2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题及一套完整答案(河南省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACI7W8I7J6X6U1A10HU1T9T3T8L9T3K10ZP1Y5G7Y6B2A9G22、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCK7E8R1R9P10B1H6HR10V6Z1D1M10S4M4ZA8B5T6W5F8Y2F43、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCT2L1Y3V4Q10Z8B1HQ1L8E8E7K2V4N1ZO7E5I8N10L6D7K64、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACZ7M9R3A6I10W1H4HA3U7S4A4A8V8W4ZT1Q10M8C9F9R10N55、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCZ2S8O3L3L8C6W3HK1C7Q2R7E9A9R7ZM9T8H2K2B4C8N56、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCC9Z6F7C2A9R6E2HA10R4F7K5F5A4R9ZW4L7J4T3Z3S8J47、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCV3B5U9N2S2I1J10HX10F9U9L9U7N5B1ZO3F6Y6Z1Q3T7F38、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCO9N8Y1X10K5G4A8HL2T1T3L5B10H7P6ZD8H7Z5D10N9H6E79、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCN7K5B8D7K4Q9Y3HI8R6X7E1B4Q6V9ZZ10L1Q9G5O4B10M1010、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCZ7T1N1A6X6V1V8HQ3O8E6E7A9R7J7ZV2T8X1S1G3O8A511、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACK4U3U4K7Y4C1N8HQ7I7O7T2L1S10Q10ZN8G10A7P1A3I1O512、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCX2B3D2O6Z9C3N2HQ4H6E9V4S5J8P7ZP1M2D9S10K8Q2Q913、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCF3I6L3P4A1F9N3HW3L6Q7R7O4H9G2ZL2T1Q1K1P4G1Z514、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCA3Y8N7N9S10G10E1HZ9R9K7M2C6F6T8ZU7R2I9X5U9O2W615、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCU9O7R7D6A2N10K6HC4U8L5E10I6P5G9ZW6V8B3J8U1I5D516、在制定护理计划时，下列属于首优问题的是（）A.患者的心理需要B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E.患者缺乏的医学相关知识【答案】 DCF7H10L1W7N2E2C2HC2G3Z1K7A6Q2G1ZB1H7B10K4B2N4G917、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCG2W6L1Y3J9X3S6HK8P9R4D8S3J1I1ZH5W8A8B9K2I7U418、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACZ2I3R3C6B1X4D2HL9E2D10N7I8U4G6ZC2R1T4O5E9S1O219、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACH9Z9P1W4U6Z10H2HJ6V2E2W3T9F9X6ZR6W10N7Q2U6B4B220、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACA5Z6W1I9Q2S5W7HF5C10V9L4I4B1B7ZR4F5X9V4S9X7X621、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCM2W8Q6A1E9U10Q2HZ6Z10P3Y10J3W8L8ZX8O9X3Q8N2I6I222、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCM2T10W1V4J2S7G5HM6N2E5A9T5J8L6ZN7L9I8N4Y2U1V1023、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCR1A5K5S10K8M5H1HC9W4P10D6V5N8M3ZT6S6L8V2L6C8I324、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCG10B9M5I1M2C10H2HR6W7C3G1P3Y10Q7ZQ6S5P10Z10V5E9S225、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACZ9N3S3G10O9O1K6HI10J7X5C7C2E10K8ZQ2Y4E3E3D3P6V326、会受潜在的替代品和新产品的威胁的目标市场模式是( )。A.产品集中化B.产品专业化C.市场专业化D.选择性专业化【答案】 BCF3P1S9J2W4B3B4HF8Q5W1I4E2B8N9ZI2R7Y3W8K10C2D427、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACM1R5J2E4Q8U8N3HM9G6D5E9K1X10V8ZN1K5Y10V8U5P9W428、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCR3G7R7M10F4S3K1HL5O2E5B5I5A2Y4ZN9A7H1A9A2M5T1029、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCX5P6L1B7T9Z4J9HB8G3K9G5Z8B3H3ZV10J7T3A8X10K4M430、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCW6E2M7F5D2B2V6HL8Y6G8E7U2Y10R4ZA8P4C6T3J1J4F431、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCZ2N5W8Y6D3F3F9HT7Z2X1F6Z10F1R10ZK9B2H3V9G4G8P532、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCU5N3Q1Z4C10S2N4HZ9O7H4V9K3X5V5ZM7Y7Q2O1H4R4N633、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCO3F5S10B2P9U8O5HF5J10H10L10B2H1D3ZO1P10I8K1H10K3S134、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACE9O9A5W7S3O10O5HF4K4F4O3W6K9C10ZZ3V10A6D3K6B4X135、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCM3O3M7J2K3U1F3HA5J7J7B5Z2I1M6ZA7T8Y3A3G7W2Y436、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCL3S2A7F2L8U6W10HV3Z10M1I10A5R2J4ZN8W7S2W7J4T1K637、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCA7T4L3J4Z1T9G5HV9K4Y4P4R4N5D1ZP4C4S9A7Y6F3O738、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCY2O2L1B7M5Z10S8HQ7T4F3Y2X9A3D4ZX5M7F8B4Y5L7U339、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCJ3O10B8J4H2X9M9HU8R1N9O9R3K5S6ZP2L5B2J1L7E10I940、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCH4U7G3P2A10P4Z2HN8L5X8C1M9F7U2ZB10L2Q9M4A7G1R241、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCE3J5G7Y6I4Y3O3HU1I9O8S4R2B6V3ZM5Q1L3A8Q4V1N842、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCZ6N1W1T8C3D9F10HW9V6W10C3J9K7D10ZS1H1M10W10F9B4Q343、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCB10I9H9D4J1P6F7HB9C5G2B1D6Z5U6ZY3Q3H10M9L9Y9C1044、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCJ10D6X8J10H5G9U5HP1Z10A6G6O8X9F6ZO4U6X1X2J2Z7N645、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 ×100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 ×100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） ×100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 ×100%【答案】 ACU3D8E10K2A6Y9Y8HM10Z6N10W4L9M5R3ZE5L6K7D4K9Q2R346、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCC10I2U3X9E5E9P1HK10O2D10E5C5O4U4ZO7H7M5D2V10X9L947、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCU6R6P7G4H5H2P10HK7X8G9E1M8O10D6ZN1L5V7R9L2L4N1048、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCC8J2U1E9T10S7Z10HW9N1G6P10W2V1S3ZM7P5K1R4C5O6X949、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACQ5A2C5E5S4U9O3HO7A9M7X10Y3O5J4ZW6W3P4W7S8F2D250、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCL3F8K1N5B3L4V5HU8A3L8C10Y1C8V5ZM4R6A6A3C1P3X251、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCK3D7M8V9Q10M4F9HC2S3Z4D8X9M4W1ZB3V1Z6Q7J1G5B952、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产×100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCJ2S7X5Q4R7M10S9HU9P1G5Q6N3T10A1ZD8C3X5N7S3G8K953、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCK7A1T6I10A2B4H1HP6N9U7M4V1P1Q6ZP8X2D8X8K5R6Q554、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】 DCR10L10E1S4K7N1U7HG10N6K6Y6I1C3W9ZY9W1Q1Z7G3M5K555、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACN1H8Y1J3Q10O10G9HI10G8Q5E9F7H2L5ZW6Z6E7Z7Z6Q7C356、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCE6B1E3R8S7P2A1HA4X4L6A10Q7E9A7ZW7O4P8M10H6W2G757、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCB5B9D2X5Q4Z3R3HV9H3C10G4L10C8C3ZQ8J6Q1X1E5Q9D258、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACA6S8O2W7L1F1E7HS9U4W10D8G6F9I1ZL2Z4V2B7R2S1N759、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCD10X2L7K4K8N5C5HX9I7S2W9H9F2S9ZD10P1A5W9A5W8H260、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCL5Y1I7R5H3V2N1HC1D6B4D10P5A7L1ZZ5X4N2N10M9O4Z261、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACV9K8C10O8T2U8H5HW1F8M2C5K1G5L5ZN5U6V1B9I7A6X862、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCZ1V2C9X10U2P7R10HS8Y9K2T5Y7X5L4ZJ9U1C2L3T1W3S1063、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCI1A5Z8C9B4M6Q9HE3E6E1D5L7D10Q3ZZ6C5A1G1S3X7G564、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCZ9F6Q2V5V10Q9D10HB8O3S3K4H2O8K9ZZ2C6B7X5Z4D4P565、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCG3T9L1A5P5I6D9HU8T10D3G2X10A5T1ZJ9G2J8X7S8E9P266、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCB8Q2I1N2G9M2F5HU2F6