关于银行合规文化心得体会范文(优选).docx

关于银行合规文化心得体会范文(优选) 本文是精彩最新发布的关于银行合规文化心得体会范文(优选)的具体心得体会范文参考文章，觉得有用就保藏了，这里给摘抄给大家学习。 合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的全部成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立合规的理念、提倡合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的软环境。下面我给大家整理的银行合规文化心得体会范文五篇，希望大家喜爱! 银行合规文化心得体会范文1 作为银行业，合规是市场的要求。我们银行每天也在将合规建设当作重点工作来落实。在我的日常工作中，每一项工作都会和合规建设产生交集。每一个数字，每一个签名，每一个印章，每一份状况说明，每一次系统交接，都是依托于我行的制度要求，按规定来进行办理。合规文化对我行来说，也是老生常谈。存在即为合理，制度的产生终归有其必要性，合规文化亦是如此。我们信任，“人之初，性本善”，然而处于不同环境的我们，会因为客观状况的改变，出现不符常理的行为，这些行为有的是小事无关紧要，而有的将是致命的错误，将造成无可挽回的损失，这就是“恶”的设想。因此，制度的约束，就成为我们超越理智的阻碍，也成为了我们隐形的爱护伞。 诚然，合规有可能意味着繁琐，意味着低效，也有可能意味着人性化的缺失，可换个角度思索，正是由于制度的完善，规定的执行，我们才避开出现主观错误，也很大程度上避开了因为别人的错误而被殃及，这何尝不是合规创建效益的体现?我们在埋怨的同时，是不是也应当庆幸，正是制度的严格，才让我们没有机会冲破理智的防线，正是规定的死板，我们才能欢乐生活，快乐工作。 曾经在办柜面业务的时候，我埋怨过制度的死板与非人性化。在工作中常常会因为制度的执行效率低下，产生客户埋怨甚至导致客户投诉事务的发生。而埋怨于我来说，只是那一秒钟心情的发泄，我内心中还是意识得到，合规的建设，制度的执行，才是企业的长远保障之道。我们不能只立足于眼前的利益，而丢失了发展的思想，捡了芝麻丢了西瓜的行为，我们决不能干。因为于长远来说，合规意味着客户利益的保障，服务标准的提升，内部员工的爱护，金融秩序的维护，企业的长远发展甚至国民金融平安的提升。终归，少错一笔账，就少有一桩纠纷，少一笔投诉，企业形象就会渐渐上升。我们在合规创建企业效益的同时，也在落实着社会责任，作为一家异地城商行，合规建设是我们的自我要求，也是我们的义务体现。 当然，合规的建设不仅仅是一个人的责任，它是我们全行上下都须要高度重视并强硬落实的铁业务。只有我们相识到位，足够重视，抓紧落实，高效执行，我行的合规建设才会形成全行上下同心协力的氛围，合规文化的建设才能更彻底。 优秀文化的培育是一个按部就班的漫长过程，因此，我们合规文化的建设也不能搞“大跃进”，急于一朝一夕。我们合规文化的建设现在已经有了初步的基础，只要我们每一位员工在今后的工作中，高度重视，树立风险为本、合规先行理念，我坚信合规将与效益并存，我行的合规建设将实现量变到质变的转变。 银行合规文化心得体会范文2 对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展!不讲合规，一旦发生事务，再好的经营业绩也要一票推翻!哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失;不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生差错,就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家;摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危急的不归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态势，也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。 树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措，但是，如何让“合规文化”深化人心，如何又让“合规文化”溶化在自己的实际行动中并形成一种习惯，却并非一件简洁的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人应当从自己做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力，对此，我也感受颇多，以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会，还望大家不吝指教： 一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明白道德的重要性，做人，应当身先立德，做事，亦应当以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。 