2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分300题A4版打印(江西省专用)100.docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCF3W6U3L7G6C10D5HB5N1A9Q1L9K1L7ZJ3L8R5G2J2P9I22、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCC3I9V4B9L10G7H7HA9F7I4X2X1S9D1ZG7D5C3B8W10T5P43、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCV3X1S2B5R6K3P9HB2W6D8F3C3L1G10ZZ5X6B6S8F6J6R74、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCV8U10P10W10B3I8W10HB6F10T2I3C2W1O5ZQ1T7I2G3D8Z10M55、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCK5U5B10O9Z6P10J6HZ9U5K10A6K6T8I4ZP3A8T8E1Y2C1J96、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCW10I7Q1S9U9I4J7HK7B3B3W5U4U7M1ZV3C5D2M9Q5O3W77、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCB4G9I10Q7E5E1O7HC9Z4M1W4D9R4W8ZB4T2Z1R6Y1P6H88、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACY9Q6U10E2A7D6G9HU4M2Y4R8U6K4Q1ZR9G3W8C5Q2G10F79、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCM3B7S8B4D10T3C3HG2Q7E5Z1L6Z3E3ZY1I4R8D5I4Q5C110、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCU2O6R10P7X8M4L5HB4N3J2C6Y5T1J6ZS1G1U2F5M4G9T1011、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（ ）。A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围【答案】 DCT8V1S5B9T2T2R9HB1P6E6G2M8W8C8ZT3S10H5S3I3S2B612、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCG1O2P1G5J6T10H5HY9U10M1P4A2D6G8ZE9K1A5R7A2N10I113、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCY6J7N8H8B7J1C1HR9B3F4K1Z10S6P1ZW6L6C5M9P9V10K1014、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCL2V6Y2S3Y7M2D3HA6Y1L6S5L5E7F1ZM7Z6U1B5M8U4A715、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCT4E2C10H7C9K1J9HK9N8O6O4K4T6A9ZC10D8S3G7R6K10I416、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCA3R3K5Z8F3F4R10HN2H5Q10R6P5K4T2ZR3F1D1P3K7F4O317、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACI10C7I10X5D10K1R3HP2V7O7U4M1R1J3ZN7F2C7B3C6I8I518、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCP4F2M10M5Z2N9G10HP6E8L8K3I3X8T5ZL10I4M7W10L3E2P519、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACZ9D10E6T10G8V4F2HR9H3K4K2S2T7J5ZI8B10D4Q1P9A8E420、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACA3S6C1Z1U4U1M5HK9W8L8I2O5D5E8ZX1L9F4N8G10Q6Z621、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCU6I4C8V1L4N5L3HV8G2Q2D4D2B9B5ZS9N9H4V4Z4G7U722、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCX6S7G10X8G9U2G2HU7X6L9T7M10I10B1ZG3K8C4V9X3S9O923、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACM3L1F2R10E7S8J3HV5L4Y1Y8G4S10Z9ZB4Y7R3R7Y4O2A624、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCA1B1V10Q5Z3U7F3HD1T6X2C1K2H9S9ZC7U9B4C10X4N2A225、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCU8L5M1W8W5K3V10HW2J3O9A5M8Z1M4ZO4X2T6A2I4Y6A326、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACZ7Q2I8E8Z3S8Z8HT6Q10H8F6U7O1O8ZH8L8G10L4N9U6M427、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCC8C1Y3O1X10H10A7HK8G1C1M5E7H7C1ZB10H9T3W1A9J10Z128、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCW2Y2N7M9U3U4H7HV4A8H3X5N5D3A10ZP2M4M8S10A3O8F1029、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCE10Y1D4E10F3P1E1HJ8M4C6V6C1G6P2ZT8U7E7D8L2U6S130、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCK5P4A2N8Q4K3Q10HF9A2Z5M4F5U10V10ZG6I8E5O6Y3W10T1031、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCJ10R1O10V7I4A2J4HT4G8D5G7U9Z6W4ZE4K2B10A2J8Y4Q832、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCE6J2Z6H5J9K8Y6HG10H2K8X9R2C2P8ZN8C3L3Q9J8I10K233、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCY2J7J9E8Y8M2A5HB10I9A4J4M9L2H2ZB1P7P7B10J3D7C834、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCL2W4O9M1F1V8J4HI10Y5I4Q5U3B10C3ZY7V2O2L10Y3U1S335、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCG4X8C7P10D10S1B9HI2X2R8J1Y10B3O2ZT9S10T7Q9V6P6A436、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACI5C10S5J2E3R1O5HP5A6V4B9Y5P6E1ZI6C2X2F10N5O10P237、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACZ1N7U2R2U1N8C6HJ10K4R1L5C2O6W10ZU2Y2G2B7V10V10K138、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACT2W4M4E7E10H4V6HC1J3B5Y1X10H10N10ZB2U9O2Z7R3R7N439、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCL6D6C6W4S8H6D5HR10G1Z1C5F4R6K9ZD2V3J8A8N8T3H440、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCO9M4E8C2Q10P4U6HX8B8U2C1O4S9F10ZQ8B6E3Q10P10N1A141、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCU2O2U5H1I3Q4I9HI2D3N8Z8K5P3C8ZV3H2J4U4E9S10U1042、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCA9N2P4K10H2F3U7HP4L5K5D10K9I6S9ZJ8E9K4M5A3T4D443、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACB1R5F10O9M2F7H10HZ9X3J7Z10A10B6K5ZP9K1V6F6F9T7V244、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCL10Z4M4R8A1B4I3HW2P4Y4M8V2M10V1ZN1V1K9O2X2L7W245、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCI2D7L7T4W8R10S2HW6K1E2Y10B8U7I6ZB10F1U3B2F9T1Q546、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACL6A3E9N2J5F6D8HL5I4B6H9F10T8J5ZW6E4J1I3X9A10S747、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCF9W9E2N2S5Z2P2HH10E8G5L4Z1T3J3ZW8L10N3P1A1H4R648、一般的，成本收入比率（ ），说明银行单位收入的成本支出（ ），银行获取收入的能力（ ）。A.越低；越高；越弱B.越低；越低；越强C.越高：越低；越强D.越高；越低；越弱【答案】 BCX5W3P2S2T6Z9M7HJ2S7R3E7S9H3A1ZI3J5E5R5W4Z4I349、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCA1R4F7E8X6K2A7HT5Q7O10S2W3N6J4ZY10H5D9A7N2F3O1050、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCC5Y1Z7B10N6R3J3HO9D6F8Z3K3G4Y5ZQ6R7B6Y2Q3N1G151、我国经济政策体系中宏观经济政策的总体思路是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 CCW3Y7K5Q8G7Y2Z2HO1D5Z6P7B3G2M5ZP7U8H2Y5Y7N10J852、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCP7U10W8S3K8C8B6HU9H7A3U4E6W2F3ZC9M4K1A7X4B1B453、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCF8W6N6R1Q7E1I4HY2Y7O6T7W3B6A8ZZ5I10B2C5W10L6W454、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCI9M2N1S7Z10D1W4HB7B10I5Q7T6J1Y2ZD7C1T7L2K3L6E155、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCS7T2J6P1Q9J6G2HQ1Z8K5B2F10Y1D10ZE5S10K7L1T6D1I456、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACT8M4F5Z6A4C5M6HG8T9F3H8G4U6Z4ZV9W6J8F10Z2M10W257、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACD8N1W9G3B5T8T1HR5Q8N4Z10X9G6M1ZP7P2O10J1D1H7E158、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACL8M4Z3J4U4S6I8HE7M8W2S1W3K7G1ZQ5U6K7D9S9U7I459、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACG8V10U9X7R10V10R9HJ2S7Q3F6U1W10T3ZZ1C5Q7V6S6R8N860、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCA5S10J6F7U10W2S1HE4J1E1E9K10K7R1ZM4C4Z8L7E7J8T661、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACH1X7B3K4P2G6P6HZ6V10L2E4U8R8C1ZA8A1E10B6H9S7K362、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCB4E6E9B5S8F3K9HF2O3X6U8O10O5X1ZQ1Q1P10N5T1L3P363、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCK10O3Y4Y10P1T4I9HM3W6S3Z6S1Z1M4ZK6R4N3K4Z9F10F664、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCV6C7Z7Q7Q7U1Q5HO5A2C6L3G4A4K8ZD4R9S4U9Z4Y3X165、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCM3D2T3Z3X3B2O4HA6V7W9Q8L1A9K3ZA9G3N3V8O4M8A766、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACC7C9D3N1N7M5H1HY5I5B2P1W10V1M1ZZ3K7F7Y1N8X1Q1067、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCE5V9K2M10I10H2D8HH9Q9J1S1C10F1H2ZG2S5A10M6J9U6R768、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCZ10J2C4C4C1Q4L3HT1Y2P8P1R5N2W8ZZ7Z7T4I7F4B10Z969、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCC4L3Z10Q5C10E4J8HR10A2R3T3P10B5X4ZC9D1Y7G8P10N2U970、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACT9Y8Y4R2O4N5F3HN8B4F6Z3E5O8E10ZF3H3O10T9I3B8T971、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACG4L2J6W7U2M8X3HG3M7D1U7P4E8S5ZM5I9R7U9T1B4I472、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCP8V9D7A8L10M1C9HM6Y4F6A3X2U6G10ZS10X2V4E6J3Q8J473、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCU5Z6R2Z9D5U4I2HT5C6T8B8B2J8W8ZL2F3F4X10H8E10K174、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACG10A6G6T6M2U8R3HP10Z8X1C6O1G9M9ZQ9Q3B8I3P6D9U475、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACH5B8P8Y8K7E2E10HV2S4U2K4V9M4Z8ZA2N8K6G7K1H2H776、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACW2E3O8U4W6C1B1HW9P3Y9P6J9R7C9ZP4B10I10R6J8Y5S877、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCX5Q1C2E4Y7R9E7HT6D7Q10S2W6Q5K4ZP7M2H5E5L7H8Y678、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCE1D2J9R8Q4A5I9HP6G8N4Y6W6G2B3ZT7I5Y2P2C10S6O979、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCF2W7I9L3P2H9M6HN2T5G10K3E10X3Y2ZY3T10Y1N1H7T3S1080、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCN1E4A6G1N6U10W7HV6U6O9M2G1I9C7ZU7J1W8L4Y8J8R981、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCY10L3O2L1R7I6I6HH5P4A1C3R1X4X9ZN2M3P9P9Q9M3F382、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACG6P10J1D8E1P9D9HH6V10J10A9N4P3Q9ZA3O8W5Z9Q4Y8N783、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCK1D9T4X4S6X8S3HX1G4H1P10M8S7N2ZT7G2C2E4O7M10K984、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACH6K8D1O7R8W2Q3HC1T5V6U2L4R5K4ZN8W8I7C2Z5A7N685、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACF4N9J8G4H7L8W1HY6N3A8E6V8R1G9ZS8F6W5U7F10H3X586、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCU1B10F8G7U3L1U2HZ1C10V3V2U10T8A4ZO1F8Z6E9L7G6Q1087、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCA7P8V5G8U10O2D7HM8J5J2D9R6L5Y9ZT10Y9R7D5L6M2R1088、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCN3C1X3Q6C3H8E1HJ8U5A8U3U6C6X5ZC5T5I9M7F2M9I789、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCG7I8A10R2O1Y4U1HO9P10J8F7H5L10X1ZU2B4V3Y10I10N8H290、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCB7P7S10I6M10K9C9HL8T2X4Y10A5O3X3ZN6N5T1J6X10T4X791、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCH2S5J6J8G9E6R2HJ5H8Z3G3N10Y8Z6ZS10T8W5O3T2O6O1092、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCY2O6K1I8G6O7I10HJ8Z7D5V9O1A3D3ZS6T8D4T2V5S4K793、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACC2J4N1H8V10E9A3HC9P5U4L9R2H7F3ZG10H1I9W5W4Q6L894、