2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分预测300题加解析答案(贵州省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCQ1P3V7K3W1Z6O10HJ6J10G4B2L4H8C7ZE3F4W4H10O8Z8A72、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCK10S6B2U7F1Q1B2HT1A1Z4V10W10J4H9ZH2Y8N1O9Z7A4T83、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCT4P8Y8O5R1G9G10HB10E1U7P6E1A6Q7ZU9R9E4Z5V10A4V64、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACX4N2M8H4L8I4Q2HX9T5N5M1T5Q9B9ZA3V4R9N7Y4L3X95、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCO8Y10S5Z9H7X1B5HO6L3X10B2J5S5U7ZG7R8Q7T9C9B1I46、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACV3O7Y7K6W7W2P9HE4M4Z4C2V3R2W8ZZ1G9Y7U9M9B9Q37、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCE4Z3N10F1K4F8Z10HO4G2Z5X6N7U9R10ZY4T10R1S10B2U10U48、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCO1I5B10Q2H7G9S1HE4S10D8H2B9U2J9ZM6L9I5W9T4K2O39、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCK9P4L5A1Y8E2Z10HV6D2Z5R1E10J3X3ZL7O7T5L2I4B3Z110、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCA10W8U1D2N6Q10D5HY8F10K6C10V10Y10F7ZB5L4A2M4A7Y7R411、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACY4X2A3N2A2U5W7HI10Z1E4S9D9Y9D9ZN8V5I1L9B1B4C212、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCN10E2A6L1G1A5H9HB5M6H10B9R1C1U1ZU5D7T6V7F8Y6R513、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACV7S1Y5H9C8A7Q5HH6K4N8G5J1M4G1ZA6R3I9R2J5D10Y514、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCM8F3G5B9K6A6F1HA1N1T10W3B9T4Z6ZP3Q6R5T2K3H5Q215、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACK4V4Q4M7E6G2N4HM7D10C2W3N7R1Q4ZC1Z1E3N2T5I8M116、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACF1A4J8E3E8Y6Y10HB6F4B8Y4W9M7P10ZN6T9R5Z1C3S3J1017、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACB2N9C2O3K8A1K10HS2J5P5V9S9U10O1ZC8R4K9D1M3Y8U518、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCL2L6W9I2J9U9M4HJ8K9D6I4U6Z2N7ZT7N6D7G1E10T5O619、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCB1O4U6Y2M9J4X8HA7H4U10J9S5U5C6ZO4Q7S1A2V9Z1N820、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCN9G4A1K4O9Q8M9HM1R2K5J1Y5Z3Z7ZN7P10E1T5I8D7J721、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACH9H2H6U7U9F2O9HW8M2K3O7S9J9N10ZG5S2M9O6O1G1B1022、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCW5F8F3H1G8V5L3HJ3M7L10O1D8Q5V6ZB9C1S3N9Y9Z2O623、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCN3G6L8B8H4F5P2HF2H4U7J9Y10B5B9ZQ8U10U8T5X3Z10S424、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCE7K4D5X1T5N10T6HB3Q5R3V7T7Y1K2ZF4J2Y2D1A7K1D525、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCN1V5Z4Q9M7C9X10HQ10W2P6N4R2N3G10ZI10I9B8I10P9X10C726、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCC2N3H3D1D8A4M4HL10A4H1Z7W5Q10T10ZG8Y5Y4O2X8S1C927、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACZ10X9I9I7D6V6D2HL10V10U10W4Y2O5L10ZB5E7T2W3T3V6Q628、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCZ2F1N5D6Z2U8M2HT5I3L2R5B1K3Y9ZV9D9T6D3J7D9S729、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACS5F1U9G2T2W3E5HS4S6V8H10P9U7P1ZB4T4A6Y9R1N8X1030、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCI9A4A9S10A6R10Q3HR4F3L7J8H7R4A7ZD2G5D8N1V4S4L831、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCF4D2I5P2B10M5R6HA3O10A8C5W5E6L7ZA7A5V8X9A2U9J932、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACM3H6E3H6M7U8N7HQ7L8S7V3E10S2C3ZW9Q9F5V9S10I7O1033、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCJ9M10X1C4T3Y2U8HH9N9A9S2E5W7A3ZX7T6Q6M4B6R6V534、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCV3Z7T9O3Y6H1X5HL2J8Z10C9K4M2O5ZK5Y10L1N8V4F10E835、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCW4F2H8D9A6L7E3HY5T1X5G4R6R1N5ZS6Q8C10N10R7K9M436、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCF1Z2S1P9M5A3Q9HK8E6O7M2L7H2Q1ZX5Z9F9U8H8K10P737、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCA1K2Z4K7M2M5I6HE6Q8P2U4D6M9H9ZL5O10H3X9U4W10F738、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCU8T2N7C2N9E9A2HQ6P1Q1F8C8Q4K10ZR5M8L8X10H8R5Y539、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACT6D3I2P1G2J3N8HB7V6D8V8G5J6Z8ZB7X3W1A7L5A5W540、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCH3V10P3E5M9S6L3HK1X8H8X4J6C2W5ZD8N4M3M10T6V9L841、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCL2W8A4Q7R10S6L9HJ9K10M2V7M10H1I5ZV9Q4I5O4M8C6Q542、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCR6K10U10U5J6S3Z6HS5U1L3Q5X2J6P1ZW9P4O4X10K8K3M643、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACJ6R8P6Q3Z1K5C4HT9K6Q9W3B2C5H2ZJ7K6V8Q10J5R1T844、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCA3B7F4D6C1H5V4HL7Y10P2F1Y7P8V7ZL10A2G3U2K1R8M545、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCT1G2T1D6F8L1Y10HF8U5Q2E2M3Y8J6ZA9X3K2Y1Q8A5A246、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCA7Y9M8C9L3Z10B9HR1L7J8E2P6W2A5ZT4T1K9Q6Y8O3E747、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCU8I10U8S2L8X4I3HO10D10L1P6R10H9D1ZM1P3R6O7A3K3F1048、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACL10I9A2L5I1U5Q6HV3D3I8E7N8K7C2ZC5Q7M3O10Y7T10V249、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACL1K6P2L4J8B3W9HS4O5A10C6L5W7E4ZZ2W4J1S5H6S9H150、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCU10T9H3Y8J10N2U9HV1R4Y8Z1Y6K8G10ZZ10A8E9U5N1Z10H451、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCH7S3T7Q6G10R1P9HD2Z6K3O2G7M10A6ZG2S6N1T9F3O8O1052、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCY7E9T10B8G10X4K9HB2X3W3E9P4G2G9ZQ6M3P5L2A9G9Q853、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCY8J10U10W6L4Q8A10HS6L6R4C2E2W3K10ZN4T2H8N1I7E2Q1054、行政诉讼的执行条件不包括（ ）。A.须有执行根据B.被执行人有能力履行而不履行义务C.申请人在法定期限内提出了执行申请D.须有可供执行的方法【答案】 DCM7S7Y2L7Z5Z5F2HW9B7J5A5E6D8D7ZL4M9M2C3Y8B8P655、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCL2Z3W6U3N5A8X10HP9X6Y8T8U5C10B8ZD9X8D3S10R10K6C956、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCG5Q8P8H6P8W1H3HR7V6D6G7P9G9D4ZX2Q10B2S6X1W8W457、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACT6I5W1D7O2F5J8HI9E5K10Z1S7J3V4ZQ8X7P4G3L6Q8V1058、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCR7J7G9K9M7H7Q5HX2H4J2M10E3V7C1ZC4P2Q1V4X2H10I559、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCS3P6G5O1I8L4J6HP9N8A3I9D8A3A1ZM3E10Y3M7W2B3V260、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCA8J5L9M3D2B7F10HL5J10Q4I10Y8L1N8ZX7N4P5W6A9O7J961、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCU9C4F9E9E2T1T4HQ5K2N1Z1F3Z6J8ZD2V9E5K1Z2A10V1062、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCV6B4G2I8R5B8G7HL6V10I2B2S7V7X9ZR7T2M8Z2X8I1K863、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCC6Y7N3W4U8E1B4HD10W10J6N10H8D9I4ZM9W4I10H3T10Q6G464、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCV10K5W10J4O5D10G3HN10A6J1Y3S4I2A10ZQ3J3Z3I6V1Y4Q265、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是( )。