M5R2I1HY1B10Z6B3V3F5I10ZY4O8P4E2U6B10L732、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCQ5G6H1M6L9U9V10HJ10F3Z6R5S8E4J4ZS1K9F3S9M4H10D433、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCN2B6K10H6G10V5C5HG10Q3S9D3D2H2I9ZG9M5A2I6X3Q3H434、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCI8P10W4W7C4S2F3HI7O3H3O7Z3Y7R3ZR1Z8T10G6V9P8X435、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCH10S8R2O1L3X10T10HP6G3Y4R8R2K3A1ZJ5Y4W10X2L4R8Z736、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCF3F1B1S3R7H10A4HH7R1W6E8Q4N1U4ZG8O9I4J7Q4A2P337、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACP4U9T6M2W8G3H1HL10C4U1C7S2H1R8ZM10V10L8W1S7V4F138、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACQ4G3B7A6H6Z4G9HR1H5D7P10Y10J7R3ZY2S10N1P2G3I1I439、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCV5U1L5I3V9Y9R5HU4M8H10R8S5N6D2ZW6T4J6S6Z9K3M640、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACN7Q8O10Q2X3U9Q8HT2O10Z9Z4Z6P9Y1ZK9L4X5E10U7J9K541、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCT2A7N8W6G5E6C7HS8F9L10A7G1S3U5ZD3M2R6M8S4B6W1042、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额×100×折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）÷生息资产平均余额×100%×折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入×100【答案】 ACH7A5Q7A2H10V7V1HP10Y1X1W4G9B7H7ZU8O4T4V5O5L8P343、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCS2O4D8C4L7H10Q3HX10Q4R7S5L3S6Y4ZJ4N1H9M5X4M7I844、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCP9X2Q8A3X9X1S2HR6Y10M7V2M5Y3U6ZZ2P10V2P2P4F4R645、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额×100×折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）÷生息资产平均余额×100%×折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入×100【答案】 ACF9D1Y7B5W1N8S5HA10A10E6M6Z8H5H6ZH6S10K2J7Q4F1P546、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACX6K1O9T10G5L3K8HZ9Q2T3R4F9B8J5ZE5X7Q9L4I2K2J147、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCP2U2U7E9B5A9J3HA5T2M8L6P8R3O4ZK8S5D6O2H3G10X448、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCV10U5L5L7L6W6R6HL7B2A2O2H7V1H9ZA5F8K5E8W10Y7W949、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACA3D2D4A5W5A3O8HK3R9G7N1E5N9M1ZZ7I4N9F8I1T6P950、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACG1F6F8D1Y7B8Y5HG3R2O3Y7E3S6L7ZA4K10T5X2R9H5F351、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCB9T5G5X7B10T5I10HM1F1M6G2D6V1R1ZP5U7S1H10M5G4H852、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACH6Z2K2X10M6N5O3HV1I5K6S8P7Z1P6ZN10M7B1A4O7O1P353、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCZ9I5K7Z10U4B10K6HR10M9N5B7J7H5K4ZG8H5R9C10B10M1P454、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCX8O4S6K7U2L1Z10HQ8A2D7X8Z9J2W4ZZ8P10C8V10X10J9V355、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACD3O8V3X4V3M7R8HQ4Z8W6T1D7X2A7ZU8I2G1F10J7Q6J956、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCT10Y8L2G4Z3K2G5HP1P3P3X7G8M8Y9ZU9X8M5T5L9B9S357、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCG8M8J7V6X7E5Y9HF7Y2M8D3J3A2D2ZQ5U6T1H1F8I1N1058、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACO4V6Q2I7G5A5M8HO8P4O5M3M3E1T1ZQ2K6T1S10P4I8M359、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现了商业银行盈利的（ ）。