2022年全国中级银行从业资格(中级银行业法律法规与综合能力)考试题库评估300题有答案(安徽省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供的信用这项业务是（ ）。A.担保业务B.支付结算业务C.代理业务D.承诺业务【答案】 DCM3D4V10Q4K7C4W9HY10M7P10U7R6M8C6ZI4C3N6V10V6M8X72、（ ）是指本行理财产品之间不得相互交易，不得相互调节收益。A.理财业务与信贷业务相分离B.自营业务与代客业务相分离C.理财业务操作与银行其他业务操作相分离D.银行理财产品之间相分离【答案】 DCH9U1E1P3F1Z3H1HH9I7S1C8J4P2B3ZS9F1S10X2J4W9L53、关于行政强制执行的实施，下列选项不正确的是（）。A.当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼，经依法催告仍不履行行政决定的，没有行政强制执行权的行政机关可以自履行期限届满之日起两个月内，依法向有管辖权的人民法院申请强制执行B.行政机关不得在夜间或者法定节假日实施行政强制执行，但是，情况紧急的除外C.公民、法人或者其他组织对行政机关实施行政强制，享有陈述权、申辩权，还享有向行政强制的设定机关和实施机关提出意见和建议的权利D.公民、法人或者其他组织因人民法院在强制执行中有违法行为或者扩大强制执行范围受到损害的，有权依法要求赔偿【答案】 ACB5B10B4K4P7Z6E1HM7T5Q6H9S6M7Z8ZB1A6M1D1V8A2L64、金融机构在全国银行间债券市场发行金融债券，必须经（ ）核准。A.国家发展改革委员会B.中国人民银行C.中国证券业监督管理委员会D.财政部【答案】 BCZ6X5D1X6T5Y2D10HM3V8G1T10T10J2N4ZM5M3A2O9L2A9U95、银行资本发挥的作用比一般企业资本发挥的作用更为重要，下列不属于银行资本作用的是(?)。A.避免银行倒闭?B.维持市场信心C.限制银行业务过度扩张和承担风险?D.投资需求【答案】 ACX1Q2M8B9K10O10A8HM10G6O10P1K6Y5X1ZK4M4U9O6U4B4R26、银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准，属于监管措施中的（）。A.市场准入B.非现场监管C.监管谈话D.信息披露监管【答案】 ACT2L1P10L5Q5C6C10HK9K10K2P3X6O4G8ZQ9W3S4W9P6I1X107、下列哪一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必熟知及详细解释的知识?( )A.产品的特点B.产品的风险C.产品的有效期D.产品的设计过程【答案】 DCW10P10R6G1E10Q10Y10HX3P1J7C10S9S6B6ZC4T2L10W5B8L8U88、下列不属于信息披露中应披露的信用风险状况的是（ ）。A.信贷质量和收益的情况B.资产风险分类的程序和方法C.逾期贷款的账龄分析. 贷款重组. 资产收益率等情况D.因市场汇率. 利率变动而产生的风险【答案】 DCR1R2E10L2D2V6I5HF5Y6J7Z7G4K2U4ZK6G4H7E6O6Y7J39、根据我国反洗钱法的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息( )，并且在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助。A.3年以上B.5年以上C.10年以上D.半年以上【答案】 BCS9S1E6G5R2C8D6HA10E5V4H7Y10V10O4ZF2L9C10H6C4J6B1010、债权人申请对债务人进行破产清算的，在人民法院受理破产申请后、宣告债务人破产前，债务人或者出资额占债务人注册资本110以上的出资人，可以向人民法院申请（）。A.重整B.接管C.重组D.和解【答案】 ACU1D6E1I10G10K10V10HB1E3E9B4K9L8J10ZX5K7K4M4J10H1Q911、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )。