2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库评估300题带答案解析(四川省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACK10V6N5V7S1K6T7HH3C9Q4T7Q8X4I6ZI10R8S7N8O8W10R32、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCH7F6H3R7T10H8O4HU8O3Y8O1E1V3K6ZD2Z3K4I4I2Y7H53、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCL2Q5M5A5Q7A10Z5HD8G6B3K6G5A3Q3ZR9Z8F1G2B10U8C14、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCF7B8W3F5J8Z10O6HO6R3W7Z6C5F5Q4ZL4B8V8C1K7U6A105、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCS4N8Y7C7T4A10I9HB5Y10I3K5N10U10V2ZP1E10Q7R9I1S10H56、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCN5O4H4W10I9F1Q5HU7D9A4F5G7C4X8ZJ1O3V1A1Q7Y10B107、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCN5B9H6B7L4V9Z4HR4D1U4N3E3F6C5ZA9E6B5A10Q1F3X38、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACJ3M9E9T3Y7F3Z10HN3K8I8L1G2H6F4ZL10V5L5R2M4Z4X59、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCB2L4R1I2B10L9U4HW9Q2E5R2H8G4W10ZO6Q5U6Q3N1D3Z710、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCH6P2C9R4B8X10U4HF2D9N2T5F7W1H2ZH9P7X1X1Z8X4D911、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCQ3Y3F5A3Q5Z10S6HG4E1O8F3H7U2Y8ZC10U8I9H5Q4B9E912、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】 DCN3M1W3X9Z9X1E1HC9H10V7Z10P6Z5K5ZG1E4M3X2Z7A1J713、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACM7S3K5G2R9J1C10HD1K8A10L10P9F8R8ZF6O6W5B9E3N2Z514、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCA9O1Q8A7R10E4U2HR2I1K4C4F9Y10U3ZZ9Q9S3E6W5O4M615、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCL10Q8Z4X3I4Q6X7HP1X7V3W4K2Z5M10ZK3O10V6E7L7D1M716、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCH4B1I5X6S8Y1N2HF5Y1P10K6I10V10B4ZE2F4C3S3U3N2Y717、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCT3U5C9S10S8G7D4HC1T6I2J3R9X3C7ZK4H2N4O1H5E2I418、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCY6C2W10T2V9R9W10HR10W10O4H8R9D8J2ZS10Y2B7N7D5A2Z919、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCY2C3W8E6L9E4G3HP5M7N7S7D2I5C1ZE3X1Y6E8W4I7U420、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCQ10K1W3G7W4R2G7HY7M4X10A6G1W8U6ZW3W4U7D4E7K9I1021、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCB5Y6K1P10F7O2G6HQ8W10J1L2D1D2Y10ZX5G6A8Z1T8S10K1022、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCJ6V10K1N2J1U7Q2HI3M8G4C2T9W4P9ZB1C5N1H10J6L7O523、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成量【答案】 ACS3M4R4R6D1V10D10HA8R3B3U5V3U9Z1ZZ7T8Q2P5Z6K10A724、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCO4W4Q2V1Q9Z1U4HJ1B6O8T3I3A3F1ZA2J3Y4B2M8C10R125、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACM4S9A7D6Q3L5W1HM7R10L4I6K8O4F4ZA9K6S4O6H9M7R926、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCL9V8U9T9Y1F9L10HU7X10E4H7X4G9Y1ZY8R2H7J3Q3U5W227、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACG10G6R10F9Y9K1N4HZ9U6E4R7Q6I5O3ZS4O8O4F9V6B10R728、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCD8P2M3X3M8Y8E1HF9M7K7S6F2N2Y8ZQ8D8X9R3M8A5O129、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCE4C5E7D10D9F10H3HU8M2Y5H5O6Y9R5ZJ1N4A7J10F9M5O230、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCS3V3P3Y10I4D3P6HL9Z5M2X3S7V3H8ZR2G8N3F5D8Y5D731、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCL6W8U2D5A7V8Q10HF7G4R1N10B1Z3G6ZA4A6O8B4H1O8L632、负债成本计入当期经营成本或作为当期的营业费用从收入中减去，可以在所得税以前冲减，从而使商业银行获取潜在利益，指的是负债的（）。