二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成，它须要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持肃穆谨慎的工作作风、固守心中那道不行逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，很多行业事务的发生往往始于小节，千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当时”，不如从一起先就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。 银行合规文化心得体会范文3 依据四川省城市商业银行协会关于2023年合规线上学习的要求，在规定时间内保质保量完成了38门合规课程的学习，合规是银行稳健运行的重点，也是每一个员工都应履行的职责。结合平常实际工作，对职业道德、合规意识、监督防范意识有了更深刻的学习。现就此次学习总结几点心得体会。 随着银行业间竞争压力，互联网金融带来的冲击，部分银行存在重业务发展，轻视价值观的引导，对价值观的重要性相识不足，把业务工作视为硬指标，把思想政治教化当软任务，过于重视工作业绩，思想政治教化脱离实际业务工作，缺乏常常性岗位职责，职业道德，制度刚性的教化。通过这些方面存在的问题更要求我们员工要加强合规学习，遵遵守法律律法规，恪守工作纪律。 1、增加合规意识，加大思想教化 对银行员工的人生观、价值观、世界观进行全方面研讨，增加自觉抵制腐朽思想侵蚀的实力。银行一线员工常常接触大量现金的管理、运用，在这个过程中会面临金钱的诱惑，可能会受欲望驱使，对管理的资金进行非法侵占或挪用，也会受一些不法分子的腐蚀。把合规教化、思想道德教化渗透到业务、经营、管理、财务、安排等各个方面，紧紧围绕业务、经营管理。 坚持把做好人的工作放在重要位置，与业务工作一起抓，思想道德教化要为防范和化解金融风险构筑思想防线。要把常常性的思想教化、严格的管理、严厉的惩处结合起来，建立思想、制度、法律三道防线，内在约束和外在约束有机结合，从根本上遏制金融案件的发生和金融违规行为的发生。 通过思想道德教化，使员工相识到规范经营、严格管理的重要性，疏于管理的危害性。教化员工，使员工不敢、不想、不愿、不能作案。 2、加强合规学习，增加风险防范实力 虽然银行内部规章制度已比较健全、严密，但仍旧存在有章不循，违规得不到刚好订正，制度执行不严格，管理松懈等问题。增加合规意识，加强合规学习，预防职务犯罪是须要银行员工与银行机构共同努力，最终将职务犯罪歼灭在萌芽状态。作为银行一线员工我们要全面加强柜台服务，尽职尽责，加强业务学习，特殊是加强各项规章制度的学习，熟识和驾驭各项规章制度的要求，提高自身业务实力，仔细履行工作职责，有效进行案件风险防范。 3、严于律己，自我约束。 由于银行工作的特别性，日常工作开展会有巨额资金的往来，会有金钱的诱惑和收入悬殊的对比，会让个别员工价值观、权力观、利益观扭曲，面对金钱诱惑，产生失衡心里和补偿心里，还存在侥幸心里，蒙混过关思想不断滋生。我们要克服这些不利心理，把握人生正确方向，牢牢守住自己的职业道德与志向，远离贪占、侥幸、攀比等不良心理，树立正确观念，做到慎始、慎微、慎独、慎友，夯实自律基础。算好经济账、名誉账、家庭账、自由账、亲情账，以增加个人廉洁自律意识，自我约束，严于律己。 总之，本次合规学习使我受益匪浅，深刻相识到我们银行员工要保持良好的职业操守，诚恳守信、勤勉尽责，坚持合规操作，严格执行廉洁从业的各项规定。想要获得更加美妙的将来，就须要靠我们每一个员工自律的努力与付出! 银行合规文化心得体会范文4 现在人人都在提倡合规，那么合规究竟怎么定义呢? 作为一名银行人应当坚持“恪守道德”、“遵纪遵守法律”、“勤勉尽职”、“保守隐私”、“公允竞争”等合规要求。 每一名员工都应以依法合规经营为基本标准，主动合规，营造深厚的合规氛围，让合规成为企业文化的一部分。每一名员工都应驾驭与其工作职责相关的规章制度，主动主动地识别和化解合规风险。每一名员工都应切实担当与其工作岗位对应的合规责任，对其岗位经营管理活动的合规性负责。 一、要培育合规意识，端正经营思想，抓合规文化教化。要充分相识违规经营的危害性，正确平衡市场发展和风险防控及合规经营之间的关系，抓内控案防，对发觉的违规经营苗头，要坚决刚好制止，避开形成重大风险隐患。