A.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告B.制定金融机构反洗钱规章C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告D.按照规定向中国人民银行报告分析结果【答案】 BCD7D2I6M9R7R10T7HS1V8K3Y8M7M9T7ZO7E4V1I4G2V1B312、行政许可法自（）年起实施。A.2002B.2003C.2004D.2005【答案】 CCT10B3L1A1V6E10V3HS10W9J8U7A9G1K1ZP10J3N4T10W2K7Z413、行业发展的稳定阶段是指（）A.初创期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 CCL9S9C2Z3V3N3W5HT5A8I4A1L2Q7B5ZC9M10D1R8Y1G4X414、（）是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。A.合法监管B.合规监管C.以风险为本的监管D.以利益为本的监管【答案】 BCG4L7S8I5Z8K5N8HP9X4S4S4H7Y1S7ZE2Q2Y8R5S10Q3R415、债券承销的主要方式不包括（）。A.余额包销B.全额包销C.代销D.直销【答案】 DCP9Q5X6J7J4S2O7HT3E1G6K5F1T7D3ZW10B3P5J9C8N5M616、股票持有者可通过( )将股票转让和出售。A.退还股本B.在股票市场出售C.在股票市场转让D.在证券市场转让和出售【答案】 DCJ5Q7S2H2C2A7T4HJ3G9P10X1M3V3U3ZX9H1D8N3H4H1J717、短期金融工具不包括( )。A.回购协议B.银行承兑汇票C.公司债券D.可转让大额定期存单【答案】 CCP7Z4D9Y7G1M2B2HV6S9B9R7Q5V6U3ZW3Y4P6Y6K1T5X1018、在我国商业银行创新中，(?)。A.不必考虑金融产品的创新B.人员准备创新要求商业银行通过创新的方式培养、提升现有人才的素质C.现在要实现从“流程银行”向“部门银行”的转变D.管理模式创新最能为客户直接观察和感受到【答案】 BCS9S6L9Z6J7F9V3HG1M7O9V2O9R10I7ZM3W10T1Q2S4I2M319、行政诉讼法自（）年开始实施。A.1990B.1991C.1997D.2000【答案】 ACT6D3T9K5T7Q10S10HO5U1O9G10I6T5P7ZG10O7J5K10I7S6B820、银行业金融机构有符合银监法规定的违法情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者( )；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.予以取缔B.予以行政处分C.对其强制执行D.吊销经营许可证【答案】 DCE7N6I5F5A2C8X9HX3F7S1B8F4V10H4ZD8U4E5M10H1J7D921、以下属于垄断竞争行业特征的是（）。A.市场上只有惟一的一个企业生产和销售产品B.所有的资源具有完全的流动性C.市场上存在许多生产者，且其对自己经营的产品的价格有一定的控制力D.企业生产和销售的产品没有合适的替代品【答案】 CCT6G3A9X4K4M2L3HT6O9G2S4S1L8B4ZK6J10C8X5C10A9E322、行政强制法自（ ）年实施。A.2009B.2010C.2011D.2012【答案】 DCE8A10B7L8Q5M1A4HD4X10O4T8D3T8I6ZK3N2K2E2U5G4B923、商业票据属于（ ）。A.货币市场工具B.股票市场工具C.金融衍生工具D.资本市场工具【答案】 ACE7F5L10S5O7L8C2HR5I7I8G9B2I1Z8ZH10X6F9G2W3Y7G624、不属于证劵登记结算有限责任公司的职能的是（）A.证劵账户，结算账户设立和管理B.接受上市申请，安排证劵上市C.证劵的存管和过户D.