2022年中级银行从业资格考试题库自测300题有解析答案(江苏省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCE6N3E4A10A7C8N1HG6D9F6S10D6K10H9ZF10I5O5N10Y8G1N22、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCW6F8U5X10E3I8G7HH9Y10J10P7F7Y7I8ZN7C3F8L5N9E10P43、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCT2Q2Q1A10M2A3C7HV5I6H7B3R1G8F7ZQ1H1N9W4X7Q1Q74、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCT9M3P3M7J1U4E2HK2Y8V4N9N5A9F7ZQ4S3I6P1E9D9L15、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCP4F5C9C1W5Y2C6HE4N10E5L5F6Y1F4ZT5Q4N3D9Y7D7R76、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCJ1H9D6V4K5E10C3HB7J7B2U6S5H6A1ZH6T3Y10F7I8C1L77、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCB7A4E3L3L1E7S10HR7G8R3K10H9A6D1ZU6Y2Y6S2Y7W10I48、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 ACC10P7Q5M6I9G10J5HH6F7C7X2Q10O3T3ZF4E7P9Q8B5R1W109、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCF3U2K10O8T5A10I2HT8P9S10O6S3G5N4ZF9O5D2X10K8A6J510、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACK1I6K2S2U9T4Y6HP6A9H3Y2P10P10F3ZZ4G1D8C6E1V1D511、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCQ9K9R6M5M6N2Z6HW7I7R1O9Y4S6G8ZS4G10O9W4H3B8G612、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCS3J4J5X6G9O7U4HR10N4U6X10T10M2G6ZO4A3V10E2Z6Q3E213、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCS6Z9M4N5A5K4P10HZ10J9T5G5Q5O4V5ZJ2L3Y3W1X8P1K1014、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCF4I1B7J6B8U10U8HS1X7M10Q9Z7G2N4ZP10H9P1S6G5U9C315、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCS9O1X6U7Q4Q8U6HP8Z2Z1S6C2V1T5ZP7X7O7G6R7T1P116、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCH7Q4W5G5Y8U8Z5HG8P3E10V5C7V9I2ZI9P7U2D4U4W5T817、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCI6D6B10Y10J3L1X7HB7J7E10S4Q5N2F9ZH7X9J10I6R5M2O1018、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCG8D2Y3F2G2I7A5HQ3L3L5I1K10R3H8ZH4V5N3Z5S6D4G219、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCB8Y9B2Y6T4K1L9HB7Q9O4E8J1P7R4ZZ3K8Z3W2B2Q5B620、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACH6T9O6L2O5J3G7HM4E8G2R3C4V5N8ZT8T8I10Z2T6G1H221、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCW10X3R8R1S7D6K4HK3A5S5I1J5P1O4ZG3N3G1H6V4B5L222、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACM3J6F4X6B1J1T8HQ10E9X8X10I1W1R4ZR3M10E5H6A8D4S423、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACO6Y6D8N6E2C8V7HC3A1Y6I4Y7W2D2ZI5V2F8X8D2Y10U424、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACM3G5Y4J6T7P4E4HE6A3H6P6W1W9J8ZY6Q3X5L7F4C4Z525、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCU3P3G4U6C4S10D1HY7A4Q6X4E3B2I7ZM9X1O10C2C1T1T726、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCU8O1X2A9A3N2M1HR6Y4I8M2Z9F9U3ZI8T10U8L1E2J1N427、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCD1V7K6M3H5W1H9HF2N5T9J2S9V7H6ZX2Y2O6B5J2C3H128、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCL1S10E6J3P4K1X1HP4P4G1T3W4P10W4ZV4G3T1L4P2O4G729、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCI4O3C5P9A10H2K8HV3I6J4E4D2Z9W8ZL9A8C2B2D9X9N330、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCV8J4L7R7Z6D6D7HE10L9Z4U10P1Z6J10ZE3E10I10Z7H8R4G431、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCG4M4Z1S5Z3O3E2HB6P1Y2G4K10X9F7ZK5H7V9T1T9G9B832、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCD5P9J10Q9K2Y10U10HV2W9P4B2G7M8V1ZV6Q5C4K1X6N1H733、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCA3F10G7I2U10G4H5HU5E7S6Z7V10X6H4ZD7D10S2N6A4M7V334、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACY5H9