2022年中级银行从业资格考试题库自测300题带答案(海南省专用)9.docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行贷款客户优良且贷款需求量大，但存款业务一直徘徊不前，资产中贷款比重很高，债券投资等资金业务比重较低。该行预计，为满足贷款需求，未来三年内将有上百亿元的资金缺口。为解决这项长期资金缺口问题，下列最恰当的方案是（ ）。A.拆入资金B.向人民银行再贴现C.发行银行债券D.用自有债券进行回购【答案】 CCW2G6Z1O5G10P1C3HM10F7B5R3B5C8D5ZW8W5E3O8O1A4M32、银行机构进行信息披露的要求不包括（ ）。A.及时B.完整C.真实D.全面【答案】 BCX8N10Y9R5N2W3K1HS7N6T7L4F1I5C10ZH4V5E8R5M3T1V93、对商业银行来说，开展不良贷款证券化的主要作用不包括（ ）。A.实现不良贷款本息的全部回收B.提高商业银行资产质量C.更好地发现不良贷款价格D.拓宽商业银行处置不良贷款的渠道【答案】 ACE1J1C3N4C3P3H10HS8F5M1Y6O5S8K3ZO2U2R7W2L6V5F64、巴塞尔委员会于（）重新修订并发布了新的有效银行监管的核心原则。A.2005年4月B.2006年4月C.2005年5月D.2012年9月【答案】 DCZ10B1D10N6A5L7M7HW9Q7H7J5X8M10U5ZL8P8A9H2C10C1S25、商业银行进行贷款组合层面的行业风险识别时，关注的重点可不包括（ ）。A.银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势B.银行主要客户所在行业的特征、定位、竞争力及替代性分析C.银行不同客户的行业集中度D.银行贷款在不同行业中的分布【答案】 BCX10J9M10L2L3K2X6HZ2F4L3N4L7L6D10ZI4W10S3O3B1L4N56、下列关于商业银行进行充分信息披露作用的表述，错误的是（ ）。A.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为B.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性C.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束D.信息披露是消除信息不对称及降低代理成本的有效途径之一【答案】 BCN1G6I6U1V9U2Q6HY9H4C6M6T5R10R3ZA9H2Q3C5K7R5X47、如果商业银行的一个5年期的贷款项目，第1年到第4年每年还款额的现值为100万元，第5年还款额的现值为1100万元，那么该贷款项目的久期为（）。A.5年B.4.5年C.4.3年D.4年【答案】 CCS5K6A8S5O4J1Z7HK2X6P3E7M6M9Y4ZC5G8F7G7K4N4O38、银行监管的依法原则是指（）。A.监管职权的设定和行使必须依据法律和行政法规的许可B.监管活动除法律规定需要保密的，应当具有透明度C.平等对待所有参与者D.努力降低成本，不给纳税人增添负担【答案】 ACP8U7F6J5S10A9Z3HK10Y3F1W4K9N8L1ZZ2Q1Q3Z6V6K7M59、商业银行的决策机构是（ ）。A.董事会B.监事会C.风险管理部门D.高级管理层【答案】 ACU9T1Q7U3N6R2Z7HZ8R6K8V6V9B5T4ZT1I6N8H10I1Q7H210、假设某银行资本为1000，扣除项为400，信用风险加权资产为500，市场风险资本要求为200，则资本充足率为( )。A.15%B.20%C.33%D.86%【答案】 BCZ10L1Y4X3O6Z8G9HK3I10K5F10O10K2C10ZQ1T5X6A3D7Z5B711、商业银行在风险管理的过程中，进行压力测试的目的是（）。A.进行有效的事后检验B.研究过去已经发生的市场突变C.分析资产组合历史的损益分布D.评估银行在极端不利情况下的损失承受能力【答案】 DCW2M2F5O7U8J6T2HU8Q10O6V8Y8M4N9ZI9R3W9G8A3X10T912、根据监管要求，商业银行使用监管映射法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100B.50C.70D.0【答案】 CCT10W7L10P10S10I10R10HS9J7Q4F4J2B9H10ZT1D3O1C4S8Z3J113、下列关于商业银行的资产负债期限结构的说法，不正确的是（）。A.股票投资收益率的下降，会造成存款人资金转移，从而很可能会造成商业银行的流动性紧张B.在每周的最后几天、每月的最初几日或每年的节假日，商业银行必须随时准备应付现金的巨额需求C.商业银行对利率变化的敏感程度直接影响着资产负债期限结构D.