证劵持有人名册登记及权益登记【答案】 BCS3C6M5I9X8K5T8HV9P4P7Q8G5E10L2ZX6S8M9B9A4C1Z825、下列不属于信用卡基本功能的是（）。A.分期付款B.大额信贷C.购物消费D.存取现金【答案】 BCS3H2A2R7O4N3S5HY10V8H1U10B3U8T2ZE9A8E4U5K5D7B426、某银行工作人员对于银行业从业人员职业操守的理解存在疑惑，在询问身边同事不能得到满意解答后，可以向( )寻求解释。A.中国银行业协会B.人民法院C.银监会D.中国人民银行【答案】 ACT7W7M2I9M5D1P7HC3Q6M1M7C10T1Q6ZQ5I5B7W5X5O3I1027、票据贴现属于( )。A.票据延伸业务B.票据一级市场业务C.票据二级市场业务D.票据发行业务【答案】 CCV4J10N4G8R2C5K4HH1A5Z6E3H1V10C8ZI1D9F7Z6N6K1B228、我国货币政策的中介目标是货币供应量。通常所说的Mo指( )。A.居民活期存款B.在银行体系以外流通的现金C.居民定期存款D.居民金融资产投资【答案】 BCC1G6W1C9L5F2L9HU3L6Q9Y1G1O9Q3ZP1K3D1Q7U8E1T629、关于银行的资金业务，下列说法错误的是(?)。A.既面临市场风险，也面临信用风险和操作风险?B.是银行重要的资金运用，银行可以买人证券获得投资收益C.是银行重要的资金来源，银行可以拆入资金获得资金周转D.银行所有资金的取得和运用都属于资金业务【答案】 DCO2C4B8M1Y2V2O3HL8Q10T2W7D5Z5P7ZD10A10K10Y4Q1O8I230、实施行政许可，应当遵循（）的原则。A.便民B.公正C.公平D.公开【答案】 ACU3B4K1C4Z1S4T7HK6A3T7I9L10S5R3ZB1V6S2R7S6S8T731、银行在票据未到期时将票据买进的做法称为( )。A.票据交换?B.票据承兑?C.票据结算?D.票据贴现【答案】 DCO10J9Q9Q5A4R7D1HM1P6P9O5T8I2U9ZM10B4M7K2R5Y7Y432、(?)是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。A.金融期权?B.期货交易?C.期货合约?D.金融期货【答案】 BCV4W1J10F10O7Y1X1HV10O2N4D6D5S6N7ZH5A8M6D5I9V3A833、金融市场最主要、最基本的功能是( )。A.资源配置功能B.货币资金融通功能C.分散风险功能D.经济调解和定价功能【答案】 BCH10W4F7H1T3D3Y3HX1S8I5L5A2K7I2ZE9C6B8E9D8V7F634、( )叫看跌期权。A.买进商品期货合约的期权B.买进金融资产权利的期权C.卖出金融资产权利的期权D.卖出商品期货合约的期权【答案】 CCW8F5U10P6N1B4L1HS4P5H1H4E10L2O3ZR1F2S3S4X5H10Z435、在银团的主要成员中，专门负责协调贷款及还款支付管理等工作的成员是（）。A.牵头行B.安排行C.参加行D.代理行【答案】 DCM9U4I10E6M7S4E6HS4K7W4S8H4N10A6ZI5V6K10X1O5A9L736、根据民法典的规定，下列关于合同与合同订立的表述，不正确的是（）。A.合同当事人的法律地位平等B.订立合同要坚持自愿原则C.确定各方的权利和义务应当遵循公平原则D.当事人必须亲自订立合同【答案】 DCJ6H3S1E9A1M9Y10HR6M9R5L7Y9L4Y9ZV7T7X10B9C10K8U737、我国证券法规定，证券业和银行业、信托业、保险业( )。A.混业经营、集中管理B.混业经营、分业管理C.分业经营、分业管理D.分业经营、统一管理【答案】 CCX3C4W7B6Q2Y7L2HM4F5S2A9O5R1L1ZH10G4H10S3X8F3K138、因重大误解而订立的合同应予以( )。A.无效B.撤销C.有效D.不可撤销【答案】 BCU9X5J7O9B9J9E1HB8R6K4X7V10W7S3ZK2D5K8Y2H8N1U539、区域分析是对区域发展的影响因素进行分析，下列不是影响区域发展的是（）。A.自然条件B.政治制度C.社会经济背景D.社会经济特征发行金融债券的主体不包括（）。