2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测模拟300题及答案下载(国家).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCT7M6E7E2H9I4W2HC7N6H6D8L5I10K10ZI8V7E5G6G2R7U12、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCD3J4M7A2L3R7S9HS3N6O4M9F7X1T1ZD5O1F1T3X7F2H73、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCU10F6N7Y8Z1S8G3HO7D10C2K10H10H4O10ZT4Z6S7L1U10W5H84、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACO7N2R10D8F9S1B8HW8S2Q8Z3K6D2K7ZS1I5Q7W8S9H8U105、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCR5A9E4Z8K3J4Y2HP5V7K6E3M1F5Z1ZD7Z9T7Z4J3F9O16、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCS5Y3V9R2T8V1R4HD5C8U4P10R5E7A5ZR8M10H5G7H6F1V17、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCC2G6D3A8T1B9U8HZ7N8J9H10Y7Z2I4ZO8E6X10R2A7P9W28、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACP4R10H2H4P7Q7M5HP1K7U5S8P2M2P2ZA10J10W9R8Q10O3Q99、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCF1Z10S6X5T9D1G9HG2F2G6A5A8X10A2ZX9C4Z2R7E3Q2P910、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCV5J4H9X8N9V6K7HS4L4G9U10Z1F5A4ZI7I7Y2X6O10V6P811、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCZ8D10J4K5G6C4O3HR1J6J9P7E9N3Q8ZE5Z1V2T3V5J2K312、（ ），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCV3K6I1Z3P6R8O9HA10P2T5K10U4L8S4ZA8L4P9C6H7Z4R1013、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACI5H1Q5Z3J4S9Q6HT1D4M2R3F9D4D5ZE6R9U10Q7E2X3Y514、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCD3I4U10P2G10N4S8HF5Z7M6Y10K5J8Y7ZL10E9E10O6O3I10M815、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACQ10M9X9H6A3J7M2HV4F7Z4P10O8I7F10ZN8B1P8I10A9B3I716、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCX3G8Y8I6I5R10Q9HY8U1P2P1W10N4E1ZT5Z10U2I4W7S8I317、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCB7P6T10A1Z3S6G3HI9L7N4J5P3T8S3ZL9W6D6K1B2U4X618、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCQ1P7R8H10J3H8X5HF5U10L8I5T4A10L1ZR3W4Y5H1T3O8L1019、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACQ5C5A3V1D4E4X2HV9W1M4B4M9T1G6ZR1L4D9R6R8Z1C520、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCC9C10K3E4M3J8T8HY2E9M4V8X5I1I8ZC7F2S7L10O5Q9N121、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCA5S5E6G10T4P1O4HH4B9Q6K8A9M9V6ZA1Q2R1D9V4A2I922、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCU4C2Q2A6O3H6Z8HH10A9M10N4C10G8U7ZB9D9H5K6U3S2M823、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACW10I3T6I3H9W2S9HY7H6Z4Q1J5O9U6ZG9P9A5Q10H3T10Z524、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCZ10J1N1V4E2E7H7HH2G4I8O5J4A5W5ZN3Q1T6O9H1R3Q525、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCM10J2Y9R8D7R3A4HR3K8F4G7V1F6R1ZI10W8Z5C10L1O9V526、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCU1C4H9N5P3D6X8HV2H5B1H4U3W9Y9ZZ2N2Q1E5R9N3E727、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCZ2M3Z9G1H7X2O4HV8J2J1Q3T2L10M3ZL3G4V2V3D3Z5W328、下列关于信托财产的说法错误的是（ ）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案】 