商业银行在正常范围内的“借短贷长”的资产负债特点所引致的持有期缺口，是一种正常的、可控性较强的流动性风险【答案】 ACZ2E7U9I3U1I9T4HK3H3T5L4T4W2O3ZI2V10E10M8P2Y7S314、下列选项中，不属于市场风险内部模型法框架下利率风险的是（）。A.无风险利率B.一般信用利差风险C.特定风险D.股票风险【答案】 DCD4V4E3U9M10W10Y7HD5W1C4V6T4P8G3ZJ7G6V6R9U10C1H215、从风险管理的角度，商业银行所面临的风险损失通常分为（）。A.实际损失、无形损失、灾难性损失B.预期损失、非预期损失、灾难性损失C.预期损失、实际损失、灾难性损失D.实际损失、机会成本/损失、非预期损失【答案】 BCX6U4F8P6M9F4O5HU4C4A3O7W8X8U9ZI5M2B8Y10O7T8I416、下列不属于商业银行的业务的是（ ）。A.公开市场业务B.交易和销售C.零售银行业务D.公司金融【答案】 ACK10S1X3W3I10U5K5HS1D10C9M7K7Z5P5ZK9H5X2I8X3T5R717、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（ ）。A.8%B.12%C.18%D.15%【答案】 DCZ7U9R2B7R8C10W9HH9N6R6W4P10J8L4ZD3X2C10D2T3F10K118、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（）。A.最终责任B.连带责任C.担保责任D.间接责任【答案】 ACF4I1J1I2U8D7Z6HY5O2S7I10J3B7Q3ZV2H4E6G5F5H1W619、（ ）负责制定商业银行最高级别的战略规划，成为商业银行未来发展的行动指南。A.股东大会和董事会B.董事会和监事会C.高级管理层和股东大会D.董事会和高级管理层【答案】 DCR6J8A1Z1D5W8B1HM1W1W4R8D1N4G10ZX4U4H9D2M8M7U120、广义而言，()就是商业银行所持有的各类风险性资产的余额。A.VaRB.限额C.市值D.敞口【答案】 DCZ5F7Q2N10R1P1O3HT9B8E5A7Z2G7O6ZL2Z3W4F1R5C5Z521、若银行资产负债表上有美元资产1100，美元负债500，银行卖出的美元远期合约头寸为400，买入的美元远期合约头寸为300，持有的期权敞口头寸为100，则美元的敞口头寸为()。A.多头650B.空头650C.多头600D.空头600【答案】 CCF3U8S4Y3G5C8C3HV10V6S4D1D10C6F6ZV5H5B3M6M10M7Z1022、关于战略风险管理的基本做法，下列说法正确的是（）。A.增强对客户的透明度B.确保及时处理投诉和批评C.明确董事会和高级管理层的责任D.建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现【答案】 CCP1P1C9M9M8X1L4HD3W2H9B8M3B6Q2ZA10P1O9R5T10B6X1023、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（ ）。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年B.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件【答案】 DCZ3N6W1P9Q10T5O2HZ3N4O1Q1C10Z7P2ZW4Y4K2Q3Q1D3H924、市场准入应遵循的原则不包括（）。A.效益B.公开C.便民D.效率【答案】 ACG4P3N6E8K10K6Y4HV5U8N4F6T5K8T8ZU3Z4M8K3H9N7X1025、根据商业银行资本管理办法(试行)，下列关于商业银行第二支柱建设的描述，最不恰当的是（ ）。A.银行需要审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本充足率管理计划B.银行需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序C.银行应将内部资本充足评估程序作为内部管理和决策的组成部分D.内部资本充足评估程序应至少每三年实施一次【答案】 DCG7I6T9U10N4S1X4HY2A1S4O5M5I5T9ZB8T3Z2F8W7S7N926、假设投资组合A的半年收益率为4，8的年收益率为8，C的季度收益率为2，则三个投资组合的年化收益率依次为（）。A.C>A>B.B>C>AC.B>A>CD.A>B>C【答案】 ACG3U2Y10A7U8F1A9HJ8X9N7Z3P7T7M1ZN5O2K1C8W7Z7X927、 （）能够综合衡量商业银行盈利水平及其所承担的风险水平。A.经风险调整的资本收益率（RAROC）B.股本收益率（ROE）C.资本充足率（CAR）D.