【答案】 BCJ7T8G4K8I5F1X3HO6S5U2O8X9A9Y8ZM8B8J8H1X9F8G240、按反洗钱法管理的相关规定，下列交易中，属于大额交易的是（）。A.单笔人民币9000元的现金汇款B.单笔人民币40万元个人账户与单位账户之间的境内转账C.当日累计人民币300万元单位银行账户之间的转账D.当日累计人民币4000元的现金支取【答案】 CCS2D8U10G3Y10C9B7HE5U10C5Z9Z7A1W4ZX3Z9R7U9N8U1G541、中央银行组织全国清算是中央银行（）业务。A.对政府开展的B.对企业开展的C.对银行开展的D.货币发行【答案】 CCD4P5N9U9M6G4C8HW9L7O7X10X8J6R2ZH5W9O6R9G3E8I542、银行业从业人员职业操守由( )负责解释。A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.中国银行业协会D.各银行党委【答案】 CCR5Y10C7X10W7B8V1HR6L2Z7H2D7U8I6ZQ4E5Y8Y1U7H7K743、破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的，（ ）。A.按照先公后私顺序分配B.按照比例分配C.重新确定优先顺序D.提请债权人会议决定【答案】 BCZ10Y5L8O4T10H1G8HX7X7R5D8I4B8J4ZM7T10P4J1I2M5F744、根据公司法的规定，股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为( )。A.全体发起人认购的资本总额B.在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额C.股东认购总额D.在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额【答案】 BCJ1A10X3P9C3O4N3HC7E3O10I2Y4G5K4ZO9X7U7R10P9T1O1045、中国银行业监督管理委员会提出的良好监管的标准不包括( )。A.鼓励公平竞争、反对无序竞争B.高效、节约地使用一切监管资源C.努力减少金融犯罪D.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制【答案】 CCX8D6J8C9K4J9I9HS6Z2E1R1J6Q7H9ZT3X5C8G5D1Z7Y446、李先生想要办理住房贷款，目前可以到哪家办理该业务（ ）A.中国银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国国际信托投资公司【答案】 ACS7W9B3R1L4A10V2HY2B2R10D6A4C3E1ZL7D5U3M2T8B5T347、商业银行每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过（）。A.100%B.120%C.140%D.200%【答案】 DCT5S10M6K10T4R5U6HJ2H4V6I2A1I10F7ZI3N10C3E1T3I1T548、依据票据法，票据被称为无因证券，其含义是指（）。A.当事人发行、转让、背书等票据行为所以法定形式进行B.占有票据即能行使票据权利.不问占有原因和资金关系C.转让票据须以向受让方交付票据为先决条件D.取得票据无需合法原因参考答案：B?【答案】 BCI7P3M9J1P10S10I1HL7Z6T7N3S3M4J6ZV3V2I6O6B4I3N349、在汇率的直接标价法下，数额较小的价格应为（）。A.外汇买入价B.外汇中间价C.外汇卖出价D.外汇平均价【答案】 ACU7R8A9J3S10P5M3HM9Z2W5W10I7D1P4ZY4K5K7X6K1Q4H150、用来描述经济增长的统计指标是（）。A.国内生产总值B.失业率C.货币市场利率D.通货膨胀率【答案】 ACP10H8K2N5S9D2T1HC4M3D1E6C5D3T4ZX6U2R3D6F2L1Y451、商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（）。