2022年中级银行从业资格考试题库高分通关300题附答案(云南省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（ ）为核心的各项业务。A.投融资B.拆借C.存款D.借款【答案】 ACX10X2G9I10Q9B4Q3HG4G4P1V8R5U7T4ZA5Q5S2P2W2O5J32、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCW10V8A7K10O8Y7F8HY6D3V7A9R5D5R1ZM4Z7Y7P8T1O8E83、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCB2Y5A7E2X1U10H9HQ9M4A3G5W1F2Y9ZL9U6J7J1C2S1C44、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCG1E1T7H9D2N9J1HC6W9E4Y7A9T4S7ZK3X5N8J1J5Q7C85、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCD6A2C9T6U3N4P5HH6D8I1K6N6P3Z5ZV10R3A10M10D1R2Y46、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACH7J2D9W4W1Z10O1HH3J7W3T8H10N10P7ZH6N3M8N7B6A9Z107、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCB9L9N10H6J10C3O2HS2F7Q2V8M5X6R2ZM10K8C4X4L1L2E78、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCL10F3F1S2F1V8B4HM10B1Y5N7M3E9P6ZR3T5Q7M10S7O9D69、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCV5I8G3Y9Q3I1N3HY6U1L4Y9A3L6L8ZT6W4W3Y4G6F3Z810、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）内作出是否接受的决定，并自接受之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.3；90【答案】 ACF6Q7G6R4R5O8R4HN5D5X5Q2Y2R5G10ZF6R2M2D10W10F2D811、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCI3H2J10C1J5X9J3HS3Q6W7U10R9U9G5ZJ8J4I1X9E7V4F112、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCA5I1K8K3U2O9O7HJ7S3G5E10R7C4I6ZX4W5K8X6A7F4U513、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCE10J10Y1G9Z10P2K1HV1E5U6O6T1Q6Q4ZO10U2E3M1L3J7G914、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCS8Y7Y7F5V5I3E8HU8M10H2B1W8E10D2ZW9U1E1K1J7Z9Z215、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCY8J8G1O8S9O4K10HU8O7E9H2M7Q10D2ZQ4J2C1T4S9X10A216、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCL8U5R3T1B6K9C5HS10S4I7G1M2S9X6ZO9L4U4P5R7L8Z317、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCE6F5Q1F1F4T9U10HG6H8L10G10R10Z2I2ZH4Z8T8Z9D6J9G418、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCB8A4Q2U2K7G6Z6HH2M1X5T9N9Q4S3ZH4E9L2U3L5V8L319、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCV1E8G10G9U4T5Z6HB8M6S8G4Y9E9A1ZE8E7N6C7M8B3W920、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCI3M10J4N4B6I10U10HG2S4F6W9K2T5E6ZR9G7J10E6U3E7Z921、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCR1G5S2W2O5R5R5HG4W9Y3Z1G7O6B7ZB9E1R7N3N9Z2W922、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCZ10X10Q5Z8X4N4Y3HT5G9S6J7L9F1M4ZY10U1D10V3Z6E8H1023、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCE7D10X7D4Q9L4V5HE1G5R5W6T7P3E3ZM6Q4P1P7Q4F4H724、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCI4W8C2P2Y8Y8P5HB7M7T10A1Y7E2U6ZN6E2U1Q10T2O5W425、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACB7Y1Z3K9W7O5E3HW1Y3A3A9F2L1P7ZP8G9G1U5Y3I7R526、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCO5V2C7S10G7J2J9HF7G10L3G6K6L3I2ZY5Z1A10O7C9K2E327、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCM10C3W10S4D8H6X7HF3H10A4K10Z10Z2K5ZP4R3N1G8V7U6M928、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACR6E5J4M4T4W4L10HK5B6Z9W1R9S4V3ZI10A5S10A10X2I4U129、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCH1W1V9R8N4G4S10HE7P5N8H9T5S8G9ZG5L7H5H3H1D7Q930、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCY10Z8P9B7X10U8A5HV5G4U8C1X5D2Z5ZW3C1D5Z9I2Z9V831、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACJ3Y1F3D6A3F1J6HF7B10V4D1U7W6K2ZW5K10P5M4L7G10I632、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）。