资产收益率（ROA）【答案】 ACU5T1K8Z10C9Y5X5HZ5M7J7K1D5F6M1ZY2A8R7K9M2U7R128、下列关于违约概率的说法，错误的是()。A.违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性B.巴塞尔新资本协议中，违约概率被具体定义为借款人内部评级l年期违约概率与3个基点中的较高者C.计算违约概率的l年期限与财务报表周期以及内部评级的最长时间完全一致D.违约概率与违约频率不是同一个概念【答案】 CCD4F6W7U9M3A4B3HA9K6B8D8X7U1G8ZJ4E7N10Q9T1A5A529、在国别风险的主要类型中，（ ）是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.主权风险B.传染风险C.政治风险D.转移风险【答案】 DCH9G8W9F7D2D3J9HH6U1N1L2Y4W10I8ZV8S5Y8G10R10M8P630、（?）是指根据贷款风险分类指导原则对贷款进行风险分类后，按每笔贷款损失的程度计提的用于弥补专项损失的准备。A.专项准备B.一般准备C.特种准备D.资产减值准备?【答案】 ACE7Z2L4K10R4C5D3HJ7X8L9N2X2T5O6ZM6I10Z5E7J8F5V431、商业银行采用的评估操作风险的定量分析方法主要是基于对（ ）的分析。A.内部操作风险损失数据和外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数据和外部数据C.业务经营环境和内部控制因素D.业务经营环境和外部数据【答案】 BCY9J7Z10X9J5P6D7HZ7D5M7G2R3U6H6ZU9J5J8X3F1K9W132、根据贷款风险分类指导原则，借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也可能会造成一定损失的贷款属于（ ）。A.关注类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.次级类贷款【答案】 DCI5Q6N2O1Y1H1P6HS4D5W3Q4K3H2Q8ZG2N3D4N1Z3H10G833、为了对未来一段时期的资本充足情况进行预测和管理，资本规划通常的做法是对未来（）进行滚动规划。A.一年或三年B.三年或五年C.两年或三年D.三年或四年【答案】 BCF9F5X6Q10O2A5A4HE10R5N3Y8V9E4X8ZZ2S5M4B10M1Y4B1034、()的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 ACR5M6B4X8K7F5E9HY8K4G2O9S9Z2N5ZS2Z9U2W5K4Q8W935、假设违约损失率(LGD)为14，商业银行估计预期损失率最大值(BEEL)为10，违约风险暴露(EAD)为20亿元，则根据巴塞尔新资本协议，风险加权资产(RWA)为（）亿元。A.10B.14.5C.18.5D.20【答案】 ACL8V6R6N7E4L1X4HE9Z7P2P10I6G2X8ZB7S8Z6O6F3S9Y736、在操作风险监测过程中建立的因果分析模型可以确定哪些因素与风险损失具有最高的关联度，从而为操作风险管理指明方向。该模型是对操作风险的（）三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。A.风险成因、风险指标和风险类别B.风险程度、风险发生时间和损失事件C.风险诱因、风险程度和损失金额D.风险程度、风险发生时间和损失金额【答案】 ACS4H2F2L4L2E4I2HZ4Q5U9D1Y7X1Q6ZV4Z3U1Y8T5M2U837、国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管法人、管风险、管制度、提高透明度C.管机构、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管流程、管内控、提高透明度【答案】 ACW9O4A3G3R3U7L5HE4B5H5N8V10J1Z5ZH4V6Z3W4G9Q9I638、商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）的信息披露要求。A.财务会计报告B.资本计量和管理C.年度重大事项D.公司治理情况【答案】 BCP4T1U6Y3I5D3V3HI6H6J6R9Z5S1Y5ZR7F4C4P8C8U9N639、内部控制体系和（）是操作风险管理的基础。A.公司治理B.外部控制C.合规文化D.信息系统【答案】 CCL9Z10Q5T1G10Y1C3HX9P8K8R2E4Q2L4ZT2E1M6F7N9E4O840、高级计量法(AMA)不仅仅是操作风险计量的一种方法，它更是一套完整的操作风险管理框架，下列不属于其作用的是()。