A.15B.20C.35D.50【答案】 CCH4H7U6Z1E2B8Y1HL9C3B7E5M6R5J3ZV6F8T6U1A7V7C252、抵押财产折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归( )所有，不足部分由债务人清偿。A.债权人B.债务人C.抵押人D.第三方【答案】 CCM4E9V5C6H5F10V2HR4X3H6I3X2D4V7ZP2C4T4Y5S3Z9C1053、债权人在破产申请受理前对债务人负有债务的，可以向管理人主张（ ）A.解除B.抵消C.撤销D.赔付【答案】 BCI10Q2X8T10D9M10P2HX8S3W7P8T7S5P3ZZ10U4T5H8K5M6R254、商业银行组织构架的选择，需要综合考虑商业银行发展战略、经营规模、（）以及相关监管法律等内外部多重因素。A.风险状况B.外部经济政治环境C.公司治理D.内部控制【答案】 BCO5U2D2M6H5Y1W8HF9D7F3J9W10J4D3ZT4L2L1M2O2E5U855、下列关于资产支持证券的表述，不正确的是(?)。A.2005年12月15日，资产证券化业务正式进人中国内地B.我国资产支持证券只在全国银行间债券市场发行和交易C.我国资产支持证券只在证券交易市场发行和交易D.商业银行是资产支持证券的主要投资者【答案】 CCF9Q8U6M7C5B10D4HT7Z2M9W3N5Y3G6ZK7K7F7M3N1P8Q556、中国银行业监督管理委员会根据审慎监管的要求，通过收集有关银行业金融机构经营管理相关数据资料，运用一定的技术方法，研究分析银行业金融机构经营的总体状况、风险管理状况以及合规情况等，发现其风险管理中存在的问题，并对其稳健性进行评价，这属于中国银行业监督管理委员会监管措施中的( )。A.现场监管B.非现场监管C.市场准入D.信息披露【答案】 BCP3D4E1M2J6F10G7HQ2N4N10Y1D5M3C1ZV2E3G7Z7G6M3C157、托收属于( )，托收银行与代收银行对托收的款项是否收到不负责。A.个人信用B.银行信用C.政府信用D.商业信用【答案】 DCC1R2L5G7X8X3S1HC8Z6U9D10T10Y6R6ZB7R10P1J4H8S6B658、最可能直接对银行无形资产造成损失的风险是(?)。A.市场风险?B.流动性风险?C.声誉风险?D.操作风险【答案】 CCU7M5X5W6T7A2S9HH5A8B7P6T8W3G5ZZ2K3R8G6J3S5R1059、下列关于各类风险的说法， 正确的是（）。A.声誉风险被视为一种单一风险，与其他风险的关系不大B.战略风险管理实施效果能够在较短的时间内显现出来C.操作风险具有营利性， 能为商业银行带来利润D.我国商业银行资产业务面临的最主要风险是信用风险【答案】 DCF3C2R10V6I1K2T8HP5T1U10B9T9R10R5ZR6H9S8M3R5J5J760、把缺乏流动性但具有未来现金流的金融资产汇集重组,转变为可在金融市场上出售和流通的证券,从而提高资产流动性的做法是（ ）。A.资产置换B.资产出售C.资产剥离D.资产证券化【答案】 DCJ3H6E5G6N4Z6A1HQ9D10D8Q1H8G2E9ZS3K1V8E6S6R4F261、（）是银行盈利能力分析中既考虑预期损失，又考虑非预期损失，同时也是银行进行价值管理的核心指标。A.风险调整后资本回报率B.净利息收益率C.平均净资产回报率D.拨备前利润【答案】 ACT5A7N8T8Q4Y2G8HI1L4G7Z8J4F1M5ZI4A10G1M8R1S5L762、同城和异地纸质凭证截留的商业银行跨行之间的定期借记支付业务由（）处理。A.大额实时支付系统B.小额批量支付系统C.清算账户管理系统D.支付管理信息系统【答案】 BCB3M7Z6X5T3K8M9HE3A4K1V9J5M3B9ZQ2U3Y8N2H1D6H963、下列选项中，（ ）负责对商业银行董事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会。A.董事会B.高级管理层C.股东大会D.监事会【答案】 DCW5E4L10D4D5T1Q6HU10L5P5U6D7Y4T7ZE9P8Q5Z8W3H8O464、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了( )规定。