A.效益性B.偿还性C.有效性D.及时性【答案】 ACC3Q9U4M1K4X8R6HR1O7B8Q9Y3C10K7ZS5U6Q5H3U4F9Q1033、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACI5H9T2C3P7N3P2HC3U5I6Q5R4Z5V2ZX5N9T3W4V9H9B234、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCT5N4M3Z8H3P10V8HO2U5G10C10W10H6Z6ZD7B8O6B9T8J4U735、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCI5F5A3Y2T8A1Y5HQ9U1Z5J3H6S8Q5ZT9P3X3L5T9Z3J336、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCV10I10X10G10V5U4W4HH3A7Z1W3C2P10T6ZD9C7G4B10Y4H10S1037、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCF1V7A3R1B2X9Q6HU2S8V7J6N9C9J8ZE3E3B1S1H3X3X738、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCU1A8W1B1K3S1E7HS2W1U4V5Q9X10N7ZK1M3B9Y8K9R4C1039、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCA4C4S5V3O7N5X7HV2U6N4L1X9S6B9ZO9R1W8O10C9I1V340、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCR1S10S6O8K6O6X2HH7Q5I9Q1V6Z10U8ZE5D3Y5X3C3P3J541、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCX2W1C3T1E2Y1Z2HT3H9D4Q2L4Q3X4ZA2V1T1X4M7P5Y642、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCY7D8E2U5X2I5R4HA7C6X4M7W6D10P1ZL8G7A5M5W1B10M143、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCJ4M9S3A2X4Q1Z10HY10L8X4T10K6S8D4ZT10A7Q6P6R4U3U744、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACG3L10F7Q1H4D4X6HS10E4L10J2D5E9I1ZC2N3F5F4O3J3Y745、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCI9Q9K10K10S4H2Q7HH5L7A9K10B10V8X9ZT4C4Q2G9F1K8V246、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCX8D2X2K5U7E3U6HS7S10Y7H1K5E7W1ZO6N3A3S6E3J8C647、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCX8K8A10R4V4Q1W5HX1O4O9S1S7P8X7ZX10C5R5P4X10R5Y248、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCZ3B4G1O9A3I3P6HB7X2J4P8H5X2E4ZH10Y9X4D7Y5R2Z1049、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCH3V5H9F6X1U6L3HZ7L3G6R9G1P7I4ZL1Y1I1L7W7D5U150、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCY3Q1J3E4K9J3K9HF4Y9X10Y8J2S10A2ZU9Y6J5U1J4E2G351、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCP4B2S5I1E4S8S1HI10F4Y8D1Q9N5U10ZV8M1J5K2Y8X6N252、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCA7U7F7Z2S2Y7Y3HV9Q6B3G4S10Z4E10ZX10H4W5Q10K5I6F753、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCQ5O6Y5G7K5D3I4HB10B10Y3W6T10W7G9ZZ10D5E7S7E4R7W854、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCG1F10I6A1F10O6Y3HZ3M1O1Z10M8F7H4ZX5Z7L8A8I5R4N555、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCV9A3M2P9V2A8T7HE10O1Y5S8X7A7R3ZK4A7P7M4L6X2M156、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCA4E3F1Y4Z3R9F9HH6S5Q3E3M8O1G4ZO9H4I1S8S8A8R257、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCF2Z8X3L4P10A8U4HC7I1W6X9C7K3F7ZR3H4Y3B5S2P5B458、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCU2U7N3J5U4B6F2HB1S3N2V6T1W10J7ZF6C7T4B6H1A3V459、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCB9B6Z1W10Q6E8G3HK5V8R5V5A1Q5T3ZY6W10V3E9A7O10V960、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCM4V1Z9S10U9V6F3HM2B6C2K1D10D2U7ZS1M3P3A6R7X10J361、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACX6O6I6M9K10D3C4HT10M4I3Q1K7H3M3ZA6Y8Q7Z3M9C4B962、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCV1A3F2K8N3E9R9HS10T8N4T6A5A5I9ZP3H7M7W7U5A7K563、