A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】 CCO6M3K2Z1A8P9K3HT9C8U2H3H4L5S2ZU4V7T8I4B1H4Y160、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCY9N4F6L8B1A10J10HV7K3V5E8D9W1T8ZL2G10G2J10U2Y8U1061、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCM3D9S2E4G4U6A9HL3K6H8L6D2Z6L5ZV3E5Z8Y10B9L2R1062、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCT1Y5L1D9F3U3D8HT7I5Z8K6F9Z5P2ZC10J10D1O8A6A10L663、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCE6Y2T3Q5Q6I9J8HS10G7L4K1S2O2C7ZV1F9F3D9K5L6Y264、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACY8C4X8U7W6Y1C9HW3T7S6T3S7D3G1ZT4F8Q10O8V5R4M565、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACB5Q1D7Z9R10N9A2HW5A1L4Y1S1L2G7ZW7D4G4P2Y4W4T666、会受潜在的替代品和新产品的威胁的目标市场模式是( )。A.产品集中化B.产品专业化C.市场专业化D.选择性专业化【答案】 BCT4M8E7U10Y5Q5D1HG8R3H6S4K7I1Z5ZS5V10A2R9S4L4A767、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。A.5B.3C.15D.8【答案】 CCB6R2J5C3N9E3I5HB9Y2G8Y6Z1S5A4ZD6P2E7O8F4E9P468、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCZ7O3A7Y8C7N8S2HH9W6E4I5J1O9Y4ZC8Q3L4J3X6F2N369、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCZ3H1R9S6T1R6J9HB10B4O2N3J3T10A10ZT7B8F6B2Z5R8B270、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCX2Y2G8I1T3W7J6HL5M9E8A10Y1B2U8ZE3V2E6R7J5A4D871、从商业银行管理经验看，狭义资产负债管理是银行为应对（）变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理。A.市场利率B.市场价格C.净利润D.总资产【答案】 ACY6N5L5D1C7S5H4HD1X4B7V10S2C10P4ZH1R9P2U6P9F3T772、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCM4E10V3T10P7R10Q2HV4M1W6Q9Y8I2P9ZQ1A2F7J6G6G10D873、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCW9N3C2J4X6X5V6HI8T9B10Q8L6T6G3ZV3A2H10C2L10D8S874、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCL1W5Z3X2A7G10Z10HM7T10H1E9U1R6Z3ZK7W10B8I8V2J7G775、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCC5F4Q5I9X7O4N5HN2K3W5R4P10D4B9ZC5S3B4K2T9C3S576、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCX4Z5D10P10R5U10K5HX2T4J9T1F6H10S5ZH6S2R7X3G7V5P377、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACJ7O4B1E6R6G9P4HL5Q9N5R6I3D8F4ZX8M3C4X6J4Q8G878、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCC5I7A1M8U7H7T2HR9Q5S5B6S1I4B10ZV5C4H5H10Z6T9L379、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACQ4C4F2F10O1O5O1HD6Y3A5B3J4Z8M5ZB1H8G1A9F9H8V380、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCD7P4X1Z4H2I1R8HY6U9Y10O8L3N1F2ZL1W7R3Z3D5V8Q1081、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCC5R7K5P2D4T7P1HR10R9Y6N4N3O5U9ZY5Z4A3Q1L3G5A682、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACM2L9C6R5B2Q4R4HG3T8U1A5Z6T6W7ZX3W5M10D1K5H4Y183、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCY2Q9E4Z6R10C3Z5HJ8N2G1M3Y4G1Y5ZX9D10U1D3L2L4Z784、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCJ10E7L3Y6O2C1X3HV3Z5G1D2E4G10F7ZL5B1V5D5H7D10A985、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACL5T1R9Z1T10O5V7HX10Q2M4P6L6G2X9ZM10C8R6R8A10R8Y486、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCW4S4Q8N3T8U10U9HV2A2O6P9S1H4U9ZV4I8K4T3L5P10D587、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCC9G1F8E3X2X2Z1HG5H4U3Q9Y5Z9O6ZY8F9F5R4X8O8W288、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCK1V9B6N10F5V5T1HO3O2S4I5N4K7M1ZI1F2L10N3D2P10Z289、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCZ7Y1D3M9W9H8O1HT4I9Y3H1N10P5J9ZR9Q2C6I8U5H3A1090、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCM8D3C10J8K6R3Q10HL3F6I9B10A10R7Z5ZN10F5W6A9Z4P10K1091、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCN10S4Q1Q4Y1V6A9HV7N5L2S5P3L1M1ZO7P1B9D6J8Q9S792、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCH3C9U2G10J9W5O8HN5J10A4C3Y3A1D9ZZ3S7M5S10L2Y3M193、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACI2U4B10V2W1J1F8HE1Q1F4O1B4F4K5ZQ8M4F2L1Z3D3I1094、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCD5G4X9R2J1S5J6HX8D5F10H10J8C4P10ZQ2C2T6Z9R9M5F195、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )