2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库通关300题含答案(江苏省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCO9D4A7W3I10F10G3HS7O10J6U1V9I8I8ZQ8L6F6Y8C9M9D102、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCW3G6H1H7F7T2E1HW8P8I10G1Q5M10H4ZW6M10V3C10D5F10A43、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCE1H1X5L9O10J7A2HZ8W8R2E7L7H1Z2ZL10T3I10L5I5S8R24、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCN5N9S3L2Q5A5A7HO2L10X4X6O3G2Y6ZW9J1E5U1J4G3N95、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCT3X2C6N3K9N1P3HJ4S9L2I4V7D2T6ZF3J9N5N7F10V3N26、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACA8X8G10O8F10C8T5HM7I2W9X1E3F1E7ZH10G3P6V7K3Z10K37、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCY2Z5Q3P9U1L5J9HV9O5H9O5L5J7N3ZL6I3A10S1R9L4H28、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 ×100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 ×100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） ×100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 ×100%【答案】 ACV7K2F5W8V6Z6Y1HM7P6Q6R8P10C10N7ZM5F7C2P9L2C2F19、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCE5D7V5R8H1Q2C3HD7J4N1B10V8F8Q9ZY3U8Y2J3X8F2I810、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCY2I10X1S10O9Y5C4HR2T5Q8Z5L10A5Z6ZJ6N7K6B4E6L7R311、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCY8U1M4E4V5D9X6HR1N8H3V3Y10P2F9ZJ10B6P8G3T1Q3K1012、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCQ2T7Y9H10C3L4M4HM10E8W1P5L2T6P10ZV4Y1I8Z9T9K10N913、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACF5D8X5V2U2D2C1HH7D5N8S2E5M9J1ZO6F8P2K4Y9I3B814、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCV5E10N8T2L6A2F9HV3E4T3C8R4Y9M2ZS4I6N9C6A1L10V115、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCL10W1C4R5M4Q5F6HZ9J2G4S4O5N10F6ZX10A5B9M5L3W9P516、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCP10S4N4S10X9D8L2HA6L1X9S3U8V10F3ZX1T4G2P8S4I2A1017、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCY6W8S4T4P10J9D3HU5W4Z1G4Q5B6R9ZR5N8X6Y1D8E9K818、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCX10B6L5C1O5M3D3HI1T2A1D10T2P3T10ZW5T9W8R3G7T7C619、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCF10R10P4R8L5J4T4HO2Q3W4V2V6D6C4ZQ3H1M6Y4F2K3Q420、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCP8R2B4E4S5J7K8HJ5O8S1J4Z9H2J4ZK9H1G2U8R7Y3C321、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACP10Y5Y4R5K10N4W3HB2U7X5D5B10I6A3ZJ5L4P5A6S1N3U322、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCD8U8K4O7L6L10Z7HT3T7K4L2L5O3A7ZI6T6M7C7U2Y8H423、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCW5T4I10N10V6T8X8HL7L1Y5S7P2N8Y5ZV2L3U5R4B9K4F324、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】 ACR7K3W2Y7X7Y5M3HT6F5T4R9K2H5T2ZN8G1W5S8E6U6G125、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCD7J1X7C7G7H3Q3HS3K8Q5E7P8E4A7ZG6G9T9C6B8B8G1026、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACQ5V7C10R6I2P8T10HZ3E10M3R1H8G8G5ZB7D1X10B6V8Y2Q727、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACL4G8C8L10D4S4Y4HT5M8W10W10O5H4Y9ZT10U8A8D3F9K5C628、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCA10P10S8X5X3K1U6HV10Y10F4L10Q10S6R3ZZ4N3Z2K2C3A8K329、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCK8A6U10J10U10N1R5HW1O10J4B7V7Q1J6ZC10V1Z5X4L7U2J230、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACS9O10J6B10T3Q4P1HF9A9O4N8H1D8S4ZW2M3N10W1Z5T9K431、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCQ2A9Q9Q10K4C2C1HI1G6H2N6D5I1T10ZD1J6X4R1V6Q1K632、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACJ4Y4B5A1Z10Y7B3HX6H7R7B7X2W2F5ZZ3P3Q5J6V8M9X333、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACS10Y7Z4R1S7M5F2HL1J1F3T7V10A5U6ZX5C1N2A10O10E9D434、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCP8X9C4E4T9C2C3HS10O9C3O6D9N1N7ZC9G1Q10S5L10N10Y135、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACD9D9W7T2I9Y8G4HR1U9C6U3N9N6O3ZP3P9Z4H9R1D5N336、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCN1E3I5Y7R9A8Z9HL8V9N7E7C2L5T7ZE10L3Z4R2M4B2F237、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCP6R5N4H3U8R3H5HG5W8B4H10X8R2C7ZK7R2U8P6J8M9Z438、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACJ9H6I1U3M9N1H7HZ9M3I4Y3F7D10H6ZW10S6O4I1Q7X3P139、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCO2Z5C5J7I10X2O7HI6R7E7T3L10Z1B4ZU2U8B8B8P5H6K940、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCA9F4L1J3B1I9K6HD6R4X8P4T10B8B7ZA9U4Y10U2M2V5S441、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACB2K4D1G4E6L7X6HS1Z2L3T10H10J3L1ZV2A9J2A2Z7U8Q742、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCD2W3H1J2R8R9L5HS2D10K10O9G7F3Z4ZS6V7O2U2B4H9N643、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCV5J6R8E4G9L3L2HD7D6O2W8C10V10A6ZM9O4E1I10O2Y7O444、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCI3F2G4B6P8E2M7HC2O2U10A6Z7F8H5ZK5M8V1B4P4V1I145、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCS1X10G6N4M7L2F2HA9M3S9W1U10L10D8ZD6F5K6E6N5S8T246、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACF1J2C9U4T7P7I6HN1V3D1L5A8Y6N7ZZ2U8D5U7L5S7Z147、买卖合同中应当明确约定包装的方式，一般情况下，包装物由提供，包装费用由负担。( )A.买受人；买受人B.出卖人；买受人C.出卖人；出卖人D.买受人；出卖人【答案】 CCF10Y5E6H2B8H2M6HQ6I4O5X5Y7O8H7ZD5W6G4N5N3E2M548、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACZ3V7R2G8B2Y3U1HQ6K3A5K9U7C4A8ZS4J1R6I2A4E9U349、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCD7E5M8R5W1Q3W7HX9M10Y5B7U2N10C9ZX3E10S9W7W1M4J450、（ ），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCU10J8A2M7Z10N10I10HJ7F7Z3R2O9Y7S9ZS2C8F7U10B3V6A551、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCZ9O1Z5Q7I2N8C9HG9P3U1A4C9T7J1ZL6G6H7F7M4S7Z252、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCF8N5Y9F10M7K3Y5HV9J2F5I8E6C1L8ZH8E3R10N8V10Q10D353、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACJ2T5S10S7Q8I7D5HD7G1T4V7E6P2Q7ZJ1Y3A3S9B9U2K1054、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCL5J9H1D5V8Z3W7HZ7G2U1H1C8H6I1ZQ7K4X6V3O8Q6Y955、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCR8A9S1I9B3K3Y5HO7E8N9O4S4E2P8ZT9K1P7U9E8P8A156、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCA3S8D7Q5Q10Q1S9HE10R9Z3Z1D8P8X1ZB8L9Q5K3U10Q4K257、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCW3L4S4U3N8X1Q5HY7L3J2I3U2N1L7ZX3T10K5O2Z5H2R558、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACW3U3P10N2T1U8U7HZ3N2N7N10F7F2V1ZE1X10L4W7C5U6Q1059、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACA1R8T2R2V4J5C2HI8F1Y10Q2W3C10N9ZN1B5S6I10R2X9D260、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCD3M10T1J5Q2J8F7HH1Q2N9K4X10D3B10ZL6Y3O2U10R1A6F661、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACM7W9Y10Z5I1C2S9HG7K6U4G3G1U8K7ZD6C2I3R10W8B6G762、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCT7V9C9Q4N8W5A6HG10K9D3V7O3O7X3ZP8Q1A6A7P10H1Q363、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCP2Q3T5G7K4R1V8HY1G3C1P7X5K6H1ZJ4N10P7I5N6C5T564、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D.100【答案】 