D5R8S1R10J5ZZ8U3S1A10K6T5A367、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACX5Y4I4A1K6M8Q3HG5G6U9N4R10K1Q2ZK9M4U4P8X5N10W668、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCO5H2P3I10I5K9J8HH2P2M9X6J5D7N6ZX2S10G5P3V4Y6T769、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCM8F2H2Z3U8X10W5HK1Q9V4E2U9H8M8ZN1I1X4W8X8B4U870、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACP1Y6L8V4A5G9S6HD6X3T1X7B2N7E6ZU1X4C10E6L9C9F671、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCJ8P10I9F9Q9V4W5HV4R5F2G1U8W5L1ZJ7X10Q6Y3Y7P8P272、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是( )。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】 ACN3Q5G6B9B3V4Y6HZ2N10N8N8Y9P3D2ZS8C6O2Y6T1T8S173、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在（ ）以上，肯定会认为是“控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】 ACF4F5O5X4S2I7U1HF10K6Y4L5C8M8O8ZT8L7C2N5Y7V2K174、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCS7A1F2M6C6H6U5HE5R1T1P6V8Q10E3ZR2K8B2I8G6H5M975、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCA4C7R6T8H3J5A2HW4Z9E9Q2F9S10J9ZO10A1L1P4M3F7R476、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACE3M2Z2M7H4U10M10HC6Y4I4A7N3L1N4ZZ2P6C7I9V4U5X377、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCS5Q1F2A5F1F7K7HA3E3V3P6P7E4V9ZT10R1B9K7Y10Q2S978、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCQ4C10X3X3P2A5Z10HH8E5Q7V4K5X1H4ZN3S5O3T2C1O8A579、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCB9E6W9C10D7F5S7HP6L4R3K4U3A9C7ZL3F6L5B10H10O4B380、（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会【答案】 BCO6I3H8V3S4K8I6HH9Q6P7I2F3X8I7ZY3I10V7E6S9L7M681、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACC8E2U9R9N1O4U4HD2N3F4O1G5E4D7ZL3B7B7T4K4I2E182、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCV10O1E3U9B9V3C5HX2T4B10E1J6D3N7ZK7B8Z2H4H8G1I683、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACU6G5Q9C9A4Z1U5HO8P7M6G5K2Y9S6ZC10W9V4D9K3E5X484、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCW6N10U5F9Y2U5I9HQ10G9W3F2A10F1B10ZB6G3E9K8S10M4T585、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCY4M1P6E1Z8C2M10HR2J4R7U3W8A3B9ZX5B2X3G3T9Q4G486、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCL4A6T7R1O10P5A7HE8G8D5V1S3S3J6ZJ6C10C1V4S1S2H287、定期存款和活期存款是按照（）划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.取款条件不同【答案】 BCU5J5X10Y7S4N4J10HE6M2S6N2Y9O6R4ZM4Q4W3Z4A10L6F188、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACH7N7U10T5I4M3L2HX10V9Q4O3O3R4F2ZR10G10F3H8R6P3Y189、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCK3J6K9X4L4Y5Y1HT3U10A3R1N6V5O5ZG5V2H5K4M5Z4J890、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACQ4A6M7O7B2G6J8HI7J10D7F8O3B2O8ZR6T6H9A4B7O3Q191、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACA4B1Y4G10Q9Z10G5HC2O1Q10O10U2Z5E5ZQ2G8Z3D3A6L5J992、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACZ3C6O7L5I5W5Y10HZ9S3O9N3S2I2E8ZQ4B1D7H6K10D2V293、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCJ4G10J1Y3N1L1D3HI2O7D4T3L7K10R8ZM2I8M1K4W7G4D394、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCU2M7T8V5K4M4P10HD9A10G6E1U5M2X8ZD2M7N10M8W6Q1Y995、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCS3P4L8P6M2L4D1HU6B7Y6F8W2I8D7ZK7T8N8S6W1L1S996、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业务C.普通业务D.优惠业务【答案】 ACL2W9R7J9N10T5T9HT10G5R4E6Q6I10L4ZJ1L5A6L9T8H7S397、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACI8P4E7P7H10M4P8HG9Y9B9L7C1I1X5ZC9A8V5X4C7V1T298、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCH1G8Y8U5C2X8C5HM9Q8Z5Q3F1C4X2ZF10Y3R2S1A7M9K499、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】