2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分通关300题（含答案）(海南省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCG7R3S9E2M2A7Y5HV8O6E2S5N6D7L4ZV7I3K6U3H8K6W32、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACZ3T8W6Q3Q10Q7B5HY7K1M7E4P3Y6H6ZO8M4L10V1I7V8L103、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACA9I10M2U2G8P6A8HC4H1T8I8L5F1G7ZW5E5D3S9Z10A3H34、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCX7U10C3P2T3H10R10HO2X3J10F3H4Q3W3ZH4D6P5H6C1N4H45、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCD7N1T3Z7G5Z5F1HF9Z6W7W9G2T4J6ZX2E3D10A3U9Z3Y26、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACB1W4X3U4B10G2F2HV2C9S4F8P2U9D4ZF5T4Z2G4R9L4E27、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCX3Y3A9S9M1C6P5HG6K3P7Y1B3C8A10ZW1F7H3A2Y4S4L68、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACS5E10K6L7W8U7P4HA4P4Y8D8O3K3C5ZS7S10U6S4J5T9B79、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACG8Q2Q9B1D5I10U7HX4Y10L4N2I6C5P6ZE5T7U2C8D1Y7L710、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCL1A4Y7R3J5O4P5HQ9M10A5D2A6V3L6ZH7M7L5X1P4Z4R311、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCG9Y2M1S8W3R3N6HT4B6A8S2Z6N3M10ZG2E5O1X7Q7U3M1012、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCD1W4K4E9C3C2A9HL1J5X1J6Y3U4A7ZI10G1T9R2R5T2N713、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACM10O10U3W4W6K7S3HH8X7Y8T1F10N1U5ZH2V10V7I7G9A6R514、（ ）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACN8O5G10P5W7G4N4HA8K7M6K2W7A8I1ZK10B2N5O4Y7J7K615、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCM1A1S8F5K7S10H5HO6B4N3C3L5G9C9ZN5T8J8I6R6J8Y816、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCJ6S2A6E9K8Z1O8HB4A8C7Z9U5Z2X9ZF6X2E1N1B6P4Y1017、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCO8V10A4A4K9Q4B1HR1H8C1T7Q10H7H5ZH5O3E1X10S2G1Z318、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACO6J4M5K2S7T8M10HO8D9E6J5Y5Y10D8ZN4X8D4X5N2K3W419、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCL9R6A6C5S8E2N9HJ5F9T6L1E8G7D4ZN3X3E10D3W4V3O920、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCF10T4O8M4P6P1X5HM6D8R8R4M2K2R9ZI3R6X7T6J3U8I721、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCT2W9P9L9L8W8Q4HS10A8A4T3S2N10J3ZU3F6I7R7F4H9R622、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCL9F2S8H2A7G1P2HQ8S4W8D5R7Q7G7ZF8Y10X4C7K8W4O123、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCH9W3E3Y2J1Y2D4HW1H9E4X10J4N4T10ZU10I1L9P4N4U10H324、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCE7F3F8A6Q9B6B8HT4N9D2E7L1A1B4ZK7B2X10J1O9V8I725、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCV6P4B10S8G9T6K7HB1K8X5Y8R1L5P6ZM4G10T7V5P2E6U226、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCW1I5F4S6T5H5I3HC5J10E8G6U2Y2D2ZS10M8U4M10O2P10P827、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCW6I2Z6Y8L9H4B2HD6B8W9O10U8Y9A5ZG1Z9F6U6L10T6V228、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCF3I5C10C6N8U5W7HD10C8S7V6D2K10N4ZU6C5T8C4L9R5N829、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACK8E8N7K6I4P2W6HX7B9P4O7F9N2E10ZE7C3E8S6Q6C10T630、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACN1R9T7S10X5L3Z9HU8L6W1E8M8N8E2ZA2K10G1U5V1Q4E831、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCI3K9U1U9I1Z10B8HL10S10A9M4Z4L8C5ZO1V1I10T6Z8M2Q932、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCO8N7O3Y10I9Q10Q4HC9Y3R2L8T5G6W7ZL2I8A5V10U8B10I133、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACR5P10C5C9S5H8F10HF1P4A3R6C9Y7J6ZE3M8A4A6N10I4G534、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCC8O10Q7L1X2T6Z3HD7U8X2C2K8X3X8ZL5U5I2S1I10C9R135、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCX6J3N1N5X3U10Y4HF8L4R3F5J5G10O6ZK4H4K8X9C8R10J636、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCJ4K10H8O5Z2L1M8HQ9K2L3P1Z1F3W3ZZ1U9I5O3B9D7R737、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCX5A3Y8M2O1V1M5HQ7N5H7U6D2K7E2ZX6Z6P1F8X1O9P638、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCJ5T1Y3F6N1K4Q4HX1Y4Y4Y10M9G1U7ZB2N6K1F8A2Y8W539、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCJ2X5A2N7L1L3M5HK9V9L9S5P7C7G10ZH5K10H3G8N2S3I640、我国商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25%B.40%C.85%D.100%【答案】 ACM10Y4K3S7J9H7A1HK4C8M7C9Q9U2G6ZL4Y1E4L8C9C4Y741、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCP10K9T6L7J5D5B6HL6U8O10D2F5I4X10ZL2M2Q9P10L2C2K342、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCG9T4S1H7Q4Y7P3HV5L3O6J8D6J8A1ZD6D6U7M5N8P8I743、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCZ8C8Q8J1K1K10Z9HO5P4O7X9M4F10Q2ZX6B9N5Q10F9R1V144、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACX4W5R8M5Q9E5Y9HQ2B4N7V10H8E4U3ZR3H5E9A1N2E7N1045、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCK4F2T2D5P8A1U4HZ5Q7J8K4J10V6S5ZM8E5P6F1V3B1H746、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACU3B4K3U4E3F6K10HO10Y3Z7G3W10N8D10ZE1Q6N4X7N2Z5O447、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCW3T4B1U10I1C4C8HR3A1P10J2X8W2A2ZX2O9F2R8L9J4O148、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACY6Q2H1U3G6V4F6HB8M7U5V7B4O9S6ZU10D1B1S2K8D2C349、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCX9E9Q1E5E4N1W8HE1W7H9G6N8M9Q6ZE6C10B9O5H3H3P150、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCT4R10K7V2Y4D3M2HS6V10A2P6V9P8D10ZC7S9Q9T9Q5L7X451、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCN6R9K6W1L8O8G1HC10D4C6O2F7Y9I5ZP7E10S7G7S3V4D1052、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACQ3W4O3G8E4X5L1HR9E1M10A1T10A2J1ZM1X9Z6Q10J5P1Z1053、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCP7E2V2E5L4N5V6HK8S5W4V3D2M10S5ZH3R5U2H9Q6D10E854、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCM4O1V8X1L9D3Q5HD7C2Z4Z6K10A9V5ZB6T6T8A8I1R10I455、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCX5Y1B1J6M10M7S3HD9C7V9O1I4X2Z1ZI1B4Y1S2W5Q7D756、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACS5S8K2O3R2Y8W4HI1H9R9T5O7M9M6ZU3W8T3U6A5I6F1057、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCJ5R4V3W2J5A4U9HF4W1U10Z9I4I9Y4ZK6X9V3N5C10U5O558、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。A.5B.3C.15D.8【答案】 CCI9A9X5J8C2J8S8HY2E2Q4L7K7B8T4ZN6F8V6Q6Q6M6O959、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCT10W7D7G9P3R7M5HP8K3D6X6N3Y5W6ZJ1C8I4N8P8D10H560、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACR7Y1I3J3H7F4L4HA5X5T4M6M4R10W9ZG6Z8J4R7K1T7B261、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCE2L5T7O1D1H1Y7HJ10R2B3G8E4M5O8ZP8A2Z8I4B5D8Q662、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCV4Y2Z7V1N6P1H3HV1I7D9O3U9I8J9ZM8W9X2P4M7S2R963、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】 