DCE7F7Z4R4U2P8M2HH1L1B9U9E8O8H10ZZ2O7U7D4G5N8K1029、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCC4U7Y8O3H2A9H10HI6A3A2V4K9A7C9ZI8F9W10Q8G2Y6H530、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACI5Y9C3W8S8O5Y9HD3D9B9L9Y9M6Q3ZB1R5T5Z5X2C9Q431、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCE7D3R8L3D10G3O8HC5C1K10T4M10C2M10ZV7C6Z7X3C9C4G332、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCZ10Q3I9X9H3Y2S3HW8O5J10Q9E5Y2C10ZY2T3E2T10I1W7K333、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCH5I2C8F7K6C1X1HH4H6O7J9O8M2H10ZF6I6B7D10K2C6A334、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACR6T3O3Q7I8V9P10HC7F8E10Z2V8X5N3ZX10T6T8P1C6E10G235、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCB10Y5U5E6D5W7U9HY7K2Q5Q1Y9Y7U3ZE7I9W8F4S2O6U1036、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCV6G1D1V5D6J4S10HR2N10C9D2L4W1O10ZK4Q2E6K7X2W4X437、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCD1O3G10P2I5O4R2HV4R4L3A8U8X1X4ZQ5H8A5C3B9G3I138、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCI1Y5C2X8O10H6O5HI9P3T3E5A6X3K1ZJ3I3Z4Z4U4D7L439、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCZ10T10S2T1Q8K5V10HY9Q1Y1R7A5D5W5ZQ9Z9B6A2Y1P7L1040、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCN10A7B8L5B9U4U6HP1K3B4Y4J10L4S5ZQ5W10K7K2B6S4L1041、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCG2W2X4C3D5F5S5HN7I8Y4W8T8Y9W8ZV1C10P3X7N8C3B1042、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACW10L1C1K6P6O6W7HO9G3V6P2R9F4R8ZC8L10Q5M8J1R9K943、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCM9R8M7W10S10S5J4HA8V4W5Z10R6N4N2ZC7Y8M6N1E4S6Y644、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACP4K3E9N3N8D6J4HD7H5P7X6H1F7F9ZP9R1F7J2L3P4P345、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACL10K1O4G7U3M9K3HY2R10R2W4I5F9V6ZC4Y8F2N4J5Q3N946、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。A.信息B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】 ACD6G4I4Y10Y6O2P1HB9K5E8F6Z8H8Z9ZJ9I3C5Z3M2C3F147、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCT1Y6F5F1Q4Q6G9HF9T7W1V10F10E5C8ZD8E1A9J3D5Z8J448、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCW5T7Q7U8T2W5G4HG1X4B1X2J9Q2G4ZN1X10N10X9Y9K5J249、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCT9D8M7Q5A8G10T8HW10X4Q7K10K8F4I4ZS6K4O1B7H4F7O750、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACT4G6H1T1Y9D10R5HY4Q10Z5Y2R10P6S4ZP3U1Z3C3V2F4D951、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCT5Q6Y4E5U5M6I2HK10H2M4Y3G3J10W7ZH1U7F7J6J2U6C552、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 ACA6V6I1M3O6Z8Z9HQ7Q6L8B8E6N5K9ZK1L2E1O10B7S7A253、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACD2Y5V5C7W6C1R4HQ10U7T5P10A9A8V3ZL5I10Q4G6L3P9P354、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCQ6Z3D5J4L2I1Q5HW5P5M7E5V9P7A1ZJ8A10S3C10E3D4H655、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCT5C1T10Y4R7P9Z2HV8S9U1N3D2Z3Y1ZU8M10Y5S1R2L9U1056、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCR5I10W4D3R8N5U1HT5U2X3S5M1V7Z1ZB8Q6L5B9X4A6Q157、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCZ4K1M10Y10M6I5T9HP2D2R1B2J1E3U4ZH9B10S8U8Z5T1T958、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACP8A4T7L6E6F4Q4HV9B8X5T4H10C6L8ZH10U9N7J2K10S4F359、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCY1U5L8V10R2H2L10HH5P4D9V1V1X7B4ZB7I1I6H4I4N8Q960、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCK2N2A8T7W10D4W1HG9R9C4K2T1V8G10ZI7D5E3M1S3X3V861、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCG10Y2M5N7J5H10B10HZ9R6G1S2O3U9M9ZR9Y1A5Y3G7Y3Y662、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCG2B3U1V10J4Q2N5HP6U6R8L5D4E10I9ZR9J1Q7O7O8W2C363、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCG5K5K1Q6B7V1X3HZ1X10K9R7Z2D5Y2ZE6M2R7V9C10X4L264、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCH2N6J8C8K8N6U3HK6H2W6A8Y9I6P3ZO6E4I8C5I9W8G765、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACZ10F10R3V6S8Q2O5HW3G3B7M10D3W4P5ZN8E6I9N6X4Q9N166、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCC3I9W2G7Q3R3R4HE5S3I9G9D7Z5N6ZA1I9V6K1N3Y5H267、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCU10G3P8R6N1X5N3HM7N4S2W10A6J3T10ZT7I8N4D1L4E9L968、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10B.15C.18D.20【答案】 