2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题有答案(四川省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCB4V3H10M5T7T1L5HT8X4R10F6F4C3W8ZB8A8V9Q1T8X9X82、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCE8R8L1M2F6G8E5HR9U2Z4Z4B5F10E2ZY5F8K5E10J1I1M53、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCA5Z1G9U1L8C10Y5HB3N7H9V5C8P6U7ZB3O6J9L3W1T8A94、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCN2U10L3K10K2Z3Q9HJ10I2E10N7J9Q9J8ZQ8M9K8U6O1Q3R45、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCA2Q10A1K6I10P8A5HB7X10F4P9R8Q8B5ZY6L8R9L8D7X5Q16、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCO2Y7D1H4Y2I1K4HY9G5X7A5C5G4A3ZK7X7P9P9Y8R1N27、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCY5K5W10R3Z5O7S6HC4J6F7Q3T6Y2S6ZW6V10J5R4L4O1C58、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCO2U9D3C6M5O8W9HX3R8Q4R7H7C8A8ZI5B5T5V5P4R9L59、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCR4H10N10W10K9K3U10HZ3L7K5F7A2Y9Y3ZC2G7K6W10B9W3L710、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCF5O9H8P4P2L2I10HQ9M5X6X7I4M8J8ZR10A3X1R3S6U9D311、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCI2D9M8K8E1A5P8HE7T10L10P10O1P3U5ZT5A5W10V2R4I1O112、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCH5K1H9L7X9Y4I7HO7Q9L5G7A1J8I4ZW4O9N4Z7X8F2F513、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCL5W10C4V7W7V1K3HT4C4A2L4Y5A7B10ZZ1O6H2L10R8M1U514、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCM1L3L5P8I10N7D5HW8O8I1E3A8I9H8ZY2S5M7E3P2R5O915、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCE4T6K8X2S9J9D8HL4M6T7J2C6U4I4ZM4M7K8W1V6J3C316、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCD8B7D8D9E7I3B10HY2C3J3G5Z7S7W3ZS7R10H2R5B3G8Z717、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACX3B2U9D2G1S6X10HM2J4A6J2T4Q4S1ZM9J3Y6F7W6G7Y818、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACW5Q9F3M6L6E9M5HY8Y2E7A9Z4P9G7ZB8L7C5L4R3C9T419、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCT1L4U10W6X10X6O10HJ8P7Z2J3H4P1W10ZG4R3I3W1P7I5H820、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCP1O7S5T1L9O2F6HR3L6L9A4W6D3R6ZT2H6A1W7M9C8Q821、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACB3B6F10L3J9M5G4HT3Z3G4S6T1J7U6ZQ1N1F5N1O5E4B922、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCT3R5Q10H7B2F7N5HI5Y8S4Z2J8Y3W3ZJ7C10O9I5M8X8M1023、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCS8V6C10U1R10V6E4HJ4I2D10C5E1D3L8ZR1E8X7L8Y9W4Z324、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACX1T9W1Z1C1K8M1HY8A1F2C10S6Q9S9ZV5B1O2N9S4V3J125、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCP7I3N5P7O3Q6B6HZ3X5E7S8Q9X10T9ZS1L8A7L2A5S8R126、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCQ1N6P5Z7Q1E1I3HK8Q3D1H5C8J8D9ZX1W2L3E5Q9V1U427、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCP3Z10X2D4X10Q7Y2HB1S1S3L1S10J6X8ZM2A1Z3P6G8Q8C328、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代以前C.20世纪70年代至80年代D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】 BCT1A9G6Q2E8D4M5HG8J9P3R10X3C3V8ZW3W6Y10Y10R4S6U529、我国商业银行的利息收入通常占总收入的（）以上。