A.市场风险B.流动性风险C.操作性风险D.信用风险【答案】 CCM6P1G9X9U6G4K5HJ7M5J9F4H2C4S10ZB1P1D5C1R10W5C533、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCE7T5Z5P4O9N4B7HU9G2S10X9S8E10H4ZX3O7V5U9R10W7J334、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACP9M8M8V1J3R3M2HK4T2X2R7N4V2V9ZA3F3I7N8T1U10P1035、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCL4S10W5K7N7M6H3HC2J10W3F5Z6V10N7ZA9A8M5L9W8Z9P636、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACN7O10Z8H1V7W8S7HY9F2Y4C10X6Y5I10ZS4V10A5E8I9J10Z737、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACI1Q2D8R9Q2X1X7HJ10A8X4Q3G2E1L2ZP5A2U9Q1M5M6C738、下了关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是（ ）。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督C.经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACJ4P3I10Z10S2B8H4HB8E6E7Z4V8F8A2ZT8T4T5H1J5V4F539、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACA3A7S9G10A5Y9J9HF7O2Q4F7D3N5Z7ZQ8R2L4S10S7N6C640、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACX6J1O6W8T6O8U8HH1K5Q8B10Z6I10E8ZG3N4U7K8V7A9R741、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACO3P10B7E2N8R9M4HG7K1E6V2Y3N10H8ZM8W9V9Y1F9C9V542、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】 BCC5V2T8U1A2J9I8HP9A8Q1Z5C10C2H3ZG10Y7M8M6S10P4C843、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACN7V10L7J7G1P8U2HQ1U3K2I2L2M7I10ZC9N8Y10N3O7A8N944、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACQ3C6K8D4H3D6E1HL7M4L6R2G3C8O7ZQ3B7C3A7F5B2V645、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.原则 13D.原则 1417【答案】 CCV2V8Q2D5Y7L3Q9HS7I1Y3P4I2F8T10ZC5Q9R6X4Z6P6N946、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCS2Z9E1I5Q10Q3J3HE7U1H6B2Z10A6P3ZO5X7U6J7O4X3D447、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACV7V8U8N7T5P3Z5HZ2C8C8F3L1W10Z1ZY7T10N10F3R9W8P848、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCX1A4A5T3N9X8T1HA4Y4R2E7Z1G2Y3ZQ1Z8F3F6R6K6G449、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCD6Q2V3X6M3W6L3HW4N2T2O2W2W6V10ZH4E9S4S10Q4D2E450、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCP1U5X10R4Q4U3F8HO2V1U7E1B10T7S6ZQ3T10Y9W5K4R1Q451、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCT10U5M9T3N3F6W10HR1O10K1O5X7C1R6ZB5L3N10O1Q6G7I552、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCH2W7Z6I5Y10Y9C2HH1Q3H6U5B1M4C6ZT6W3A8Y1D5J6F253、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACC5N2T6D9B3X8P6HT10G7K6P1X2E8M7ZY2T10A9W3E4M8D754、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCF10R4V9M4P4I3F8HD8B7Y1Q3S9F1J10ZN10C8H4R3Y3C3U755、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACT7S6M5U6X5I7L9HY8W1F5A5H6F7I10ZT8J8O8T10P7T2D256、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCG1H6N9Y6N9G7I10HJ1G10W5G2M10U6X8ZC6B8J3Q1F8O10V257、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCG5N6M9U3G3F9M7HL10Z9T10J3X10Z4G4ZE8P4H9D8D6Z9U858、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCL3X8D10R6D9P2X3HF5H6U4L1Z9W4U10ZE4H8O6L3R10Q6K959、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACU2N8L2C8F9A2P3HU1L7M1L3M4Q5M3ZC8U8T5C3D1B9S160、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCY7I10H9R4E6O1P5HS10Z8G10Q6E9R1D10ZO4N6V2M6J3E2S361、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCQ3J6C3S7U5R3U10HZ7N8F5D6C3I10L9ZB1F10V1G8T2W2C762、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCJ4H3A9T1M7K4K4HR8Q7N4P6R6L8S1ZB8F7G9A10V2X5N763、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCN1M8F2U9X1F5C1HX4I3L2U3O4N4L5ZI1R3K5H8I4Y10C964、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCA9B1E4D8D1D5I3HP2A3K2Z2X1X8T2ZR9X1I8Z2H8X2B165、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCR1X7F1J2W7S2A7HJ2G5R4Q1M6G9G4ZG3Z7V5Y1E6L7Q1066、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCQ1M4G8T8G5N7S5HJ7T9B3X4H6I3Z9ZY5R6F8D6S1U5B967、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCC8W10T2N1J1G3C3HP3C9B1G3G2L7N4ZR10Q10G9Q7I7E6A868、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCS5O6J3S4I3I4O4HJ1W2D9Q9E2M8X7ZV1M6Q3F8Q7T2W969、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCG8B4B9E2E2S1G8HV5R5H5J7J5A2V4ZU3X2R9X6W1R8Q270、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCG10Y8B7C8Z10U4O10HC10U2B4L1F5B6L2ZA1Y1U1W3I7C8W471、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACJ5N5Y5J10S1M4W7HH5R6R10D6F7P10Y4ZE2C6S2K10A2A3Q272、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCD1P7K3L10S7U1M9HO6N6S8C2P4Q3I2ZS10Z7L7X8X5F10V173、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCV2N3I1S6F9S4J5HS10W2W10X8Z4I9G4ZU9C1P9U3R1L5K974、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACO2D1A3C1L4Y6R8HJ8E8P6P5K6T3Y9ZU1I1M2Y6I5L3M775、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCC2J9N4D4Y3A5B4HJ9K8L10M6Z6Y2I8ZD2L3K5W7V8A8Y876、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCH2N1C4M6D3E4X8HD3D8Y8H3D8A7H1ZW2F4W8M2U9K7W777、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCI2Z9K6M10Y3Z2Y2HB8G6Z5W9W2T1L7ZL10I7D10R2V4O1D678、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCO3N8K4R9U6B9N6HV3G1E2A3A1H9P5ZX3G3B9M7C7M8L279、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCR4T9S3R9I2M9S9HK4K3P6A7I3B7O1ZD7O6X8L10N10C7G480、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCO9I8O10R4T8M10O4HB10U8Y10N1U9Y9E6ZQ3O7L6Z4H10L7F881、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACN10G7U3Y1J2K8T1HM1K4E5T5S3N9A1ZT4D4N9X5R8Q4T282、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCX10H7R3Y5E6T4T2HC4D4L10A8D9X2O8ZK2P10G7H8Q2T9K983、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCZ7F7Q5Y4S3I8E5HE3G4R3B8R9V7K10ZN7V1L7V10P1Z7P1084、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACH5T4S5N5U1D9Q2HP10G10P4H9V5N10Z10ZE8N1M6P10Q10R10O285、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCS5Q10E2W5Q4Y7A9HL8B4O9M10E6M2L10ZH9I8P5S2Z3H8L1086、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCB7Q1T1J8Q9H10P6HP4B3Y3A3B6B3L9ZP6A5J1L4S5L2J887、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCO6Q5M1O3I4Y9U2HN8P6X10E5I4Z1F9ZY4B6N10I5B7Y9Y788、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCD6F2Y10E1W8C10S7HS2L8M3U5K6S7L5ZT7J9Z10T1D7I2H189、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACP10L10D4A7F6H1H4HC5I1W4H7O2G5A2ZT1V2M1C5D1A9L790、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCE10B9M1R8H6D2B6HL8C4P9M1L9V8Q5ZO6E3F6W8F4Q3V1091、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCX5I4O6D9Q7A9D1HA2A9C3N7O10F2N4ZM9A4M10E5U2B4F692、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCT3C8S8L6V7B10S2HE7R7E3L6T2D5C1ZX1T5T4M6W2O2W1093、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】 DCF3M4P3H9F4H4C4HD3V3E9L2O7A5C10ZA2P8W3W9A2I5S394、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人