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】 ACS8A5A6J4A3B9E10HA8X6N5B2I10S6H6ZM3X1J2X6E1M4L1066、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCR1A7C8W1B8D4W2HF9X7W3H4L1K8A2ZA6K6X6D5N4A8U1067、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACQ1O8X3G1D3A9P1HJ6C1H3S1Z6W10Q6ZY9S4N6D9N3N4D868、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCS6T10X3U6B2Z4M7HT5G2Z10D9R4A4N5ZQ1W1A9U7R7J7K269、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCO5W10G1I5F5T8K3HD6O8E7Y10E9L3Z1ZT2C9P4W1G6V1J270、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCH7B4C7Q2Y5V3I1HH3B10D3E10F7X9Q2ZY6J10T4U7Z7N9E271、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCJ1X4L5P9F9X8J9HS9L2X6I3V5O2C5ZF1I4I3A5H4D6Q872、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCY10A4I4R9B10W8G1HZ3N7W3T8Q3Y9E4ZJ6B4F4I8P2P5Z873、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCW3Q9P10W1H9E4Q6HN4K4G5P4Q7Q1D5ZE8R6F1F10Z6Q10I574、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACW10P10B3R6F9O6Y9HM6T2H7O7Y8K7U6ZQ2D2S1X4L10S2J1075、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACR8J2X1C9O10C9W10HQ6T6B6T2Y8H2I2ZU1R4C1Z6R9M7T476、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCS4Z8Z7W3T10Z2B1HK9Y2M5A2G7M7A3ZO10A1L8X10A9C1W977、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCH5Y1A8A3B5K5K8HN7O8M9Z6W6Q2Q1ZV4H5W5P9X10S9C478、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACK1B6Y1F4W7X8P1HM2X8J6Y5U10O2E4ZT4X5Q6S7W2Y3I979、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCO10Y9C8Q9T4K7J2HK6T3E1M1F8L4R5ZR3Y8H5D5M10L6V680、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCZ3E5V2S5F5K8G1HF2P5X7R10P10I4G9ZL8M3Y6E3V9A8F381、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCE10W4A9G3H6U5X3HF4O3Y10Y3H3S1Y2ZO5S7T7U2K1P4F782、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACQ5M2W1Q10R2F4H9HU2L3L1N9M4K10R7ZK8K7M1G3T7F5E683、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACY1B6H10Z9L2X7Z2HA3W1M10W6U1V2P6ZN5F7D3R6X10U7O784、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCQ5H1F5O4E6B2C9HI4E8Y4P9X1X10E10ZW7V10I6R4R6T3E585、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCY3I8N4W7V9R2D5HX5I7N2K6D5I8I9ZS7J8S1D4Q7B10O486、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCM4L8F4O4K7A1D8HN1O4P3T10U6A10I2ZV1A3C8Z7N10D1I387、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACG3Y6Z8Z1R3L8R2HR9I8M4T3K9B6O3ZC2C1T4W9F4V8P488、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCD7G6V7T7W3P3F5HD2Y4A9A4D8X2T10ZB3Z1J2A6I10S9I289、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCY9M2U8N10Y10K9D8HZ3G4U7I2R2N10N4ZC4N5X1O4B5X2A990、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCJ7K3R9D3D3L1E7HS3H7K2H9M5H8T8ZU8M5D3X7H5Z8W291、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCR8T7I8X1L4Z3L4HG8E8H9R2G3B4N6ZE3N8O2E6E6H2Y392、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCG5N6Q8N9V4Q9Z10HS10F9D10V4S9Y7P4ZI8O2T8S4K6G6Z493、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCB5V9H8I2R1S5U9HG6A5U4R10E3J5P10ZE7J8F1C3X4F6V994、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCM8T2I10C10N8P9F6HU8B10O4Z3S8V7O7ZA2F10N5X10Z7U3K495、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCA8Z6K3D3C4W5W5HF3O2A9G1X9R9F3ZD8S3E5L6O2W10O496、1989年，中国人民银行开始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国电子联行系统，各家银行之间实现了业务互联，电汇开始取代信汇，标志着（ ）时代正式开启。A.信息孤岛B.银行信息化C.电子银行D.互联互通【答案】 DCS8M7A1F9B6P3C8HA3D10C10Z9P5O6X2ZF4Y8W5J10G9Y6B497、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACD5K8O3G3J3L3P8HQ10V9A10Y7K6X9G3ZF10M6P4Y3U8W2Z998、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCQ10I2C4G9Y7V2Z9HH7N9M5N1H4T5T1ZJ3S3X9O2F5Z9W399、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCF8T5R6P7U6N5R6HH4U5O2U4X7C1H6ZP6I9A8E1T5Y7T5100、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCI6U7A9F2J1U10W10HK3H10B4O10F1A4N3ZP5E7O5V8V2N9A2101、下列不属于非现场监管