A.促进风险管理文化的转变B.丰富操作风险的管理手段C.优化作风险管理流程D.提高操作风险管理效率【答案】 DCZ5K9T2P10Q4F5K8HX9F5L1H8M1V10X3ZL1G10X8Q7O2K8N841、如果一家银行的贷款平均额为700亿元，存款平均额为900亿元，核心存款平均额为300亿元，流动性资产为200亿元，那么该商业银行的融资需求等于()亿元。A.300B.500C.600D.400【答案】 CCX2F3O8V9F7A9I1HY9G9L1C1I5Y3F8ZX1T10Z6U3P4E6B842、假设某商业银行的当期期初共有1000亿元贷款，其中正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类贷款分别为900亿元、50亿元、30亿元、15亿元、5亿元。该年度银行正常收回存量贷款150亿元(全部为正常类贷款)，清收处置不良贷款25亿元，其他不良贷款形态未变化，新发放贷款225亿元(截至当期期末全部为正常类贷款)。截至当期期末，该银行正常类、关注类贷款分别为950亿元、40亿元。则该银行当年度的正常贷款迁徙率为()。A.12.3B.2.89C.4.38D.6.83【答案】 CCG10G1P6W3E3D4J5HG3E1V4F3F8I1S4ZK3T10K6H1U1O9T543、商业银行资本管理办法(试行)全面引入了巴塞尔协议确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本要求不包括（）。A.储备资本要求B.核心一级资本充足率C.一级资本充足率D.资本充足率?【答案】 ACQ4D9P1H2V7T10G9HP3W10K9M9K2A8X6ZD5G7T9N4S4C6N344、以下不属于国别风险的是()。A.政治风险B.操作风险C.转移风险D.货币风险【答案】 BCX5R2N7S9T7I4O9HO10J2E10A4V1U9H7ZW10B3H7F7H3X9H645、商业银行核心雇员掌握商业银行大量技术和关键信息，商业银行过度依赖他们可能带来（）。A.市场风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCU1N3E1Z4Q2D8I3HY5O2C9R5M10Y6W1ZY9A2A6R5J1Q3I946、下列不属于商业银行经营原则的是()。A.安全性B.风险性C.流动性D.效益性【答案】 BCY6I6G3T6T4Z3V2HI1Z6S7K1Y10F8F2ZR9X4R1X4U2Y3A447、金融衍生产品、金融工程等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理，这属于商业银行()。A.资产风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段D.全面风险管理模式阶段【答案】 DCJ7J2Y1M1W5W3D7HL3W2N8D2C1M1F7ZH3F5M8U9N5C9P648、与贸易相关的短期或有负债，主要指有优先索偿权的装运货物作抵押的跟单信用证的信用转换系数为()。A.100B.50C.20D.0【答案】 CCH8D6P3I4J7C3H9HH9X6Q3B7K2R7C2ZW1W5L2Q6N8D1S549、（）指的是自期权成交之日起，至到期日之前，期权的买方可在此期间内任意时点，随时要求期权的卖方按照期权的协议内容，买人或卖出特定数量的某种交易标的物。A.欧式期权B.平价期权C.美式期权D.买入期权【答案】 CCE3S8K3C3T10S3G1HN4L2Q8Y4A5I1N7ZC4K5N1N2K10F5B250、商业银行的非预期损失由（）来弥补或应对。A.冲减经营利润B.计提资本C.计提损失准备金D.购买保险【答案】 BCS4Y6T3Y9Z3W1Y2HS8N9Y3G10M9M10U9ZJ7T10N4W10O6S3O251、商业银行采用（）计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。A.内部模型法B.权重法C.内部评级法D.高级计量法【答案】 BCJ7G7K4X10X2P1Y8HH7H3Z6P1X8A9A8ZY7Y9X6Z5G5T5L852、商业银行反洗钱内控制度体系中， 处于基础核心地位的制度分别是（ ）A.反洗钱协助调查制度: 反洗钱岗位职责制度B.客户身份资料和交易记录保持制度；反洗钱保密制度C.客户身份识别制度: 大额交易与可疑交易报告制度D.反洗钱宣传培训制度；客户洗钱风险等级划分制度【答案】 CCB5D6H7S7B9N6L8HS5T10P3X3D9X2A8ZD4N3G8P6V7O7U153、（）是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.监事会B.高级管理层C.董事会D.