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACY7W6G1G6M7S6Y5HY3M8Q4Q10W2I9X9ZK3D9D8A10F2I4A464、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACQ5Q8J9U7J4S8A10HZ3U6R6N3U7D9W5ZY3L1T10Z7W6S2E765、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACR7M9Y10Q8M2N7R6HD6F10X6P2R3O1A8ZZ1J5H5D5B9R5U1066、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCY6D5N7F5D10J6J1HA2U8X3L3F8S4U6ZZ2D3I9U2V3B9T467、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCK10R5G3R9U1F2Q6HT10U2G8Z4B6H2C1ZW5D8B2R7W8X7O168、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACC7A1C6M7H3A10T4HM5X10O8D10M8J8T8ZU10G8J5D2H8Q8F569、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACQ3G5B4I9M6W10J1HZ7L8K3C9G8T7M1ZC3C3F5T7C5O1A370、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCJ3F2O10A6U4J8R6HI7F9D2P7F9Y3W10ZZ2P2L5D1A9Z1J771、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCO6H5T10J2N4X9F4HJ7G7Q5I10P6T2Q3ZX8H7S5Q8L1Q3K972、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCL6Y5Z1U2I3P1G8HB7C3J9R8U1R2Y7ZA9P7U8E5B4V1I673、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCY4U4P3U9I8C5N4HU5O7P8I10J6R3W6ZE8A9I4A8Q3P9M174、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCL7V5H7H10Z7Q10G1HH5K5G8X5M6Q4C9ZT2I9W4Y1S3G8X975、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCD9D2J5Z2W6J5Z9HD8F9V4J1B9L7E10ZP2U3Q7D9G2Q7S676、小量不保留灌肠适用于（）A.腹部手术后肠胀气B.肠道X线检查C.高热降温D.镇静催眠E.急腹症【答案】 ACL8P10A8R5A10T2M9HP1Y5O4T10T2O9H6ZM1X10Q8D2W6L5W177、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCQ6U6G5E5J7Y9O6HT4V6B10L8A5Y1D8ZA9O5T6Q9L1P3T778、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCI4S6V5Z2K7U3M10HB7R1F5W7N5U9U7ZW7X6E7V9F4R10C679、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACG4Q8Q7M7R10Q8G1HM2M9O3L7L3V8J6ZP1C6A3G8G5J2U1080、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCP1C3D1J7O7V2A9HB7H5W1M5E10G8M6ZP3G7Z3O4I9J2M481、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCJ7Q10N8Z5H3Y7V9HG7S2T2S5M10X5G2ZC10M9N8F9B6L10P982、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCB7O8Y1N9J4K3I2HO4W1C6R5N9M3J4ZV9S7T3S1O9S6B283、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACW9Q4S10Y3C2K8G1HL10Y7P2G1V7S2Q4ZF2M9T4P9O1C7L884、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCS7R1G1P9P6O8K3HO7E5L1F10V6O9Q9ZX3O2N6Q3J1V4U685、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACP2J1E2W1R6Z10I6HU6K8C3F5C2C8N4ZR5I6F1K10R4V7D1086、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACS5V4C10T2V7Y9S5HG8Z8W4H3S9L1Y9ZM8F9Q6P3R1J8J987、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCX4B6C10W5T10T4Z6HE7M7L6Q7X3X10U3ZT8S1U7V7V3P5A388、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCN5D10A9S3T3D10W9HK1V2V6A6L3H9X2ZQ7K9D6C10Q6A5Z989、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCH4O9J6M9M3T1L4HR4S1I6C8L7W7Q10ZJ5I6P10B3U7A2Y990、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACC10H3E7R6X7U3F10HD7K9S10O5W7R10J2ZG2K3H9M9I7F4Q891、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCW6Q3T2R3T9P1F3HM3K6T6X9S7S1Q4ZQ4F1K5J8E3F3V1092、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACX4B7B7Y5M7N2Y7HX7D6K4C10W10U9Q3ZD2H8U8F8U7O9J693、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCX2Z7S10Y8B10W8L2HH9E3W7U10Y4R2Q10ZR2A10S9L2O2K10Q594、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCX7B6B3O1