紧抓合规文化教化，加强业务学问的学习，提高合规操作意识，开展警示教化活动，树立合规人人有责，合规创建价值，主动合规的合规文化，同时，加强对各分支机构的检查和督导力度，围绕重点工作开展风险排查，一经发觉违规操作或风险隐患，必需肃穆问责并督促整改，严防操作风险。 二、抓规章制度执行。在规章制度执行前，首先要有完善的规章制度机制。在经营管理活动中，规章制度先行，要有规章制度，在经营管理活动中才有执行的标准。其次员工要有意识地实行合规行为和手段，有时候我们工作中并不是缺少规章制度，而是缺乏对规章制度的执行，没有让我们的规章制度真正融入我们的经营工作中。有了规章制度，我们还必需具有主动去遵循规章制度的意识，在工作中逐步养成主动防控风险的习惯，这也是案件防控的重点。 合规经营人人有责，合规经营创建价值，为避开财产损失和名誉损失，合规经营是必定的。 银行合规文化心得体会范文5 为进一步加强合规文化建设，促进各项工作又好又快发展，专心建立“一流支行”，成都农商银行双流支行于3月23日召开了“合规管理年”活动动员大会，正式启动了为期一年的“合规管理年”活动。支行领导班子、全体执行层人员、主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负责人、押运队队长及有关部门、远程监控室工作人员参与了此次会议，四川银监局现场检查七处二科文飞科长、四川银监局双流办事处杜章金主任、成都农商银行合规管理部周祥总经理和李成军副总经理到会指导。 会议传达了成都农商银行20_年案件防控暨平安保卫工作会精神，对“合规管理年”活动的各项工作进行了部署。 双流支行此次“合规管理年”活动主要从十个方面进行推动： 抓自查自纠到位。比照合规管理工作要求，组织各分支机构再一次分业务条线开展案件风险自查自纠。主动刚好自查自纠的，可视其情节减轻或免予惩罚;本系统及监管部门组织检查发觉问题的，从重追究职责。 抓思想剖析到位。全体员工从风险意识、职责意识、事业心、敬业精神、团队协作意识、金钱观等方面，深化剖析存在的问题和不足。支行及各分支机构分层召开剖析会，并由参会人员对每位干部职工剖析是否深刻进行评价，做到人人过关。 抓业务学习到位。以齐鲁银行、江西鄱阳信用社案件为重点，开展案例学习探讨和尽职教化，并适时开展一次以合规管理和操作为主题的演讲竞赛。 以本行业务制度和中小金融机构案件风险为主要资料，对分支机构柜面人员和客户经理开展业务学问测试，低于规定分数线且补考不达标的，将下岗学习。指派业务潜力强、工作阅历丰富的老员工对新进行员工进行业务帮扶，依据帮扶对象合规操作状况对导师进行嘉奖或惩罚。四是抓工作监督到位。健全员工相互监督机制，强化全员监督格局。梳理业务操作流程，做到每项涉及资金、财产的业务都有复核或审批人。业务各环节后手要对前手切实履行监督职责，后手发觉前手业务操作存在错漏等违规问题，务必在专项登记簿上登记，作为单位考核员工合规工作的主要依据，并与收入挂钩。监督过程中发觉重大违规状况的以及前手对指出问题整改不刚好、不到位的可向管分处负责人以及支行业务管理部门、稽核部门、支行领导干脆报告。后手发觉前手业务操作存在问题不登记、不报告的，按违规操作惩罚。五是抓健全制度到位。依据总行及本支行制度，针对柜面人员和客户经理两大类岗位，梳理制定一线岗位人员工作操作指南。进一步明确各分支机构负责人对各自管辖范围重要工作的日常监督检查资料和频度，检查工作状况纳入对分支机构负责人的考核。专心开展“我为合规管理献计献策”活动，发挥全员才智，提出合规工作改善措施和举荐。 抓量化考核到位。对执行层人员的考核单设“合规管理”类考核指标。建立执行层人员考核末位调整(淘汰)制度。考核排行靠后的，进行诫勉谈话。排行最终的1名正职(含主持工作副职)执行层人员、排行最终的2名副职执行层人员，调整工作岗位;所管辖范围和业务条线发生案件、重大事故、严峻违规事务的，严峻影响支行在总行年度考核排行的，予以降职或撤职。以分理处为单位开展“合规操作评比活动”，定期公布结果，排行靠前的赐予嘉奖，排行靠后的赐予惩罚。七是抓职责追究到位。仔细实行对于违反“五十个严禁”等严峻违规行为“零容忍”以及对同质同类违规“一次惩罚，二次下岗或降档，三次走人”的要求，对检查监督发觉问题严格追究有关人员职责。 抓业务辅导到位。稽核审计部将日常检查发觉问题刚好向各业务部门通报，各业务部门定期收集梳理调查检查以及员工反映的工作问题，分析缘由，提出措施，构成报告，印发各分支机构学习。九是抓人员排查到位。扎实开展“九种人”排查工作。一经发觉员工有“九种人”情形的，立即实行更换岗位、调离原单位、停职学习等措施。 抓领导带头到位。支行领导及全体执行层人员向广阔员工承诺，以身作则，带头严格执行各项合规工作要求，特性是在涉及信贷、大额资金支取等重大业务审批中不逆程序操作。 银行合规文化心得体会范文