股东大会【答案】 CCW2I3Z6T9H9N9J7HC3S7H10M7A4I10M10ZE6U6D2D4W6U3C154、 某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20，资本预期收益率为5，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.8000C.11000D.10000【答案】 ACV5L10I9R1C6R10K6HD5T5F6F4J5X10E3ZN7P4E6P10L5Y3S555、商业银行项目实施部门应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，其内容不包括（）。A.部门人员的变动B.供应商的变更C.计划的重大变更D.主要费用支出情况【答案】 ACD1F2W8Z7X7M9I5HU9G1Q2U4C6E9L3ZQ8S10B5X10U6M9U156、巴塞尔委员会将内部控制过程的主要目标概括的三个方面不包括（ ）。A.员工管理B.效率与效益C.财务与管理信息的可靠性、完整性和及时性D.遵守法律及管理条例的情况【答案】 ACS9V9F7A3C5Y2B10HO1Y1O2P1N9U6B2ZJ1Z1B7J9T1U10Z957、假定一年期零息国债的无风险收益率为3%，1年期信用等级为B的零息债券的违约概率为10%，在发生违约的情况下，该债券价值的回收率为60%，则根据风险中性定价模型可推断该零息债券的年收益率约为（ ）。A.8.3%B.7.3%C.9.5%D.10%【答案】 BCW1W5N6J1D5S4R6HK8L2D7Z10G3Z8U2ZB1M2B9S10H2I5V258、下列不属于战略风险识别的层面的是( )。A.技术层面B.宏观战略层面C.中观管理层面D.微观执行层面【答案】 ACC7A9L9M4L5V2E9HB1R2E5U6Q3C2G5ZL3C4W9Q8L10K6W259、以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是（）。A.根据总行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的授信限额B.按单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信限额的参考值C.分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额D.使某些成员单位的授信额度之和控制在集团公司整体的总授信限额范围内，并最终核定各成员单位的授信使用限额【答案】 DCJ7F7R6S2M10V5S8HY1Q4C1I6U7A8E4ZK4S3S6A6I9U2Z360、下列不属于商业银行客户信用评级发展阶段的是()。A.信用信息实地勘查B.专家判断法C.信用评分模型D.违约概率模型【答案】 ACN3C1S1M6G9C9V6HA8L5K9Q8Y6W2A2ZT5K10Z3P5W10E3S261、下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。A.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险B.风险计量可以采取定性、定量及两者相结合的方式C.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险D.风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估【答案】 CCJ8M1W1G6G2I7R3HA10U3J9P2N6A6W3ZT5O5D3Z6T10O2T362、（ ）是流动性风险管理必不可少的环节。A.设定限额B.建立限额体系C.调整限额D.建立限额管控流程【答案】 ACJ3B1V7J1H5M2G4HI7C5J7V4Y9A10W8ZK3F3T1S8H8C7V263、从风险管理的角度，商业银行所面临的风险损失通常分为（）。A.实际损失、无形损失、灾难性损失B.预期损失、非预期损失、灾难性损失C.预期损失、实际损失、灾难性损失D.实际损失、机会成本/损失、非预期损失【答案】 BCI4M2U9I7G9O6D8HN4T7V8C10R10B2C2ZY6I1E2T8N6F6I864、有效的战略风险管理应当定期采取（）的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案。A.从下至上B.从上至下C.由内到外D.由外到内【答案】 BCT9Y3G9T7A5O10N2HI9G5D10C1R1U7M8ZW3F1U10P1S5Z5V1065、金融衍生产品、金融工程等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理，这属于商业银行()。A.