A.监管规避B.协助执行C.内幕交易D.反洗钱【答案】 BCJ5A5F9X10N1G1U10HQ6U6F1E9A4Z4J4ZK10R8M3V1Q9B3F865、以下关于拨贷比的表述，错误的是（ ）。A.拨贷比拨备覆盖率×不良贷款率B.拨贷比是商业银行贷款损失准备与总贷款的比值C.在拨备覆盖率不变的情况下，拨贷比与不良贷款率的相关性不大D.拨贷比维持在一定水平的情况下，银行多发放贷款，就需要多计提拨备【答案】 CCN2I6X5Q4S5D8P7HL5T1B4Z4F3Z7H9ZG7U7T5Y10K2G1R866、某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险箱钥匙，乙掌握密码，某日甲请假住院，下列行为符合要求的是（）。A.甲自行将保险箱钥匙委托第三名员工保管B.考虑到时间不长，甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管C.甲办妥相关手续，移交钥匙后外出看病D.甲估计外出时间不长，不会用到业务印章和相关凭证，因此未做移交就外出看病【答案】 CCX6T5C8H8Q7H3X8HB10L6L1D3G7Z10U7ZF8N1V2D4C1Q9A867、关于行政复议的法律效力，下列选项不正确的是（）。A.公民、法人或者其他组织申请行政复议，行政复议机关已经依法受理的，在法定行政复议期限内不得向人民法院提起行政诉讼B.行政复议期间具体行政行为一般不停止执行，有特殊情形的，可以停止执行C.所有的行政复议决定都不是对具体行政行为的最终裁决D.法律、法规规定应当先向行政复议机关申请行政复议、对行政复议决定不服再向人民法院提起行政诉讼的，在法定行政复议期限内不得向人民法院提起行政诉讼【答案】 CCN3H4U6K9W6H4B1HU10F6G2N3B7W10B4ZJ4L4G4R2Y3Q6Z268、对破产企业特定财产享有担保权利的债权人，可对该特定财产优先受偿，债权人的这种权利称为（）。A.取回权B.撤销权C.别除权D.追回权【答案】 CCH9G2H8C2V5W5P7HA8U5P9A6G7D3Z7ZP3N10K10P8Z6I3X1069、我国商业银行很少直接面临（）。A.利率风险B.汇率风险C.股票价格风险D.商品价格风险【答案】 CCU8G5U9G8T5R2N1HP10P2W9U7B8Z8F8ZS9X8L2P2N3Z10Q1070、国家统计局于（）制定公布了新国家标准国民经济行业分类。A.2009年7月B.2010年10月C.2011年8月D.2012年9月【答案】 CCH3H8Q8X9D6W3W6HJ10F9X9E8T6K10P2ZR4Y1T7V2B2E6A271、下列融资方式中，( )不适于商业银行在遇到短期资金紧张时获得资金。A.卖出持有的央行票据?B.同业拆人资金C.上市发行股票?D.将商业汇票转贴现【答案】 CCE6Y8R1A8H6Q2I8HW2I8A1W9P4P1R1ZK9G6D4R6W7T10Y1072、下列不属于监管规避的是( )。A.非法违规逃避责任?B.掩盖违规事实C.掩盖非法事实?D.以合法的形式逃避法定义务【答案】 ACL5B10N7A7W4R4W7HM1N9U7W2W5M9W9ZN1H2B9J8Q10B6F373、关于个人存款业务，下列说法中正确的是（）。A.存款人的利息税由存款人主动向税务机构缴纳B.所有存款种类，均按复利计算利息C.存款人必须使用实名D.定期存款不能提前支取【答案】 CCT4D2U2S3Y2M8Y9HK5V3F5Y5V10J7T4ZJ4X8E3A1E9I3L374、下列关于中国银行业协会的表述，正确的是（ ）。A.最高权力机构是会员大会B.具有金融监管权C.对会员单位提供资金支持D.全国性营利社会团体【答案】 ACT6T9Y3V7X4R5T9HT7O10D6E9S4A10P4ZB1J4T6H5W3I1C975、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了( )规定。A.监管规避B.协助执行C.内幕交易D.反洗钱【答案】 BCT4U7B9K7R9P1G10HC6U4V7A6W9A3Q4ZH9J2D4I10G3E1G176、下列属于商业银行提高资本充足率办法的是( )。