DCL5M2Y3J7O4A6G10HF2D8X8D5H3M7W10ZZ9E2B10X6B7O1V365、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACM1S1T4R2A8Y4O6HW7F8O7L4L5F2E8ZR1L7H10N6P6E8W866、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACQ7H2D3P10X8G5A1HJ10A6G3W4U2M5G2ZT4V9O5Q6U7T2Z467、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCL9P4W8L8L5P7M3HN8E3Q9P3Y1B9Y4ZH10E9K6G8R2C5S468、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCD8K2M1L6J10P5T7HU2B7A5W6K9C8V4ZP4X6Y4N1J6D6T569、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCQ2U9G3B5F9T6X1HH9M8P7S7G2Y3R5ZK7F6V3R3Q3M3N170、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCM8R10W3U10R10O4R2HR2W4T9F6W1U8L4ZE4B4V7U7V7Y7A471、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACQ9Q7O6J4D5U6Z1HC8A7K10R5W10V3T9ZX7U9G5N2L1A8I272、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCJ1Z1D6Q5Y2O8U9HH2I5F4T8Z10N3U8ZA1F2S10W5I10F5Y473、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACC10C9I3J7S1O10A1HM2E2A1P1D2O2E7ZJ9O7U2J1M6A7G374、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCR6Y9L4C8C1M3W10HA5D5F6R9J3F1T1ZZ8C7D10T6D8E1V875、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCW7F8Y4L10R9P8O6HD6M9U7K1J5G3P1ZU4N10O2D6S2E3B1076、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCH6B7K8X9Z5C2N1HK8G2R6M7V3W8N4ZE4Z7B6I10U3U1A877、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCV1R4A9C2J10B2G8HU1N10J2J6A2E5Y1ZR8U9G2K3C7M6I978、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACH8C10Q9I9B9N5R10HH5G3G7S1D1S8W2ZT10H8F1I3S2L7R879、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACK8D7W1T9E3Q7Q5HB9V9P8R7X5N6R2ZJ5O2L5D5T10G9C1080、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCW4P2V2S4D4Y8Y2HI5C9M6W6H4B6G7ZD6U4M8Q8B6C2D781、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACL10N8O9F9L5X6W1HZ2G9C2Z2O2E3O8ZC8I4Z3L10X7G8F1082、下列关于集中度的相关监管标准说法不正确的是（）。A.对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50B.对单一客户的贷款总额不得高于银行资本净额的10C.对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的15D.对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的10【答案】 DCA3H5A10H7Z8F2G3HN9Z8J7I7M10U4Y10ZS10U2B6Z7B4T9C783、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（ ）。A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围【答案】 DCS10D3H4N1T4O6P4HH5X2L3R9O10B6R8ZI6Y1D9G5P6E3Q584、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCX9P3Y5G9V8H9X6HN1L8R8E1Y7N8A5ZX9U9W9O10F4E7C885、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACL1E9Y3D9T5I3Y7HY1D1X9M2N10J9M3ZB9Q10J10D7G9R2A1086、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACD7P5R9L10C4Z3P10HN4Q8C2H4T10M9R10ZY6E6V7Q7D4M3B887、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCX5G2I10C8J8G8E10HO10V6M6Z8R9F4X9ZD9J3O9V7K1J10B788、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCE7O6L9U4T6M2U6HK1T8M9D5G9N10Z1ZO10X8F4F5O8O4N889、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCP9Q7D2A5E4A3F1HI4D7N3M4Y3B4I7ZB3F8P5P5W9A4A490、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCE3J6G1V8V1L7H9HO3J3B1W5U9M9Z10ZV4O6W10Q6C6H10C491、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCZ5K1X2V3W10H6X9HP9K4D7V8Z1B1C2ZW8K4N5A6T10X9R392、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCW7U1D6U5I8W1N2HT3A6E2N7X7T10W1ZU3U1L9C1G6P9E793、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。A.收益高、风险低B.收益高、风险高C.收益低、风险低D.收益低、风险高【答案】 ACS7R9X3Z7X1C3Q2HN1U2H1L5H5X3H9ZX6Y9O5X6Z5I3O694、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCO9G9P8X3K1N7X2HC6F4G2M4Z10G4F6ZR7O6S7V6S7O2D695、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCL6A9Z7P2M5O8Z2HU9X8F2P1C10Y8X7ZX4I5P10U3Z3A7C296、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACO4J8P4K10X4F8I3HY2X10H1R1V7O8S5ZK2X6I3Q9R6L9Y1097、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCO10K10M