资产风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段D.全面风险管理模式阶段【答案】 DCV6I3T3F10G4U7I10HH6K5O10Q2F8P3J9ZK8A4W3Q5V2Z5H366、（）可用于对商业银行信用风险计量模型的事后检验，但不能作为内部评级的直接依据。A.违约频率B.违约损失率C.贷款不良率D.违约概率【答案】 ACB10Z7H3Y5C3B1J5HB3L7F2B8Z7E8Q7ZP1U9R2Q8O8I9B967、如果一家银行的贷款平均额为700亿元，存款平均额为900亿元，核心存款平均额为300亿元，流动性资产为200亿元，那么该商业银行的融资需求等于（）亿元。A.300B.500C.600D.400【答案】 CCL7E10F1F7W10V8E9HD7T2T7B2F5U6L2ZY2R8X10L8Y4N8G468、操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的非预期损失安排（）A.经济资本B.存款准备金C.资本充足率D.存款保险【答案】 ACS4X1U10L5R1B4C9HN9Y1F4E3G6W9U2ZJ1D9R9H5M1R2X869、（ ）规则应在严格遵循监管机构相关规定和要求的基础上，结合银行业金融机构的风险计量和管理水平来确定。A.国别风险敞口识别B.国别风险敞口计量C.国别风险敞口监控D.国别风险敞口评估【答案】 BCD8X8C8A10Q4M8C1HO6H9V1Q9U7W5N10ZD6X9S6M9M6S2C770、下面不属于交易对手风险需要计量的交易风险是（ ）。A.场外衍生工具交易形成的交易对手信用风险B.证券融资交易形成的交易对手信用风险C.场内衍生工具交易形成的交易对手信用风险D.与中央交易对手交易形成的信用风险【答案】 CCU6A9J6B4U1H6G9HM2H10M2U6W9Z6R9ZU2P10Z5M5C6F2Y1071、商业银行的（ ）有权制定风险管理策略，并决定采取何种有效措施来控制商业银行的整体或重大风险。A.高级管理层B.风险管理部门C.风险管理委员会D.业务部门【答案】 CCY3N3O8T3F9G7W9HY1Y5G4J5Z7M3D7ZH3P1I9A4Z5B10C372、假设某商业银行的资产负债管理策略是：资产以中长期项目贷款为主，而负债以活期存款为主，则该银行负债所面临的最主要的利率风险是（ ）。A.期权性风险B.基准风险C.重新定价风险D.收益率曲线风险【答案】 CCV10F3B9M3P5F2S9HK4Q3K10E3W2V6A3ZZ6J5H10Q9F10L4D373、2004年，巴塞尔委员会发布了()，要求银行评估标准利率冲击对银行经济价值的影响。A.商业银行压力测试指引B.利率风险管理与监管原则C.商业银行资本充足率管理办法D.商业银行市场风险管理指引【答案】 BCW5Z8R7F5Q4R5G9HR3H1Y1M6E8O3E6ZA5P10F8L10O8B5T174、下列不属于商业银行流动性应急机制中预警信号的是（ ）A.资产规模急剧扩张B.银行股票价格大幅上涨C.银行评级下调D.资产质量恶化【答案】 BCL10O10G7F6E1N9V6HX4E10H2T6Z1J3H9ZW6E6N5D4F9D8A475、下列各项中，关于我国对资本充足率要求的说法不正确的是（ ）。A.监管部门将商业银行分为一、二、三、四类，其中对一、二类银行主要实行强制性的监管干预措施B.根据商业银行资本管理办法(试行)，我国商业银行资本信息披露包括资本充足率的计算方法C.资本充足率=(总资本-对应资本扣减项)(信用风险加权资产+12.5×市场风险资本要求+操作风险资本要求)D.一级资本充足率=(一级资本-对应资本扣减项)(信用风险加权资产+12.5 ×市场风险资本要求+操作风险资本要求)【答案】 ACX3S5B4L3N1S5P8HI7B10N4U9N1B7J2ZF4D8O5I9B8O10T976、下列关于操作风险的说法，错误的是()。A.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件B.操作风险不包括声誉风险和战略风险C.具有营利性D.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域【答案】 CCF1K10U8X1A7V3Z2HT8O6E1R4I3X6G8ZZ8H1B10R3S9A1B977、贷款分类与债项评级比较，错误的是（）。A.前者综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素B.后者通常仅考虑影响债项交易损失的特定风险因素C.前者主要用于贷前管理，更多地体现为贷前审批D.后者可同时用于贷前审批、贷后管理【答案】 CCJ5E4S3M7C8R1V3HR2M4X10U8J2S6U8ZQ6A9C8W9W9T4B978、材料题风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCL6D6B1V3Z9T9B1HI7H6Y10K5M4P9S9ZH4L5Z9R2R8Z2S979、下列属于内部控制第二类目标的是（）。