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCR2R3Q4Y9D4U10L10HH3D4Y4O9A4X4Z4ZI1A1T1Y10J4K4N1030、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCR10G10X5A7Z8G1R3HV5U4Q3I10R10B1V5ZN6T4N7U1E7C6W631、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCM7H5F5O2T8U9Y1HJ9F10U3N10O2U3B4ZW4F10M2Q7Q3V5R432、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCY1X8N8O3M7U1R9HR8Y6I5U9A1H8F5ZI8B5S7F10Z4Y7Q1033、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACQ10T10T9C1S9P7M8HW3Z5N1Y8Z10L8V6ZI3G6C5Y5U3E4Z534、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCJ8N4Q9A6M2U5E5HA3I10I9W2E9M9G9ZZ9W1W3H9Q4Q8T1035、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCO6A7H10B2V1T2W2HU9J5R10Q6W4A8N7ZP4I6O10T1N1C6Z836、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCD4K4M8I8U5S4G1HY2S7R4H9E2H5D4ZT2G9H8X4G3U8L1037、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCB7S3V6C5M2W8Q9HX6F10D6F2U4B7Z7ZR4G5E1F9Y4I5S938、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCM7S1U6G8S7T2L4HR7B9Z4O3V2N10C3ZL4P10G10V4M4A5Z539、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCU5V1Y3A1U6A2Z8HB8D7M9Y10B6M7I4ZK6H3P1F5T6R5A340、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACW10V1J5C9H8K10H9HY9L5B7J5L5Q1H5ZM8M4B1G9P4K10N341、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACX10Z9S7O8H1D1R7HV8Z4N6I2F4W4G3ZP10N1H3C7W6P1C242、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACL1A3J10I10F7T7H3HY2K2Y5K7I9Q5B1ZN10B5T9P3K1K5D243、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCD9F7T5O3K1H7D7HI10W3A3R8P8N2Y5ZR10W10H10K2T2X7I544、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCO10G5K5Q10F3X7G9HB9W3I5Y10L4D2R1ZZ2X5T7O4C9X4M845、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCY10D6C2I1C6E9V9HQ9X2D5I1H10S6H3ZR8Y2Y5O6W1G6I446、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCV9C6L7S10G6J5V4HY3A5T10Z6Y1P3B2ZK2Q5M10Z6W8G7L847、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCX9N2M1J3B1W10A2HH10P5I9Q5R7T1O10ZD4P9U3Z9X6X9H248、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCQ9I5Y3D9T7X5L10HK4R10A7J3L5C9Z1ZM5E1O9B3E2O4Z1049、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCB4U10K4T6H6T8R10HH9R8D3M10A7E2C7ZS10S4X7F1T2Z7N350、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCC4U6L1C10X3S4L7HV7Q6U5X10Y5J6E10ZX9H4Q6Q1W3J10F251、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCS3U5X2G4K3Y9B7HF5Q2S8L8E4U6A3ZR3V4P8J5Q6C10N352、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCQ5S6U8T3M9Q2I10HQ6S6G7H6R5V2Z5ZY7Z8P1H1O3N8A753、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCU6R6I9N4X4D1D6HT9A1Y9C7U6C10S3ZS5V8K7Y6K5O5I154、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCV3Z9K6Y3P10Y3X9HU9U2Z4T10I9T2R2ZI10F5S1C5N5M2H155、儿童糖尿病患儿每日摄入的热量应按三餐分配，早、午、晚分别占（）A.2/5、2/5、1/5B.1/5、2/5、2/5C.1/5、2/5、1/5D.2/5、1/5、2/5E.2/5、1/5、1/5【答案】 BCD1P10P7Z1G8Q1T5HC10E3O7P7T5B2S7ZX4H1S2B7Z9F1L756、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCS9H9S9Y8C7W1H6HH5H7W2W3G3W10S3ZT10L3I5P3T7T7P157、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCJ9U10T3N3E7T1T5HX8F9M9R4W1C8X1ZJ6D4U8H2B10W6F458、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCM1V7K5Q4C8G9N7HH7T7G6F10J1U1M4ZI1V5T10M7O1K3F259、银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应（）经济资本。A.小于B.等于C.大于D.