A.增加资本B.降低风险加权总资本C.增加资本与降低风险加权总资本同时实施D.所有上述行为【答案】 DCU6T9F4O5P10O5H8HX5Q7L3L7J9P4H2ZW6P1W9F5Y2Q6R977、下列银行业务中，在申办时不需进行资信审查的是（）。A.个人生产经营贷款B.住房按揭C.借记卡D.信用卡【答案】 CCP9S3J3G7L8U6P7HG5R6T8U2T4C6R9ZY8M4O3T8O4K2T378、中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升，中央银行动用的货币政策工具是( )。A.公开市场业务B.公开市场业务和存款准备金率C.公开市场业务和利率政策D.公开市场业务、存款准备金率和利率政策【答案】 ACP9X4W10E1T3N2V9HF1B4F4H2S10I4Z1ZE7E3N6W2S10E2X779、合同成立需要具备要约和( )阶段。A.执行B.承诺C.协商D.登记【答案】 BCH7R6L2D8I5H6F4HO4T10T5T1Q10T7R9ZF2P7U7H4T6D3C780、下列关于资产支持证券的说法不正确的是（）。A.资产证券化是指把缺乏流动性，但具有未来现金流的资产汇集起来，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程B.2005年12月15日，国家开发银行发行的开元证券和中国建设银行发行的建元证券在银行间债券市场公开发行，标志着资产证券化业务正式进入中国大陆C.我国信贷资产支持证券只在全国银行间债券市场上发行和交易，商业银行是其主要投资者D.证券公司是信贷资产支持证券的主要投资者【答案】 DCH5T5U4D2V9J6N7HA5O4K2U7Z5A2Z1ZZ1I2J3Y3B1P9D781、以下机构从业人员中，必须遵守银行业从业人员职业操守的不包括( )。A.信托公司工作人员B.基金管理公司工作人员C.企业集团财务公司工作人员D.村镇银行工作人员【答案】 BCZ2W2M4C9U2B8V5HC9Y2S10Y7N1U5Y7ZR6A8T8X8Q8H2B982、提前支取的定期储蓄存款，支取部分按（）计付利息。A.支取日挂牌公告的活期存款利率B.存入日挂牌公告的定期存款利率C.支取日挂牌公告的定期存款利率D.存入日挂牌公告的活期存款利率【答案】 ACE6V6Y10K9L1X6E8HO4A9S2R6M10Z8Y3ZL3E9V2H6K8S4F783、下列银行从业人员行为中，合法合规的是（ ）。A.明知所经办业务是为了逃避监管规定，但仍默许或者提供协助B.在销售或购买商品和服务时，明示可以给对方折扣，但将折扣如实入账C.出于私情向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D.以暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议【答案】 BCG10X4C2R2T10J9U2HV8T10Z6H10G1L7S4ZK4P7N9U7W8B5I184、下列关于中国邮政储蓄银行发展规划和市场定位的叙述，错误的是( )。A.继续依托邮政网络经营B.建立内部控制和风险管理体系C.以批发业务和中间业务为主D.为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务【答案】 CCX3B9A7B2J1I7N5HN3L3F1M2T2N9D1ZA6B9J2Q10L8A2A785、下列不属于行政处罚的是（）。A.撤职B.罚款C.责令停产停业D.吊销营业执照【答案】 ACJ10Z2G1R10X8D8W3HL2B5E8R6Q4P2J10ZK10Y2T1J4D10K10D786、兼具债券和期权特性金融工具是（ ）A.股票B.债券C.可转换公司债券D.证券投资基金【答案】 CCX3N5Z7K3O5V7B2HZ8M6N2R1P6K3T8ZA3T2L9L10Z7G1U387、商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务被称为（ ）。A.个人理财业务B.理财顾问服务C.理财计划D.