ACA6X10V8N9G7B1C9HN8T3S7G5V7B2G10ZI7K9B8Q1W1F2A869、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCX1M4B1Q4A9T6D3HP8F10K4Q1C1Y3R10ZN6I10P1X6X8L5D170、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACW4Z10F2R2L1W10D9HM8C7H2C6Z5R1J5ZK3L6E6V7E7Q3H1071、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCG5I10T1T6H2Q7Y4HK9T6R7O4Y6E5V7ZG3W2F2U10S10Y10N272、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCT3M4V2L6S3L9G6HH6A8H5G5P2M1Z8ZI5D6R3G10D9E5A173、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCL8N7H8O5W10X6B6HU10F6E1N5C1G9W8ZI5O8V4R10Y6T9N374、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCD4N3P7N7G9R4Q4HM8E9O1I4X2O1J6ZC5J2D7Z2O3P7R475、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCS5U4J9Z7V8T4H5HO3N6R2L3P2L8P1ZV7J4D5M9T3U3K876、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCT1B2T8R3X2F5T4HA1A2G10P8U1I7N3ZT8K7M10I10Q5J3E677、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACF9S1C2J8E6W8S6HN3W4V8S9S5J3G7ZK3G4S3U10H1A7A978、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCU9P6H10F1A10X7W4HJ3D3J2W7Z2N1M6ZO4H1A8X8T10Q8C679、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACP9W7K4P8C6Y7Q9HA8V2M3S8N10I9R10ZZ1E6J6R10C3N3V980、授信额度有效期是按照双方协议规定的，通常为（ ）。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCX5Z4Z10M3Q1M5S3HT5D7W7X2A4F1Y10ZM2S8V5P4B7O2I481、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCR8G1Q9Y4W7W6E7HT5X7B2L4K6Z3O5ZA4X4H7B10Z5I8O482、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCZ9A8S5X3O7L3W5HW5A6G7U3P5M10H4ZE3C8Y2Y2R6P9S283、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACO3D1Q1R3Y7M10N6HD7C10W7P7Z3H6B2ZD1W6R6J6R4M7W184、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACM1T1C5O7X6S3A2HB1O9E9P4A2S10L6ZG2V2S2S10Y3O9P885、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCO9R1T3C8N8M1B9HN6C9U9E4A9B2Q10ZH4A9B6J8D6W5O586、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCZ4V1M3I8X9W5S7HZ2G9C7A7J1R8S8ZN8G6D7M10H10D6Z987、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACU9R7B4G7U3Z1S8HP1S9P6L2D7L4O7ZW6C7P1E3F3V2Q788、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCM3B7H9A10Z9D2O7HO7V5F6M8I10L8V8ZH7I5D8M10D6Z9I689、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACN2T3S6D2V8E9M6HJ5T7Y1R8X10D4B1ZB6P1X3P7J8C3H1090、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACV6C10A7B3L1T10V6HN2Z9W8O3L9B3G8ZH4S9T8B2X6B5B191、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCP3X7C7R4K6C7W3HF9J5R5K2D6T1V1ZE5H3N5G4K1H6X892、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACJ4E4Q10K6N7K4Z1HQ4P7R9O2W4G1A1ZP1C3F3P7L7Y8K293、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACO7Z10H9E1X4R3Q5HT2K2V5Y5T8J9B3ZX9C8B1Y5A10V10P994、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACH9Y6Z3V4W1S5E10HD9D2W9I8A5T3O3ZT10U3A2D10P2X7L895、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCE5N2C4W1Q1V3B4HS10Z4O9R6C2M4W6ZC4N4A4G7T6N6A496、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCQ9S3Z7R10B10R9Z3HY10C3S2X3O5J2T4ZZ1F7L9V2R9B8U597、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCG7N6H6U2I10R2T8HB9T2Q6A5W1J8K2ZQ10J4S8X5N1H8U498、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内