《国际结算》（第三版）习题答案 第九章供应链金融 习题答案.docx

第九章供应链金融习题答案一、术语解释1、供应链金融商业银行利用自身在供应链资金流管理上的专业优势,通过对有实力核心企 业的责任捆绑和对供应链资金流、物流的有效控制，针对该链条上核心企业、供 应商、经销商及终端用户等不同客户的融资需求，提供以货物销售回款自偿为风 险控制基础的组合融资服务，这类金融服务一般称为供应链金融（supply chain financing,SCF）O 2、保兑仓授信又称担保提货授信。担保提货是先票（款）后货产品的变种，它是在客户（买方） 交纳一定保证金的前提下，银行贷出全额货款供客户向核心企业（卖方）采购，卖方 出具全额提单作为授信的抵（质）押物。随后，客户分次向银行提交提货保证金，银 行再分次通知卖方向客户发货。卖方就发货不足部分的价值承担向银行的退款责 任。该产品也称卖方担保买方信贷模式。3、动态抵（质）押授信动态抵（质）押授信是静态抵（质）押授信的延伸产品，它是指客户以自有或第三 人合法拥有的动产为抵（质）押的授信业务，也称核定库存模式。银行对于客户抵 （质）押的商品价值设定最低限额，允许在限额以上的商品出库，客户可以货易货。 该产品适用于库存稳定、货物品类较为一致、抵（质）押物的价值核定较为容易的 客户。同时，对于一些客户的存货进出频繁、难以采用静态抵（质）押授信的情况, 也可运用本产品。该产品多用于生产型客户。4、自偿性贸易融资就是根据企业真实贸易背景和上下游客户资信实力，以单笔或额度授信方 式，提供银行短期金融产品和封闭贷款，以企业销售收入或贸易所产生的确定的 未来现金流作为直接还款来源的融资业务。5、供应链金融“1+供模式基于核心企业连带关系的供应链金融，服务于供应链和交易链集群企业的系 统性解决方案。深圳发展银行的"1+N模式就是该供应链金融的典型实践。银行和核心企业（即 1+N 模式中的 1）进行统筹安排，针对供应链不同部分 的交易结构及衍生的融资需求关键节点，选择性地对核心企业上下游的供应商和 分销商（即N）提供授信。基于核心企业连带关系的供应链金融以提高整个供应 链的便利性和降低融资综合成本为导向。这种系统性的供应链金融与传统的贸易 融资等相比,在成本和风险控制上都达到了一个更好的均衡。二、判断题1、错2、对3、对4、对5、错6、对三、问答题1、供应链金融的特点有哪些？答：特点有：（1）供应链金融属于信贷类产品；（2）供应链融资市场属于短期货 币市场；（3）供应链金融的业务主体多，包括金融机构、第三方物流（3PL）企业、 融资企业、供应链核心企业等；（4）供应链金融的制度环境要求高。2、供应链金融与传统融资的有何区别？答：区别有：供应链金融强调授信还款来源的自偿性,即引导销售收入直接用于资金偿还。银行对客户授信的评估不同。通过对物流、资金流的控制来控制风险。操作环节和日常操作增加。客户对融资和物流具有非常个性化的要求。3、供应链金融有哪些类型？答：分类如下：（一）按照是否为授信业务分类，供应链金融涉及授信业务和非授信业务。（二）按照融资使用的质押对象分类，供应链金融可以分为应收账款融资、存 货融资和预付款融资三类。（三）按照风险控制及解决方案的问题导向分类，供应链金融可以分为基于货 权控制的供应链金融、基于债权控制的供应链金融和基于核心企业连带关系的供 应链金融三类。（四）按照融资使用的质押授信类型分类，供应链金融可以分为静态抵（质） 押授信、动态抵（质）押授信、标准仓单质押授信、普通仓单质押授信四类。（五）按照服务于整个供应链的环节分类，供应链金融可以分为采购环节的供 应链金融和销售环节的供应链金融。4.试比较国内外银行供应链金融的发展状况。答：国内外银行供应链金融的发展在融资业务、服务对象、顾客关系、信息技术、 相关法律等方面的侧重点、广度和深度都有所差别（不展开论述）。