综合理财服务【答案】 BCR1V9I5F6L8J3X8HN5F8S5Z8P7Q5B4ZE1L8O8B2T2P10A188、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（）。A.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例B.债务人完成一项金融工具规定的所有义务（本金、利息和费用）所需要的最长剩余时间C.债务人发生违约时预期表内和表外项目风险暴露总额D.债务人在未来一段时间内债务人发生违约的可能性【答案】 DCW9I1R3Z1W2F1I7HO9I2G1M3Q9N7N6ZJ7X1B3F8P1V7K889、关于银行的“风险管理部门”的说法，正确的是( )。A.核心职能是风险信息的收集、分析和报告B.具有相对大的风险管理策略否决权，以降低操作风险C.职能是根据收集的信息，作出经营或战略方面的决策D.可以又称为“风险管理委员会”【答案】 ACP1P9O4N5J4E3G7HE7D5S1B9V6M6J1ZX2H3G5S6W1J5S490、中央银行降低法定存款准备金率时，商业银行的可贷资金量（）。A.减少B.增加C.不受影响D.不确定【答案】 BCF9G3C10O4O3F10M9HH6A10I2Q2Q9H7M10ZU5O2L3C6Y6S6C791、建立功能强大、动态交互式的( )系统，对于提高银行风险管理效率和质量具有非常重要的作用，也直接体现了银行风险管理水平和研究开发能力。A.风险识别B.风险计量C.风险监测和报告D.风险控制【答案】 CCH4T2R2L3K4O9E8HY8G8J7N10D9J4X6ZI9K4U6V5N6U2T792、下列哪一项不属于按金融犯罪侵犯的客体不同而产生的分类?( )A.诈骗型金融犯罪B.危害金融机构管理制度的犯罪C.危害金融业务管理制度的犯罪D.危害货币管理制度的犯罪【答案】 ACP1C8P6S8X3V2Z1HW5E2O10Q9W2L1I1ZQ6X10B8A5Q10S9X293、贸易收支平衡是指(?)。A.进口额等于出口额B.进口额大于出口额C.进口额小于出口额D.经常项目余额等于资本项目余额【答案】 ACS8D1D3J4Z9L2H8HL3O10J7Z9C3W10D2ZQ3E4Q4I5O10B9T794、关于行政法规和行政许可，下列说法正确的是（）。A.行政法规可以在法律设定的行政许可事项范围内，对实施该行政许可作出具体规定B.公民、法人或者其他组织的任何活动都需要经过行政许可C.地方性法规不可以在法律、行政法规设定的行政许可事项范围内，对实施该行政许可作出具体规定D.省、自治区、直辖市人民政府规章不可以设定临时的行政许可【答案】 ACZ3E8F2L2E4U10S1HI6R10V4O7T3L6F5ZG1X2H1T8D5D9H395、关于行政强制执行的实施，下列选项不正确的是（）。A.当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼，经依法催告仍不履行行政决定的，没有行政强制执行权的行政机关可以自履行期限届满之日起两个月内，依法向有管辖权的人民法院申请强制执行B.行政机关不得在夜间或者法定节假日实施行政强制执行，但是，情况紧急的除外C.公民、法人或者其他组织对行政机关实施行政强制，享有陈述权、申辩权，还享有向行政强制的设定机关和实施机关提出意见和建议的权利D.公民、法人或者其他组织因人民法院在强制执行中有违法行为或者扩大强制执行范围受到损害的，有权依法要求赔偿【答案】 ACO3W7D10U3T8U7L1HG6R1J10K9F4H1C3ZX9K4O1U5B4H9T1096、下列属于资本项目的是（ ）A.劳务收支B.单方面转移C.企业信贷D.捐赠【答案】 CCN4E5G3B9Y6L10Q8HY7J6M3Y7Y3V3X4ZU9R6P1K3O7Z4F797、下列关于空壳公司特点的表述，错误的是( )。A.为匿名的公司所有者提供服务B.由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬C.被提名人全面掌握公司真实所有人的信息D.公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立【答案】 CCJ2H6I4E