CCT2I8G1L5C7Z7N7HI6F2Q7Z9B8P10V1ZI4Z8Y2Y1O5M5W464、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACG8H4K2F7O8M7Y1HK4W8H5U2C3M3O6ZL8W3V9Z1M10T6S565、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACA10R7T5I2P5Y6C5HX10Y9O2E2C2B8I9ZS9V5H6M7R3A9K866、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACL3R2I2C2N10O5D10HG2G4T8T5T1P6W5ZI6J10L3U7H2J9T1067、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACM6E10X9B6L2V5A5HG5K3U8W1E5X3E2ZJ4D6D5L7A9A7C768、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCE2J9O10G3R8L4U8HP2S7J7L3D5K10N10ZV3I1C6W6W8B8M169、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCD7B2T6Y1O7J6P1HC7U2C10X8Q6D7Q5ZK9O9Q6B10R7R2J670、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCH2B8I3G8A8M3L1HX1D10O8S8N3Z2A6ZB4E1T10H5I7G7P971、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCD4O5J7I1S9M7M7HX10B9N7I6U3M5K3ZQ9X4G9L3S4A9J372、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的认识B.对物的认识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】 ACV7L1K3A1W4E3B8HQ1N3E5N2L5Q10N1ZW8S9D9V3W6E4C873、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACQ8A10Z1P8S5T7U6HO4B1N9Z2F7L6Z5ZA5Y7D2P3D9T3W474、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCK8W6K7G9T6Y1Y8HY6J4I10W10S9Z10J8ZU6V2U1C5P5W9Z975、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCJ5R3G10Q6I8P8F2HG1T5O7Y8B6S9B1ZF3E3Q2T2D10E2L776、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCD8V5Z4D1Z8B7C10HP3G10M10H3O7S9B10ZW9J7Q9N7I9L4V277、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACU2U9L2M8A10F4W4HW8P2S6H3E4G8L7ZW5F6S3M7I1V2K1078、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACR2C5I2E9U5D5S6HH2I6G2G6G1W4U10ZB3H3H4H1R7L9O279、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACE6I1T3J3T8S8B4HX10T10A8I9X7O8T3ZI1B7J6P7Z7K3T980、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCQ3N6G7C3M6S1H4HX6R1P9W8D1L5D5ZV5S1N3M7U6C3W581、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCK3U10K3H7X10V3A9HT3K5D1N3A7W3A3ZC5Y4T3V8X2N10X482、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCG10Q9T3D1Y8Q10T5HD6K1B9S9Q8B7A9ZB4D4V3S9F2Y6B383、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCZ10J9G7I5Y10T7O9HX7M2H2N9I3T4L8ZO3X6V2C1S1M4S1084、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCW6M4S4I2P6U2A3HX6F2Q1B3Z3P6E5ZQ2D2K5U4S9G1F1085、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCK3S8Z1X5X10T3Q2HB4B10U2A8C10U2K5ZL8B2S10C7X1P6F186、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCH8L3A2U10O4N3R10HW1T4V6V7R4U5R5ZC5H5R5F3C1Q1M587、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCX2P4Q1W6C2L6N5HD7U7X3F2Y7J7A1ZZ8W3Y6H7W2I1P188、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACG1P7S3O2I4N2A10HH1W2I5J1D7Y4R1ZU1S4D5F9E2P10F1089、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCM10B4T6V5O6S9S10HJ10B6K5S5K3S10S9ZB4M5X6Y9H5N5Z890、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCK4U10H6J3T8Y6H7HQ6I2C3X9K5M10X8ZL2V1L9D1O3E5M391、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCW10M8J6I5F5V7G10HM9G8H9G10P4G10J8ZU2T4Y9K7S5C2V1092、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCU8G6I10T7X1G8E5HX8G9G2U6I7Z6U9ZT5N10U5F7M2E10C993、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCM6B9S2Q8W9X7B8HZ8R1V5C4T3U2P5ZO3G5S9U4S10C6C194、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACT1Y2U5H4E5R2A1HU10D5M6H10O1N7Q10ZQ8Q10B5Y5Y6Y8R79