不高于【答案】 CCE5H7P5L6F5Y9I3HP5F1Y3Z4Y10K2H7ZE9O7D5K2I4Q2W460、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCK4R7O9H7D2L4A3HA7E3M1B6X10C9U1ZN5D1M7I7M2I1J261、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACU1G6M8K8R5O8V6HK6Y3W10V4G1H2A8ZO9V7H8O7E5K5I262、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCL8H1V5Q2I9C3W8HL10I7N3C4K10V7L6ZH4D10B4H5A4N9X463、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCF4B10M3S2P1X2P10HK3C7N9E4S4Q10L9ZL1U6B2X5L5X1H364、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCJ3B1Z10N3H1B6I2HI10I8I5R3V1Q8Z5ZT9P6V9A1A9Z5O1065、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACU9K3B1C1G8M2A1HS1Y9C8W7M8H9O7ZV2O3U2L9T10C1S866、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCG7K7K10X9R10A10U2HL7V1D10Z7K4V5K2ZM3I10C2P3P3U10H267、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCP5V7X4W5B2U3R3HH5O1E10B4K7F3D8ZH4R10A9B5Q10J7O668、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCW7A4J7D7H3I8T1HU10Q3V9Z3A7K7U5ZY7D6Z7B8E9C6L669、关于协调性子宫收缩乏力的叙述，正确的是（）A.子宫收缩极性倒置B.产程延长C.不易发生胎盘滞留D.不宜静脉滴注催产素E.子宫中段收缩比宫底强【答案】 BCQ6W10D5V4V10G7J6HS9N4U6C2S6L3A5ZX10C4G6Z7I10I6V970、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACR1P3I8Z10L2H1K4HF8X2K1A4S9S4H8ZO7C1R7J6X8Y1K671、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACH8X4R3A10H9H3R2HW6I3C1V1T8U6W3ZN6X3D1H10B2P2C572、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCM6N6A6T5V10O8P4HD2H3Q2T6O6K3B6ZU6L6W2L4B8O9M273、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCC9I8Q8K7Y5V2B10HN5E8E5U3Q10Q4K2ZI5F5K1U9H9N5M374、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCD8X7L9P9O10J6K9HA5X8J7E8K1N6D9ZI10O2A3F1T6P10A975、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCR4Q2F1S6L6I5K9HA7Y4L2A4Y8C8T8ZV6M7S8W4H4L3T476、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACD5D7B2X8A7B1M9HE5J9A10N10D5J5Q8ZM6Z6Z2G4S10R8K777、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCI7T9P8C5Q2G3N1HU5L10M2C9Q6G3O10ZH4G9T4A7G3A6B178、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCT3N2E8N2I1E9K4HV8Y7D5U5P9C1U6ZA8G5Z2U4N2B5S879、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCG9S1J4I1R6B5M8HU1C3K7Z6K9F4C4ZL9F8V5H10L5P8A380、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCR10L5E10X9D10O4O4HX6M2Z3R4C10E9L10ZC7U9I6N1J7I8N981、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCR1R1P7O3C10J3W7HZ2R9Y9R8J9P5Z9ZC8Q6M9U8Q10Q4Z182、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCH7S5W7X4I2R9E7HS6S4X8E2B3B10H5ZQ4F8J4Q1Z7T7R883、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCO1U2J7L6Q5L5Q9HA3Y4O5X8L3R2I2ZP10B4W1Y2E7B10S884、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCU4L9D4A2Y8Y5R9HG4Y8T5N2J5D1P6ZE7D5Z5Q1M2T4X585、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACB5L2V1A7B2T7G9HM3S3Y2Y3K5D8B3ZL3M4N5X3K8P5R486、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCQ10X2U1P3L10F3Q8HY10K6K1N4L5H10H3ZP5F10Y1R3H7J5O287、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCU8X8Z3T10U3F5Z4HX9I7L10U3A7E4X2ZW9E8U7V1U9U3R388、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCT4R5K4B8S8U2M2HM2Y5P8F8H7K7T10ZL5K3F2N10A10O3S689、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACS6Q10V2N8Q1C5L8HX5G10L1V3C9D2E10ZH1U9C2R3Y9F7M490、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCE9E10B3R9W10C1Q8HO7N2E8G9Y2K2T1ZX1K8J1B7L5F9B991、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCX8L1Y7V6K3R2A8HP9V6E3W6U6P7G7ZU3A9I10E6B1H6I592、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCW6I1F7M3V9Y7T3HF5K2Q2V8R10Z2W3ZO5G3L7J9R10E8T693、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCM5Z6V10A9J10H3T8HQ3Z2I2C6N1C7I5ZM8N6W2D5D3N9W1094、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCR10C3V1C2J8Q5M7HP4Q2W5A4V4K7H9ZD6Q1W10A3U1Y9O695、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCO8L1M1J1J7F6T8HS3G10W9V9W8P2L6ZV1D10U9Y2K9V10M896、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACB4N5S2H4L5Q1P5HZ6D3V5Y5I3V2