A.编制可靠的公开发布的财务报表B.涉及对于企业所适用的法律及法规的遵循C.业绩和盈利目标D.资源的安全性【答案】 ACA10T3D7V5I1K6T5HN10E5B5P6N8H3U8ZT8A1Z9S4S10D10T680、某笔1000万美元贷款的借款人在开曼群岛注册成立，经营资产和实际业务均在泰国，主要原材料来自俄罗斯，产品主要销往英国。该笔业务敞口风险主体最终所属国为A.泰国B.开曼群岛C.英国D.俄罗斯【答案】 ACE7B10X1V10Z9H6X10HN8V3R9H7F4S9R7ZB7O9X9S4B3Z9Q381、 假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A900亿元，负债L800亿元，资产久期为DA6年，负债久期为DL3年。根据久期分析法，如果年利率从5.5上升到6，则利率变化将使商业银行的整体价值（）。A.增加14.22亿元B.减少14.22亿元C.增加14.63亿元D.减少14.63亿元【答案】 BCV8P8T3R3W9L5L1HC8D8V5F1O2R1L7ZN2L2S6Q9N2T5Y282、风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCR8C2R2F8Z3Z7V9HR8P2B7I9M6E7V5ZH6N6C7P3X1X7U1083、资产负债表上银行总资产减去总负债后的剩余部分是()。A.实际资本B.监管资本C.账面资本D.经济资本【答案】 CCB1R5F6V7T1B5V6HG10J2A1X1F4U4V6ZN6Q10B1D6H4H8M684、从风险管理的角度，商业银行所面临的风险损失通常分为（）。A.实际损失、无形损失、灾难性损失B.预期损失、非预期损失、灾难性损失C.预期损失、实际损失、灾难性损失D.实际损失、机会成本/损失、非预期损失【答案】 BCC4R6Z2J8U7C8B2HV8M3T9R6H10Q9O2ZO1M6B7D2Z6D7I685、商业银行的（）直接反映了其从宏观到微观的所有层面的运营状况及市场声誉。A.盈利状况B.流动性状况C.资产状况D.负债状况【答案】 BCS3Q9O1U10A5I6T6HB4N3S2G5A7E4L1ZF2G7D6E5Y9Z5X186、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。20022007年间，其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积聚、恶化的综合作用结果。A.信用风险、市场风险和战略风险B.声誉风险、市场风险和操作风险C.市场风险、战略风险和操作风险D.信用风险、声誉风险和战略风险【答案】 ACH5O9S9E5S4D1W1HG4L10Q3W5F2W10S6ZP6W4H8G2Z3M10W287、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（）。A.风险文化应当随着内外部经营管理的变化而不断修正B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化C.风险文化建设应当主要交由风险管理部门来完成D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的【答案】 CCT4A8M4Q4C8E10H8HA5E2W8W3A8K3C2ZP1Q4L6S7K4M4C788、下列哪项关于现场检查的表述不正确（ ）A.现场检查是指监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的金融机构进行实地检查B.现场检查过程分为检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段C.现场检查实施阶段可分为五个环节：进点会谈、检查实施、分析整理、评价定性、结束现场检查作业D.现场检查对非现场监管有指导作用【答案】 DCS3H3W7O9B10K5Y10HP10Z3Y4K4M8O1Q5ZG7F3W2H5K4Q10J189、初次使用高级计量法的商业银行，可使用（ ）年期的内部损失数据。A.4B.3C.2D.1【答案】 BCN5R6O5U10W6V4R1HB6B2E5C8E10F4R9ZD9S10V3W10V3U2X690、下列哪项产品线的3因子等于15?（）A.公司金融B.零售银行C.商业银行D.零售经纪【答案】 CCS7U5A1P6A8Z1Q9HF3T2V6S3K2J7J3ZF7Y1F2Q7N2D4N991、金融机构开展资产管理业务中，应为委托人利益履行（ ）义务，委托人自担投资风险并获得收益。A.公平公正，廉洁自律