M6Z3T4I6Q4HC1Q6D9R3A1A5L9ZF1M6M8E7J10M10I1035、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCY9D2M2S4P9X4Q10HG8M9D4M3J2M7V4ZN2W10W10S10T5O10A836、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACL1Z8T5C5X10Y4E3HN7M7Y2N4D1I9E8ZC4X10W2K2A5W3N537、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACM5R7O5S6A1S4W10HT10I2X2G4N5K1R7ZZ10Q10H2E6S5G4L338、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCW1C7J5H3N7W6L8HM4P8J4O2V7H4K2ZD3E3O9H1V9I3T339、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现了商业银行盈利的（ ）。A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】 CCE8N5D3C6L1E9R7HF6G3X7Y1W9B7A8ZY2W5E2R2H6J8V740、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCU8O3X9T2H3M7M1HT3U2G6O8E10C8F9ZS5X10D10P9X9B8E241、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 ACT1S5J10D8D10I4L1HD9S9O1W7P8K7N9ZC5K7Q1J7P5J3B542、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACG4H2Z6P6Q7N3G6HH5Y9Q10M7C8B8D8ZI2V9O4F10L7P10S343、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACF10I4S1T8W8E5J7HA3H8T2F3P8L6Z4ZL9D7E10G7V3R7B344、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCJ1V6X3B4U8P1S6HU7K8B9C7N5A5M8ZV9C1X8T6U3Q5X245、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCL9X2N3S7X2A2D6HH2B4A3R4R1K10J8ZG8G1G3B7T10V5G446、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACT9M10F9I7X10O5C3HR3I2O2U3R8S1E8ZN7G10Y7Q8F9F6G1047、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCC9R4W6X8Q10H4F9HL9A3Z8O4A8H1K9ZU9P2Q7H9B9F7P1048、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCL10Z9B3B4J3L10T7HG2S3P10Y7Z5C4M3ZO6L10K9F2P3U2H249、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACT3S7V10D9I6N3Q7HE2W1W9H4J4Q8O10ZH4E10D6L7W7K8E350、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCE6O8K10D5M1C8Q9HU8Q6S2U10Y1E9M5ZP2K4Y7C3C2G3O251、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCQ6N10H9D6O8K2T7HU6B4I2M4W9B2J6ZY10U10W1L6Q9U7D952、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCF7U3U8B5W5K8N1HM2A8D1M4L5F10E1ZR4I7S7S4S10D9Z953、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCE1C3U9G3Q7R8O9HM9H4R9L1P9K6G6ZS2O9X8H7E2X5K154、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCQ6H1D9Y4A8M1H2HX9J3T4H4R9B1P10ZY2A7D1V2M4K1N455、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACE2U4U10Z4T9E2M2HP8Q3V5T6X6V9A2ZK7Q7Y9E10H1K1J856、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCN8Y1H3F5X10V3V1HX4G10C7K10V7U8I7ZM10Y7N5S4G4Z3R557、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCJ4R9A2Y1J8Z9Q10HZ7R9K2A9T7R9O3ZY8R2M6G5I10Z10I1058、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACV2K8B3T1R7X6K8HG7N4V9M3S6Q3U10ZC9G10I9Q4P4P1R859、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACZ8L9A8X6W10U10Z6HW7N1R1X6H2J1H1ZI2L10W5G2Y3G9H960、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCJ9G6B9T2Q7C1T9HS9X1K10I1X4C7X2ZF10O10S4D10L7E6C661、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCB4J1J6E9O8C9Y7HO3B4C2E8R7H8V6ZS1V8X2R9M4G3I462、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCQ4M8T6F10L2P3K6HL2I9Y4Y9Q10L5D8ZH9W1E1Z1L8U3G363、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCG4R5Z9K2P1T3U4HQ3H10D10V9J3X10D7ZP5L1R9Q2P5U3Z364、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCM6C1T7S5W2E7W1HD6Y6U7R7K5L5Q3ZC4L5L3Y2F10F7R665、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCX7M10P6A6U6S7L5HZ10K1L2G7A4Q3E10ZK7H4F2Z5Z9W4S566、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACY10M10J9Y6K5D8E10HQ9P6M1D7V10H9J8ZW8C6O2Z10D7H9C167、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACT9Z8L1X5B5Q9Q6HT1U9R7H4K3C8H2ZP6C1O2H10P2M9D668、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是( )。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】 ACU9Q4B7A1N8S5J4HB7T7B7T1J2B10N3ZM5Z6I2U10O6Z1R1069、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCJ1Z9Y8K6D3R5X6HN5O6K9G4G5U2Y5ZL2F1H6S2I3O3R1070、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCQ6M3D9V1M9G10C9HG8Q8E4B9X7C2A7ZZ6P5C8P6Q6O3D471、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCZ1N3C5N10N8K3B9HE2M5W2Z9G2S1K9ZG10S2I8Q6A6P10E472、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCT6J10R8S10G3X1G3HO8N7W9Q1N7D4Y9ZK1X4W3U4E2Q1S673、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACM9R6L8A3Q10G5G1HC2P2R3J10L8Q10Z2ZN10N5W3B7F10F2H374、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCY10Q4N3C7D10I10Y10HR5N6H2Z4S7W1F6ZA10T5Y6L10U8V3P675、急性化脓性腹膜炎的体位最常采用的是（）A.平卧位B.侧卧位C.半坐卧位D.头低足高位E.去枕平卧位【答案】 CCF6P10Z3E5I10X6I10HF10K4V3M6M8L7H4ZY5A7I8X10R2K10R176、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACI10L3F10K1Z10P7X9HW9Z3U1W2Y2T7K6ZC4T4B4M3S6C6O577、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCV1C3D1P1G9J9A7HK8A1G9L7S10G2C4ZG10G4Q5W7Q1Z8D878、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCU5X6D6Z9M4M10P9HS7B7N10Y6X6S3A2ZG2G10O3E9J7O10K579、生产调度工作的基本原则是( )。A.快速B.准确C.以生产进度计划为依据D.高度集中和统一【答案】 CCA6E10E7Y10C10U1J7HH10O7A10U3R8I9C2ZC5U6C9U7S8U4T680、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACW1K7W6Q4P7Y3W7HK7J2M5A10T7B2D2ZW5E9G1W5F5P8B1081、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCH1F9N2D10I4A7I6HA5V6F9M10O10R3Z9ZK3U2O2Y3P8W5N182、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACZ8V3G8K1G8C9F10HD3K9R1W7K4J1D9ZO2M7L6J2G3W10D483、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCU2Y2Q7W7R7L6J10HE7I2W1K2K1M1S8ZW10X6L5N5K8V10R684、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCH3M3K8H10H8J1B4HR7L8W6L5D2W5Q8ZL7V9R10B9G7L9N485、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCZ5T10Q9V10K8M2G10HK9S5X8E2H9K2N7ZX8Q10O9R7H5V7B286、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACC8X5D9X9P8D7A2HM3S8H10L10I9E3L4ZQ3D2I6A2D2I7L287、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCH3E5X5F7J7A7V10HK8R6L10R7P4B5M5ZC8B8X8K6R3W6V888、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCU5O4R6J5Q9Q8M8HC7Q3O1X6B4Z7S4ZO4Y6E8R1L10R2N289、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCM9G3U9L1B4V1X4HM5G8S5N4W1R9W3ZD7Z7I2F10K4U5K490、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCH10Y7Y6S7U1V7A10HR2J9G9K10I3X1D3ZT10J6E2V5T9Z2Q891、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCV6F9F5M5H2D5O8HU1Q6K2E3Z7T1V4ZP7B3H4Z10D7F3I392、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCF10N3P1O2E9R5T1HR10W9K6K5B3B1G2ZG5G3G10F2V6G2X493、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCK9P6L10T1L7L6P5HL3Q2L2J2F7H10U2ZI7Q3E6M1U2U5Y894、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACS6Y7E1P10P4D8N5HG10M2B10Z1V5P8I9ZD10D10V7H3Q8Q9V395、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACG1N5W2L7P9L1J7HX5R2Q1O8W1D6N8ZG3T5M6J1E9P9O796、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCK2Q5L9R5T8T10W10HM2X5N7P3W2N3S7ZV9Z5B5H4L5T5B1097、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCP10C4Y9W4C1V10D3HU2Q10M3J10H8D1D2ZB5K10B4Q7O1L10D798、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCW8I5B4A8F7C7R10HR7D6X4Z7L3I2D6ZN4H4K7D7Q2N4K699、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCY4F6A7Q1M1V4T1HR1B7W2W2I2T2O9ZE2B1R2X7G6X2S4100、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和